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La vigilancia del Gran Hermano se hace realidad en Binance

El gran acuerdo: Binance y el gobierno de Estados Unidos

Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, recientemente se encontró en los titulares por un acuerdo masivo de $4.3 mil millones con varias agencias estadounidenses, incluyendo el Departamento de Justicia (DoJ), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Este acuerdo fue resultado de las violaciones de Binance relacionadas con el lavado de dinero y las sanciones comerciales. Como parte del acuerdo, Binance aceptó permitir que supervisores designados por el gobierno supervisaran sus operaciones.

Supervisores en su lugar: el Departamento de Justicia y FinCEN se hacen cargo

Después de un minucioso proceso de selección, el Departamento de Justicia designó a la firma consultora Forensic Risk Alliance (FRA) para supervisar a Binance. Por otro lado, se espera que el reconocido bufete de abogados Sullivan & Cromwell se encargue de la supervisión de FinCEN. El nombramiento de estos supervisores de cumplimiento significa que Binance estará bajo estrecha vigilancia, con el Departamento de Justicia supervisando durante tres años y FinCEN durante cinco.

El papel de Forensic Risk Alliance

Forensic Risk Alliance, una firma especializada en servicios de cumplimiento y antifraude, ahora tiene la tarea crítica de garantizar que Binance cumpla con los términos del acuerdo de culpabilidad. FRA tendrá acceso a los registros internos, instalaciones y empleados de Binance para monitorear e informar sobre el cumplimiento de la empresa con las leyes estadounidenses.

Las consecuencias para el fundador de Binance

Changpeng Zhao, el fundador de Binance, también enfrentó consecuencias personales. Se declaró culpable de los cargos y acordó dimitir como director ejecutivo, recibiendo una sentencia de cuatro meses de prisión. Su sentencia relativamente leve se atribuye en gran medida a su acuerdo con la amplia supervisión de las operaciones de Binance.

El impacto de la vigilancia en el comercio de criptomonedas

Este nuevo nivel de vigilancia no tiene precedentes en el mundo de las criptomonedas. Con supervisores gubernamentales instalados dentro de Binance, la escala de supervisión es mucho mayor que cualquier método anterior de recopilación de datos como citaciones o análisis de cadenas de bloques. Por primera vez, el gobierno de Estados Unidos tiene información directa sobre casi todas las operaciones de criptomonedas que se realizan a través de Binance, lo que aumenta significativamente su capacidad para monitorear y prevenir actividades ilegales.

Controversia y competencia

Antes de ganar el contrato de supervisión de Binance, Sullivan & Cromwell era el favorito, ya que anteriormente había trabajado con FTX, el rival de Binance. Sin embargo, su asociación con FTX, especialmente después de su colapso en noviembre de 2022, generó controversia y un cambio en la decisión del gobierno. A pesar de las críticas, Sullivan & Cromwell continuó desempeñando un papel importante en el mundo de las criptomonedas y aún se espera que obtenga el trabajo de supervisión de cinco años con FinCEN.

Desafíos legales en curso

A pesar de llegar a un acuerdo con el Departamento de Justicia y otras agencias, Binance aún enfrenta importantes desafíos legales. La compañía aún no ha resuelto una demanda multimillonaria con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) relacionada con valores no registrados. Además, Binance continúa sorteando problemas legales en varios países, lo que pone de relieve el complejo entorno regulatorio del mercado global de criptomonedas.

Mirando hacia el futuro: una nueva era de vigilancia de las criptomonedas

Las supervisiones duales de Binance por parte del Departamento de Justicia y FinCEN representan una nueva era en la vigilancia de las criptomonedas. Es probable que una supervisión gubernamental tan integral cambie la forma en que operan las bolsas de criptomonedas a nivel mundial. El mayor escrutinio ayudará en la lucha contra los delitos financieros, pero también significa que los comerciantes de criptomonedas deben ser extremadamente cautelosos en sus transacciones.

A medida que observamos cómo Binance se adapta a estas estrictas condiciones, queda claro que el panorama del comercio de criptomonedas está evolucionando. Los pasos tomados por Binance y su cumplimiento de las regulaciones del gobierno de los Estados Unidos probablemente sentarán un precedente para otras plataformas de criptomonedas en todo el mundo.

SEC contra Kraken: una batalla por las regulaciones de las criptomonedas

El mundo de las criptomonedas evoluciona rápidamente y los reguladores luchan por mantenerse al día. Esto ha llevado a un enfrentamiento entre la SEC, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., y Kraken, una popular bolsa de criptomonedas.

Acusaciones de la SEC

En noviembre de 2023, la SEC acusó a Kraken de operar como una bolsa de valores, corredor, distribuidor y agencia de compensación no registrados. La SEC alega que Kraken facilitó la compra y venta de criptoactivos que consideran «contratos de inversión» y, por lo tanto, están sujetos a las leyes de valores.

Según la SEC, al no registrar estas funciones, Kraken privó a los inversores de protecciones importantes, como inspecciones de la SEC, requisitos de mantenimiento de registros y salvaguardas contra conflictos de intereses. La denuncia de la SEC también planteó preocupaciones sobre las prácticas comerciales de Kraken, incluida la mezcla de fondos de clientes y criptoactivos con los suyos propios, lo que, según alegan, crea un riesgo de pérdida para los inversores.

Kraken se defiende

Kraken no está de acuerdo con las acusaciones de la SEC. Argumentan que la SEC está tratando de ampliar su autoridad más allá de sus límites legales y que los criptoactivos negociados en su plataforma no son valores según la Prueba de Howey, un caso de la Corte Suprema que define un contrato de inversión.

Los abogados de Kraken señalan que la SEC no ha identificado claramente qué criptoactivos específicos consideran valores. Argumentan que la SEC le pide al tribunal que acepte un concepto vago de un «ecosistema de inversión» en lugar de centrarse en los activos reales que se negocian.

¿Qué son los contratos de inversión?

La Prueba de Howey establece tres criterios que deben cumplirse para que una inversión se considere un valor:

1. Una inversión de dinero
2. En una empresa común
3. Con la expectativa de ganancias de los esfuerzos de otros

Kraken sostiene que los criptoactivos no cumplen con estos criterios. Los inversores no están invirtiendo dinero en una empresa común con la expectativa de obtener ganancias únicamente de los esfuerzos de Kraken. Están comprando y vendiendo activos digitales, con la esperanza de que el valor de esos activos aumente con el tiempo.

El futuro de la regulación de las criptomonedas

La demanda de la SEC contra Kraken es un caso histórico que podría tener implicaciones significativas para el futuro de la regulación de las criptomonedas. Si la SEC prevalece, podría obligar a las bolsas de criptomonedas a registrarse en la SEC y cumplir con un conjunto completamente nuevo de regulaciones. Esto podría ralentizar el crecimiento de la industria de las criptomonedas y dificultar la entrada al mercado de nuevas empresas.

Por otro lado, si Kraken gana el caso, podría ser un gran revés para los esfuerzos de la SEC por regular el espacio de las criptomonedas. También podría conducir a una mayor innovación y crecimiento en la industria.

¿Qué significa esto para los inversores?

El caso SEC contra Kraken es una batalla legal compleja con consecuencias de gran alcance. Los inversores deben ser conscientes de los posibles riesgos involucrados en el comercio de criptomonedas, especialmente en bolsas no registradas. Es importante hacer su propia investigación y comprender el panorama legal antes de invertir en cualquier criptoactivo.

FTX ofrece un sorprendente plan de reembolso en el caso de bancarrota

¡El exchange de criptomonedas fallido FTX ha propuesto un nuevo plan para hacer frente a su bancarrota. Este plan podría hacer que la mayoría de sus clientes recuperen todo su dinero, ¡además de un poco más! Sin embargo, el plan aún debe ser aprobado por un tribunal.

¿Qué dice el plan?

El plan dice que FTX devolverá el 118% de su dinero a casi todos sus clientes (98%). Este pago se realizará en efectivo y los clientes lo recibirán dentro de los 60 días posteriores a la aprobación del plan por parte del tribunal.

Para otros acreedores que no son agencias gubernamentales, recuperarán el 100% de su dinero más intereses. Estos intereses son una forma de compensar el tiempo que han tenido que esperar por su dinero.

Este plan es mucho mejor de lo que FTX pensó inicialmente. En octubre, pensaron que solo podrían reembolsar el 90% de los fondos de los clientes. En enero, las cosas parecían más brillantes y el nuevo CEO dijo que pensaba que todos recuperarían su dinero en su totalidad.

¿De dónde viene todo este dinero?

FTX quebró porque perdió mucho dinero. La compañía ha pasado el último año y medio encontrando y vendiendo todos sus activos restantes, como acciones y otras inversiones. Esto les ha dado un gran montón de dinero para pagar a los acreedores.

El repunte en el mercado de criptomonedas no es la razón de todo este dinero, aunque algunas personas puedan pensar que sí. De hecho, FTX perdió muchas criptomonedas valiosas cuando quebró.

Acordar con el gobierno

FTX también tiene que lidiar con reclamos del gobierno. Por ejemplo, el IRS (la agencia que recauda impuestos) dice que ¡FTX les debe $24 mil millones! Como parte del plan, FTX le dará al IRS $200 millones en efectivo y la promesa de pagarles más tarde, pero solo si queda dinero extra después de que se les pague a todos los demás.

Otras agencias gubernamentales, como la que regula el comercio de futuros (CFTC), también han acordado esperar para recuperar su dinero siempre que los clientes sean los primeros en recibir el pago.

También existe la posibilidad de un fondo especial para devolver aún más dinero a algunos clientes. Sin embargo, los detalles de esto aún no están claros.

Una audiencia judicial y un director ejecutivo deshonrado

Se ha programado una audiencia judicial para discutir este plan para junio. Aquí es donde el juez decidirá si aprueba el plan o no.

Una cosa interesante a tener en cuenta es que el ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, trató de utilizar el hecho de que los clientes podrían recuperar todo su dinero como excusa para sus crímenes. Fue declarado culpable de fraude y sentenciado a 25 años de prisión, pero planea apelar.

Aunque FTX pueda pagarles a todos, mucha gente cree que Bankman-Fried aún debería ser castigado por sus crímenes. Argumentan que el arduo trabajo de los abogados e investigadores, no solo la buena suerte en el mercado, es lo que permitió a FTX obtener el dinero para pagar a sus clientes.

Quiebra de FTX: preguntas clave respondidas

Este nuevo plan de reembolso de FTX plantea muchas dudas. Echemos un vistazo a algunas de las más comunes.

¿Cuánto recuperaré?

El plan dice que la mayoría de los clientes (98%) recuperarán el 118% del dinero que tenían en sus cuentas FTX. Este pago se realizará en efectivo y debería recibirlo dentro de los 60 días posteriores a la aprobación del plan por parte del tribunal.

Es importante recordar que esto es solo una propuesta y el tribunal aún debe aprobarla. Existe la posibilidad de que el plan final sea diferente.

¿Cuándo recibiré mi dinero?

Si el tribunal aprueba el plan, puede esperar recibir su dinero dentro de los 60 días. Sin embargo, no hay garantía de la fecha exacta hasta que el tribunal tome su decisión.

También es una buena idea mantenerse actualizado sobre las últimas noticias sobre el caso de quiebra. Puede hacerlo visitando el sitio web de quiebras de FTX o siguiendo medios de noticias que cubren criptomonedas.

¿Qué pasa si tengo preguntas?

Si tiene alguna pregunta sobre el plan de quiebra de FTX o sobre cómo podría afectarlo, puede intentar comunicarse con el tribunal de quiebras de FTX. Pueden tener información disponible en línea o un número de teléfono al que puede llamar.

También puede buscar recursos de abogados u otros profesionales que se especialicen en casos de quiebra. Es posible que puedan brindarle consejos más específicos sobre su situación.

Nota importante: Este artículo es solo para fines informativos y no debe considerarse asesoramiento legal.

El futuro de FTX

El caso de quiebra de FTX aún está en curso y no está claro qué le depara el futuro a la empresa a largo plazo. El tribunal finalmente decidirá cómo se dividirán los activos restantes y si FTX podrá operar nuevamente.

Toda esta situación es un recordatorio de los riesgos involucrados en la inversión en criptomonedas. Es importante investigar antes de invertir en cualquier exchange de criptomonedas y comprender los posibles riesgos involucrados.

Binance en problemas: enfrentamiento en Nigeria por las criptomonedas

Una pelea se está gestando entre el gigante de las criptomonedas Binance y el gobierno nigeriano. Todo comenzó con reuniones para discutir cómo opera Binance en Nigeria. Pero las cosas se fueron al sur rápidamente, con acusaciones de tratos secretos y detenciones. Analicemos lo que sucedió.

Invitados, detenidos repentinamente

A principios de 2024, los legisladores nigerianos invitaron a representantes de Binance para discutir las regulaciones sobre criptomonedas. Binance envió a Tigran Gambaryan, un experto en detección de delitos financieros, y a Nadeem Anjarwalla, el jefe de Binance África.

Las cosas se pusieron raras cuando los funcionarios nigerianos ofrecieron un trato secreto. Querían que Binance pagara una gran cantidad de criptomonedas en secreto para hacer desaparecer los problemas. Binance se negó, diciendo que era turbio e incorrecto.

Demandas y detenciones

Nigeria quería más que solo un pago secreto. También presionaron a Binance para que dejara de permitir que la gente intercambiara la moneda nigeriana, el Naira, en su plataforma. ¡Incluso querían información privada sobre los usuarios de Binance!

Cuando Binance no cedió, las cosas se pusieron serias. Gambaryan y Anjarwalla fueron arrestados repentinamente y les quitaron sus teléfonos y pasaportes. Binance dice que se les prometió salvoconducto, pero eso claramente no sucedió.

Gambaryan todavía está atrapado en Nigeria y Nigeria dice que no será libre hasta que Binance haga lo que ellos quieren.

Binance contraataca

Furioso por las detenciones, Binance cerró algunos de sus servicios en Nigeria. Esperan que esto presione a Nigeria para que libere a Gambaryan.

¡Toda esta situación es un desastre! Binance dice que Nigeria está dando un mal ejemplo a otros países al tratar a las empresas de esta manera. Solo quieren una audiencia justa en público, no acuerdos secretos entre bastidores.

¿Qué sigue para Binance en Nigeria?

El futuro de Binance en Nigeria es incierto. ¿Podrán llegar a un acuerdo con el gobierno? ¿Será liberado Gambaryan? Solo el tiempo dirá.

Esta situación plantea preguntas importantes sobre cómo los gobiernos regulan las criptomonedas. ¿Deberían las empresas tener que renunciar a la información privada de los usuarios? ¿Está bien que los gobiernos presionen a las empresas con arrestos? Estas son preguntas difíciles que no tienen respuestas fáciles.

Mientras tanto, los usuarios de criptomonedas en Nigeria están atrapados en el medio. Ya no pueden usar algunos servicios de Binance y están preocupados por lo que esta pelea significa para el futuro de las criptomonedas en su país.