投資家が暗号資産詐欺で過去最大の56億ドルを失う、FBIが報告
FBIのインターネット犯罪苦情センター(IC3)による新しい報告によると、2023年には投資家が暗号資産詐欺で過去最大の56億ドルを失った。これは2022年から45%増加しており、暗号資産関連の金融犯罪で記録された最大の損失の1つとなった。
暗号資産詐欺は金融詐欺の苦情全体のわずか10%を占めるものの、報告された損失のほぼ半分を占めた。FBIの報告書は、暗号資産関連の金融犯罪の問題が深刻化していることを浮き彫りにし、暗号資産投資を扱う際には注意するよう警告している。
暗号資産投資詐欺が急増
FBIの報告書によると、投資詐欺は2023年に最も一般的で高額なタイプの暗号資産関連詐欺であった。暗号資産犯罪の69,000件の報告のうち、ほぼ半数が詐欺的な投資に関連しており、詐欺師は被害者から約40億ドルを盗んだ。
暗号資産投資詐欺の手口は、通常、詐欺師がリスクをほとんど負わずに高いリターンを約束することである。このようなスキームの多くは、投資家を偽のプラットフォームに多額のお金を投入させ、資金を引き出すことができないことに気づかせるように設計されている。
最も危険な種類の詐欺の1つに「豚の屠殺」と呼ばれるものがあり、詐欺師はメッセージアプリを通じて時間をかけて被害者との関係を築き、偽の暗号資産プラットフォームへの投資を説得する。被害者は、それが詐欺であることに気づくまでに、多くの場合多額のお金を失っている。
誰が最もリスクにさらされているか？
FBIのレポートはまた、30歳から49歳までの被害者が2023年に投資詐欺に関する苦情を最も多く提出したことを示している。しかし、60歳以上の人々が最も多くのお金を失っており、その損失は合計12億4000万ドルを超えた。つまり、若い人たちはより頻繁に詐欺に遭う可能性があるが、年配者は被害に遭ったときに最も多くのお金を失っている。
カリフォルニアは暗号詐欺の苦情が最も多かった州だった。2023年、カリフォルニアの居住者は9,522件の苦情を提出し、合計12億ドルを失った。米国全体では、昨年提出された暗号関連のすべての詐欺報告の83%を占めており、アメリカの投資家を啓発し保護する必要性を浮き彫りにしている。
豚の屠殺詐欺：高まる脅威
FBIの報告書は、「信頼を利用した」スキーム、別名豚の屠殺に特に注意を払っている。これらの詐欺では、詐欺師は長い時間をかけて被害者の信頼を得ることで操作する。詐欺師は、SNSや出会い系サイトで被害者と出会い、ゆっくりと関係を築いてから、偽の暗号資産プラットフォームへの投資を説得する。
被害者は、だまされていることに気づくのが遅すぎる場合が多い。これらの詐欺は、いかに個人的で操作的なものであるかという点で特に危険である。被害者は単にお金を失うだけでなく、信頼していた人に裏切られたと感じることも多い。
豚の屠殺詐欺の被害者の多くは、損失を取り戻そうと多額の借金をしてしまい、さらに詐欺に深くはまってしまう。FBIは、投資家に対し、検証していないプラットフォームへの投資を求めてくる人を極端に警戒するよう忠告している。
人身売買と暗号資産詐欺
FBIの報告書における不安な詳細の1つは、暗号資産詐欺と人身売買との関連性である。ProPublicaによる2022年の調査では、これらの暗号資産詐欺を運営する人々の多くは実際には人身売買の被害者であることが判明し、後に国連によって確認された。
これらの人々は、東南アジアの詐欺施設に拘束されることが多く、そこで詐欺行為に参加することを余儀なくされている。詐欺行為の作業員は偽の求人広告を通じて採用され、それに対して人身売買犯罪によって拘束されてしまう。彼らは高額の借金を暗号資産投資詐欺によって返済することで強制労働させられる。
これらの詐欺行為は、人身売買と金融犯罪の両方が含まれるため、特に撲滅が難しい。これにより、法執行機関にとっては複雑な状況が生まれている。FBIは、海外旅行をする米国国民に対し、特にアジアでの偽の求人広告には注意するよう警告している。それらは労働力の人身売買に関連している可能性がある。
金融犯罪における暗号資産の役割
暗号資産は、その分散化された性質、迅速な取引、資金の追跡や回収の難しさのために、犯罪者にとって好まれる手段となっている。その結果、詐欺師は簡単に捕まることを恐れることなく、暗号資産を用いて詐欺行為を行っている。
特に投資詐欺は、暗号資産の台頭とともに急増している。詐欺師は偽のプラットフォームやアカウントを作成し、投資に対して高いリターンを約束し、投資家の資金を持ち逃げすることがある。被害者には資金を回収する方法がなく、暗号資産取引は取り消すことができないためである。
投資詐欺に加えて、暗号資産の分野では他のタイプの詐欺も出現している。これらには、詐欺師が顧客サービスエージェントを装って金銭や個人情報を盗むテクニカルサポート詐欺、詐欺師が公式機関から来たと主張して被害者に暗号資産を送金させる政府詐称詐欺などが含まれる。
暗号資産詐欺から身を守る
FBIの報告書は、暗号資産詐欺から身を守る重要性を強調している。安全を保つ最善の方法は、お金を送金する前に投資機会を確認することである。あまりにも良い話には注意し、特にリスクをほとんど負わずに高いリターンを約束する場合はそうである。
資金の回収を約束するサービスの前払い金を送金することも避けることが重要である。多くの詐欺師は、被害者がすでにだまされた後に「回収サービス」を提供して被害者につけ込み、最初の投資を取り戻す見返りにさらにお金を要求する。これらの回収スキームはほとんどの場合詐欺であり、被害者は結局さらに多くのお金を失うことになる。
暗号資産詐欺の被害に遭わないためには、最新の詐欺の種類について情報を収集し、警告サインの見分け方を学ぶことが重要であると、FBIは推奨している。未知のプラットフォームを扱う際には常に注意を払い、余裕のない金額以上の投資は決して行わないことだ。
数字で見る暗号詐欺
FBIの報告書は、年齢、所在地、詐欺の種類別に暗号資産詐欺に関するデータを分析している。60歳以上の被害者は最も多額の金銭的損失を被り、2023年だけで16億ドル以上を失った。これは、高齢者は暗号資産や投資に伴うリスクに慣れていない場合が多いことが原因と思われる。
この報告書はまた、暗号詐欺の地理的分布も明らかにしている。カリフォルニアは、苦情が最も多く、総損失が最も大きく、9,000件以上の苦情と12億ドルの報告された損失があった。苦情が多数寄せられた他の州には、テキサス、フロリダ、ニューヨークなどがある。
世界全体では、米国が苦情数と総損失の両方でトップであり、2023年には暗号関連のすべての詐欺報告の83%を占めた。これは、米国の市場で暗号資産の人気が高いことを悪用する詐欺師にとって、アメリカの投資家が主な標的であることを示唆している。
FBIの暗号資産詐欺に対する対応
暗号資産詐欺の問題を解決するため、FBIは仮想資産ユニット(VAU)を設立した。このユニットは、暗号資産関連犯罪の捜査と起訴を担当している。VAUは他の法執行機関と緊密に協力して、詐欺師を追跡し、盗まれた資金を回収している。
FBIはまた、暗号資産詐欺の被害者に対し、できるだけ早く被害を報告するよう奨励している。適時の通報により、法執行機関はパターンを特定し、責任のある犯罪者を追跡することができる。被害者は、インターネット犯罪苦情センター(IC3)を通じて報告を提出し、FBIの捜査を支援することができる。
詐欺の捜査に加えて、FBIは、詐欺の被害者向けに、詐欺の被害に遭わないためのヒントなどのリソースを提供している。この組織は、暗号資産のリスクについての知識を身につけることの重要性と、検証されていないプラットフォームへの投資を行う際の注意を喚起している。
FBIの2023年の報告書は、暗号資産詐欺の増加について懸念すべき状況を描いている。投資家は過去最大の56億ドルを失い、その損失の大部分は投資詐欺によるものである。この報告書は、投資家に対し、注意深く、暗号資産のリスクに関する情報を収集するよう警告している。豚の屠殺などの一般的な詐欺の手口を認識することで、投資家は暗号資産詐欺の次の被害者になるのを防ぐことができる。
