Оператор криптовалютної біржі Kraken оштрафований австралійським судом
Оператор криптовалютної біржі Kraken в Австралії, Bit Trade Pty Ltd. був оштрафований Федеральним судом Австралії. Суд встановив, що Bit Trade порушив австралійські норми, не виконавши важливі юридичні зобов’язання стосовно маржинального торгового продукту. Цей продукт пропонувався австралійським клієнтам без необхідного визначення цільового ринку, що є ключовою частиною Закону про корпорації. Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) наголосила на важливості дотримання цих законів для захисту споживачів у криптоіндустрії.
Передісторія судової справи
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) оголосила, що Федеральний суд постановив, що Bit Trade Pty Ltd. — компанія, яка керує Kraken в Австралії, не виконала зобов’язання щодо розробки та розповсюдження. Ці зобов’язання є вкрай важливими під час пропонування фінансових продуктів, таких як маржинальна торгівля. Із 5 жовтня 2021 року Bit Trade пропонувала свій продукт «розширення маржі» до того, як визначила цільовий ринок, що є вимогою згідно з розділом 994B(2) Закону про корпорації.
За даними ASIC, продукт розширення маржі дозволяв користувачам здійснювати та погашати позики або в цифрових активах, таких як біткоїн, або в національних валютах, таких як долар США. ASIC стверджує, що цей продукт був видом кредитної послуги, оскільки передбачав відстрочений борг, який необхідно погасити. Через відсутність належного визначення цільового ринку Bit Trade порушувала австралійський закон щоразу, коли пропонувала цей продукт.
Позиція ASIC щодо рішення суду
Заступниця голови ASIC Сара Корт заявила, що рішення суду — це значна перемога для ASIC, особливо зважаючи на те, що справа стосується великої глобальної криптокомпанії, такої як Kraken. Вона наголосила, що криптоіндустрія має дотримуватися регуляторних вимог, як і будь-яка інша фінансова індустрія. Дотримання правил є ключовим кроком для забезпечення захисту споживачів, коли вони працюють із продуктами на основі криптоактивів.
Сара Корт також зауважила, що дії ASIC мають нагадати криптоіндустрії про важливість дотримання законів. Вона сказала: «Споживачі повинні отримувати повний захист закону під час роботи з продуктами на основі криптоактивів, і ми продовжимо вживати заходів, щоб забезпечити це».
Висновки суду
Суддя Ніколас, який головував у справі, постановив: хоча погашення цифрових активів не вважається відстроченим боргом, у разі погашення в національній валюті це вже так. Ця класифікація зробила продукт розширення маржі кредитною послугою, яка зобов’язана відповідати певним нормативним стандартам згідно із Законом про корпорації.
Це рішення підкреслює складність нормативних актів, які регулюють криптопродукти. Незважаючи на те, що в даній справі до цифрових активів і національних валют застосовувався різний підхід, обидва вони вимагають ретельного розгляду згідно з австралійським законодавством. Рішення суду посилює необхідність ретельно дотримуватися вимог щодо дотримання правил криптовалютними біржами.
Наступні кроки для Bit Trade та ASIC
Після рішення суду ASIC та Bit Trade Pty Ltd. мають сім днів, щоб домовитися про конкретні заяви та судові накази, які будуть виконані. ASIC також повідомила, що вимагатиме фінансового покарання для Bit Trade через їхнє невиконання. Такі покарання мають стати стримуючим фактором для інших криптокомпаній, які, можливо, розглядають діяльність без виконання своїх регуляторних зобов’язань.
Результат цієї справи може стати прецедентом для того, як криптопродукти будуть регулюватися в Австралії. Суб’єкти, які пропонують подібні продукти, мають гарантувати, що вони виконують зобов’язання щодо розробки та розповсюдження, щоб уникнути подібних судових позовів.
Наслідки для криптоіндустрії
Ця справа є чітким сигналом для криптоіндустрії, що дотримання фінансових норм — не необов’язкове. У міру зростання криптовалютного ринку регулятори, такі як ASIC, все більше зосереджуються на тому, щоб гарантувати відповідність компаній законодавству. Це включає, зокрема, забезпечення того, що такі продукти, як маржинальна торгівля, розробляються та розповсюджуються з урахуванням захисту споживачів.
Криптокомпанії, які працюють в Австралії, тепер повинні приділяти особливу увагу своїм юридичним зобов’язанням. Рішення проти Bit Trade Pty Ltd. показує, що недотримання правил може призвести до серйозних наслідків, у тому числі до фінансових покарань і шкоди репутації компанії.
Захист споживачів на криптовалютному ринку
Дії ASIC є частиною ширших зусиль, спрямованих на забезпечення захисту споживачів на швидко зростаючому криптовалютному ринку. Забезпечуючи дотримання правил і притягуючи компанії до відповідальності, ASIC ставить за мету створити безпечніше середовище для осіб, які вирішують інвестувати в продукти на базі криптоактивів або використовувати такі продукти.
Споживачі повинні усвідомлювати ризики, пов’язані з маржинальною торгівлею та іншою криптоактивністю. Ця справа є нагадуванням про те, що не всі продукти створюються з урахуванням захисту споживача. Вимагаючи від компаній виконувати зобов’язання щодо розробки та розповсюдження, ASIC прагне забезпечити захист прав споживачів, на який вони мають право відповідно до закону.
Рішення Федерального суду Австралії оштрафувати Bit Trade Pty Ltd., оператора Kraken в Австралії, є важливим моментом для криптоіндустрії. Справа підкреслює важливість дотримання нормативних актів, особливо коли йдеться про маржинальну торгівлю та інші фінансові продукти. Дії ASIC надсилають чіткий сигнал, що криптоіндустрія має ставити захист прав споживачів на перше місце й дотримуватися вимог законодавства. Оскільки ринок продовжує розвиватися, і компанії, і споживачі повинні бути обізнаними з правовим ландшафтом, щоб гарантувати безпечне та справедливе торговельне середовище.
