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BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, estime que Bitcoin est la solution à l’instabilité financière mondiale croissante. Avec 9 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion, BlackRock affirme que Bitcoin peut agir comme une couverture contre l’incertitude croissante causée par les tensions géopolitiques, les troubles économiques et l’affaiblissement de la confiance dans les gouvernements, les banques et les monnaies fiduciaires. Selon eux, Bitcoin est plus qu’un simple investissement ; c’est une « alternative monétaire mondiale ».
L’ETF Bitcoin de BlackRock et son impact
L’ETF Bitcoin de BlackRock a été l’un des fonds les plus performants depuis son lancement en janvier 2024. Le succès de cet ETF a permis au prix du Bitcoin d’atteindre un niveau record de plus de 73 000 dollars. Les investisseurs se tournent de plus en plus vers les crypto-monnaies comme Bitcoin comme une protection contre les incertitudes traditionnelles du marché. La croissance explosive de l’ETF IBIT, ainsi que d’autres ETF basés sur les crypto-monnaies, a été l’un des sujets les plus discutés dans le monde financier cette année.
L’idée de Bitcoin comme une couverture contre l’instabilité financière mondiale devient de plus en plus populaire, d’autant plus que les inquiétudes grandissent concernant les monnaies fiduciaires comme le dollar américain. Même si le dollar américain reste la principale monnaie de réserve mondiale, certains investisseurs et banques centrales commencent à s’interroger sur sa stabilité à long terme.
Bitcoin comme une alternative monétaire mondiale
BlackRock considère Bitcoin comme une « alternative monétaire mondiale ». Cela signifie qu’ils voient Bitcoin comme plus qu’une simple monnaie numérique ; il a le potentiel de remplacer ou du moins de compléter les monnaies fiduciaires traditionnelles. De nombreuses banques centrales explorent les monnaies numériques comme un moyen de se diversifier et de se protéger contre les effondrements potentiels de la valeur des monnaies fiduciaires comme le dollar américain.
Par exemple, les banques centrales se tournent de plus en plus vers la technologie blockchain pour soutenir leurs initiatives de monnaie numérique. L’idée est qu’en utilisant un système décentralisé comme la blockchain, les gouvernements et les institutions financières peuvent protéger leurs actifs de manière plus sûre et plus transparente. Avec l’essor des monnaies numériques, beaucoup considèrent Bitcoin et d’autres crypto-monnaies comme des alternatives viables à la monnaie fiduciaire.
Le rôle du dollar américain et des banques centrales
Malgré l’intérêt croissant pour les monnaies numériques, le dollar américain occupe toujours une position dominante dans l’économie mondiale. Récemment, le dollar a gagné 0,38 % par rapport au yen, se négociant à 142,905 après avoir chuté à son plus bas niveau depuis décembre 2023. Pendant ce temps, l’euro oscille autour de 1,1007 dollar, proche de son niveau le plus faible depuis août. La livre sterling a également connu une baisse, s’établissant à 1,30360 dollar, un niveau bas jamais atteint depuis fin août.
Ces variations des valeurs des devises reflètent l’incertitude des marchés mondiaux. De nombreux investisseurs se tournent vers Bitcoin comme une couverture contre les ralentissements économiques potentiels et l’instabilité des monnaies fiduciaires. Dans le même temps, les banques centrales explorent les monnaies numériques pour protéger leurs économies de l’effondrement potentiel du dollar.
Comment les politiques de la Réserve fédérale affectent Bitcoin
Les politiques monétaires de la Réserve fédérale jouent également un rôle crucial sur le marché des crypto-monnaies. Ces derniers mois, l’indice des prix à la consommation (IPC) aux États-Unis a affiché une hausse de 0,2 %, reflétant la croissance de juillet. L’IPC de base, qui exclut les facteurs volatils comme l’alimentation et l’énergie, a augmenté de 0,3 %, signalant un taux d’inflation plus rapide par rapport au mois précédent.
Cette hausse de l’inflation a modifié les attentes concernant les futures baisses de taux d’intérêt de la Réserve fédérale. De nombreux économistes prédisent désormais une baisse de taux plus faible, de 25 points de base, lors de la prochaine réunion de la Réserve fédérale. Les chances que cela se produise sont passées à 80 %, même s’il existe toujours une possibilité d’une baisse plus importante de 50 points de base. Le Fonds monétaire international (FMI) a reconnu que le cycle de baisse des taux de la Réserve fédérale est nécessaire pour ralentir le ralentissement économique tout en contrôlant l’inflation. Cependant, le FMI a également averti que la Réserve fédérale doit rester flexible et prête à s’adapter aux conditions économiques changeantes.
Alors que la Réserve fédérale s’apprête à réduire les taux d’intérêt, Bitcoin pourrait en bénéficier en tant que couverture contre l’inflation et l’instabilité économique. Des taux d’intérêt plus bas affaiblissent généralement le dollar, ce qui rend Bitcoin et d’autres crypto-monnaies plus attrayantes comme alternatives aux investissements traditionnels.
Les opinions des consommateurs sur les crypto-monnaies
Un récent rapport de la Deutsche Bank souligne comment les consommateurs américains deviennent plus ouverts aux crypto-monnaies. Le rapport a interrogé plus de 3 600 personnes aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Europe entre mars et juillet, révélant que moins de 1 % des consommateurs considèrent désormais les crypto-monnaies comme une « mode », une baisse significative par rapport aux années précédentes.
Selon le rapport, 65 % des consommateurs américains estiment que les crypto-monnaies, y compris Bitcoin, pourraient éventuellement remplacer l’argent liquide. Le changement d’attitude des consommateurs reflète une acceptation plus large des monnaies numériques comme une forme légitime de paiement et d’investissement. De plus, un peu plus de la moitié des répondants au sondage considèrent les crypto-monnaies comme une classe d’actifs importante, ce qui renforce l’idée que les monnaies numériques sont là pour rester.
L’avenir de Bitcoin et l’adoption des crypto-monnaies
Alors que le rapport de la Deutsche Bank brosse un tableau positif de l’avenir des crypto-monnaies, les opinions sur l’avenir de Bitcoin restent mitigées. Environ un tiers des personnes interrogées prédisent que le prix du Bitcoin restera inférieur à 60 000 dollars d’ici la fin de l’année. D’un autre côté, 12 à 14 % des personnes interrogées estiment que Bitcoin dépassera les 70 000 dollars.
Les prévisions à long terme sont également partagées. Environ 40 % des personnes interrogées estiment que Bitcoin continuera à prospérer, tandis que 38 % pensent qu’il pourrait disparaître complètement. Cette division de l’opinion met en évidence l’incertitude qui entoure Bitcoin et d’autres crypto-monnaies, malgré leur acceptation croissante.
Les stablecoins, qui sont des crypto-monnaies conçues pour maintenir une valeur stable, font également face à un avenir incertain. Seuls 18 % des personnes interrogées estiment que les stablecoins prospéreront dans les années à venir, tandis que 42 % prédisent qu’ils disparaîtront. Cependant, les stablecoins adossés à des matières premières traditionnelles comme l’or ou les monnaies fiduciaires sont considérés comme plus susceptibles de maintenir leur valeur dans le temps.
Le rôle de Bitcoin dans la diversification des portefeuilles
Pour de nombreux investisseurs, Bitcoin offre la possibilité de diversifier leurs portefeuilles face à l’incertitude financière mondiale. Alors que les actifs traditionnels comme les actions et les obligations restent populaires, Bitcoin et d’autres crypto-monnaies sont de plus en plus acceptés comme un moyen de couverture contre l’inflation et les effondrements potentiels des monnaies fiduciaires.
Les ETF Bitcoin, comme l’IBIT de BlackRock, ont contribué à rendre les crypto-monnaies plus accessibles aux investisseurs ordinaires. Ces ETF offrent une exposition au marché des crypto-monnaies sans avoir à acheter et stocker directement du Bitcoin, ce qui en fait une option intéressante pour les investisseurs institutionnels et particuliers.
Banques centrales et monnaies numériques
Les banques centrales du monde entier explorent également le potentiel des monnaies numériques. Ces monnaies numériques des banques centrales (CBDC) visent à offrir une alternative plus sûre et plus efficace à la monnaie traditionnelle, en particulier en période d’instabilité économique. La technologie blockchain, qui alimente les crypto-monnaies comme Bitcoin, est au cœur de ces efforts.
En utilisant la blockchain, les banques centrales espèrent créer un système transparent et sécurisé qui peut aider à protéger leurs économies de l’effondrement potentiel des monnaies fiduciaires comme le dollar américain. Alors que de nombreuses banques centrales recherchent et développent déjà des CBDC, l’avenir des monnaies numériques semble prometteur.
La promotion de Bitcoin par BlackRock comme une couverture contre l’instabilité financière mondiale reflète un changement plus large dans la façon dont les gens perçoivent les monnaies numériques. Alors que les tensions géopolitiques et les incertitudes économiques continuent d’augmenter, davantage d’investisseurs et de banques centrales se tournent vers Bitcoin comme une
