La répression des échanges de crypto-monnaies illégaux au Kazakhstan en 2024 a attiré l’attention sur la façon dont les régulateurs peuvent fermer les opérations illégales et protéger les amateurs de crypto-monnaies. Le Comité de sécurité nationale a collaboré avec le ministère de la Culture et de l’Information et l’Agence de surveillance financière, souvent appelée FMA, pour bloquer plus de 3 500 plateformes en ligne qui n’ont pas vérifié l’identité des clients ou qui n’ont pas respecté les règles strictes de surveillance financière. Les autorités ont également fermé 36 échanges de crypto-monnaies hors ligne qui avaient un chiffre d’affaires combiné dépassant 120 millions de dollars. Cet effort a révélé l’ampleur des risques de blanchiment d’argent dans la région, car les échanges illégaux servent les cybercriminels et les trafiquants de drogue qui évitent les contrôles d’identité appropriés et sautent les déclarations de transactions suspectes. La Banque nationale du Kazakhstan et Timur Suleimenov, qui y dirige les changements de politique, ont soutenu ces actions pour renforcer la sécurité et encourager la croissance réglementée des actifs numériques.
La FMA a gelé des actifs d’une valeur de 4,8 millions d’USDT pendant la répression et a récupéré 545 000 USDT auprès de systèmes pyramidaux qui offraient des profits rapides de manière similaire aux escroqueries classiques. Deux escroqueries majeures ont impliqué de grands groupes de victimes qui ont perdu des fonds importants. La FMA continue d’avertir que ces opérations illégales prospèrent lorsque la vérification de l’identité du client est absente. Les criminels profitent de ces lacunes pour transférer de l’argent sans attirer l’attention des forces de l’ordre. Les cybercriminels acheminent des fonds vers des comptes volés qu’ils contrôlent grâce à de faux identifiants. Les trafiquants de drogue en bénéficient également en cachant leurs gains dans Tether et autres pièces stables. La FMA fait désormais pression pour une responsabilité légale des échanges agréés qui ne repèrent pas et ne signalent pas les activités suspectes. Les régulateurs encouragent les institutions financières à améliorer leurs systèmes de surveillance et à signaler rapidement les transactions inhabituelles.
Les autorités du Kazakhstan coopèrent avec les organisations internationales pour renforcer la surveillance des transactions en crypto-monnaies et empêcher tout nouveau blanchiment d’argent. Elles examinent les normes mondiales établies par d’autres pays dotés de cadres de conformité solides. De nombreux échanges locaux adhèrent aux règles du Centre financier international d’Astana, parfois appelé AIFC. Cette zone applique des contrôles stricts qui couvrent à la fois les actifs numériques sécurisés et les actifs numériques non sécurisés. Les actifs numériques sécurisés doivent être garantis par des biens ou des services réels, ce qui réduit les risques liés à la volatilité et à la fraude. Les actifs numériques non sécurisés, tels que Bitcoin ou Ethereum, ne reposent pas sur une garantie physique. Ils gagnent de la valeur grâce aux effets de réseau, aux mécanismes de consensus et à la spéculation. Le Kazakhstan autorise la négociation d’actifs numériques non sécurisés uniquement dans la juridiction de l’AIFC, mais certains dirigeants souhaitent étendre cette pratique afin que les citoyens puissent investir à l’échelle nationale.
Timur Suleimenov de la Banque nationale du Kazakhstan souhaite offrir davantage d’opportunités d’investissement aux amateurs de crypto-monnaies au-delà des frontières de l’AIFC. Il considère le Kirghizistan et l’Ouzbékistan comme des exemples, car ces nations autorisent les activités liées aux actifs numériques sur l’ensemble de leurs territoires. Le ministère de la Culture et de l’Information du Kazakhstan et le Comité national de sécurité ont noté qu’une approche plus large pourrait stimuler l’innovation tout en maintenant une surveillance adéquate. Binance, Bybit, ATAIX Eurasia et Biteeu sont quelques-uns des fournisseurs de services d’actifs numériques agréés qui opèrent selon ces règles, bien que leur portée reste limitée à la zone économique spéciale. Le Kazakhstan souhaite éviter les pièges liés aux plateformes non réglementées. La FMA estime donc que la nation doit continuer à construire des structures de conformité solides.
La comparaison des réglementations sur les actifs numériques au Kazakhstan, au Kirghizistan et en Ouzbékistan met en évidence à la fois des objectifs communs et des approches uniques. Les trois pays apprécient les opportunités que peuvent apporter les actifs numériques et les technologies blockchain. Ils réalisent que des cadres sécurisés attirent les investisseurs étrangers qui font confiance à des règles cohérentes. Pourtant, la répression des échanges de crypto-monnaies illégaux au Kazakhstan en 2024 montre comment les responsables traitent les opérations qui ignorent les exigences d’identité des clients. Les personnes qui dirigent ces échanges omettent souvent les contrôles anti-blanchiment d’argent et permettent à des sommes importantes de changer de mains à l’insu du gouvernement. La FMA note que cet environnement entraîne davantage d’activités cybercriminelles, de systèmes pyramidaux et de trafiquants de drogue qui utilisent Tether (USDT) pour des transferts rapides.
Le blanchiment d’argent reste une préoccupation fréquente pour les régulateurs, et ils considèrent les systèmes pyramidaux comme une grande menace pour la confiance du public dans les actifs numériques. Ces escroqueries attirent les gens en leur promettant des rendements élevés, puis s’effondrent lorsque
