Binance у біді: протистояння в Нігерії щодо криптовалют

Між криптовалютним гігантом Binance та урядом Нігерії назріває сутичка. Усе почалося з зустрічей, на яких обговорювалася діяльність Binance в Нігерії. Але справи швидко пішли на спад через звинувачення у таємних угодах та затриманнях. Давайте розберемося, що сталося.

Запрошені гості, затримані раптово

На початку 2024 року нігерійські законодавці запросили представників Binance для обговорення правил щодо криптовалют. Binance відрядила Тіграна Гамбаряна, експерта з виявлення фінансових злочинів, та Надіма Анджарваллу, керівника Binance Africa.

Ситуація набула дивного характеру, коли нігерійські чиновники запропонували таємну угоду. Вони хотіли, щоб Binance сплатила велику суму в криптовалюті таємно, щоб проблеми зникли. Binance відмовилася, заявивши, що це сумнівно та неправильно.

Вимоги та затримання

Нігерія хотіла отримати більше, ніж просто таємну оплату. Вони також чинили тиск на Binance, щоб вона припинила дозволяти людям торгувати нігерійською валютою, найрою, на своїй платформі. Вони навіть хотіли отримати особисту інформацію про користувачів Binance!

Коли Binance не поступилася, ситуація стала серйозною. Гамбарян та Анджарвалла були раптово заарештовані, у них забрали телефони та паспорти. Binance заявляє, що їм обіцяли безпечний прохід, але цього явно не сталося.

Гамбарян досі перебуває у Нігерії, і Нігерія заявляє, що він не буде звільнений, поки Binance не зробить те, чого вони хочуть.

Binance чинить опір

Обурена затриманнями, Binance закрила деякі свої послуги в Нігерії. Вони сподіваються, що це змусить Нігерію звільнити Гамбаряна.

Уся ця ситуація — безлад! Binance стверджує, що Нігерія подає поганий приклад іншим країнам, поводячись із компаніями таким чином. Вони просто хочуть справедливого розгляду справи на публіці, а не таємних угод у тихих куточках.

Що буде далі з Binance у Нігерії?

Майбутнє Binance в Нігерії є невизначеним. Чи вдасться їм досягти угоди з урядом? Чи буде звільнено Гамбаряна? Тільки час покаже.

Ця ситуація порушує важливі питання про те, як уряди регулюють криптовалюти. Чи повинні компанії надавати особисту інформацію користувачів? Чи нормально урядам чинити тиск на компанії за допомогою арештів? Це складні питання, на які немає простих відповідей.

Тим часом користувачі криптовалют у Нігерії опинилися у пастці. Вони більше не можуть користуватися деякими послугами Binance і хвилюються про те, що ця сутичка означає для майбутнього криптовалют у їхній країні.

Криптовалютний гігант оштрафовано на мільярди доларів, а його колишнього боса посадили за ґрати

Найбільша у світі криптовалютна біржа Binance потрапила у скрутне становище після того, як її засновник і генеральний директор Чанпен Чжао (CZ) визнав порушення законів про відмивання грошей. Відмивання грошей — це коли хтось намагається приховати походження отриманих грошей, часто від незаконної діяльності.

Чжао визнав провину і пішов з посади

Минулого року Чжао визнав, що він помилився, і склав із себе повноваження генерального директора Binance. Він також отримав значний штраф у розмірі 50 мільйонів доларів США, тоді як на саму біржу Binance було накладено величезний штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів США! Це дуже великі гроші! Суддя постановив, що Чжао також має провести певний час у в’язниці, щоб продемонструвати серйозність скоєних ним злочинів.

Чому у Чжао виникли проблеми?

Проблеми Чжао виникли через недотримання правил, встановлених для протидії відмиванню грошей. Ці правила діють як сторожові пси, які стежать за підозрілою діяльністю. Через відсутність таких сторожових псів Binance перетворилася на місце, де злочинці могли потенційно приховувати свої гроші. Прокурори, юристи, які представляють уряд, стверджують, що це зробило Binance центром для поганих хлопців, включаючи терористів та людей, які завдають шкоди дітям.

Binance не повідомила про підозрілу діяльність

Уявіть собі банк, який ніколи не повідомляє поліцію, якщо хтось вносить депозит на мільйон доларів готівкою без пояснень. Ось чим займалася Binance! Прокурори стверджують, що Binance не повідомила про понад 100 000 угод, які виглядали підозрілими, хоча вони мали це зробити. Ці угоди могли укладати злочинці або навіть терористичні угруповання!

Чжао каже, що він шкодує

Під час судового засідання Чжао вибачився за свої дії та зазначив, що він засвоїв урок. Він хоче зосередитися на новому проєкті, платформі онлайн-освіти, щоб допомогти людям дізнатися більше про різні речі. Суддя вислухав Чжао і зрозумів, що він розкаюється, що означає, що він шкодує про те, що він зробив.

Скільки часу Чжао проведе у в’язниці?

Суддя постановив, що Чжао має провести чотири місяці у в’язниці. Дехто вважав, що він заслужив ще суворіше покарання, тоді як інші вважали, що він взагалі не повинен потрапляти до в’язниці. Суддя взяв до уваги, що Чжао співпрацював з поліцією і допоміг їм зрозуміти, що пішло не так у Binance.

Що це означає для криптовалют?

Справа Чжао є великою проблемою для всієї індустрії криптовалют, яка все ще є досить новою. Вона показує, що компанії, що займаються криптовалютами, повинні дотримуватися тих самих правил, що й банки та інші фінансові установи. Це допоможе забезпечити використання криптовалют для добрих, а не поганих цілей.

Занепад короля криптовалют

Колись Чжао був великим ім’ям у світі криптовалют. Він заробив мільярди доларів, заснувавши Binance у 2017 році та перетворивши її на надзвичайно успішну компанію. Але його багатство і влада не змогли захистити його від наслідків порушення закону. Ця справа є нагадуванням про те, що ніхто не стоїть вище закону, незалежно від того, скільки грошей у них є.

Ефект доміно: Binance і FTX

Проблеми Чжао були пов’язані з іншою великою компанією, що займається криптовалютами, під назвою FTX, якою керував Сем Бенкман-ФРайд (SBF). Ці дві компанії були чимось схожими на конкурентів. У 2022 році Чжао вирішив продати всі активи Binance у спеціальній цифровій валюті FTX. Цей крок налякав інвесторів і змусив їх хвилюватися за FTX, що зрештою призвело до її краху.

Що буде далі з Binance?

Після усунення Чжао багато хто замислюється, що станеться з Binance. Компанія все ще сплачує великий штраф і працює над покращенням своїх систем для запобігання відмиванню грошей. Тільки час покаже, як ця справа вплине на Binance у довгостроковій перспективі.

Засновнику Binance загрожує тюремний термін за відмивання грошей

Великі неприємності! Засновнику гігантської компанії, яка дозволяє людям торгувати криптовалютою, видом цифрових грошей, можливо, доведеться сісти за ґрати. Ця компанія називається Binance, а її засновник — Чанпен Чжао, на прізвисько CZ. Прокурори, тобто юристи, які працюють на уряд, стверджують, що CZ порушив закон, допомагаючи людям приховувати гроші, зароблені нечесним шляхом.

Цей вид злочину називається відмиванням грошей. Це як спроба випрати брудний одяг, щоб він виглядав чистим. Прокурори вимагають ув’язнити CZ на три роки, тому що вони вважають, що він зробив це навмисне, щоб заробити більше грошей для себе та Binance.

Що трапилося з Binance?

Минулого року CZ і Binance визнали, що допустилися помилки. Вони не дотримувалися правил, які мають перешкоджати злочинцям використовувати гроші, отримані нечесним шляхом. Ці правила називаються правилами протидії відмиванню грошей (AML). Можна думати про них як про спеціальні інструкції для того, щоб ловити людей, які намагаються приховати брудні гроші.

Величезні суми замішані! Прокурори кажуть, що Binance не повідомила про понад 100 000 транзакцій, які виглядали підозрілими, наприклад, такими, які можуть бути пов’язані зі злочинцями. Це дуже багато транзакцій, які вони пропустили! Вони навіть дозволили людям в Ірані, країні, на яку США наклали санкції, торгувати криптовалютою на суму майже 900 мільйонів доларів.

Не лише відмивання грошей Прокурори кажуть, що ситуація ще гірша. Вони вважають, що Binance також допомагала злочинцям, які беруть участь у жахливих речах, таких як тероризм і продаж фотографій та відео знущань над дітьми. Вони також кажуть, що частина грошей від викупу за викрадення потрапила на Binance. Ой-йой!

Чому CZ потрапив у біду?

Прокурори кажуть, що CZ знав, що він робить. Вони знайшли повідомлення, у яких він говорив про те, що Binance не була б такою успішною, якби дотримувалася правил. Вони вважають, що він свідомо ухвалив рішення порушити закон, щоб заробити більше грошей.

Яке покарання?

Прокурори вимагають, щоб CZ засудили до 3 років позбавлення волі та стягнули штраф у розмірі 50 мільйонів доларів. Це величезні гроші, але менше, ніж гігантський штраф, який Binance вже погодилася заплатити, а саме понад 4 мільярди доларів!

Адвокати CZ кажуть, що він не повинен потрапляти до в’язниці. Вони кажуть, що він несе відповідальність за свої помилки і вже заплатив великий штраф. Вони також зазначають, що ніхто інший у подібній ситуації ніколи не отримував тюремного терміну.

Що буде далі?

Суддя вирішить, на який термін, якщо взагалі, буде покарано CZ. Рішення буде ухвалено найближчим часом, 30 квітня.

Ця справа є важливою, оскільки вона показує, що навіть гігантські компанії та їхні керівники можуть потрапити в біду, якщо порушують закон. Це також нагадування про те, що дотримання правил є важливим, особливо коли йдеться про гроші та боротьбу зі злочинністю.

X пропонує платежі як міні-банк!

Чи коли-небудь ви бажали, щоб ваш улюблений додаток для соціальних мереж міг би стати також і вашим банком? Готуйтеся! X, раніше відомий як Twitter, запускає нові функції, які перетворюють його на міні-банк. Це означає, що ви зможете зробити більше, ніж просто спілкуватися з друзями — незабаром ви зможете надсилати гроші, робити покупки в Інтернеті та навіть заробляти відсотки на свої заощадження, і все це в додатку X!

Надсилання грошей стало легким завдяки X Pay

Забудьте про клопіт із обміном готівки або банківськими переказами. X Pay, нова функція оплати в X, дає змогу вам надсилати гроші будь-кому, хто також користується додатком. Це як цифрова скарбничка, якою можна поділитися з друзями! Уявіть, як ви ділите рахунок за піцу з друзями або надсилаєте швидкий подарунок на день народження своєму двоюрідному брату — усе це за допомогою кількох дотиків на своєму телефоні.

Робіть покупки як професіонал у X

Уявіть, що робити покупки в Інтернеті за допомогою X — це як мати чарівний цифровий гаманець. Замість того, щоб вводити дані своєї кредитної картки щоразу, коли ви купуєте щось в Інтернеті, можна безпечно зберігати свої гроші в X Pay. Потім, коли ви здійснюєте оплату в інтернет-магазині, просто оберіть X Pay як спосіб оплати — безпечно, швидко і зручно!

Примножуйте свої гроші за допомогою X

А ось і захоплива частина: X планує дозволити вам заробляти відсотки на гроші, які ви тримаєте в своєму гаманці X Pay. Це означає, що ваші гроші можуть трохи зростати з часом, як і на звичайному ощадному рахунку в банку. Хоча деталі ще опрацьовуються, це як отримати винагороду за те, що ви тримаєте готівку в X!

X проти традиційних банків: у чому різниця?

Отже, як X Pay порівнюється зі звичайним банківським рахунком? X зосереджується на тому, щоб зробити повсякденні операції дуже легкими та зручними прямо на вашому телефоні. З іншого боку, банки пропонують ширший спектр фінансових послуг, як-от кредити та виписування чеків. Але оскільки X Pay постійно розвивається, хто знає, які функції можуть з’явитися далі?

Чи безпечний X Pay?

Безпека є головним пріоритетом для X. Вони наполегливо працюють над тим, щоб зробити X Pay безпечним і надійним способом управління вашими грошима. Так само, як ви зберігаєте конфіденційність інформації про свій банківський рахунок, вам також слід тримати в секреті дані для входу до X Pay.

X Pay виходить на загальнонаціональний рівень!

X серйозно налаштований щодо своїх платіжних функцій! Вони активно отримують ліцензії в багатьох штатах по всій території США. Ці ліцензії дозволяють X законно працювати як грошовий переказ, що по суті означає, що вони можуть безпечно обробляти ваші грошові перекази. Оскільки X Pay отримує дедалі більше ліцензій, він на шляху до того, щоб стати загальнонаціональною платіжною системою.

Чи прийматиме X криптовалюти?

Це питання, яке ставлять собі багато користувачів X. Хоча X Pay наразі зосереджений на звичайних грошах (наприклад, на доларах або євро), є натяки на те, що в майбутньому вони можуть додати функції криптовалют. Творець X, Ілон Маск, є великим прихильником криптовалют, тому хто знає, які захопливі події можуть відбутися в майбутньому!

X Pay: Взгляд у майбутнє грошей

X Pay — це більше, ніж просто спосіб надсилання грошей. Це погляд у майбутнє, в якому наші телефони стануть нашими фінансовими центрами. Уявіть, як ви оплачуєте рахунки, управляєте своїми заощадженнями та навіть здійснюєте інвестиції — усе в одному додатку! Оскільки X Pay постійно розвивається, буде цікаво спостерігати, як він змінить спосіб управління нашими грошима.