Coinbase UK mit 4,5 Millionen US-Dollar Strafe belegt
Hintergrund der Geldbuße
Coinbase, eine bekannte Kryptowährungsbörse, ist in Großbritannien in Schwierigkeiten geraten. Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat die britische Tochtergesellschaft von Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), mit einer saftigen Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt. Der Grund? Sie sind einer freiwilligen Vereinbarung über die Aufnahme von Kunden nicht nachgekommen.
Im Jahr 2020 vereinbarte CBPL mit der FCA, keine Kunden aufzunehmen, die als „hohes Risiko“ eingestuft wurden. Sie nahmen jedoch 13.416 Hochrisikokunden auf und verstießen damit gegen die Vereinbarung. Die FCA wertete dies als schwerwiegenden Verstoß und beschloss, sie zu bestrafen.
Einzelheiten des Verstoßes
Laut der FCA verfügte CBPL über schwache Kontrollen. Diese Schwächen machten es Kriminellen leichter, CBPL für Geldwäsche zu nutzen. Therese Chambers, die gemeinsame geschäftsführende Direktorin für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, sagte in einer Erklärung vom 25. Juli:
„Die Kontrollen von CBPL wiesen erhebliche Schwächen auf, und die FCA hat sie darauf hingewiesen, weshalb die Anforderungen erforderlich waren. CPBL hat jedoch wiederholt gegen diese Anforderungen verstoßen. Dies erhöhte das Risiko, dass Kriminelle CBPL nutzen könnten, um Erträge aus Straftaten zu waschen. Wir werden eine solche Nachlässigkeit nicht tolerieren, die die Integrität unserer Märkte gefährdet.“
Auswirkungen auf die Kryptoindustrie
Die Entscheidung der FCA, Coinbase UK mit einer Geldstrafe zu belegen, könnte den Beginn einer stärkeren Überprüfung anderer Kryptowährungsbörsen in der Region signalisieren. Diese verstärkte Überprüfung könnte dazu führen, dass einige Plattformen nach kryptofreundlicheren Regulierungsgebieten suchen, in denen sie tätig werden können.
In diesem Zusammenhang hat die FCA die britische Niederlassung von Coinbase gemäß den Electronic Money Regulations 2011 mit einer Geldstrafe belegt. Diese Geldbuße ist bemerkenswert, da es das erste Mal ist, dass die FCA aufgrund dieser Verordnung Durchsetzungsmaßnahmen ergreift.
Details der Geldbuße
Die britische Regulierungsbehörde hat CBPL der Coinbase Group mit einer Geldstrafe von 3.503.546 Pfund belegt, was 4,5 Millionen US-Dollar entspricht. Die FCA stellte fest, dass die Verstöße aufgrund fehlender anfänglicher Überwachungspraktiken für die freiwillige Vereinbarung (VREQ) des Unternehmens in den letzten zwei Jahren unentdeckt blieben.
Die CBPL von Coinbase UK hat nur einen kleinen Prozentsatz von Hochrisikokunden aufgenommen. Laut einer von Coinbase veröffentlichten Erklärung wurden nur 0,34 % der Kunden, die sie aufgenommen haben, als „hohes Risiko“ eingestuft. CBPL behauptet, dass diese Kunden zwischen dem 30. Oktober 2020 und dem 1. Oktober 2023 „unbeabsichtigt aufgenommen“ wurden. Dies führte zu den Ermittlungen der FCA und den darauf folgenden Maßnahmen.
Schwerpunkt der FCA-Untersuchung
Die Untersuchung der FCA konzentrierte sich nicht auf Kryptowährungs-Transaktionen. Stattdessen untersuchte sie die E-Geld-Übertragungsdienste von CBPL. CBPL ist seit 2017 von der FCA als E-Geld-Institut zugelassen und bietet Kunden in bestimmten Ländern E-Geld- und Zahlungsdienste an. CBPL ist jedoch nicht von der FCA autorisiert, Kryptowährungs-Transaktionen für Kunden durchzuführen. Daher untersuchte die FCA-Untersuchung keine Kryptowährungs-Transaktionen.
Reaktion von Coinbase auf die Geldbuße
Coinbase hat auf die Geldbuße reagiert, indem es erklärte, dass sie versehentlich einige Hochrisikokunden aufgenommen hätten. Sie betonten, dass nur ein kleiner Teil ihrer Kunden betroffen sei. Darüber hinaus erwähnten sie, dass die Geldbuße um 30 % reduziert wurde, weil sie sich bereit erklärten, die Angelegenheit mit der FCA zu klären.
Zukunft der Krypto-Regulierung im Vereinigten Königreich
Diese Geldbuße könnte den Beginn eines umfassenderen Vorgehens gegen Anbieter von Kryptowährungsdiensten im Vereinigten Königreich markieren. Die Entscheidung der FCA könnte zu strengeren Vorschriften für die Kryptoindustrie führen, was sich auf die Arbeitsweise dieser Unternehmen auswirken könnte.
Zusammenfassung der wichtigsten Punkte
- Die britische Niederlassung von Coinbase, CBPL, wurde von der FCA mit einer Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt.
- Die Geldbuße wurde für die Aufnahme von 13.416 Hochrisikokunden verhängt, was gegen eine freiwillige Vereinbarung mit der FCA verstieß.
- Die FCA hob Schwächen in den Kontrollen von CBPL hervor, die Bedenken hinsichtlich des Risikos der Geldwäsche aufkommen lassen.
- Diese Geldbuße ist die erste Durchsetzungsmaßnahme der FCA gemäß den Electronic Money Regulations 2011.
- Die Untersuchung der FCA konzentrierte sich auf E-Geld-Übertragungsdienste, nicht auf Kryptowährungs-Transaktionen.
- Coinbase gab an, dass nur 0,34 % der Kunden ein hohes Risiko darstellten und unbeabsichtigt aufgenommen wurden.
- Die Geldbuße wurde um 30 % reduziert, da Coinbase sich bereit erklärte, die Angelegenheit zu klären.
Schlussfolgerung
Das Vorgehen der FCA gegen Coinbase UK dient als Warnung an andere Kryptowährungsbörsen über die Bedeutung der Einhaltung regulatorischer Vereinbarungen. Während die Kryptoindustrie weiter wächst, ist es wahrscheinlich, dass die Aufsichtsbehörden ihre Kontrolle verstärken werden, um die Einhaltung sicherzustellen und die Integrität der Finanzmärkte zu schützen. Für Coinbase und andere Börsen bedeutet dies, strengere Kontrollen und Überwachungspraktiken zu implementieren, um ähnliche Geldbußen zu vermeiden und sicherzustellen, dass sie im Rahmen des Gesetzes arbeiten.
