タイの銀行は、詐欺に対する全国的な取り締まりの一環として300万の口座を凍結し、多くの一般市民や小規模事業者がお金を使えなくなりました。BoTとして知られるタイ銀行は、この凍結は詐欺を阻止し市民を保護するためのものだったと述べましたが、この措置により、家族、販売者、店舗経営者は請求書の支払いや事業の継続に苦労しています。サイバー犯罪捜査局（CCIB）は、犯罪グループがお金を移動し、銀行を騙すために「ミュールアカウント」を使用していたと報告しました。ミュールアカウントとは、詐欺師が盗まれたお金を受け取ったり送金したりするために使用する口座で、場合によっては、自分の口座が犯罪に使用されていることすら知らない人々の所有物である可能性があります。
この取り締まりは8月に始まり、タイの銀行がオンライン詐欺対策運用センター（AOC）およびマネーロンダリング対策局（AMLO）と協力しました。彼らは協力して、送金と1日の制限に関する厳しい規則を課すことにしました。目的は、詐欺を阻止し、詐欺の資金が広がるのを防ぐことでした。デジタル経済社会省（DES）も参加し、毎日何百件もの苦情に対応するための「作戦室」を設置しました。人々はタイ全土から電話をかけ、自分のお金がロックされていると訴えました。警察署やコールセンターには、口座が停止された市民や企業の報告が殺到しました。
当局は、ミュールアカウントを標的にしたと述べましたが、多くの無実の人々が巻き込まれました。一部の販売者は、詐欺師からお金が送金されたことを知らず、口座が凍結されました。あるケースでは、詐欺師は子供の口座に10万バーツを送り、子供にそれを転送するように指示しました。その口座はフラグが立てられ、家族は詐欺とは何の関係もなかったにもかかわらず、アクセスを失いました。Pol Lt Gen Trairong Phiwpan委員は、詐欺師がお金を洗浄するための新しい方法を使用していると述べました。盗まれた資金を移動するだけでなく、本物の販売者から商品を買い、現金で転売していました。これにより、一部の企業は関与していなくても疑わしいように見えました。彼は、一部の販売者は手数料を得るために故意に加担した可能性があるが、ほとんどが騙されたと説明しました。
タイ銀行のアシスタントガバナーであるDaranee Saeju氏は、捜査官が盗まれたお金を返すために金融ルートを追跡していると述べました。彼女は、ミュールアカウントにリンクされている口座のみが凍結されるべきだと説明しました。それでも、多くの市民は、自分が犯していない犯罪で処罰されたと感じました。BoTは、9月1日の銀行システムのエラーも事態を悪化させたことを認めました。エラーにより、口座残高が更新されず、残りの金額を確認しようとした顧客にさらに混乱が生じました。
DESは、タイの法律では、裁判所が認めた警察の命令のみが口座を永久に凍結できると述べました。銀行、AOC、またはAMLOによる凍結は一時的なものであり、迅速に審査されることになっていました。停止は、資金の流れのパターン、取引ルート、および口座の活動が通常の行動と一致するかどうかを調べることで検証されました。当局者は、口座がクリアされれば、数分で凍結解除できると述べました。それでも、人々は審査に時間がかかりすぎ、銀行システムへの信頼が低下していると不満を訴えました。
BoTは、より迅速な審査と被害者への公正な補償を約束しました。CCIBはまた、警察署やコールセンターがより迅速に事件を処理するのを支援するために、さらに多くの役員を派遣しました。目的は、詐欺から人々を保護すると同時に、無実の市民を閉じ込めるエラーを修正することでした。当局は、システムを改善し、エラーを防ぐための新しい手順に取り組んでいると述べました。彼らは、多くの人が大量凍結によって揺らいだと述べているタイの銀行への信頼を回復したいと考えています。
批評家は、数百万の口座を凍結することは極端な措置であると主張しました。Hodder Lawの創設者であるSasha Hodder氏は、銀行は資金を凍結できるが「ビットコインを凍結することはできない」ため、市民は暗号通貨の使用を好むかもしれないと述べました。彼女のコメントは、銀行口座へのアクセスを失うことを心配している人々にとって、デジタル資産の方が安全である可能性があるかどうかについての議論を引き起こしました。今のところ、タイは、詐欺防止と市民および企業の権利の間でバランスを取り続けています。この取り締まりは、オンライン詐欺とマネーロンダリングが、詐欺の被害者だけでなく、それに関与していない人にもどのように害を及ぼす可能性があるかを示しています。多くの人々は、新しい規則とより迅速な審査により、タイの銀行が、無実の家族や企業の資金を再び凍結することなく、詐欺を止めることができるよう願っています。
