Inversionistas pierden un récord de 5600 millones de dólares en estafas con criptomonedas en 2023, informa el FBI
En 2023, los inversionistas perdieron una cifra récord de 5600 millones de dólares en estafas con criptomonedas, según un nuevo informe del Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI. Esto representa un aumento del 45% con respecto a 2022, lo que lo convierte en una de las mayores pérdidas registradas por delitos financieros relacionados con criptomonedas.
Las estafas con criptomonedas, aunque solo representan el 10% del total de denuncias de fraude financiero, representaron casi la mitad de las pérdidas reportadas. El informe del FBI destaca el problema creciente de los delitos financieros relacionados con las criptomonedas y advierte a las personas que tengan cuidado al realizar inversiones en criptomonedas.
Fraude de inversión en criptomonedas en aumento
Según el informe del FBI, el fraude de inversión fue el tipo de estafa relacionada con criptomonedas más común y costosa en 2023. De los 69 000 informes de delitos relacionados con criptomonedas, casi la mitad estaban relacionados con inversiones fraudulentas, y los estafadores robaron alrededor de 4000 millones de dólares a las víctimas.
Los esquemas de fraude de inversión en criptomonedas generalmente involucran a estafadores que prometen altos rendimientos con poco riesgo. Muchos de estos esquemas están diseñados para engañar a los inversionistas para que inviertan grandes cantidades de dinero en plataformas falsas, solo para darse cuenta de que no pueden retirar sus fondos.
Uno de los tipos de fraude más peligrosos se conoce como «sacrificio de cerdo», donde los estafadores construyen una relación con sus víctimas a lo largo del tiempo, a menudo a través de aplicaciones de mensajería, antes de persuadirlos para que inviertan en una plataforma falsa de criptomonedas. Cuando la víctima se da cuenta de que es una estafa, a menudo ha perdido una cantidad significativa de dinero.
¿Quién corre mayor riesgo?
El informe del FBI también mostró que las víctimas entre las edades de 30 y 49 años presentaron la mayor cantidad de quejas sobre fraude de inversión en 2023. Sin embargo, las personas mayores de 60 años perdieron la mayor cantidad de dinero, con pérdidas por un total de más de $1,24 mil millones. Esto significa que, si bien los jóvenes pueden caer en estafas con mayor frecuencia, los adultos mayores están perdiendo la mayor cantidad de dinero cuando lo hacen.
California fue el estado con el mayor número de denuncias por fraude de criptomonedas. En 2023, los residentes de California presentaron 9522 quejas y perdieron un total de 1200 millones de dólares. Estados Unidos en general representó el 83% de todos los informes de fraude relacionados con criptomonedas presentados el año pasado, lo que destaca la necesidad de una mayor conciencia y protección para los inversionistas estadounidenses.
Estafas de sacrificio de cerdo: una amenaza creciente
El informe del FBI llama la atención sobre los esquemas «basados en la confianza», también conocidos como sacrificio de cerdo. En estas estafas, los estafadores manipulan a sus víctimas ganándose su confianza durante largos períodos de tiempo. Los estafadores a menudo conocen a sus víctimas en las redes sociales o en plataformas de citas, donde lentamente construyen una relación y luego las convencen de invertir en una plataforma falsa de criptomonedas.
A menudo, las víctimas no se dan cuenta de que han sido estafadas hasta que es demasiado tarde. Estas estafas son particularmente peligrosas debido a lo personales y manipuladoras que son. Las víctimas no solo pierden dinero, sino que a menudo también se sienten traicionadas por alguien en quien confiaban.
Muchas víctimas de estafas de sacrificio de cerdo han acumulado grandes cantidades de deuda para tratar de recuperar sus pérdidas, solo para quedar atrapadas en la estafa aún más profundamente. El FBI aconseja a los inversionistas que tengan mucho cuidado con cualquier persona que les pida que inviertan en una plataforma que no hayan verificado.
Trata de personas y estafas de criptomonedas
Un detalle inquietante del informe del FBI es la conexión entre las estafas de criptomonedas y la trata de personas. Una investigación realizada por ProPublica en 2022, posteriormente confirmada por las Naciones Unidas, encontró que muchas de las personas que dirigen estas estafas de criptomonedas son en realidad víctimas de trata de personas.
Estas personas a menudo son retenidas en complejos de estafas en el sudeste asiático, donde se ven obligadas a participar en operaciones fraudulentas. Los trabajadores de las estafas son reclutados a través de anuncios de trabajo falsos y luego son retenidos contra su voluntad, obligados a saldar grandes deudas estafando a personas con inversiones fraudulentas en criptomonedas.
Estas operaciones de estafa son particularmente difíciles de combatir porque involucran tanto la trata de personas como los delitos financieros, lo que crea una situación compleja para las fuerzas del orden. El FBI advierte a los ciudadanos estadounidenses que viajan al extranjero que tengan cuidado con los anuncios de trabajo falsos, especialmente en Asia, ya que podrían estar vinculados a la trata laboral.
El papel de las criptomonedas en los delitos financieros
Las criptomonedas se han convertido en una herramienta favorita para los delincuentes debido a su naturaleza descentralizada, transacciones rápidas y dificultad para rastrear o recuperar fondos. Como resultado, los estafadores han recurrido a las criptomonedas para llevar a cabo actividades fraudulentas sin temor a ser atrapados fácilmente.
El fraude de inversión, en particular, se ha disparado con el auge de las criptomonedas. Los estafadores pueden crear plataformas o cuentas falsas, prometer grandes retornos de inversión y luego desaparecer con el dinero de los inversores. Las víctimas se quedan sin forma de recuperar sus fondos, ya que las transacciones con criptomonedas son irreversibles.
Además del fraude de inversión, han surgido otros tipos de estafas en el espacio de las criptomonedas. Estas incluyen estafas de soporte técnico, donde los estafadores se hacen pasar por agentes de servicio al cliente para robar dinero o información personal, y fraude de suplantación de identidad del gobierno, donde los estafadores afirman ser de agencias oficiales para engañar a las víctimas para que les envíen criptomonedas.
Protéjase de las estafas de criptomonedas
El informe del FBI enfatiza la importancia de protegerse de las estafas de criptomonedas. Una de las mejores formas de mantenerse a salvo es verificar cualquier oportunidad de inversión antes de enviar dinero. Tenga cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, especialmente si prometen altos rendimientos con poco riesgo.
También es importante evitar enviar pagos por adelantado por servicios que prometen recuperar fondos perdidos. Muchos estafadores se aprovechan de las víctimas ofreciendo «servicios de recuperación» después de que ya han sido estafadas, pidiendo más dinero a cambio de recuperar su inversión inicial. Estos esquemas de recuperación son casi siempre fraudulentos y las víctimas terminan perdiendo aún más dinero.
Para evitar ser víctima de estafas de criptomonedas, el FBI recomienda mantenerse informado sobre los últimos tipos de fraude y aprender a detectar señales de advertencia
