Multan a Coinbase UK con 4,5 millones de dólares
Antecedentes de la multa
Coinbase, un conocido exchange de criptomonedas, se ha metido en problemas en el Reino Unido. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha multado a la filial británica de Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), con la considerable cantidad de 4,5 millones de dólares. ¿La razón? No cumplieron con un acuerdo voluntario sobre la incorporación de clientes.
En 2020, CBPL acordó con la FCA no incorporar a clientes considerados de «alto riesgo». Sin embargo, terminaron incorporando a 13.416 clientes de alto riesgo, violando el acuerdo. La FCA lo consideró una infracción grave y decidió sancionarlos.
Detalles de la infracción
Según la FCA, CBPL tenía controles débiles. Estas debilidades hicieron más fácil que los delincuentes utilizaran CBPL para el lavado de dinero. Therese Chambers, la codirectora ejecutiva de aplicación de la ley y supervisión del mercado de la FCA, dijo en un comunicado el 25 de julio:
«Los controles de CBPL tenían importantes deficiencias y la FCA se lo hizo saber, por lo que los requisitos eran necesarios. Sin embargo, CPBL incumplió repetidamente esos requisitos. Esto aumentó el riesgo de que los delincuentes pudieran utilizar CBPL para blanquear los ingresos procedentes de actividades delictivas. No toleraremos tal laxitud, que pone en peligro la integridad de nuestros mercados.»
Implicaciones para la industria de las criptomonedas
La decisión de la FCA de multar a Coinbase UK podría indicar el inicio de un mayor escrutinio de otros exchanges de criptomonedas en la región. Este mayor escrutinio podría llevar a algunas plataformas a buscar jurisdicciones regulatorias más favorables a las criptomonedas para operar.
En relación con esto, la FCA multó a la filial británica de Coinbase en virtud del Reglamento sobre Dinero Electrónico de 2011. Esta multa es notable porque es la primera vez que la FCA toma medidas de ejecución basadas en este reglamento.
Detalles de la multa
El regulador británico multó a CBPL, de Coinbase Group, con 3.503.546 libras esterlinas, lo que equivale a 4,5 millones de dólares. La FCA descubrió que las infracciones pasaron desapercibidas durante los últimos dos años debido a la falta de prácticas iniciales de supervisión del acuerdo voluntario de la empresa (VREQ).
Coinbase UK’s CBPL sólo incorporó a un pequeño porcentaje de clientes de alto riesgo. Según una declaración compartida por Coinbase, sólo el 0,34% de los clientes que incorporaron fueron considerados «de alto riesgo». CBPL afirma que estos clientes fueron «incorporados involuntariamente» entre el 30 de octubre de 2020 y el 1 de octubre de 2023. Esto dio lugar a la investigación de la FCA y a las medidas posteriores.
Enfoque de la investigación de la FCA
La investigación de la FCA no se centró en las transacciones de criptoactivos. En su lugar, se centró en los servicios de transmisión de dinero electrónico de CBPL. La FCA ha autorizado a CBPL desde 2017 como institución de dinero electrónico y presta servicios de dinero electrónico y pago a clientes de determinadas jurisdicciones. Sin embargo, la FCA no ha autorizado a CBPL a realizar transacciones de criptoactivos para clientes. Por lo tanto, la investigación de la FCA no examinó ninguna transacción de criptoactivos.
Respuesta de Coinbase a la multa
Coinbase ha respondido a la multa afirmando que incorporaron involuntariamente a algunos clientes de alto riesgo. Hicieron hincapié en que sólo una pequeña parte de sus clientes se vieron afectados. Además, mencionaron que la multa se redujo en un 30% porque aceptaron resolver el asunto con la FCA.
Futuro de la regulación de las criptomonedas en el Reino Unido
Esta multa podría marcar el comienzo de una represión más amplia contra los proveedores de servicios de criptomonedas en el Reino Unido. La decisión de la FCA podría conducir a regulaciones más estrictas para la industria de las criptomonedas, lo que podría afectar a la forma en que operan estas empresas.
Resumen de los puntos clave
- La filial británica de Coinbase, CBPL, fue multada con 4,5 millones de dólares por la FCA.
- La multa fue por incorporar a 13.416 clientes de alto riesgo, lo que violaba un acuerdo voluntario con la FCA.
- La FCA destacó las deficiencias en los controles de CBPL, lo que plantea preocupaciones sobre los riesgos de blanqueo de dinero.
- Esta multa es la primera medida de ejecución adoptada por la FCA en virtud del Reglamento sobre Dinero Electrónico de 2011.
- La investigación de la FCA se centró en los servicios de transmisión de dinero electrónico, no en las transacciones de criptoactivos.
- Coinbase declaró que sólo el 0,34% de los clientes eran de alto riesgo y fueron incorporados involuntariamente.
- La multa se redujo en un 30% ya que Coinbase aceptó resolver el asunto.
Conclusión
Las medidas de la FCA contra Coinbase UK sirven de advertencia a otros exchanges de criptomonedas sobre la importancia de cumplir los acuerdos regulatorios. A medida que la industria de las criptomonedas sigue creciendo, es probable que los reguladores aumenten su escrutinio para garantizar el cumplimiento y proteger la integridad de los mercados financieros. Para Coinbase y otros exchanges, esto significa implementar controles y prácticas de supervisión más estrictos para evitar multas similares y garantizar que operan dentro de los límites de la ley.
