Home Wiadomości Coinbase UK ukarane grzywną 4,5 mln USD: FCA zaostrza kontrolę nad kryptowalutami

Coinbase UK ukarane grzywną 4,5 mln USD: FCA zaostrza kontrolę nad kryptowalutami

by Tatjana
4 minutes read

Coinbase UK ukarane grzywną w wysokości 4,5 mln USD

Podłoże grzywny

Coinbase, znana giełda kryptowalut, znalazła się w tarapatach w Wielkiej Brytanii. Władze brytyjskiego Urzędu ds. Nadzoru Finansowego (FCA) nałożyły na brytyjskie ramię Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), dotkliwą grzywnę w wysokości 4,5 mln USD. Powód? Nieprzestrzeganie dobrowolnej umowy dotyczącej przyjmowania klientów.

W 2020 r. CBPL zobowiązało się wobec FCA, że nie będzie przyjmować klientów uznawanych za „wysokiego ryzyka”. Jednak ostatecznie przyjęli 13 416 klientów wysokiego ryzyka, naruszając umowę. FCA uznało to za poważne naruszenie i postanowiło ukarać ich grzywną.

Szczegóły naruszenia

Według FCA, CBPL miało słabe mechanizmy kontroli. Te słabości ułatwiły przestępcom korzystanie z CBPL do prania pieniędzy. Therese Chambers, współdyrektor wykonawczy ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynku w FCA, powiedziała w oświadczeniu z 25 lipca:

„Kontrole CBPL miały poważne braki, o czym FCA poinformowało spółkę, dlatego też wymagane były odpowiednie środki. Jednak CPBL wielokrotnie naruszało te wymagania. Zwiększyło to ryzyko, że przestępcy mogliby wykorzystać CBPL do prania pieniędzy pochodzących z działalności przestępczej. Nie będziemy tolerować takiego niedbalstwa, które zagraża integralności naszych rynków”.

Implikacje dla branży kryptowalut

Decyzja FCA o ukaraniu Coinbase UK grzywną może oznaczać początek dokładniejszej kontroli innych giełd kryptowalut w regionie. Zaostrzona kontrola może skłonić niektóre platformy do poszukiwania bardziej przyjaznych kryptowalutom jurysdykcji regulacyjnych, w których będą mogły działać.

W związku z tym FCA ukarało grzywną brytyjskie ramię Coinbase na podstawie przepisów Electronic Money Regulations z 2011 r. Grzywna ta jest godna uwagi, ponieważ jest to pierwszy przypadek, gdy FCA podejmuje działania egzekucyjne na podstawie tego rozporządzenia.

Szczegóły grzywny

Brytyjski regulator nałożył na CBPL z grupy Coinbase grzywnę w wysokości 3 503 546 funtów, co odpowiada 4,5 mln USD. FCA ustaliło, że naruszenia nie zostały wykryte w ciągu ostatnich dwóch lat z powodu braku początkowych praktyk monitorowania dobrowolnej umowy firmy (VREQ).

Coinbase UK CBPL przyjęło tylko niewielki odsetek klientów wysokiego ryzyka. Zgodnie z oświadczeniem udostępnionym przez Coinbase, tylko 0,34% klientów, których przyjęli, zostało uznanych za „wysokiego ryzyka”. CBPL twierdzi, że klienci ci zostali „nieumyślnie przyjęci” w okresie od 30 października 2020 r. do 1 października 2023 r. Doprowadziło to do wszczęcia dochodzenia przez FCA i późniejszych działań.

Zakres dochodzenia FCA

Dochodzenie FCA nie skupiało się na transakcjach związanych z aktywami kryptograficznymi. Zamiast tego przyjrzało się usługom przekazywania pieniądza elektronicznego CBPL. Od 2017 r. CBPL jest autoryzowane przez FCA jako instytucja pieniądza elektronicznego i świadczy usługi pieniądza elektronicznego i płatnicze klientom w niektórych jurysdykcjach. Jednak CBPL nie jest upoważniony przez FCA do przeprowadzania transakcji aktywami kryptograficznymi dla klientów. Dlatego dochodzenie FCA nie dotyczyło żadnych transakcji aktywami kryptograficznymi.

Reakcja Coinbase na grzywnę

Coinbase odpowiedziało na grzywnę, stwierdzając, że nieumyślnie przyjęli niektórych klientów wysokiego ryzyka. Podkreślili, że dotyczy to tylko niewielkiej części ich klientów. Ponadto wspomnieli, że grzywna została zmniejszona o 30%, ponieważ zgodzili się rozwiązać sprawę z FCA.

Przyszłość regulacji kryptowalut w Wielkiej Brytanii

Ta grzywna może oznaczać początek szerszych działań represyjnych wobec dostawców usług kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii. Decyzja FCA może doprowadzić do bardziej rygorystycznych regulacji dla branży kryptowalut, co może mieć wpływ na sposób działania tych firm.

Podsumowanie najważniejszych kwestii

  • Brytyjskie ramię Coinbase, CBPL, zostało ukarane grzywną w wysokości 4,5 mln USD przez FCA.
  • Grzywna została nałożona za przyjęcie 13 416 klientów wysokiego ryzyka, co było naruszeniem dobrowolnej umowy z FCA.
  • FCA podkreśliło słabości kontroli CBPL, wyrażając obawy dotyczące ryzyka prania pieniędzy.
  • Jest to pierwsza kara egzekwowana przez FCA na mocy przepisów Electronic Money Regulations z 2011 r.
  • Dochodzenie FCA koncentrowało się na usługach przekazywania pieniądza elektronicznego, a nie na transakcjach aktywami kryptograficznymi.
  • Coinbase oświadczyło, że tylko 0,34% klientów było wysokiego ryzyka i zostali przyjęci nieumyślnie.
  • Grzywna została zmniejszona o 30%, ponieważ Coinbase zgodziło się rozwiązać sprawę.

Wniosek

Działania FCA przeciwko Coinbase UK stanowią ostrzeżenie dla innych giełd kryptowalut o znaczeniu przestrzegania umów regulacyjnych. W miarę rozwoju branży kryptowalut prawdopodobne jest, że organy regulacyjne wzmocnią nadzór w celu zapewnienia zgodności i ochrony integralności rynków finansowych. Dla Coinbase i innych giełd oznacza to wdrożenie silniejszych kontroli i praktyk monitorowania, aby uniknąć podobnych grzywien i zapewnić działanie w ramach prawa.

You may also like

This website uses cookies to improve your experience. We'll assume you're ok with this, but you can opt-out if you wish. Accept Read More