Genesis Global

Криптокредитор Genesis Global отримав схвалення на повернення приблизно 3 мільярди доларів США готівкою та криптовалютою своїм клієнтам. Це частина його процесу ліквідації банкрутства. Власник компанії, Digital Currency Group (DCG), не отримає жодного відшкодування від цього банкрутства.

Судове схвалення та заперечення

У п’ятницю суддя США з питань банкрутства Шон Лейн схвалив план ліквідації Genesis за розділом 11. DCG стверджувала, що Genesis слід виплачувати кошти клієнтам і кредиторам на основі вартості криптоактивів від січня 2023 року. У той час Genesis подала заяву про банкрутство, а ціни на криптовалюту були значно нижчими. Наприклад, біткоїн коштував 21 084 долари США у січні 2023 року, а зараз його вартість становить 67 000 доларів США.

DCG хотіла, щоб вимоги клієнтів були обмежені цими нижчими значеннями, але суддя Лейн відхилив це заперечення. Він заявив, що навіть якщо вимоги клієнтів були б обмежені нижчими цінами, Genesis все одно повинна була б виплачувати кошти іншим кредиторам, у тому числі федеральним і державним фінансовим регуляторам, які заявили про претензії на суму 32 мільярди доларів США. Таким чином, не залишилося б активів для будь-якого відшкодування DCG.

Розбіжності щодо оцінки

Genesis і DCG не погодилися з тим, хто повинен отримати вигоду від зростання цін на криптовалюту. Адвокат Genesis, Шон О’Ніл, заявив у п’ятницю, що компанія не погоджується із твердженням DCG про те, що клієнтам можна було б виплатити «в повному обсязі» на основі нижчих цін від січня 2023 року. О’Ніл наголосив: «Ми не віримо в ідею того, що вимоги обмежені вартістю на дату петиції».

Плани погашення

Genesis намагається виплатити кошти клієнтам у криптовалюті, де це можливо. Однак у компанії недостатньо криптовалюти, щоб повернути все, що вона винна. У лютому Genesis оцінила, що зможе виплатити своїм клієнтам до 77% вартості їхніх вимог, залежно від майбутніх змін цін.

Вплив на Digital Currency Group

Digital Currency Group (DCG) не отримає жодного відшкодування від ліквідації банкрутства Genesis. Рішення судді та значні претензії інших кредиторів означають, що немає достатньо активів, щоб відшкодувати DCG. Ця ситуація підкреслює вплив коливань цін на криптовалюту на процедури банкрутства.

Вимоги клієнтів і майбутні виплати

Клієнти Genesis можуть очікувати отримання виплат як у готівковій, так і в криптовалюті. Сума, яку вони отримають, залежатиме від майбутніх цін на криптовалюту. Genesis прагне повернути своїм клієнтам якомога більше вартості, незважаючи на труднощі, пов’язані з обмеженою кількістю доступних криптоактивів.

Вимоги федеральних і державних фінансових регуляторів

Федеральні та державні фінансові регулятори мають значні претензії до Genesis на суму 32 мільярди доларів США. Ці претензії мають пріоритет над будь-яким відшкодуванням DCG, що ще більше знижує шанси DCG отримати будь-які активи в процесі банкрутства.

Ліквідація

Ліквідація банкрутства Genesis Global і схвалення судом плану ліквідації за розділом 11 є важливим кроком у поверненні коштів клієнтам. Незважаючи на заперечення DCG, суд ухвалив рішення на користь клієнтів, дозволивши їм отримати вигоду від зростання цін на криптовалюту з січня 2023 року. Genesis працює над тим, щоб відшкодувати своїм клієнтам якомога більше коштів, хоча проблеми все ще залишаються через обмежену кількість доступних криптоактивів.

Binance під пильним наглядом, як у фільмі “1984”

Велика домовленість: Binance та уряд США

Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа, нещодавно опинилася в центрі уваги через величезну угоду про врегулювання на суму 4,3 мільярда доларів із кількома установами США, зокрема Міністерством юстиції (DoJ), Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), Мережею з протидії фінансовим злочинам (FinCEN) і Бюро контролю за іноземними активами (OFAC). Це врегулювання стало наслідком порушень Binance, пов’язаних із заходами протидії відмиванню грошей і торговельними санкціями. Згідно з угодою, Binance погодилася дозволити призначеним урядом наглядачам здійснювати нагляд за своєю діяльністю.

Наглядачі на місці: відповідальність покладено на МЮ та FinCEN

Після ретельного процесу відбору Міністерство юстиції призначило консалтингову фірму Forensic Risk Alliance (FRA) для здійснення нагляду за Binance. З іншого боку, очікується, що відома юридична фірма Sullivan & Cromwell буде відповідати за моніторинг FinCEN. Призначення цих контролерів відповідності означає, що Binance перебуватиме під пильним наглядом: Міністерство юстиції здійснюватиме моніторинг протягом трьох років, а FinCEN – протягом п’яти.

Роль Forensic Risk Alliance

Forensic Risk Alliance, фірма, що спеціалізується на послугах із забезпечення відповідності та боротьби з шахрайством, тепер має критично важливе завдання. Вони мають забезпечити дотримання Binance умов угоди про визнання вини. FRA матиме доступ до внутрішніх записів, об’єктів і співробітників Binance, щоб контролювати та звітувати про відповідність компанії законам США.

Наслідки для засновника Binance

Чанпен Чжао, засновник Binance, також зіткнувся з особистими наслідками. Він визнав себе винним у звинуваченнях і погодився піти з посади генерального директора, отримавши чотири місяці тюремного ув’язнення. Його відносно м’який вирок значною мірою пояснюється його згодою на всебічний контроль діяльності Binance.

Вплив нагляду на торгівлю криптовалютами

Такий новий рівень нагляду є безпрецедентним у світі криптовалют. Зважаючи на те, що наглядачі уряду встановлені в Binance, масштаб нагляду набагато більший, ніж у будь-яких попередніх методів збору даних, таких як повістки в суд або аналіз блокчейна. Уперше уряд США має прямий доступ до майже всіх криптовалютних операцій, що здійснюються через Binance, що значно підвищує їхню здатність контролювати та запобігати незаконній діяльності.

Суперечки та конкуренція

До того, як виграти контракт на моніторинг Binance, Sullivan & Cromwell були фаворитами, оскільки раніше працювали з конкурентом Binance, FTX. Однак їхні зв’язки з FTX, особливо після краху цієї біржі в листопаді 2022 року, призвели до суперечок і зміни рішення уряду. Незважаючи на критику, Sullivan & Cromwell продовжували відігравати важливу роль у світі криптовалют і досі, як очікується, отримають п’ятирічну роботу з моніторингу у FinCEN.

Триваючі юридичні проблеми

Незважаючи на врегулювання з Міністерством юстиції та іншими установами, Binance все ще стикається зі значними юридичними проблемами. Компанія ще не вирішила багатомільярдний позов з Комісією з цінних паперів і бірж (SEC) щодо незареєстрованих цінних паперів. Крім того, Binance продовжує орієнтуватися в юридичних питаннях у різних країнах, що підкреслює складне нормативне середовище глобального ринку криптовалют.

Погляд у майбутнє: нова ера нагляду за криптовалютами

Подвійний нагляд за Binance з боку МЮ та FinCEN є свідченням початку нової ери нагляду за криптовалютами. Такий комплексний урядовий нагляд, імовірно, змінить спосіб роботи криптовалютних бірж у всьому світі. Посилений контроль сприятиме боротьбі з фінансовими злочинами, але також означає, що торговці криптовалютами повинні бути надзвичайно обережними у своїх операціях.

Спостерігаючи за тим, як Binance адаптується до цих суворих умов, стає очевидним, що ландшафт торгівлі криптовалютами еволюціонує. Кроки, зроблені Binance, і його дотримання правил уряду США, ймовірно, встановлять прецедент для інших криптовалютних платформ у всьому світі.

SEC проти Kraken: битва за регулювання криптовалют

Світ криптовалют стрімко розвивається, а регуляторні органи намагаються не відстати. Це призвело до зіткнення між SEC, Комісією з цінних паперів та бірж США, і Kraken, популярною біржею криптовалют.

звинувачення SEC

У листопаді 2023 року SEC звинуватила Kraken в роботі як незареєстрована біржа цінних паперів, брокер, дилер і клірингова установа. SEC стверджує, що Kraken сприяла купівлі та продажу криптоактивів, які вони вважають «інвестиційними контрактами» і, таким чином, підпадають під дію законів про цінні папери.

За словами SEC, не зареєструвавши ці функції, Kraken позбавила інвесторів важливих засобів захисту, таких як перевірки SEC, вимоги до ведення обліку та захисні заходи від конфлікту інтересів. У скарзі SEC також висловлюються побоювання щодо бізнес-практики Kraken, включаючи змішування коштів клієнтів і криптоактивів із власними, що, на їхню думку, створює ризик збитків для інвесторів.

Kraken дає відсіч

Kraken рішуче заперечує звинувачення SEC. Вони стверджують, що SEC намагається розширити свої повноваження за межі правових обмежень і що криптоактиви, що обертаються на їхній платформі, не є цінними паперами згідно з тестом Хауі, прецедентним правом Верховного суду, що визначає інвестиційний контракт.

Адвокати Kraken вказують на те, що SEC не визначила чітко, які саме криптоактиви вони вважають цінними паперами. Вони стверджують, що SEC вимагає від суду прийняти невизначену концепцію «інвестиційної екосистеми», замість того, щоб зосередитися на фактичних активах, що обертаються.

Що таке інвестиційні контракти?

Тест Хауі встановлює три критерії, які мають бути виконані, щоб інвестиція вважалася цінним папером:

1. Інвестування грошей
2. У спільне підприємство
3. З очікуванням прибутку зусиль інших осіб

Kraken стверджує, що криптоактиви не відповідають цим критеріям. Інвестори не вкладають кошти у спільне підприємство з очікуванням прибутку лише від зусиль Kraken. Вони купують і продають цифрові активи, сподіваючись, що вартість цих активів зростатиме з часом.

Майбутнє регулювання криптовалют

Позов SEC проти Kraken є прецедентною справою, яка може мати значний вплив на майбутнє регулювання криптовалют. Якщо SEC переможе, це може змусити біржі криптовалют зареєструватися в SEC і дотримуватися низки абсолютно нових правил. Це може уповільнити зростання галузі криптовалют і ускладнити вихід нових компаній на ринок.

З іншого боку, якщо Kraken виграє справу, це може стати серйозною невдачею для зусиль SEC щодо регулювання криптовалютного простору. Це також може призвести до більших інновацій та зростання в галузі.

Що це означає для інвесторів?

Справа SEC проти Kraken є складною юридичною битвою з далекосяжними наслідками. Інвестори повинні знати про потенційні ризики, пов’язані з торгівлею криптовалютами, особливо на незареєстрованих біржах. Важливо провести власне дослідження та зрозуміти правовий ландшафт, перш ніж інвестувати у будь-які криптоактиви.

FTX пропонує несподіваний план відшкодування у справі про банкрутство

Потерпіла крах криптовалютна біржа FTX запропонувала новий план для вирішення свого банкрутства. Цей план може передбачати, що більшість її клієнтів повернуть усі свої гроші, а також трохи більше! Однак план все ще має бути схвалений судом.

Що сказано у плані?

У плані йдеться про те, що FTX поверне 118% своїх грошей майже всім своїм клієнтам (98%). Ця виплата буде здійснена готівкою, і клієнти отримають її протягом 60 днів після схвалення судом плану.

Іншим кредиторам, які не є урядовими установами, буде повернуто 100% їхніх грошей плюс відсотки. Ці відсотки є способом компенсувати час, який їм довелося чекати своїх грошей.

Цей план набагато кращий, ніж спочатку думала FTX. Ще в жовтні вони думали, що зможуть відшкодувати лише 90% коштів клієнтів. У січні ситуація покращилася, і новий генеральний директор заявив, що, на його думку, кожен поверне свої гроші в повному обсязі.

Звідки беруться всі ці гроші?

FTX збанкрутувала, тому що втратила багато грошей. Останні півтора року компанія шукала та продавала всі свої залишкові активи, такі як акції та інші інвестиції. Це дало їм величезну суму грошей для виплати кредиторам.

Підйом на криптовалютному ринку не є причиною всіх цих грошей, хоча деякі так можуть думати. Насправді FTX втратила багато цінної криптовалюти, коли збанкрутувала.

Домовленості з урядом

FTX також має справу з претензіями уряду. Наприклад, податкова служба США (установа, яка стягує податки) стверджує, що FTX винна їй 24 мільярди доларів! У рамках цього плану FTX виплатить податковій службі США 200 мільйонів доларів готівкою та пообіцяє виплатити їй більше пізніше, але лише якщо залишаться зайві гроші після того, як усім іншим буде заплачено.

Інші урядові установи, такі як та, що регулює торгівлю ф’ючерсами (CFTC), також погодилися почекати, щоб повернути свої гроші, доки не будуть виплачені клієнтам.

Також існує можливість створення спеціального фонду для повернення деяким клієнтам ще більшої суми грошей. Однак деталі цього ще не зрозумілі.

Судове засідання та безчесний генеральний директор

Судове засідання для обговорення цього плану заплановано на червень. Саме там суддя вирішить, схвалити план чи ні.

Одне цікаве зауваження полягає в тому, що колишній генеральний директор FTX Сем Бенкман-Фрід намагався використовувати той факт, що клієнти можуть повернути всі свої гроші, як виправдання своїх злочинів. Він був засуджений за шахрайство та засуджений до 25 років ув’язнення, але планує подати апеляцію.

Навіть незважаючи на те, що FTX може повернути всім гроші, багато хто вважає, що Бенкмана-Фріда все одно слід покарати за його злочини. Вони стверджують, що саме наполеглива робота юристів та слідчих, а не просто удача на ринку, дозволила FTX отримати гроші, щоб повернути їх своїм клієнтам.

Банкрутство FTX: відповіді на ключові запитання

Цей новий план відшкодування FTX викликає багато запитань. Давайте розглянемо деякі з найпоширеніших.

Скільки я поверну?

У плані зазначено, що більшість клієнтів (98%) повернуть 118% грошей, які вони мали на своїх рахунках FTX. Ця виплата буде здійснена готівкою, і ви повинні отримати її протягом 60 днів після схвалення судом плану.

Важливо пам’ятати, що це лише пропозиція, і суд все ще має її схвалити. Є ймовірність, що остаточний план може бути іншим.

Коли я отримаю свої гроші?

Якщо суд схвалить план, ви можете розраховувати на отримання своїх грошей протягом 60 днів. Однак немає гарантії точної дати, доки суд не ухвалить рішення.

Також непогано залишатися в курсі останніх новин про справу про банкрутство. Ви можете зробити це, переглядаючи веб-сайт про банкрутство FTX або стежачи за новинами, які висвітлюють криптовалюту.

Що, якщо у мене є запитання?

Якщо у вас є запитання щодо плану банкрутства FTX або про те, як це може вплинути на вас, ви можете спробувати зв’язатися з судом у справі про банкрутство FTX. У них може бути інформація в Інтернеті або номер телефону, за яким ви можете зателефонувати.

Ви також можете шукати ресурси у юристів або інших професіоналів, які спеціалізуються на справах про банкрутство. Вони, можливо, зможуть дати вам більш конкретні поради щодо вашої ситуації.

Важлива примітка: ця стаття призначена лише для інформаційних цілей і не повинна розглядатися як юридична порада.

Майбутнє FTX

Справа про банкрутство FTX все ще триває, і невідомо, що чекає на компанію в довгостроковій перспективі. Суд врешті-решт вирішить, як будуть розподілені залишкові активи, і чи зможе FTX коли-небудь знову працювати.

Уся ця ситуація є нагадуванням про ризики, пов’язані з інвестуванням у криптовалюти. Важливо провести власне дослідження, перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалютну біржу, і зрозуміти потенційні ризики.