Penindakan keras Kazakhstan terhadap pertukaran mata uang kripto ilegal pada tahun 2024 menarik perhatian tentang bagaimana regulator dapat menutup operasi yang melanggar hukum dan melindungi penggemar kripto. Komite Keamanan Nasional bekerja sama dengan Kementerian Kebudayaan dan Informasi serta Badan Pemantau Keuangan, yang sering disebut FMA, untuk memblokir lebih dari 3.500 platform daring yang gagal memverifikasi identitas klien atau mengikuti aturan pengawasan finansial yang ketat. Para pejabat juga menutup 36 bursa mata uang kripto offline yang memiliki total omset melebihi 120 juta dolar. Upaya ini mengungkapkan skala risiko pencucian uang di wilayah tersebut karena pertukaran ilegal melayani penjahat dunia maya dan pedagang narkoba yang menghindari pemeriksaan identitas yang layak dan melewati pelaporan transaksi yang mencurigakan. Bank Nasional Kazakhstan dan Timur Suleimenov, yang mengarahkan perubahan kebijakan di sana, mendukung tindakan ini untuk memperkuat keamanan dan mendorong pertumbuhan aset digital yang diatur.
FMA membekukan aset senilai 4,8 juta USDT selama penumpasan dan memulihkan 545.000 USDT dari skema piramida yang menawarkan keuntungan cepat dengan cara yang menyerupai penipuan klasik. Dua penipuan besar melibatkan kelompok besar korban yang kehilangan dana yang signifikan. FMA terus memperingatkan bahwa operasi ilegal ini berkembang pesat ketika verifikasi identitas klien tidak ada. Penjahat mengambil keuntungan dari kesenjangan ini untuk memindahkan uang tanpa menarik perhatian penegak hukum. Penjahat dunia maya menyalurkan dana ke rekening curian yang mereka kendalikan melalui kredensial palsu. Pengedar narkoba juga diuntungkan dengan menyembunyikan penghasilan dalam Tether dan stablecoin lainnya. FMA sekarang mendorong akuntabilitas hukum untuk pertukaran berlisensi yang gagal menemukan dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Regulator mendorong lembaga keuangan untuk meningkatkan sistem pemantauan dan dengan cepat menandai transaksi yang tidak biasa.
Pihak berwenang di Kazakhstan berkoordinasi dengan organisasi internasional untuk memperketat pengawasan transaksi mata uang kripto dan mencegah pencucian uang lebih lanjut. Mereka memeriksa standar global yang ditetapkan oleh negara lain dengan kerangka kerja kepatuhan yang kuat. Banyak bursa lokal mematuhi aturan di dalam Astana International Financial Center, kadang-kadang disebut AIFC. Zona ini menerapkan kontrol ketat yang mencakup aset digital yang diamankan dan aset digital yang tidak dijamin. Aset digital yang diamankan harus didukung oleh barang atau jasa aktual, yang mengurangi risiko yang terkait dengan volatilitas dan penipuan. Aset digital yang tidak dijamin, seperti Bitcoin atau Ethereum, tidak bergantung pada dukungan fisik. Mereka memperoleh nilai melalui efek jaringan, mekanisme konsensus, dan spekulasi. Kazakhstan mengizinkan aset digital yang tidak dijamin untuk diperdagangkan hanya dalam yurisdiksi AIFC, tetapi beberapa pemimpin ingin memperluas praktik ini sehingga warga negara dapat berinvestasi secara nasional.
Timur Suleimenov dari Bank Nasional Kazakhstan ingin menawarkan lebih banyak peluang investasi bagi penggemar kripto di luar batas AIFC. Dia melihat Kirgistan dan Uzbekistan sebagai contoh, karena negara-negara itu mengizinkan aktivitas aset digital di seluruh wilayah mereka. Kementerian Kebudayaan dan Informasi Kazakhstan dan Komite Keamanan Nasional telah mencatat bahwa pendekatan yang lebih luas dapat meningkatkan inovasi dengan tetap menjaga pengawasan yang tepat. Binance, Bybit, ATAIX Eurasia, dan Biteeu adalah beberapa penyedia layanan aset digital berlisensi yang beroperasi di bawah aturan ini, meskipun jangkauan mereka tetap terbatas pada zona ekonomi khusus. Kazakhstan ingin menghindari jebakan yang berasal dari platform yang tidak diatur, jadi FMA yakin negara tersebut harus terus membangun struktur kepatuhan yang kuat.
Membandingkan peraturan aset digital di Kazakhstan, Kirgistan, dan Uzbekistan menyoroti tujuan bersama dan pendekatan unik. Ketiga negara tersebut menghargai peluang yang dapat dibawa oleh aset digital dan teknologi blockchain. Mereka menyadari bahwa kerangka kerja yang aman menarik investor asing yang mempercayai aturan yang konsisten. Namun, tindakan keras Kazakhstan terhadap pertukaran mata uang kripto ilegal pada tahun 2024 menunjukkan bagaimana para pejabat menangani operasi yang mengabaikan persyaratan identitas klien. Orang-orang yang menjalankan bursa ini sering kali melewati pemeriksaan anti pencucian uang dan mengizinkan sejumlah besar uang berpindah tangan tanpa sepengetahuan pemerintah. FMA mencatat bahwa lingkungan ini menyebabkan lebih banyak aktivitas dunia maya kriminal, skema piramida, dan pengedar narkoba yang menggunakan Tether (USDT) untuk transfer cepat.
Pencucian uang tetap menjadi perhatian yang sering bagi regulator, dan mereka melihat skema piramida sebagai ancaman besar bagi kepercayaan publik terhadap aset digital. Penipuan ini memikat orang dengan janji pengembalian tinggi dan kemudian runtuh ketika kumpulan investor baru mengering. FMA, yang bekerja sama dengan Komite Keamanan Nasional, menemukan beberapa skema seperti itu dan membekukan sejumlah besar dana dalam upaya untuk mengembalikan dana kepada para korban. Penegakan hukum setempat sedang mengembangkan langkah-langkah akuntabilitas hukum yang lebih kuat, sehingga pertukaran mata uang kripto berlisensi akan menghadapi lebih banyak tanggung jawab untuk melaporkan klien yang mencurigakan. FMA ingin mereka mengadopsi strategi yang melacak dompet kripto yang terkait dengan aktivitas ilegal yang diketahui, yang membantu lembaga internasional untuk menunjukkan pengedar narkoba dan penjahat dunia maya yang memindahkan dana lintas batas.
Sementara itu, penerbit ETF Bitcoin di seluruh dunia telah menjadi berita utama dengan membeli sejumlah besar Bitcoin meskipun pasar kripto baru-baru ini mengalami penurunan. Analis mencatat bahwa penerbit ini secara kolektif membeli lebih dari 9.000 BTC pada hari Jumat dan melanjutkan pada kecepatan yang sama pada hari Senin berikutnya, meskipun harga turun. Mereka sekarang memiliki sebagian besar dari total pasokan Bitcoin. Beberapa laporan mengatakan bahwa bagian ini telah melampaui kepemilikan Satoshi Nakamoto, yang diyakini memegang simpanan Bitcoin pribadi terbesar. ETF Bitcoin BlackRock dan IBIT berkontribusi pada tren ini. Pengamat khawatir tentang masalah desentralisasi karena ketika beberapa penerbit ETF mengakumulasi begitu banyak BTC, mereka mungkin memengaruhi harga pasar atau memaksakan perubahan yang bertentangan dengan etos terbuka dari banyak proyek kripto. Pembelian yang dipercepat ini juga memengaruhi hasil penambangan karena hanya sekitar 450 BTC baru yang ditambang setiap hari.
Beberapa orang khawatir bahwa jika penerbit ETF Bitcoin terus menyerap sejumlah besar pasokan baru, hal itu dapat menciptakan ketidakseimbangan yang membuat BTC kurang dapat diakses oleh pemegang individu. Yang lain melihatnya sebagai tanda bahwa lembaga keuangan besar percaya bahwa Bitcoin akan tetap berharga. Lembaga-lembaga ini memiliki sumber daya yang besar dan dapat membeli posisi besar, yang mungkin memicu minat lebih lanjut. Risikonya adalah bahwa pemain yang lebih kecil mungkin kehilangan pengaruh, dan regulasi dapat mengubah kekuasaan ke arah perusahaan investasi besar. FMA di Kazakhstan melacak perkembangan ini karena mencerminkan tren luas yang dapat memengaruhi pasar lokal. Regulator ingin mengetahui apakah akuisisi aset digital yang tidak dijamin dalam skala besar, seperti Bitcoin, berdampak pada pencucian uang atau pelarian modal.
Pasar telah menunjukkan beberapa sinyal bearish. ETF Bitcoin IBIT mengalami arus keluar besar sebesar 330 juta dolar, dan penerbit lainnya menghadapi periode yang lambat. Namun, ini tidak menghentikan mereka untuk membeli lebih banyak Bitcoin. Pola ini mengkhawatirkan anggota komunitas yang merasa bahwa BlackRock dan pemain besar lainnya dapat menciptakan risiko sistemik. FMA menyarankan pemangku kepentingan lokal untuk tetap mendapat informasi tentang pergerakan besar ini. Akuntabilitas hukum di Kazakhstan mencakup aturan untuk melacak transaksi lintas batas yang melibatkan dana besar. Risiko meningkat jika sebagian dari uang ini melewati pengawasan yang khas. Membandingkan peraturan aset digital di wilayah tersebut mengungkapkan bahwa setiap negara menangani masalah ini dengan cara yang unik. Kirgistan dan Uzbekistan fokus pada persetujuan nasional atas aset digital, sementara Kazakhstan membatasi aset digital yang tidak dijamin pada AIFC. Namun semua negara ini mempunyai kekhawatiran yang sama tentang penipuan, verifikasi identitas klien, dan pelaporan transaksi yang mencurigakan.
Bank Nasional Kazakhstan berencana untuk memperluas peluang investasi mata uang kripto sehingga warga negara dapat bergabung dengan tren ini tanpa menggunakan platform yang tidak diatur. Regulator bertujuan untuk menyediakan lingkungan di mana taktik FMA, bersama dengan pesan Kementerian Kebudayaan dan Informasi, membimbing peserta menuju kepatuhan. Komite Keamanan Nasional terus membongkar pertukaran ilegal karena memungkinkan pencucian uang, skema piramida, dan pengedar narkoba yang bergantung pada transfer cepat di Tether. FMA
