Un géant des cryptomonnaies condamné à des milliards d’euros d’amende, son ancien patron en prison

Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, est dans de beaux draps depuis que son fondateur, Changpeng Zhao (CZ), a reconnu avoir enfreint les lois contre le blanchiment d’argent. Le blanchiment d’argent, c’est quand quelqu’un essaie de cacher l’origine de son argent, qui provient souvent d’activités illégales.

CZ plaide coupable et démissionne

L’année dernière, CZ a reconnu son erreur et a démissionné de son poste de PDG de Binance. Il a également été condamné à une amende de 50 millions de dollars, tandis que Binance s’est vu infliger une amende massive de 4,3 milliards de dollars ! C’est beaucoup d’argent ! Un juge a décidé que CZ devait également passer un certain temps en prison pour montrer la gravité de ses crimes.

Pourquoi CZ était-il dans le pétrin ?

Les problèmes de CZ viennent du non-respect des règles mises en place pour empêcher le blanchiment d’argent. Ces règles sont comme des chiens de garde qui surveillent les activités suspectes. En n’ayant pas ces chiens de garde en place, Binance est devenu un endroit où les criminels pouvaient potentiellement cacher leur argent. Les procureurs, les avocats qui plaident pour le gouvernement, affirment que cela a fait de Binance une plaque tournante pour les méchants, y compris les terroristes et les personnes qui font du mal aux enfants.

Binance n’a pas signalé les activités suspectes

Imaginez une banque qui ne dit jamais à la police si quelqu’un dépose un million de dollars en espèces sans explication. C’est un peu ce que faisait Binance ! Les procureurs affirment que Binance n’a pas signalé plus de 100 000 transactions qui semblaient suspectes, même si elle était censée le faire. Ces transactions pourraient avoir impliqué des criminels ou même des groupes terroristes !

CZ dit qu’il est désolé

Lors de son audience au tribunal, CZ s’est excusé pour ses actes et a déclaré qu’il avait retenu la leçon. Il veut se concentrer sur un nouveau projet, une plateforme d’éducation en ligne, pour aider les gens à en apprendre davantage sur les choses. Le juge a écouté CZ et a compris qu’il était plein de remords, ce qui signifie qu’il se sentait mal pour ce qu’il avait fait.

Combien de temps CZ restera-t-il en prison ?

Le juge a décidé que CZ devait passer quatre mois en prison. Certaines personnes pensaient qu’il méritait encore plus, tandis que d’autres pensaient qu’il ne devrait pas aller en prison du tout. Le juge a pris en compte le fait que CZ avait coopéré avec la police et les avait aidés à comprendre ce qui s’était mal passé chez Binance.

Qu’est-ce que cela signifie pour les cryptomonnaies ?

L’affaire CZ est un gros problème pour toute l’industrie des cryptomonnaies, qui est encore assez nouvelle. Cela montre que les entreprises de cryptomonnaies doivent suivre les mêmes règles que les banques et les autres institutions financières. Cela contribuera à garantir que les cryptomonnaies sont utilisées pour de bonnes choses, pas pour de mauvaises choses.

La chute d’un roi des cryptomonnaies

CZ était autrefois un grand nom dans les cryptomonnaies. Il a gagné des milliards de dollars en fondant Binance en 2017 et en en faisant une entreprise à succès. Mais sa richesse et son pouvoir n’ont pas pu le protéger des conséquences de la violation de la loi. Cette affaire nous rappelle que personne n’est au-dessus des lois, peu importe combien d’argent il possède.

L’effet domino : Binance et FTX

Les problèmes de CZ étaient liés à une autre grande société de cryptomonnaie appelée FTX, dirigée par Sam Bankman-Fried (SBF). Ces deux sociétés étaient un peu comme des rivales. En 2022, CZ a décidé de vendre toutes les participations de Binance dans la monnaie numérique spéciale de FTX. Cette décision a effrayé les investisseurs et les a inquiétés pour FTX, ce qui a finalement conduit à son effondrement.

Quel avenir pour Binance ?

Avec CZ hors jeu, beaucoup se demandent ce qu’il va advenir de Binance. L’entreprise paie toujours sa grosse amende et s’efforce d’améliorer ses systèmes pour empêcher le blanchiment d’argent. Seul le temps nous dira comment cette affaire affectera Binance à long terme.

Le fondateur de Binance risque la prison pour blanchiment d’argent

En gros problèmes ! Le fondateur d’une société géante qui permet aux gens d’échanger des cryptomonnaies, une sorte de monnaie numérique, pourrait aller en prison. Cette société s’appelle Binance, et son fondateur est Changpeng Zhao, surnommé CZ. Les procureurs, qui sont des avocats travaillant pour le gouvernement, affirment que CZ a enfreint la loi en aidant des personnes à dissimuler de l’argent gagné en faisant de mauvaises choses.

Ce type de délit est appelé blanchiment d’argent. C’est comme essayer de laver des vêtements sales pour qu’ils paraissent propres. Les procureurs veulent que CZ passe trois ans en prison parce qu’ils pensent qu’il l’a fait exprès pour gagner plus d’argent pour lui et Binance.

Que s’est-il passé avec Binance ?

L’année dernière, CZ et Binance ont admis qu’ils s’étaient trompés. Ils n’ont pas suivi les règles censées empêcher les criminels d’utiliser de l’argent obtenu en faisant de mauvaises choses. Ces règles sont appelées réglementations anti-blanchiment (AML). Voyez-les comme des instructions spéciales pour attraper les personnes qui essaient de cacher de l’argent sale.

Des sommes importantes en jeu ! Les procureurs affirment que Binance n’a pas déclaré plus de 100 000 transactions qui semblaient suspectes, comme si elles pouvaient être liées à de mauvaises personnes. C’est beaucoup de transactions qu’ils ont manquées ! Ils ont même autorisé des personnes en Iran, un pays sur lequel les États-Unis ont des restrictions, à échanger près de 900 millions de dollars de cryptomonnaies.

Pas seulement du blanchiment d’argent Les procureurs affirment que les choses empirent. Ils pensent que Binance a également aidé des criminels impliqués dans des choses terribles comme le terrorisme et la vente de photos et de vidéos d’abus sexuels sur enfants. Ils affirment également qu’une partie de l’argent des enlèvements contre rançon s’est retrouvée sur Binance. Aïe !

Pourquoi CZ a-t-il eu des problèmes ?

Les procureurs affirment que CZ savait ce qu’il faisait. Ils ont trouvé des messages dans lesquels il expliquait que Binance n’aurait pas autant de succès s’ils respectaient les règles. Ils pensent qu’il a pris la décision consciente d’enfreindre la loi pour gagner plus d’argent.

Quelle est la peine ?

Les procureurs veulent que CZ soit condamné à 3 ans de prison et à une amende de 50 millions de dollars. C’est beaucoup d’argent, mais c’est moins que l’amende gigantesque que Binance a déjà accepté de payer, qui est de plus de 4 milliards de dollars !

Les avocats de CZ affirment qu’il ne devrait pas aller en prison. Ils disent qu’il assume la responsabilité de ses erreurs et qu’il a déjà payé une amende importante. Ils soulignent également que personne d’autre dans une situation similaire n’a jamais été envoyé en prison.

Que va-t-il se passer ensuite ?

Un juge décidera combien de temps, voire pas du tout, CZ sera puni. La décision va bientôt arriver, le 30 avril.

Cette affaire est très importante car elle montre que même les grandes entreprises et leurs dirigeants peuvent avoir des problèmes s’ils enfreignent la loi. C’est également un rappel que suivre les règles est important, surtout lorsqu’il s’agit d’argent et de lutte contre la criminalité.

X va proposer des paiements comme une mini-banque !

Vous avez toujours rêvé que votre application de réseau social préférée puisse aussi être votre banque ? Eh bien, préparez-vous ! X, anciennement connu sous le nom de Twitter, déploie de nouvelles fonctionnalités qui en font une mini-banque. Cela signifie que vous pourrez faire plus que simplement discuter avec des amis : vous pourrez bientôt envoyer de l’argent, faire des achats en ligne et même gagner des intérêts sur votre épargne, le tout dans l’application X !

Envoyer de l’argent : simple comme bonjour avec X Pay

Oubliez les tracas des échanges d’espèces ou des virements bancaires. X Pay, la nouvelle fonctionnalité de paiement sur X, vous permet d’envoyer de l’argent à toute autre personne utilisant l’application. C’est comme une tirelire numérique que vous pouvez partager avec vos amis ! Imaginez que vous partagiez l’addition d’une pizza avec vos amis ou que vous envoyiez un petit cadeau d’anniversaire à votre cousin, le tout en quelques clics sur votre téléphone.

Achetez comme un pro sur X

Considérez les achats en ligne avec X comme le fait d’avoir un porte-monnaie magique numérique. Au lieu de saisir les détails de votre carte de crédit chaque fois que vous achetez quelque chose en ligne, vous pouvez stocker votre argent en toute sécurité dans X Pay. Ensuite, lorsque vous effectuez un achat dans une boutique en ligne, vous pouvez simplement choisir X Pay comme mode de paiement : sûr, rapide et pratique !

Faites fructifier votre argent avec X

Voici la partie intéressante : X prévoit de vous permettre de gagner des intérêts sur l’argent que vous conservez dans votre portefeuille X Pay. Cela signifie que votre argent peut fructifier un peu avec le temps, comme c’est le cas sur un compte d’épargne ordinaire dans une banque. Bien que les détails soient encore en cours d’élaboration, c’est comme obtenir une récompense pour avoir gardé votre argent dans X !

X vs. banques traditionnelles : quelle est la différence ?

Alors, comment X Pay se compare-t-il à un compte bancaire ordinaire ? X se concentre sur la simplification et la commodité des transactions quotidiennes, directement sur votre téléphone. Les banques, quant à elles, offrent une gamme plus large de services financiers tels que les prêts et l’émission de chèques. Mais avec X Pay en constante évolution, qui sait quelles fonctionnalités pourraient arriver ensuite ?

X Pay est-il sûr ?

La sécurité est une priorité absolue pour X. Ils travaillent dur pour faire de X Pay un moyen sûr et fiable de gérer votre argent. Tout comme vous gardez les informations de votre compte bancaire privées, vous voudrez également protéger les détails de connexion de votre X Pay.

X Pay se déploie à l’échelle nationale !

X prend ses fonctionnalités de paiement très au sérieux ! Ils ont été occupés à obtenir des licences dans de nombreux États des États-Unis. Ces licences permettent à X d’opérer légalement en tant que transmetteur d’argent, ce qui signifie essentiellement qu’ils peuvent gérer vos transferts d’argent en toute sécurité. Avec davantage de licences en cours d’obtention, X Pay est en passe de devenir un système de paiement national.

X acceptera-t-il les crypto-monnaies ?

C’est une question que se posent de nombreux utilisateurs de X. Bien que X Pay se concentre actuellement sur l’argent traditionnel (comme les dollars ou les euros), certains indices suggèrent qu’ils pourraient ajouter des fonctionnalités de crypto-monnaie à l’avenir. Le créateur de X, Elon Musk, est un grand fan des crypto-monnaies, alors qui sait quels développements passionnants pourraient se profiler à l’horizon !

X Pay : un aperçu de l’avenir de l’argent

X Pay est plus qu’un simple moyen d’envoyer de l’argent. C’est un aperçu d’un avenir où nos téléphones deviennent nos centres financiers. Imaginez payer vos factures, gérer votre épargne et même faire des investissements, le tout à partir d’une seule application ! Avec X Pay en constante évolution, il sera intéressant de voir comment cela changera notre façon de gérer notre argent.

La chute de FTX : Sam Bankman-Fried se retourne contre les célébrités qui ont fait la promotion de la plateforme dans une action en justice

Le feuilleton autour de l’effondrement de FTX, une importante plateforme d’échange de cryptomonnaies, continue avec une tournure surprenante des événements. Sam Bankman-Fried, le jeune prodige des cryptomonnaies reconnu coupable de fraude, a accepté de collaborer avec des investisseurs qui poursuivent en justice des célébrités ayant fait la promotion de FTX avant sa faillite. Cette liste de premier plan comprend des athlètes célèbres tels que Tom Brady et Shaquille O’Neal, ainsi que l’acteur Larry David.

Cette décision est déconcertante, car Bankman-Fried fait actuellement appel de sa condamnation à 25 ans de prison pour avoir escroqué les clients de FTX. La plainte déposée contre les célébrités affirme qu’elles ont induit les gens en erreur et menti sur le niveau de sécurité de FTX pour investir dans les cryptomonnaies. Les investisseurs estiment que les informations privilégiées de Bankman-Fried pourraient être déterminantes dans leur action en justice.

Du roi des cryptomonnaies au témoin coopérant

Bankman-Fried a déjà été considéré comme un leader dans le monde des cryptomonnaies, mais son entreprise s’est effondrée en novembre 2022, lorsqu’elle a déposé le bilan. FTX est devenue populaire en partie grâce à une campagne publicitaire massive mettant en scène des célébrités célèbres. Cependant, l’entreprise a rencontré des problèmes financiers et a fini par fermer ses portes.

Aujourd’hui, il semble que Bankman-Fried joue un nouveau jeu depuis sa cellule de prison de Brooklyn. Les investisseurs ont accepté de retirer leurs futures poursuites contre lui s’il les aide dans leur action en justice contre les célébrités qui ont fait la promotion de la plateforme. Si un juge approuve cet accord, cela pourrait réduire considérablement les problèmes juridiques de Bankman-Fried. Mais qu’est-ce qui l’a exactement motivé à faire cette démarche ?

Certains experts juridiques émettent l’hypothèse que Bankman-Fried espère améliorer ses chances de gagner son appel. D’autres pensent qu’il essaie peut-être de rejeter une partie de la responsabilité de l’effondrement de FTX de lui-même vers les célébrités qui ont soutenu la société.

Bankman-Fried peut-il aider les investisseurs à gagner leur procès ?

Le succès de l’action en justice dépend de la preuve que les célébrités savaient qu’elles induisaient les gens en erreur lorsqu’elles faisaient la promotion de FTX. La coopération de Bankman-Fried pourrait être cruciale, car il pourrait détenir des preuves démontrant l’étendue de l’implication des célébrités avec FTX.

Par exemple, si Bankman-Fried peut divulguer des courriels ou des messages dans lesquels il a averti les célébrités des risques potentiels liés aux produits FTX, cela renforcerait considérablement les arguments contre elles. Cependant, son aide pourrait avoir des limites.

Les accords de promotion avec des célébrités impliquent souvent des scénarios soigneusement élaborés et une enquête minimale sur les entreprises qu’elles promeuvent. Si Bankman-Fried ne peut pas prouver que les célébrités ont délibérément induit les gens en erreur, l’action en justice pourrait échouer.

Une saga sans fin

Les problèmes causés par l’effondrement de FTX continuent d’affecter l’ensemble du secteur des cryptomonnaies. Ce dernier développement, avec un ancien PDG en disgrâce qui se retourne potentiellement contre des célébrités célèbres, ne manquera pas d’ajouter encore plus de drame à cette histoire déjà folle.

Une action en justice vise les soutiens de FTX par des célébrités

La plainte allègue que Bankman-Fried et les célébrités qu’il a engagées pour promouvoir FTX sont responsables de la perte d’environ 11 milliards de dollars pour les investisseurs américains. Les investisseurs espèrent récupérer une partie de leur argent après la faillite de FTX en novembre 2022.

Bankman-Fried, 32 ans, a fait appel de sa condamnation plus tôt cette année après qu’un juge lui a ordonné de payer 11 milliards de dollars et l’a condamné à 25 ans de prison.

En échange du retrait de la plainte des investisseurs contre lui, Bankman-Fried a accepté de partager de nombreux documents, notamment des registres financiers et des informations sur d’autres personnes impliquées dans FTX. Il répondra également aux questions des investisseurs qui le poursuivent.

On ne sait pas encore exactement quels ennuis les célébrités pourraient avoir, car Bankman-Fried les a payées pour promouvoir FTX. Selon certaines informations, certaines célébrités auraient reçu des centaines de milliers de dollars.

La plainte, qui compte 41 pages, accuse les célébrités d’être impliquées dans les opérations de FTX d’une manière qui violait la loi de Floride. La plainte allègue également que FTX a induit les gens en erreur et les a incités à investir.

La plainte révèle que les avocats ont pu trouver des courriels et des messages texte de FTX qui montrent comment la société prévoyait de profiter des investisseurs ordinaires qui utilisaient des applications mobiles pour investir. Ces e-mails et messages texte avaient été cachés, mais les avocats ont réussi à les récupérer.

La plainte mentionne plusieurs célébrités par leur nom, notamment le quarterback de la NFL Tom Brady et son ex-femme top-modèle Gisele Bündchen. Ils ont participé à une importante campagne publicitaire de FTX en 2021 et sont apparus dans une publicité qui encourageait les gens à rejoindre la plateforme FTX.

La star du basket-ball Stephen Curry est également citée car il participait à une campagne publicitaire dans laquelle il déclarait ne pas avoir besoin d’être un expert en cryptomonnaies car FTX rendait l’achat, la vente et l’échange de cryptomonnaies