dave

Pengawasan Big Brother pada Binance

Penyelesaian Besar: Binance dan Pemerintah AS

Binance, bursa mata uang kripto terbesar di dunia, baru-baru ini menjadi berita utama karena penyelesaian besar senilai $4,3 miliar dengan beberapa lembaga AS, termasuk Departemen Kehakiman (DoJ), Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC), Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), dan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC). Penyelesaian ini merupakan hasil dari pelanggaran Binance terkait pencucian uang dan sanksi perdagangan. Sebagai bagian dari perjanjian, Binance setuju untuk mengizinkan pemantau yang ditunjuk pemerintah untuk mengawasi operasinya.

Pemantau Di Tempat: DoJ dan FinCEN Mengambil Kendali

Setelah proses seleksi yang cermat, DoJ menunjuk perusahaan konsultan Forensic Risk Alliance (FRA) untuk mengawasi Binance. Di sisi lain, firma hukum terkenal Sullivan & Cromwell diharapkan menangani pemantauan FinCEN. Penunjukan pemantau kepatuhan ini berarti Binance akan berada di bawah pengawasan ketat, dengan pemantauan DoJ trong ba tahun dan FinCEN trong năm năm.

Peran Forensic Risk Alliance

Forensic Risk Alliance, sebuah perusahaan yang berspesialisasi dalam layanan kepatuhan dan anti-penipuan, kini ditugaskan untuk pekerjaan penting. Mereka perlu memastikan Binance mematuhi persyaratan kesepakatan pembelaan. FRA akan memiliki akses ke catatan internal, fasilitas, dan karyawan Binance untuk memantau dan melaporkan kepatuhan perusahaan terhadap hukum AS.

Dampak bagi Pendiri Binance

Changpeng Zhao, pendiri Binance, juga menghadapi konsekuensi pribadi. Dia mengaku bersalah atas tuduhan tersebut dan setuju untuk mengundurkan diri sebagai CEO, menerima hukuman penjara empat bulan. Hukumannya yang relatif ringan secara luas dikaitkan dengan persetujuannya terhadap pemantauan ekstensif terhadap operasi Binance.

Dampak Pengawasan pada Perdagangan Kripto

Tingkat pengawasan baru ini belum pernah terjadi sebelumnya di dunia mata uang kripto. Dengan pemantau pemerintah yang dipasang di dalam Binance, skala pengawasan jauh lebih besar daripada metode pengumpulan data sebelumnya seperti panggilan pengadilan atau analitik blockchain. Untuk pertama kalinya, pemerintah AS memiliki wawasan langsung tentang hampir semua perdagangan kripto yang terjadi melalui Binance, yang secara signifikan meningkatkan kemampuan mereka untuk memantau dan mencegah aktivitas ilegal.

Kontroversi dan Persaingan

Sebelum memenangkan kontrak pemantauan Binance, Sullivan & Cromwell adalah favorit, setelah sebelumnya bekerja dengan saingan Binance, FTX. Namun, asosiasi mereka dengan FTX, terutama setelah keruntuhannya pada November 2022, menyebabkan kontroversi dan perubahan keputusan pemerintah. Terlepas dari kritik, Sullivan & Cromwell terus memainkan peran penting di dunia kripto dan masih diharapkan untuk mengamankan pekerjaan pemantauan lima tahun dengan FinCEN.

Tantangan Hukum yang Sedang Berlangsung

Meskipun menyelesaikan masalah dengan DoJ dan badan lainnya, Binance masih menghadapi tantangan hukum yang signifikan. Perusahaan tersebut belum menyelesaikan gugatan multi-miliar dolar dengan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) mengenai sekuritas yang tidak terdaftar. Selain itu, Binance terus menavigasi masalah hukum di berbagai negara, menyoroti lingkungan peraturan yang kompleks dari pasar mata uang kripto global.

Menatap ke Depan: Era Baru Pengawasan Kripto

Pemantauan ganda Binance oleh DoJ dan FinCEN mewakili era baru dalam pengawasan mata uang kripto. Pengawasan pemerintah yang komprehensif như vậy có khả năng định hình lại cách thức hoạt động của các sàn giao dịch kripto secara global. Peningkatan pengawasan akan membantu dalam memerangi kejahatan finansial tetapi juga berarti bahwa pedagang kripto perlu sangat berhati-hati dalam transaksi mereka.

Saat kita mengamati bagaimana Binance beradaptasi dengan kondisi yang ketat này, terlihat jelas bahwa lanskap perdagangan mata uang kripto đang phát triển. Các bước Binance thực hiện và việc tuân thủ các quy định của chính phủ Hoa Kỳ có thể sẽ tạo ra tiền lệ cho các nền tảng tiền điện tử khác trên toàn thế giới.

SEC vs. Kraken: Pertarungan Regulasi Kripto

Dunia mata uang kripto berkembang dengan pesat, dan regulator berjuang untuk mengikutinya. Hal ini menyebabkan perselisihan antara SEC, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat, dengan Kraken, sebuah bursa mata uang kripto populer.

Tuduhan SEC

Pada November 2023, SEC menuduh Kraken beroperasi sebagai bursa efek tidak terdaftar, broker, dealer, dan lembaga kliring. SEC menuduh bahwa Kraken memfasilitasi pembelian dan penjualan aset kripto yang mereka anggap sebagai “kontrak investasi” dan dengan demikian tunduk pada undang-undang sekuritas.

Menurut SEC, dengan tidak mendaftarkan fungsi-fungsi ini, Kraken telah menghilangkan perlindungan penting dari investor, seperti inspeksi SEC, persyaratan penyimpanan catatan, dan perlindungan terhadap konflik kepentingan. Keluhan SEC juga menyuarakan kekhawatiran tentang praktik bisnis Kraken, termasuk pencampuran dana pelanggan dan aset kripto dengan milik mereka sendiri, yang menurut mereka menimbulkan risiko kerugian bagi investor.

Kraken Melawan

Kraken dengan tegas membantah tuduhan SEC. Mereka berpendapat bahwa SEC mencoba memperluas kewenangannya melampaui batas hukumnya dan bahwa aset kripto yang diperdagangkan di platform mereka bukanlah sekuritas menurut Tes Howey, sebuah kasus Mahkamah Agung yang mendefinisikan kontrak investasi.

Pengacara Kraken menunjukkan bahwa SEC belum mengidentifikasi secara jelas aset kripto spesifik mana yang mereka anggap sebagai sekuritas. Mereka berpendapat bahwa SEC meminta pengadilan untuk menerima konsep samar tentang “ekosistem investasi” alih-alih berfokus pada aset yang sebenarnya diperdagangkan.

Apakah Kontrak Investasi Itu?

Tes Howey menetapkan tiga kriteria yang harus dipenuhi agar sebuah investasi dianggap sebagai sekuritas:

1. Investasi uang
2. Dalam suatu perusahaan bersama
3. Dengan harapan keuntungan dari upaya orang lain

Kraken berpendapat bahwa aset kripto tidak memenuhi kriteria ini. Investor tidak menginvestasikan uang dalam suatu perusahaan bersama dengan harapan memperoleh keuntungan hanya dari upaya Kraken. Mereka membeli dan menjual aset digital, berharap nilai aset tersebut akan meningkat seiring waktu.

Masa Depan Regulasi Kripto

Gugatan SEC terhadap Kraken adalah kasus penting yang dapat memiliki implikasi signifikan bagi masa depan regulasi kripto. Jika SEC menang, hal ini dapat memaksa bursa mata uang kripto untuk mendaftar di SEC dan mematuhi seperangkat peraturan baru. Hal ini dapat memperlambat pertumbuhan industri mata uang kripto dan mempersulit perusahaan baru untuk memasuki pasar.

Di sisi lain, jika Kraken memenangkan kasus ini, hal ini dapat menjadi kemunduran besar bagi upaya SEC untuk mengatur ruang kripto. Hal ini juga dapat menyebabkan lebih banyak inovasi dan pertumbuhan di industri ini.

Apa Artinya Ini Bagi Investor?

Kasus SEC vs. Kraken adalah pertempuran hukum yang kompleks dengan konsekuensi yang luas. Investor harus menyadari potensi risiko yang terlibat dalam perdagangan mata uang kripto, terutama di bursa yang tidak terdaftar. Penting untuk melakukan riset sendiri dan memahami lanskap hukum sebelum berinvestasi pada aset kripto apa pun.

FTX Tawarkan Rencana Pembayaran yang Mengejutkan dalam Kasus Kebangkrutan

Bursa kripto yang bangkrut, FTX, telah mengusulkan sebuah rencana baru untuk menangani kebangkrutannya. Rencana ini dapat membuat sebagian besar pelanggannya mendapatkan kembali seluruh uang mereka, plus sedikit tambahan! Namun, rencana tersebut masih perlu disetujui oleh pengadilan.

Apa Isi Rencana Tersebut?

Rencana tersebut menyatakan bahwa FTX akan memberikan kembali 118% uang mereka kepada hampir semua pelanggannya (98%). Pembayaran ini akan dilakukan secara tunai, dan pelanggan akan menerimanya dalam waktu 60 hari sejak pengadilan menyetujui rencana tersebut.

Bagi kreditor lain yang bukan lembaga pemerintah, mereka akan mendapatkan kembali 100% uang mereka ditambah bunga. Bunga ini merupakan cara untuk mengganti waktu yang harus mereka tunggu untuk mendapatkan uang mereka.

Rencana ini jauh lebih baik daripada yang awalnya dipikirkan oleh FTX. Pada bulan Oktober, mereka mengira mereka mungkin hanya dapat membayar kembali 90% dana pelanggan. Pada bulan Januari, segalanya tampak lebih cerah, dan CEO baru mengatakan dia pikir semua orang akan mendapatkan kembali uang mereka secara penuh.

Dari Mana Asal Semua Uang Ini?

FTX bangkrut karena kehilangan banyak uang. Perusahaan telah menghabiskan satu setengah tahun terakhir untuk menemukan dan menjual semua aset mereka yang tersisa, seperti saham dan investasi lainnya. Hal ini telah memberi mereka sejumlah besar uang tunai untuk membayar kreditor.

Pulihnya pasar kripto bukanlah alasan dari semua uang tunai ini, meskipun sebagian orang mungkin mengira begitu. Faktanya, FTX kehilangan banyak mata uang kripto berharga saat perusahaan tersebut bangkrut.

Penyelesaian dengan Pemerintah

FTX juga harus berurusan dengan klaim dari pemerintah. Misalnya, IRS (lembaga yang memungut pajak) mengatakan bahwa FTX berutang kepada mereka $24 miliar! Sebagai bagian dari rencana tersebut, FTX akan memberikan IRS $200 juta secara tunai dan berjanji untuk membayar mereka lebih banyak lagi nanti, tetapi hanya jika ada sisa uang setelah semua orang dibayar.

Lembaga pemerintah lainnya, seperti yang mengatur perdagangan berjangka (CFTC), juga telah setuju untuk menunggu untuk mendapatkan uang mereka kembali selama pelanggan dibayar terlebih dahulu.

Ada juga kemungkinan dana khusus untuk memberikan lebih banyak uang kembali kepada beberapa pelanggan. Detailnya belum jelas.

Sidang Pengadilan dan CEO yang Dipermalukan

Sidang pengadilan untuk membahas rencana ini dijadwalkan pada bulan Juni. Di sinilah hakim akan memutuskan apakah akan menyetujui rencana tersebut atau tidak.

Satu hal yang menarik untuk dicatat adalah bahwa mantan CEO FTX, Sam Bankman-Fried, mencoba menggunakan fakta bahwa pelanggan mungkin mendapatkan kembali semua uang mereka sebagai alasan atas kejahatannya. Dia dihukum karena penipuan dan dijatuhi hukuman 25 tahun penjara, tetapi dia berencana untuk mengajukan banding.

Meskipun FTX mungkin dapat membayar semua orang kembali, banyak orang percaya bahwa Bankman-Fried tetap harus dihukum atas kejahatannya. Mereka berpendapat bahwa kerja keras dari pengacara dan penyelidik, bukan hanya keberuntungan di pasar, adalah yang memungkinkan FTX mendapatkan uang untuk membayar kembali pelanggannya.

Kebangkrutan FTX: Menjawab Pertanyaan Penting

Rencana pembayaran FTX yang baru ini menimbulkan banyak pertanyaan. Mari kita lihat beberapa pertanyaan yang paling umum.

Berapa Banyak yang Akan Saya Dapatkan Kembali?

Rencana tersebut menyatakan bahwa sebagian besar pelanggan (98%) akan mendapatkan kembali 118% dari uang yang mereka miliki di akun FTX mereka. Pembayaran ini akan dilakukan secara tunai, dan Anda akan menerimanya dalam waktu 60 hari sejak pengadilan menyetujui rencana tersebut.

Penting untuk diingat bahwa ini hanyalah sebuah proposal, dan pengadilan masih harus menyetujuinya. Ada kemungkinan rencana terakhir bisa saja berbeda.

Kapan Saya Akan Mendapatkan Uang Saya?

Jika pengadilan menyetujui rencana tersebut, Anda dapat menerima uang Anda dalam waktu 60 hari. Namun, tidak ada jaminan tanggal pastinya hingga pengadilan membuat keputusannya.

Anda juga sebaiknya tetap mendapatkan berita terbaru tentang kasus kebangkrutan. Anda dapat melakukan ini dengan memeriksa situs web kebangkrutan FTX atau mengikuti kantor berita yang meliput mata uang kripto.

Bagaimana Jika Saya Memiliki Pertanyaan?

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang rencana kebangkrutan FTX atau bagaimana rencana tersebut dapat memengaruhi Anda, Anda dapat mencoba menghubungi pengadilan kebangkrutan FTX. Mereka mungkin memiliki informasi yang tersedia secara online atau nomor telepon yang dapat Anda hubungi.

Anda juga dapat mencari sumber daya dari pengacara atau profesional lain yang berspesialisasi dalam kasus kebangkrutan. Mereka mungkin dapat memberikan Anda nasihat yang lebih spesifik tentang situasi Anda.

Catatan Penting: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat hukum.

Masa Depan FTX

Kasus kebangkrutan FTX masih berlangsung, dan masih belum jelas bagaimana masa depan jangka panjang perusahaan tersebut. Pengadilan pada akhirnya akan memutuskan bagaimana aset yang tersisa akan dibagi dan apakah FTX dapat beroperasi lagi.

Seluruh situasi ini merupakan pengingat akan risiko yang terlibat dalam investasi mata uang kripto. Penting untuk melakukan riset Anda sebelum berinvestasi pada bursa mata uang kripto mana pun dan memahami potensi risikonya.

Binance dalam Masalah: Kebuntuan dengan Nigeria Mengenai Kripto

Perselisihan sedang terjadi antara perusahaan raksasa kripto Binance dan pemerintah Nigeria. Semuanya berawal dari rapat untuk membahas cara Binance beroperasi di Nigeria. Namun, keadaan dengan cepat memburuk, dengan tuduhan kesepakatan rahasia dan penahanan. Mari kita bahas apa yang terjadi.

Tamu Undangan, Tiba-tiba Ditahan

Di awal tahun 2024, anggota parlemen Nigeria mengundang perwakilan Binance untuk membahas regulasi kripto. Binance mengutus Tigran Gambaryan, seorang pakar deteksi kejahatan keuangan, dan Nadeem Anjarwalla, pimpinan Binance Afrika.

Keanehan terjadi ketika pejabat Nigeria menawarkan kesepakatan rahasia. Mereka menginginkan Binance membayar sejumlah besar mata uang kripto secara rahasia untuk menyelesaikan masalah. Binance menolak, dengan mengatakan bahwa itu curang dan salah.

Tuntutan dan Penahanan

Nigeria menginginkan lebih dari sekadar pembayaran rahasia. Mereka juga menekan Binance untuk berhenti memperbolehkan orang memperdagangkan mata uang Nigeria, Naira, di platform mereka. Mereka bahkan menginginkan informasi pribadi pengguna Binance!

Ketika Binance tidak mau mengalah, keadaan menjadi serius. Gambaryan dan Anjarwalla tiba-tiba ditangkap dan ponsel beserta paspor mereka disita. Binance mengatakan bahwa mereka telah dijanjikan perjalanan yang aman, tetapi itu jelas tidak terjadi.

Gambaryan masih tertahan di Nigeria, dan Nigeria mengatakan ia tidak akan dibebaskan sampai Binance melakukan yang mereka inginkan.

Binance Melawan

Geram atas penahanan tersebut, Binance menutup sebagian layanannya di Nigeria. Mereka berharap ini akan memberi tekanan kepada Nigeria untuk melepaskan Gambaryan.

Seluruh situasi ini kacau! Binance mengatakan bahwa Nigeria memberikan contoh buruk bagi negara-negara lain dengan memperlakukan perusahaan seperti ini. Mereka hanya ingin mendengarkan publik secara adil, bukan perjanjian rahasia di ruang tertutup.

Bagaimana Masa Depan Binance di Nigeria?

Masa depan Binance di Nigeria masih belum pasti. Apakah mereka dapat mencapai kesepakatan dengan pemerintah? Apakah Gambaryan akan dibebaskan? Hanya waktu yang akan menjawab.

Situasi ini menimbulkan pertanyaan penting tentang bagaimana pemerintah mengatur mata uang kripto. Haruskah perusahaan menyerahkan informasi pribadi pengguna? Apakah diperbolehkan pemerintah menekan perusahaan dengan penangkapan? Ini adalah pertanyaan sulit yang tidak memiliki jawaban yang mudah.

Sementara itu, pengguna mata uang kripto di Nigeria terjebak di tengah. Mereka tidak dapat lagi menggunakan beberapa layanan Binance, dan mereka khawatir tentang apa arti perselisihan ini bagi masa depan kripto di negara mereka.