Pemerintah federal sedang menyelidiki perusahaan mata uang kripto Tether karena kemungkinan pelanggaran aturan anti-pencucian uang dan sanksi.
Jaksa di kantor pengacara AS Manhattan sedang menyelidiki apakah Tether telah digunakan oleh pihak ketiga untuk mendanai aktivitas ilegal seperti perdagangan narkoba, terorisme, dan peretasan, atau untuk mencuci hasil dari aktivitas tersebut. Departemen Keuangan juga mempertimbangkan tindakan karena kekhawatiran tentang penggunaan Tether yang meluas oleh individu dan kelompok yang dikenai sanksi oleh Amerika Serikat.
Tether, yang menerbitkan stablecoin tether, telah menjadi masalah yang semakin memprihatinkan bagi regulator federal dan penegak hukum. Tidak seperti mata uang kripto yang lebih bergejolak, nilai tether dipatok ke dolar AS, menjadikannya pilihan yang menarik di tempat-tempat di mana penggunaan dolar telah dilarang atau dibatasi. Stablecoin ini adalah mata uang kripto yang paling banyak diperdagangkan di dunia, dengan perputaran miliaran dolar setiap harinya. Keunggulannya telah menimbulkan pertanyaan tentang perannya dalam pembiayaan kegiatan ilegal dan dampaknya terhadap keamanan nasional.
Pihak berwenang khawatir bahwa tether mungkin memfasilitasi transaksi untuk kelompok-kelompok yang dikenai sanksi, termasuk organisasi teroris dan pedagang senjata. Ada kekhawatiran bahwa mata uang kripto Tether dapat digunakan untuk menghindari sanksi dan membiayai kegiatan-kegiatan yang mengancam keamanan nasional. Tether telah menyatakan bahwa mereka secara aktif bekerja sama dengan penegak hukum AS dan internasional untuk memerangi aktivitas ilegal dan menyatakan bahwa saran bahwa mereka terlibat dalam membantu penjahat atau menghindari sanksi tidak berdasar.
Departemen Kehakiman memulai penyelidikan terhadap Tether beberapa tahun lalu. Awalnya, fokusnya adalah apakah beberapa pendukung Tether melakukan penipuan bank dengan menggunakan dokumen palsu untuk mendapatkan akses ke sistem perbankan global. Tether mengatakan tidak ada indikasi bahwa perusahaan tersebut menghadapi penyelidikan yang lebih luas. “Kami bekerja secara aktif dengan penegak hukum AS dan internasional untuk memerangi aktivitas ilegal,” kata perusahaan itu.
Menanggapi pengawasan peraturan, Tether telah meningkatkan upaya untuk mengendalikan bagaimana mata uang kriptonya digunakan. Perusahaan menunjukkan bahwa sifat publik dari buku besar blockchain yang digunakan untuk melacak transfer tether membuatnya tidak cocok untuk tindakan kriminal. Transparansi ini meningkatkan kemampuan pihak berwenang untuk memantau dan berpotensi menyita aset dari pelaku jahat. Para eksekutif Tether percaya bahwa buku besar terbuka membantu mencegah penyalahgunaan stablecoin mereka oleh pelaku ilegal.
Jaksa AS telah aktif dalam menangani beberapa pemain terbesar di industri kripto. Misalnya, Binance, salah satu bursa mata uang kripto terbesar, telah menghadapi penyelidikan terkait kepatuhan anti-pencucian uang. Tether juga menghadapi masalah peraturan di masa lalu. Beberapa tahun lalu, mereka membayar denda untuk menyelesaikan penyelidikan oleh Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dan Jaksa Agung New York. Investigasi ini menemukan bahwa perusahaan telah salah mengartikan aset yang mendukung mata uang kriptonya.
Stablecoin Tether memainkan peran penting dalam pasar mata uang kripto. Nilai yang dipatok ke dolar AS menjadikannya alat penting bagi para pedagang dan investor yang ingin bergerak cepat masuk dan keluar dari posisi tanpa volatilitas yang terkait dengan mata uang kripto lainnya. Namun, keunggulannya juga menjadikannya sasaran pengawasan peraturan. Kekhawatiran atas dukungan aset dan transparansi Tether telah menjadi topik berkelanjutan di antara regulator dan pelaku pasar.
Cantor Fitzgerald, sebuah perusahaan pialang besar, mengelola sebagian dari aset cadangan Tether, termasuk kepemilikan sekuritas pemerintah AS. Tether adalah salah satu pemegang Treasuries AS terbesar di dunia di antara perusahaan swasta. Howard Lutnick, ketua dan kepala eksekutif Cantor Fitzgerald, telah terlibat dalam diskusi tentang peraturan mata uang kripto. Hubungan antara Tether dan lembaga keuangan mapan menyoroti persimpangan yang berkembang antara keuangan tradisional dan industri kripto.
Persimpangan antara mata uang kripto dan politik menjadi lebih jelas. Beberapa tokoh politik telah menerima mata uang kripto, menjanjikan aturan yang menguntungkan untuk mendorong inovasi di sektor ini. Yang lain telah menyatakan keprihatinan tentang potensi risiko, termasuk penggunaan mata uang kripto dalam aktivitas ilegal dan dampaknya terhadap stabilitas keuangan. Diskusi seputar menjadikan Amerika sebagai “ibu kota kripto dunia” mencerminkan perdebatan yang sedang berlangsung mengenai cara mengatur aset digital.
Tether telah berupaya meningkatkan kemampuan kepatuhan dan pengawasannya. Perusahaan telah mengumumkan kemitraan dengan perusahaan analitik seperti Chainalysis dan TRM Labs untuk meningkatkan pemantauan transaksi. Upaya ini bertujuan untuk mencegah penyalahgunaan tether oleh pelaku ilegal dan untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan. Dengan memperluas upaya pengawasan dan lobinya, Tether berupaya mengatasi kekhawatiran regulator dan menunjukkan komitmennya terhadap operasi yang sah.
Baru-baru ini, Tether melaporkan telah membekukan sejumlah dompet kripto dan memulihkan aset yang signifikan. Perusahaan telah mengambil langkah-langkah untuk mencegah platformnya digunakan oleh individu dan kelompok yang dikenai sanksi. Di masa lalu, ada beberapa kasus di mana Tether ragu untuk membekukan alamat dompet digital yang telah dimasukkan ke daftar hitam oleh otoritas. Akan tetapi, perusahaan tersebut kini tampaknya lebih proaktif dalam bekerja sama dengan penegak hukum. Pembekuan dompet dan pemulihan aset menunjukkan upaya Tether untuk memerangi aktivitas ilegal.
Penggunaan stablecoin seperti tether telah menimbulkan pertanyaan tentang dampaknya terhadap sistem keuangan tradisional. Regulator mengkhawatirkan potensi risiko terhadap stabilitas keuangan jika mata uang digital ini tidak didukung dengan baik atau jika memfasilitasi aktivitas ilegal. Oleh karena itu, transparansi dan kepatuhan peraturan dari penerbit stablecoin berada di bawah pengawasan ketat. Memastikan bahwa stablecoin didukung secara memadai oleh aset cadangan menjadi perhatian utama pihak berwenang.
Industri mata uang kripto terus berkembang pesat, dan perusahaan-perusahaan seperti Tether berada di garis depan transformasi ini. Keseimbangan antara inovasi dan regulasi sangatlah rumit. Upaya Tether untuk mematuhi peraturan dan mencegah penyalahgunaan platformnya sangat penting bagi masa depannya dan penerimaan mata uang kripto yang lebih luas. Tindakan perusahaan dapat memengaruhi bagaimana regulator mendekati seluruh sektor stablecoin.
Saat penyelidik federal menyelidiki Tether, hasil penyelidikan ini dapat berimplikasi signifikan terhadap pasar mata uang kripto. Ini menyoroti pentingnya kepatuhan terhadap aturan anti-pencucian uang dan peraturan sanksi. Keterlibatan perusahaan keuangan besar seperti Cantor Fitzgerald menggarisbawahi keterkaitan antara keuangan tradisional dan industri kripto. Hasil yang negatif tidak hanya akan berdampak pada Tether tetapi juga pada perusahaan lain yang terlibat dalam ruang mata uang kripto.
Peran Tether dalam sistem keuangan global, terutama mengingat kepemilikannya yang besar dalam sekuritas pemerintah AS, menjadikannya perusahaan yang menarik tidak hanya bagi regulator tetapi juga bagi para pembuat kebijakan. Tindakan perusahaan dan tanggapan peraturan terhadap tindakan tersebut kemungkinan akan membentuk masa depan stablecoin dan tempatnya dalam perekonomian. Diskusi tentang peraturan dapat mempertimbangkan bagaimana mengintegrasikan stablecoin ke dalam sistem keuangan tanpa mengorbankan keamanan dan kepatuhan.
Investigasi federal terhadap Tether mencerminkan kekhawatiran yang lebih luas tentang penggunaan mata uang kripto dalam aktivitas ilegal dan perlunya pengawasan peraturan yang kuat. Respons Tether dan upayanya untuk meningkatkan kepatuhan akan sangat penting dalam menentukan jalur ke depannya. Situasi ini menggarisbawahi tantangan dan peluang di dunia mata uang kripto yang berkembang pesat. Saat pihak berwenang terus memantau dan mengatur industri, perusahaan seperti Tether akan memainkan peran penting dalam membentuk masa depan keuangan digital.
