Інвестори втратили рекордні 5,6 мільярда доларів через криптошахрайство у 2023 році, повідомляє ФБР
У 2023 році інвестори втратили рекордні 5,6 мільярда доларів США через шахрайство з криптовалютою, згідно з новим звітом Інтернет-центру скарг на злочини (IC3) ФБР. Це на 45% більше, ніж у 2022 році, що робить його однією з найбільших втрат, зареєстрованих від фінансових злочинів, пов’язаних із криптовалютами.
Шахрайство з криптовалютою, хоча й становить лише 10% від загальної кількості скарг на фінансове шахрайство, становило майже половину зареєстрованих втрат. Звіт ФБР підкреслює зростаючу проблему фінансових злочинів, пов’язаних із криптовалютою, і закликає людей бути обережними, маючи справу з криптоінвестиціями.
Шахрайство з криптоінвестиціями на підйомі
Згідно зі звітом ФБР, інвестиційне шахрайство було найпоширенішим і найдорожчим видом шахрайства, пов’язаного з криптовалютою, у 2023 році. Із 69 000 повідомлень про криптозлочини майже половина була пов’язана з шахрайськими інвестиціями, при цьому шахраї вкрали близько 4 мільярдів доларів у жертв.
Схеми шахрайства з криптоінвестиціями, як правило, передбачають, що шахраї обіцяють високу прибутковість із мінімальним ризиком. Багато з цих схем розроблено так, щоб спонукати інвесторів вкладати великі суми грошей у фальшиві платформи, щоб лише згодом з’ясувати, що вони не можуть вивести свої кошти.
Один із найнебезпечніших видів шахрайства відомий як «свинячий забій», коли шахраї з часом встановлюють стосунки зі своїми жертвами, часто через додатки для обміну повідомленнями, перш ніж переконати їх інвестувати у фальшиву криптовалютну платформу. До того часу, коли жертва розуміє, що це шахрайство, вона часто втрачає значну суму грошей.
Хто найбільше ризикує?
Звіт ФБР також показав, що жертви у віці від 30 до 49 років подали найбільше скарг на інвестиційне шахрайство у 2023 році. Однак люди старші 60 років втратили найбільше грошей, їхні втрати перевищили 1,24 мільярда доларів. Це означає, що хоча молодші люди можуть частіше потрапляти в шахрайство, старші люди втрачають найбільше грошей, коли це відбувається.
Каліфорнія була штатом із найбільшою кількістю скарг на шахрайство з криптовалютою. У 2023 році жителі Каліфорнії подали 9522 скарги та втратили загалом 1,2 мільярда доларів. На частку США загалом припадало 83% усіх повідомлень про шахрайство, пов’язане з криптовалютою, поданих минулого року, що підкреслює необхідність підвищення обізнаності та захисту американських інвесторів.
Афери зі свинячим забоєм: зростаюча загроза
Звіт ФБР особливо звертає увагу на схеми, «засновані на довірі», також відомі як свинячий забій. У цих шахрайствах шахраї маніпулюють своїми жертвами, здобуваючи їхню довіру протягом тривалого періоду часу. Шахраї часто зустрічають своїх жертв у соціальних мережах або на платформах для знайомств, де вони поступово налагоджують стосунки, а потім переконують їх інвестувати у фальшиву платформу криптовалют.
Жертви часто не усвідомлюють, що їх обдурили, поки не стане занадто пізно. Ці шахрайства особливо небезпечні через те, наскільки вони особисті і маніпулятивні. Жертви втрачають не лише гроші, а й часто відчувають себе зрадженими кимось, кому довіряли.
Багато жертв шахрайства зі свинячим забоєм накопичили великі борги, намагаючись відшкодувати свої втрати, лише щоб ще глибше потрапити в аферу. ФБР радить інвесторам бути надзвичайно обережними з будь-ким, хто просить їх інвестувати в платформу, яку вони не перевірили.
Торгівля людьми та шахрайство з криптовалютою
Одна тривожна деталь зі звіту ФБР — це зв’язок між шахрайством із криптовалютою та торгівлею людьми. Розслідування ProPublica у 2022 році, яке згодом підтвердила Організація Об’єднаних Націй, виявило, що багато людей, які керують цими аферами з криптовалютою, насправді є жертвами торгівлі людьми.
Цих людей часто тримають у шахрайських таборах по всій Південно-Східній Азії, де їх змушують брати участь у шахрайських операціях. Шахраї, які працюють за цими схемами, вербуються за допомогою фальшивих оголошень про роботу, а потім утримуються проти їхньої волі, змушені відпрацьовувати великі борги, обманюючи людей вкладати кошти в шахрайські криптовалютні інвестиції.
Ці шахрайські операції особливо важко протидіяти через те, що вони включають як торгівлю людьми, так і фінансові злочини, що створює складну ситуацію для правоохоронних органів. ФБР попереджає громадян США, які їдуть за кордон, бути обережними з фальшивими оголошеннями про роботу, особливо в Азії, оскільки вони можуть бути пов’язані з торгівлею робочою силою.
Роль криптовалюти у фінансових злочинах
Криптовалюта стала улюбленим інструментом для злочинців через її децентралізований характер, швидкість здійснення транзакцій і складність відстеження або відновлення коштів. У результаті шахраї звернулися до криптовалют для здійснення шахрайської діяльності, не боячись бути легко спійманими.
Інвестиційне шахрайство, зокрема, стрімко зросло з появою криптовалюти. Шахраї можуть створювати фальшиві платформи чи облікові записи, обіцяти велику прибутковість інвестицій, а потім зникати з грошима інвесторів. Жертви залишаються без можливості відшкодувати свої кошти, оскільки транзакції з криптовалютою є незворотними.
Окрім інвестиційного шахрайства, у криптовалютному просторі з’явилися й інші види шахрайства. До них належать афери служби технічної підтримки
