Verurteilung von Caroline Ellison wegen des Zusammenbruchs von FTX

Caroline Ellison, die ehemalige Geschäftsführerin von Alameda Research, steht kurz davor, wegen ihrer Rolle beim Zusammenbruch von FTX, einer großen Kryptowährungsbörse, verurteilt zu werden. Ellison, die früher mit dem FTX-Gründer Sam Bankman-Fried (SBF) liiert war, spielte eine Schlüsselrolle bei dem Betrug, durch den Millionen von Kunden ihr Geld verloren. Der Gesamtverlust wird auf etwa 9 Milliarden US-Dollar geschätzt. Im vergangenen Jahr war sie während des Prozesses gegen SBF die wichtigste Zeugin, die gegen ihn aussagte. Seit ihrem Schuldbekenntnis Anfang 2023 kooperiert sie mit dem Justizministerium.

Ellisons Aussage war entscheidend, weil sie eng mit Bankman-Fried zusammengearbeitet hatte. Sie hatte aus erster Hand Kenntnis davon, wie Alameda Research, der Hedgefonds von SBF, in den Betrug verwickelt war. Während ihrer Aussage am Zeugenstand wirkte Ellison nervös und brach sogar in Tränen aus, als sie über den Stress sprach, den Betrug aufrechtzuerhalten. Sie sagte, sie sei sich der Vorgänge bewusst gewesen, habe aber Erleichterung verspürt, als alles zusammenbrach.

Nun steht ihre Verurteilung bevor, und viele fragen sich, welche Strafe sie erwartet. Sie hat das Gericht gebeten, bestimmte persönliche Informationen in ihren Urteilsdokumenten vertraulich zu behandeln, darunter Briefe von Personen, die sie unterstützen, und einige medizinische Details. Sie möchte auch ihren aktuellen Wohnort geheim halten, um Belästigungen zu vermeiden. Die Regierung hat ihrem Antrag zugestimmt.

Ellisons Rolle beim Zusammenbruch von FTX

FTX brach im November 2022 zusammen, nachdem bekannt wurde, dass das Unternehmen Kundeneinlagen missbraucht hatte. Bankman-Fried verwendete Gelder von FTX-Kunden, um Verluste bei Alameda Research zu decken, und Ellison war als CEO von Alameda stark daran beteiligt. Sie hatte Kenntnis von der finanziellen Misswirtschaft und spielte eine Rolle bei dem Betrug, obwohl sie behauptete, dazu gedrängt worden zu sein.

Während des Prozesses gegen SBF widersprach Ellisons Aussage direkt seiner Verteidigung. SBF hatte behauptet, er habe von dem Betrug nichts gewusst und es sei alles nur ein Versehen gewesen. Ellisons detaillierter Bericht machte jedoch deutlich, dass er sich der Vorgänge voll bewusst war und der Drahtzieher hinter dem Plan war.

Aufgrund ihrer Zusammenarbeit mit dem Justizministerium wird erwartet, dass Ellison eine mildere Strafe erhält als andere FTX-Führungskräfte, wie etwa Ryan Salame, der zu siebeneinhalb Jahren Gefängnis verurteilt wurde. Ellisons Anwaltsteam hofft auf Bewährung oder eine minimale Gefängnisstrafe, da sie nicht nur im Prozess gegen SBF, sondern auch bei anderen laufenden Ermittlungen zu Kryptowährungsbetrug eine wichtige Zeugin war.

Die Besessenheit des Internets von Caroline Ellison

Seit dem Zusammenbruch von FTX ist Caroline Ellison zur Zielscheibe intensiver Medienbeobachtung und Online-Belästigung geworden. Ihre Beziehung zu Bankman-Fried und ihre Rolle bei dem Betrug haben sie zu einer faszinierenden Figur für Krypto-Enthusiasten und Kritiker gleichermaßen gemacht. Die Aufmerksamkeit wurde noch verstärkt durch die Veröffentlichung privater Tagebucheinträge, die von Ellison verfasst wurden und ihr Privatleben beleuchten, einschließlich ihrer Erfahrungen mit Polyamorie und ihrer Liebe zu Harry Potter.

Bankman-Fried ließ vor seinem Prozess sogar Teile ihres Tagebuchs an die New York Times durchsickern, was zu seiner Inhaftierung führte. Diese Verletzung ihrer Privatsphäre schürte nur noch mehr Interesse an ihr im Internet. Viele Menschen, insbesondere Trolle, haben ihr Aussehen, ihre Unerfahrenheit und ihr Privatleben genutzt, um sie im Internet anzugreifen.

Ihr Anwalt, Anjan Sahni, ging in einem kürzlich eingereichten Schriftsatz auf dieses Problem ein und erklärte, dass Ellison seit Beginn des Verfahrens im Mittelpunkt „intensiver Medienbeobachtung und Internetfaszination“ stehe. Sahnis Schriftsatz erwähnt auch, dass einige von Ellisons Freunden aufgrund ihrer Unterstützung für sie belästigt wurden. Aus diesem Grund bittet sie das Gericht, ihre Namen im Strafantrag zu streichen. Allerdings gibt es eine Anfechtung dieses Antrags durch Inner City Press, eine kleine Gerichtsberichterstattungsagentur, die von Matthew Lee geleitet wird, der argumentiert, dass es ein öffentliches Interesse daran gebe, diese Dokumente offen zu halten.

Was kommt als Nächstes für Caroline Ellison?

Es ist noch unklar, wie viel Gefängnisstrafe, wenn überhaupt, Ellison erwartet. Während Ryan Salame eine lange Gefängnisstrafe erhielt, ist Ellisons Situation aufgrund ihrer Zusammenarbeit mit den Staatsanwälten anders. Ihre Aussage gegen Sam Bankman-Fried war für den Fall der Regierung entscheidend, und sie hat auch bei anderen Ermittlungen im Zusammenhang mit FTX und Kryptowährungsbetrug geholfen.

Ein Urteil für Ellison wurde noch nicht angesetzt, es wird jedoch erwartet, dass es bis Ende des Jahres erfolgt. Auch wenn sie möglicherweise eine ernsthafte Gefängnisstrafe vermeidet, wird sie aufgrund ihrer Beteiligung an einem der größten Finanzskandale der jüngeren Geschichte wahrscheinlich weiterhin öffentlicher Kontrolle und Belästigung ausgesetzt sein.

Auch wenn ihr Anwaltsteam daran gearbeitet hat, einige Details ihres Privatlebens der Öffentlichkeit vorzuenthalten, ist es wahrscheinlich, dass Ellison noch viele Jahre lang eine zentrale Figur in den Diskussionen über den Zusammenbruch von FTX und die Welt des Kryptowährungsbetrugs bleiben wird. Wenn die Verurteilung näher rückt, wird es interessant sein zu sehen, wie das Gericht ihre Zusammenarbeit gegen ihre Rolle beim Zusammenbruch von FTX abwägt und welche Zukunft sie erwartet.

Investoren verloren 2023 5,6 Milliarden US-Dollar durch Kryptowährungsbetrug, FBI-Bericht

Einem neuen Bericht des Internet Crime Complaint Center (IC3) des FBI zufolge verloren Investoren im Jahr 2023 rekordverdächtige 5,6 Milliarden US-Dollar durch Kryptowährungsbetrug. Dies ist ein Anstieg von 45 % gegenüber 2022, was es zu einem der höchsten gemeldeten Verluste aus Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen macht.

Kryptowährungsbetrug macht zwar nur 10 % der gesamten Finanzbetrugsbeschwerden aus, war aber für fast die Hälfte der gemeldeten Verluste verantwortlich. Der FBI-Bericht unterstreicht das wachsende Problem der Kryptowährungs-Finanzkriminalität und warnt davor, bei Krypto-Investitionen vorsichtig zu sein.

Anstieg des Investitionsbetrugs mit Kryptowährungen

Dem FBI-Bericht zufolge war Investitionsbetrug 2023 die häufigste und teuerste Art von Kryptowährungsbetrug. Von den 69.000 Meldungen von Kryptowährungsverbrechen betraf fast die Hälfte betrügerische Investitionen, wobei Betrüger etwa 4 Milliarden US-Dollar von Opfern stahlen.

Bei Kryptowährungs-Investitionsbetrugssystemen versprechen Betrüger in der Regel hohe Renditen bei geringem Risiko. Viele dieser Systeme sind darauf ausgelegt, Investoren dazu zu verleiten, große Geldbeträge in gefälschte Plattformen zu investieren, nur um dann festzustellen, dass sie ihr Geld nicht abheben können.

Eine der gefährlichsten Arten von Betrug ist der sogenannte „Pig Butchering“-Betrug, bei dem Betrüger im Laufe der Zeit über Messaging-Apps eine Beziehung zu ihren Opfern aufbauen, bevor sie sie dazu überreden, in eine gefälschte Kryptowährungsplattform zu investieren. Wenn das Opfer erkennt, dass es sich um einen Betrug handelt, hat es oft bereits eine beträchtliche Summe verloren.

Wer ist am stärksten gefährdet?

Der FBI-Bericht zeigte außerdem, dass Opfer im Alter von 30 bis 49 Jahren 2023 die meisten Beschwerden über Investitionsbetrug einreichten. Allerdings verloren Menschen über 60 die meisten Geldmittel, wobei sich ihre Verluste auf über 1,24 Milliarden US-Dollar beliefen. Dies deutet darauf hin, dass jüngere Menschen häufiger auf Betrügereien hereinfallen, während ältere Menschen beim Betrug am meisten Geld verlieren.

Kalifornien war der Bundesstaat mit den meisten Beschwerden über Kryptowährungsbetrug. Im Jahr 2023 reichten Einwohner Kaliforniens 9.522 Beschwerden ein und verloren insgesamt 1,2 Milliarden US-Dollar. Die USA machten insgesamt 83 % aller im vergangenen Jahr eingereichten Betrugsmeldungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen aus, was die Notwendigkeit eines erhöhten Bewusstseins und Schutzes für amerikanische Investoren unterstreicht.

„Pig Butchering“-Betrug: Eine wachsende Bedrohung

Der FBI-Bericht lenkt besondere Aufmerksamkeit auf „vertrauensbildende“ Systeme, auch bekannt als „Pig Butchering“. Bei diesen Betrügereien manipulieren Betrüger ihre Opfer, indem sie über lange Zeiträume ihr Vertrauen gewinnen. Betrüger treffen ihre Opfer oft in sozialen Medien oder auf Dating-Plattformen, wo sie langsam eine Beziehung aufbauen und sie dann davon überzeugen, in eine gefälschte Kryptowährungsplattform zu investieren.

Die Opfer erkennen oft erst zu spät, dass sie betrogen wurden. Diese Betrügereien sind besonders gefährlich, weil sie so persönlich und manipulativ sind. Opfer verlieren nicht nur Geld, sondern fühlen sich oft auch von jemandem betrogen, dem sie vertraut haben.

Viele Opfer von „Pig Butchering“-Betrug haben große Schulden angehäuft, um zu versuchen, ihre Verluste wieder hereinzuholen, nur um noch tiefer in den Betrug verstrickt zu werden. Das FBI rät Investoren, äußerst vorsichtig gegenüber Personen zu sein, die sie auffordern, in eine Plattform zu investieren, die sie nicht überprüft haben.

Menschenhandel und Kryptowährungsbetrug

Ein beunruhigendes Detail aus dem FBI-Bericht ist die Verbindung zwischen Kryptowährungsbetrug und Menschenhandel. Eine Untersuchung von ProPublica im Jahr 2022, die später von den Vereinten Nationen bestätigt wurde, ergab, dass viele der Personen, die diese Kryptowährungsbetrügereien durchführen, tatsächlich Opfer von Menschenhandel sind.

Diese Personen werden oft in Betrugslagern in Südostasien festgehalten, wo sie gezwungen werden, an betrügerischen Aktivitäten teilzunehmen. Die betrügerischen Arbeiter werden durch falsche Stellenanzeigen angeworben und dann gegen ihren Willen festgehalten und gezwungen, hohe Schulden abzubezahlen, indem sie Menschen durch betrügerische Kryptowährungs

Russland legalisiert Kryptowährungen: Wird es den Russen helfen, den westlichen Sanktionen zu entgehen?

Die russische Regierung hatte eine komplizierte Beziehung zu Kryptowährungen. Zunächst wurden sie als Bedrohung für das Finanzsystem des Landes angesehen, aber jetzt, da westliche Sanktionen verhängt wurden, hat sich Russland Kryptowährungen als mögliche Lösung zugewandt. Dieser Artikel untersucht, wie Russland Kryptowährungen legalisiert hat, warum es dies getan hat und ob es ihnen helfen kann, die Auswirkungen westlicher Sanktionen zu umgehen.

Russlands sich ändernde Haltung gegenüber Kryptowährungen

Im Jahr 2021 sprach sich Elvira Nabiullina, die Gouverneurin der Zentralbank Russlands, gegen die Verwendung von Kryptowährungen aus. Sie sagte, dass Russland Krypto-Transaktionen in seinem Finanzsystem nicht zulassen sollte. Damals galten Kryptowährungen als riskant und unreguliert. Sie wurden auch als mögliches Instrument zur Untergrabung der Kontrolle der Regierung über Geld angesehen.

Bis 2024 hatte sich ihre Position jedoch vollständig geändert. Im Juli dieses Jahres erklärte sie, dass Russland erwarte, dass bis Ende des Jahres seine ersten Kryptowährungszahlungen erfolgen würden. Die Haltung der Regierung zu Kryptowährungen hatte sich aufgrund der harten Sanktionen des Westens gegen das Land geändert.

Warum Russland Kryptowährungen legalisiert hat

Sanktionen westlicher Länder haben es Russland erschwert, international Handel zu treiben. Seit Anfang 2024 weigern sich viele Banken in Ländern wie China, der Türkei und den Vereinigten Arabischen Emiraten, Zahlungen aus Russland zu bearbeiten, weil sie sekundäre US-Sanktionen befürchten. Diese Sanktionen machen Zahlungen in Dollar oder Euro über SWIFT, dem globalen Finanznachrichtennetzwerk, anfällig für Blockaden.

China, Russlands größter Handelspartner, war bei Zahlungen besonders streng. Russische Unternehmen haben berichtet, dass chinesische Banken ihre Zahlungen entweder verzögern oder ablehnen. Viele dieser Zahlungen bleiben monatelang in chinesischen Banken hängen, in einigen Fällen werden sie sogar zurückgegeben.

Um diese Probleme zu umgehen, hat Russland 2024 Gesetze verabschiedet, um Kryptowährungen und Kryptowährungs-Mining zu legalisieren. Die Regierung hofft, dass Kryptowährungen es russischen Unternehmen ermöglichen werden, international Handel zu treiben, ohne sich auf traditionelle Bankensysteme verlassen zu müssen, die Sanktionen unterliegen.

Russlands rechtlicher Rahmen für Kryptowährungen

Im Sommer 2024 verabschiedete die russische Staatsduma, das Unterhaus des Parlaments, zwei wichtige Gesetze zu Kryptowährungen.

Das erste Gesetz legalisierte das Kryptowährungs-Mining. Obwohl Mining in Russland zuvor nicht verboten war, bringt das neue Gesetz es offiziell in den Regulierungsrahmen des Landes. Ab dem 1. November 2024 müssen sich Miner beim Ministerium für digitale Transformation registrieren und dem Föderalen Finanzüberwachungsdienst, auch bekannt als Rosfinmonitoring, Einzelheiten zu ihren Mining-Aktivitäten mitteilen.

Das zweite Gesetz legalisiert die Verwendung von Kryptowährungen bei grenzüberschreitenden Transaktionen. Dies bedeutet, dass Kryptowährungen zwar nicht als Zahlungsmittel innerhalb Russlands akzeptiert werden, aber zur Begleichung von Zahlungen mit ausländischen Unternehmen verwendet werden können. Dieser Schritt zielt darauf ab, russischen Unternehmen den internationalen Handel trotz der Sanktionen zu erleichtern.

Wie grenzüberschreitende Krypto-Zahlungen funktionieren

Vor diesem Gesetz nutzten russische Unternehmen bereits Kryptowährungen bei internationalen Transaktionen, aber diese Zahlungen waren inoffiziell und unreguliert. Jetzt können Unternehmen legal berichten, dass ihre Waren mit Kryptowährungen bezahlt wurden. Russlands neues Krypto-System steckt jedoch noch in den Kinderschuhen, und es gibt noch viele Details, die geklärt werden müssen.

Derzeit verwenden russische Unternehmen hauptsächlich Stablecoins für ihre Krypto-Zahlungen. Stablecoins sind Kryptowährungen, deren Wert an eine traditionelle Währung wie den US-Dollar gebunden ist. USDT und USDC sind zwei beliebte Stablecoins, die von russischen Unternehmen verwendet werden. Diese Transaktionen werden über Agenten abgewickelt, die die Stablecoins kaufen und die Zahlung dann an den Empfänger senden.

Der Einsatz von Agenten erhöht die Kosten für diese Transaktionen, aber die Legalisierung von Kryptowährungszahlungen könnte den Prozess letztendlich billiger und effizienter machen.

Russlands Kryptowährung und Sanktionsumgehung

Da Russland unter schweren Sanktionen steht, bleibt die Frage: Wird die Legalisierung der Kryptowährung dem Land helfen, diesen Strafen zu entgehen? Der Kreml glaubt, dass dies der Fall sein könnte, aber es gibt immer noch viele Herausforderungen.

Beispielsweise hat Russlands größter Handelspartner China 2021 die Verwendung von Kryptowährungen verboten. Obwohl Russland immer noch Krypto-Zahlungen über Hongkong abwickeln kann, gestaltet sich der Umgang mit China weiterhin kompliziert. Russland hat auch versucht, mit anderen Ländern der BRICS-Gruppe – Brasilien, Indien und Südafrika – Handel zu treiben, aber auch diese Länder haben Kryptowährungen für internationale Zahlungen nur langsam eingeführt.

Auch wenn Kryptowährungen an vielen Orten nicht vollständig akzeptiert sind, bieten sie Russland eine Möglichkeit, einige der durch westliche Sanktionen geschaffenen Beschränkungen zu umgehen. Mit Kryptowährungen können russische Unternehmen auch dann noch Zahlungen leisten, wenn traditionelle Finanzsysteme sie blockieren. Allerdings sind diese Transaktionen nicht ohne Risiken.

Risiken der Verwendung von Kryptowährungen

Kryptowährungen bieten Russland zwar einige Vorteile, bergen aber auch neue Herausforderungen. Kryptowährungen arbeiten mit der Blockchain-Technologie, die transparent und leicht nachvollziehbar ist. Dies bedeutet, dass Russland zwar Krypto für internationale Zahlungen nutzen kann, es aber auch dem Westen erleichtern könnte, die an diesen Transaktionen beteiligten Unternehmen zu verfolgen und zu sanktionieren.

Ukrainische Experten glauben, dass Russland durch die Legalisierung von Kryptowährungen es westlichen Ländern erleichtern könnte, die Sanktionen zu verschärfen. Blockchain-Transaktionen werden in Blöcken aufgezeichnet, die von Unternehmen auf der ganzen Welt analysiert werden können. Dies erleichtert es Regierungen, Krypto-Transaktionen bis hin zu russischen Unternehmen zurückzuverfolgen. Infolgedessen könnten diese Unternehmen und die daran beteiligten Personen mit neuen Sanktionen konfrontiert werden.

Da russische Unternehmen für grenzüberschreitende Zahlungen außerdem häufig dollargebundene Stablecoins wie USDT und USDC verwenden, bleiben sie anfällig für neue Sanktionen, die auf diese Arten von Kryptowährungen abzielen. Westliche Regierungen könnten neue Beschränkungen für Stablecoins verhängen, die von russischen Unternehmen häufig verwendet werden, wodurch sich die Schlinge um die russische Wirtschaft weiter zuzieht.

Die Auswirkungen von Kryptowährungen auf die russische Wirtschaft

Bisher haben sich Kryptowährungen nicht als die magische Lösung für Russlands durch Sanktionen verursachte wirtschaftliche Probleme erwiesen. Während die neuen Gesetze Krypto-Zahlungen legal gemacht haben, bleibt ihre Verwendung kompliziert und kostspielig. Dies liegt zum Teil daran, dass russische Unternehmen bei der Abwicklung ihrer Krypto-Transaktionen immer noch auf Vermittler angewiesen sind, die die Kosten in die Höhe treiben.

Beispielsweise haben einige russische Unternehmen versucht, Sanktionen zu umgehen, indem sie mit Unternehmen in „freundlichen“ Ländern wie Serbien, Kasachstan und Weißrussland zusammengearbeitet haben. Doch auch diese Methoden haben ihre Grenzen, da Banken in diesen Ländern ebenfalls vorsichtiger werden, sich auf russische Unternehmen einzulassen.

Die russische Regierung ist sich dieser Schwierigkeiten bewusst und arbeitet daran, den Prozess zu vereinfachen. Sie hofft, dass die Zentralbank Russlands bis Ende 2024 einen rechtlichen Rahmen für Krypto-Zahlungen entwickelt hat, der es russischen Unternehmen erleichtert und kostengünstiger macht, diese zu nutzen.

Kann Russlands Krypto-Legalisierung funktionieren?

Während Russlands Legalisierung von Kryptowährungen ein mutiger Schritt ist, bleiben noch viele Fragen unbeantwortet. Eine der größten Herausforderungen besteht darin, dass Russlands Handelspartner auch Kryptowährungszahlungen akzeptieren müssen, damit das System funktioniert. Aber viele dieser Länder zögern, Krypto einzuführen, insbesondere wegen der Gefahr, mit Sekundärsanktionen belegt zu werden.

Darüber hinaus ist der globale Kryptowährungsmarkt nicht mehr so frei wie früher. Viele Kryptobörsen halten sich jetzt an Finanzüberwachungsstandards und müssen die Sanktionen einhalten, wenn sie selbst nicht sanktioniert werden wollen. Dies bedeutet, dass selbst wenn Russland Kryptowährungen verwendet, die Unternehmen und Börsen, mit denen es zusammenarbeitet, die Bearbeitung der Zahlungen möglicherweise immer noch verweigern.

Trotz dieser Herausforderungen stellt Russlands Legalisierung von Kryptowährungen eine bedeutende Veränderung in der Art und Weise dar, wie das Land mit den wirtschaftlichen Folgen westlicher Sanktionen umzugehen geden

US-Notenbank Federal Reserve geht gegen texanische Bank wegen Krypto-Geschäften vor

Die US-Notenbank Federal Reserve, auch bekannt als Fed, hat eine Unterlassungsverfügung gegen die United Texas Bank erlassen. Diese in Dallas ansässige Bank hat Kryptowährungsunternehmen Dienstleistungen angeboten, aber die Fed behauptet, dass die Bank nicht die ordnungsgemäßen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) befolgt habe. Die Verfügung ist Teil eines größeren Vorgehens der US-Regulierungsbehörden gegen Banken, die mit Krypto-Unternehmen Geschäfte machen.

Die United Texas Bank ist eine der wenigen verbliebenen Banken in den Vereinigten Staaten, die der Kryptoindustrie noch Dienstleistungen anbietet. Allerdings steht sie nun wegen „erheblicher Mängel“ bei der Einhaltung der AML-Vorschriften unter strenger Beobachtung durch die Fed. Diese Gesetze sollen illegale Aktivitäten wie Geldwäsche verhindern, und Banken sind verpflichtet, sie strikt einzuhalten.

Als Reaktion auf die Verfügung hat die Führung der Bank zugestimmt, mit der Fed zusammenzuarbeiten. Anstatt einen langen Rechtsstreit zu führen, haben sie die Unterlassungsverfügung akzeptiert. Nun müssen sie innerhalb von 90 Tagen einen Plan zur Behebung der Probleme vorlegen und sicherstellen, dass sie die AML-Compliance-Standards vollständig einhalten.

Warum wurde die United Texas Bank ins Visier genommen?

Das Engagement der United Texas Bank für Unternehmen für Kryptowährungen hat sie ins Rampenlicht gerückt. Da die Fed ihre Kontrolle über Krypto-bezogene Bankaktivitäten verschärft, ist es keine Überraschung, dass die Bank Aufmerksamkeit erregt hat. Krypto-Unternehmen hatten in der Vergangenheit aufgrund von Bedenken hinsichtlich Betrug, Volatilität und Geldwäsche Schwierigkeiten, Bankpartner in den USA zu finden.

Laut dem jüngsten Finanzbericht beschäftigt die United Texas Bank 75 Mitarbeiter und verfügt über ein Gesamtvermögen von etwa 1 Million US-Dollar. Die Unterlassungsverfügung könnte erhebliche Auswirkungen auf ihr Geschäft haben, zumal sie eine der wenigen Banken ist, die die Kryptoindustrie noch bedient.

Die Fed machte keine genauen Angaben darüber, inwiefern die Bank gegen die AML-Vorschriften verstoßen hat. Es ist jedoch klar, dass die Geschäfte der United Texas Bank mit ihren Krypto-Kunden rote Fahnen gehisst haben. Die Verfügung weist darauf hin, dass die Bank unverzüglich Maßnahmen ergreifen muss, um diese Probleme zu beheben und weitere Probleme zu verhindern.

Vorgehen der Fed gegen kryptofreundliche Banken

Dieses Vorgehen gegen die United Texas Bank ist nur ein Beispiel für die wachsende Besorgnis der US-Notenbank Federal Reserve über Banken, die mit Unternehmen für Kryptowährungen zusammenarbeiten. Im vergangenen Monat geriet auch die Customers Bank, ein weiterer kryptofreundlicher Kreditgeber, ins Visier der Fed. Die in Pennsylvania ansässige Bank erklärte sich bereit, von der Fed genau überwacht zu werden, nachdem ihr vorgeworfen wurde, bestimmte Vorschriften in Bezug auf ihre Krypto-Kunden nicht einzuhalten.

Die Customers Bank wurde nach dem Zusammenbruch der Signature Bank und der Silvergate Bank im Jahr 2023 zu einer beliebten Option für die Kryptoindustrie. Diese beiden Banken waren einst führend bei der Bereitstellung von Bankdienstleistungen für Krypto-Unternehmen, doch beide schlossen aufgrund finanzieller und regulatorischer Probleme.

Mit dem Ausscheiden von Signature und Silvergate mussten sich viele Krypto-Unternehmen auf die Suche nach neuen Bankpartnern machen. Einige Banken, darunter die United Texas Bank und die Customers Bank, sprangen ein, um die Lücke zu schließen. Die jüngsten Maßnahmen der Fed zeigen jedoch, dass die Aufsichtsbehörden nicht damit einverstanden sind, dass diese Banken die Kryptoindustrie bedienen.

Regulatorische Bedenken bezüglich Krypto-Banking

Auch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat Bedenken hinsichtlich der Zusammenarbeit von Banken mit Krypto-Unternehmen geäußert. Nach Angaben der FDIC können Einlagen von Krypto-Unternehmen sehr volatil sein und erhebliche Risiken für die Stabilität der Banken darstellen. Diese Volatilität kann zu Liquiditätsproblemen führen, die es für Banken schwieriger machen, ihre Finanzen zu verwalten und ihre Kunden zu schützen.

Diese Bedenken haben zu einer verstärkten Prüfung von Banken geführt, die Dienstleistungen für Krypto-Unternehmen anbieten. In einigen Fällen wurden Banken gezwungen, ihre Krypto-bezogenen Aktivitäten zu reduzieren oder vollständig einzustellen. So kündigte beispielsweise im vergangenen Jahr die in New York ansässige Metropolitan Bank an, ihr Kryptogeschäft einzustellen. Diese Entscheidung betraf mehrere hochkarätige Kunden, darunter die beliebte Kryptobörse Crypto.com.

Viele Krypto-Unternehmen stehen nun vor einer schwierigen Herausforderung, Banken zu finden, die bereit sind, mit ihnen zusammenzuarbeiten. Einige waren gezwungen, nach Bankpartnern in Übersee zu suchen, während sich andere um die wenigen verbliebenen US-Banken konsolidieren mussten, die noch Krypto-Kunden akzeptieren.

Die Auswirkungen von Unterlassungsverfügungen auf Banken

Unterlassungsverfügungen wie die gegenüber der United Texas Bank ausgesprochene sind schwerwiegende aufsichtsrechtliche Maßnahmen. Wenn eine Bank eine solche Verfügung erhält, ist sie verpflichtet, bestimmte Aktivitäten einzustellen und Maßnahmen zu ergreifen, um von den Aufsichtsbehörden festgestellte Probleme zu beheben. In diesem Fall muss die United Texas Bank ihre Mängel bei der Einhaltung der AML-Gesetze beheben.

Die Führung der Bank muss innerhalb von 90 Tagen einen detaillierten Aktionsplan erarbeiten und bei der Fed einreichen. Dieser Plan wird darlegen, wie die Bank ihre AML-Compliance verbessern und sicherstellen will, dass in Zukunft keine ähnlichen Probleme mehr auftreten. Die Nichtbefolgung dieses Plans könnte zu noch strengeren Strafen führen.

Für kryptofreundliche Banken wie die United Texas Bank kann diese Art von regulatorischem Druck verheerend sein. Viele Banken zögern bereits, mit Krypto-Unternehmen zusammenzuarbeiten, da damit Risiken verbunden sind. Die zusätzliche Belastung durch die Einhaltung strenger Vorschriften macht es für Banken noch schwieriger, Beziehungen zu Krypto-Kunden zu rechtfertigen.

Herausforderungen für Krypto-Unternehmen in den USA

Das Vorgehen gegen kryptofreundliche Banken hat erhebliche Herausforderungen für die Kryptoindustrie in den Vereinigten Staaten geschaffen. Ohne verlässliche Bankpartner haben viele Krypto-Unternehmen Schwierigkeiten, ihre Finanzen zu verwalten, Zahlungen zu verarbeiten und andere wesentliche Geschäftsabläufe durchzuführen. Diese Situation hat sich noch verschlimmert, da immer mehr Banken ihr Engagement im Kryptosektor einschränken.

Der Zusammenbruch der Signature Bank und der Silvergate Bank markierte einen Wendepunkt für die Kryptoindustrie. Diese Banken galten einst als das Rückgrat des US-amerikanischen Krypto-Bankensystems und erbrachten wichtige Dienstleistungen für viele der größten Akteure der Branche. Ihr Untergang verdeutlichte jedoch die Risiken, die mit dem Bankgeschäft mit Krypto-Unternehmen verbunden sind, und veranlasste die Aufsichtsbehörden, eine härtere Haltung einzunehmen.

Da nun weniger Banken bereit sind, mit ihnen zusammenzuarbeiten, wenden sich viele Krypto-Unternehmen für ihren finanziellen Bedarf an Offshore-Banken. Dies mag eine vorübergehende Lösung sein, birgt aber auch eigene Risiken. Offshore-Banken bieten möglicherweise nicht dasselbe Maß an Schutz oder regulatorischer Aufsicht wie in den USA ansässige Institute, was sie zu einer weniger stabilen Option für Krypto-Unternehmen macht.

Die Zukunft des Krypto-Bankings in den USA

Die Zukunft des Krypto-Bankings in den Vereinigten Staaten ist ungewiss. Da Aufsichtsbehörden wie die Federal Reserve und die FDIC weiterhin gegen Banken vorgehen, die die Kryptoindustrie bedienen, wird es für diese Unternehmen immer schwieriger, verlässliche Bankpartner zu finden.

Im Moment müssen die wenigen verbliebenen Banken, die noch mit Krypto-Kunden zusammenarbeiten, in einem herausfordernden regulatorischen Umfeld navigieren. Sie müssen die Anforderungen der Aufsichtsbehörden mit den Bedürfnissen ihrer Krypto-Kunden in Einklang bringen und gleichzeitig die inhärenten Risiken des Kryptomarktes bewältigen.

Die Erfahrung der United Texas Bank dient anderen Banken in diesem Sektor als Warnung. Die Unterlassungsverfügung unterstreicht die Bedeutung der strikten Einhaltung der AML-Vorschriften und die möglichen Folgen der Nichteinhaltung. Für Banken, die sich dafür entscheiden, weiterhin Krypto-Unternehmen zu bedienen, wird der Weg nach vorn voller regulatorischer Herausforderungen und Unsicherheiten sein.

Die Unterlassungsverfügung der US-Notenbank Federal Reserve gegen die United Texas Bank ist ein klares Beispiel für den wachsenden Druck auf Banken, die mit Unternehmen für Kryptowährungen zusammenarbeiten. Da die Fed, die FDIC und andere Aufsichtsbehörden ihre Kontrolle verschärfen, werden Banken gezwungen,

World Liberty Financial

Seit Wochen deuten Donald Trump und seine Söhne einen neuen Kryptowährungsprojekt an. Sie halten sich in der Öffentlichkeit mit Details bedeckt, aber hinter den Kulissen laufen die Dinge auf Hochtouren. Das Team des ehemaligen US-Präsidenten hat an einem neuen Projekt namens World Liberty Financial gearbeitet. Dieses Projekt ist mit der Blockchain-Technologie und der dezentralen Finanzierung verbunden, die auch als DeFi bekannt ist.

Die geheimen Pläne für World Liberty Financial

Das Projekt World Liberty Financial soll ein Kredit- und Leihservice werden, der die Blockchain-Technologie nutzen wird. In privaten Gesprächen hat Trumps Team ein Dokument namens Whitepaper beworben, in dem die Ziele des Projekts dargelegt sind. Ein interessanter Teil des Projekts besteht darin, dass einige der beteiligten Personen zuvor an einer anderen Blockchain-App namens Dough Finance gearbeitet haben.

Dough Finance wurde kürzlich gehackt und verlor 2 Millionen US-Dollar. Einige der Entwickler dieses Projekts sind jetzt Teil des World Liberty Financial-Teams. Berichten zufolge stammt ein Teil des Codes für World Liberty Financial möglicherweise von Dough Finance, obwohl unklar ist, ob das neue Projekt eines der alten Probleme behoben hat.

Die Rolle von Trump und seinen Söhnen bei dem Projekt

Donald Trump spielt eine große Rolle bei World Liberty Financial. Er hat den Titel des „Chief Crypto Advocate“ für das Projekt übernommen. Seine Söhne Eric Trump und Donald Trump Jr. sind ebenfalls stark involviert. Sie sind als „Web3 Ambassadors“ des Projekts bekannt. Sogar Trumps jüngster Sohn Barron, der erst 18 Jahre alt ist, ist Teil des Teams. Er wird als „DeFi Visionary“ des Projekts aufgeführt.

Die Familie Trump hat sich in der Öffentlichkeit nicht viel über das Projekt geäußert. Sie haben in den sozialen Medien darauf hingewiesen, aber vollständige Einzelheiten waren rar. Ihre Beteiligung ist jedoch klar und sie scheinen hoch auf das Potenzial von Kryptowährung und Blockchain-Technologie zu setzen.

Die neue WLFI-Kryptowährung

Einer der Hauptbestandteile von World Liberty Financial ist die Schaffung einer neuen Kryptowährung namens WLFI. Diese Kryptowährung wird ein Governance-Token sein, was bedeutet, dass sie es ihren Besitzern ermöglicht, bei Entscheidungen über das Projekt mitzuwirken. Die Idee hinter WLFI besteht darin, dass Benutzer Änderungen vorschlagen und darüber abstimmen können, wie z. B. das Hinzufügen neuer DeFi-Kreditmärkte oder die Verbindung mit anderen Blockchains.

Es gibt jedoch eine Sache, die WLFI von anderen Kryptowährungen unterscheidet. Es wird ein nicht übertragbarer Token sein, was bedeutet, dass er von Investoren nicht einfach gehandelt oder verkauft werden kann. Dies könnte es für die Menschen schwieriger machen, mit der Kryptowährung zu spekulieren und davon zu profitieren. Im Whitepaper heißt es, dass World Liberty Financial die Blockchain-Technologie zugänglicher macht, aber diese einzigartige Funktion von WLFI könnte einige Fragen aufwerfen.

Die Code-Kontroverse: Verbindungen zu Dough Finance

Einer der umstrittensten Aspekte von World Liberty Financial ist seine Verbindung zu Dough Finance. Dough Finance ist ein Blockchain-Projekt, das kürzlich gehackt wurde, was zu einem Verlust von 2 Millionen US-Dollar führte. Einige der gleichen Personen, die Dough Finance erstellt haben, arbeiten jetzt an World Liberty Financial.

Im Whitepaper für World Liberty Financial wird Zachary Folkman als Betriebsleiter und Chase Herro als Leiter für Daten und Strategien aufgeführt. Beide Personen arbeiteten an Dough Finance, und auch Octavian Lojnita, der Leiter für Smart Contracts für das neue Projekt, hat Verbindungen zu Dough Finance.

Es gibt Hinweise darauf, dass World Liberty Financial einen Teil des Codes von Dough Finance verwendet hat. Eine Überprüfung der inzwischen gelöschten Codebasis auf GitHub zeigt, dass die beiden Projekte Ähnlichkeiten in ihren Benutzeroberflächen und ihrem Code aufweisen. Es ist unklar, ob das neue Projekt noch Schwachstellen aus dem Dough Finance-Hack enthält, aber diese Verbindung wirft Bedenken hinsichtlich der Sicherheit von World Liberty Financial auf.

DeFi-Funktionen von World Liberty Financial

World Liberty Financial strebt danach, ein wichtiger Akteur im Bereich der dezentralen Finanzierung zu werden. Es plant, ein Kreditkontosystem anzubieten, das auf der Aave-Plattform und der Ethereum-Blockchain aufbaut. Dieses System ermöglicht es Benutzern, auf dezentrale Weise Geld zu leihen und zu verleihen, was bedeutet, dass es keine zentrale Behörde gibt, die den Prozess kontrolliert.

DeFi-Kreditmärkte sind in der Welt der Blockchain-Technologie populär geworden, und World Liberty Financial möchte diesen wachsenden Trend nutzen. Die Benutzer können ihre WLFI-Token über ein Smart Account oder eine Broker-Schnittstelle verwalten, wodurch die Teilnahme an der Plattform vereinfacht wird.

Ähnliche Projekte und Risiken in der Krypto-Welt

Während World Liberty Financial hofft, zu