Coinbase UKが450万ドルの罰金
罰金の背景
有名な暗号資産取引所であるCoinbaseは、英国で問題に直面しています。英国金融行為監督当局（FCA）は、Coinbaseの英国部門であるCB Payments Limited（CBPL）に450万ドルという巨額の罰金を科しました。理由は何でしょうか？自主規制協定に従わなかったからです。
2020年、CBPLはFCAと「ハイリスク」とみなされる顧客を受け入れないことに合意しました。しかし、結局のところ13,416人のハイリスク顧客を受け入れ、協定に違反しました。FCAはこのことを重大な違反とみなし、罰金を科すことにしました。
違反の詳細
FCAによると、CBPLでは管理が不十分でした。この弱点は、犯罪者がCBPLをマネーロンダリング（資金洗浄）に利用しやすくしました。FCAの執行および市場監督の共同エグゼクティブディレクターであるテレーズ・チェンバースは、7月25日の声明で以下のように述べています。
「CBPLの管理には重大な弱点があり、FCAはCBPLにその旨を伝えました。そのため、要件が必要だったのです。しかし、CPBLはこれらの要件に繰り返し違反しました。これにより、犯罪者がCBPLを利用して犯罪収益を洗浄するリスクが高まりました。我々は、市場の健全性を損なうこのような怠慢を容認しません。」
暗号資産業界への影響
FCAがCoinbase UKに罰金を科すという決定は、この地域の他の暗号資産取引所に対する監視が強化されることの始まりを告げる可能性があります。この監視強化により、一部のプラットフォームは、事業を行うためにより暗号資産に友好的な規制管轄区域を探すことになるかもしれません。
これに関連して、FCAはCoinbaseの英国部門に電子マネー規制2011に基づき罰金を科しました。この罰金は注目に値します。というのは、FCAがこの規制に基づいて強制措置を講じたのはこれが初めてだからです。
罰金の詳細
英国の規制当局は、Coinbase GroupのCBPLに3,503,546ポンドの罰金を科しました。これは450万ドルに相当します。FCAは、この違反は企業の自主規制協定（VREQ）の当初のモニタリング業務が不十分だったため、過去2年間発見されなかったと認定しました。
Coinbase UKのCBPLは、ハイリスク顧客のごく一部しか受け入れていませんでした。Coinbaseが共有した声明によると、受け入れた顧客のうち「ハイリスク」とみなされたのはわずか0.34%でした。CBPLは、これらの顧客は2020年10月30日から2023年10月1日の間に「意図せずに受け入れられた」と主張しています。これがFCAの調査とそれに続く措置につながりました。
FCAの調査の焦点
FCAの調査は、暗号資産取引には焦点を当てていませんでした。代わりに、CBPLの電子マネー送金サービスを調査しました。CBPLは2017年以来FCAから電子マネー機関として認可されており、特定の管轄区域の顧客に電子マネーと支払いサービスを提供しています。しかし、CBPLはFCAから顧客の暗号資産取引を行うことを許可されていません。したがって、FCAの調査では暗号資産取引は調査されませんでした。
罰金に対するCoinbaseの反応
Coinbaseは、ハイリスク顧客を意図せず受け入れたとして罰金に応じました。影響を受けた顧客はごくわずかであると強調しました。さらに、FCAとの問題解決に同意したため、罰金が30%減額されたとも述べています。
イギリスにおける暗号資産規制の将来
この罰金は、英国の暗号資産サービスプロバイダーに対するより広範な取り締まりの始まりとなる可能性があります。FCAの決定は、暗号資産業界に対するより厳しい規制につながる可能性があり、これらの企業の運営方法に影響を与える可能性があります。
重要なポイントのまとめ
- Coinbase UKの部門であるCBPLは、FCAから450万ドルの罰金を科されました。
- この罰金は、FCAとの自主規制協定に違反して13,416人のハイリスク顧客を受け入れたことに対するものです。
- FCAはCBPLの管理の弱点を強調し、マネーロンダリングのリスクについて懸念を表明しました。
- この罰金は、電子マネー規制2011に基づくFCAによる最初の強制措置です。
- FCAの調査は、電子マネー送金サービスに焦点を当てており、暗号資産取引ではありませんでした。
- Coinbaseは、ハイリスク顧客はわずか0.34%で、意図せず受け入れられたと述べています。
- Coinbaseは問題解決に同意したため、罰金は30%減額されました。
結論
FCAによるCoinbase UKに対する措置は、規制協定を遵守することの重要性について他の暗号資産取引所に警告するものです。暗号資産業界が成長を続けるにつれて、規制当局はコンプライアンスを確保し、金融市場の健全性を保護するために監視を強化すると考えられます。Coinbaseや他の取引所にとっては、同様の罰金回避と法律の範囲内で確実に運営するため、より厳格な管理とモニタリング業務を導入することが不可欠です。
