Новини

Криптовалютний гігант оштрафовано на мільярди доларів, а його колишнього боса посадили за ґрати

Найбільша у світі криптовалютна біржа Binance потрапила у скрутне становище після того, як її засновник і генеральний директор Чанпен Чжао (CZ) визнав порушення законів про відмивання грошей. Відмивання грошей — це коли хтось намагається приховати походження отриманих грошей, часто від незаконної діяльності.

Чжао визнав провину і пішов з посади

Минулого року Чжао визнав, що він помилився, і склав із себе повноваження генерального директора Binance. Він також отримав значний штраф у розмірі 50 мільйонів доларів США, тоді як на саму біржу Binance було накладено величезний штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів США! Це дуже великі гроші! Суддя постановив, що Чжао також має провести певний час у в’язниці, щоб продемонструвати серйозність скоєних ним злочинів.

Чому у Чжао виникли проблеми?

Проблеми Чжао виникли через недотримання правил, встановлених для протидії відмиванню грошей. Ці правила діють як сторожові пси, які стежать за підозрілою діяльністю. Через відсутність таких сторожових псів Binance перетворилася на місце, де злочинці могли потенційно приховувати свої гроші. Прокурори, юристи, які представляють уряд, стверджують, що це зробило Binance центром для поганих хлопців, включаючи терористів та людей, які завдають шкоди дітям.

Binance не повідомила про підозрілу діяльність

Уявіть собі банк, який ніколи не повідомляє поліцію, якщо хтось вносить депозит на мільйон доларів готівкою без пояснень. Ось чим займалася Binance! Прокурори стверджують, що Binance не повідомила про понад 100 000 угод, які виглядали підозрілими, хоча вони мали це зробити. Ці угоди могли укладати злочинці або навіть терористичні угруповання!

Чжао каже, що він шкодує

Під час судового засідання Чжао вибачився за свої дії та зазначив, що він засвоїв урок. Він хоче зосередитися на новому проєкті, платформі онлайн-освіти, щоб допомогти людям дізнатися більше про різні речі. Суддя вислухав Чжао і зрозумів, що він розкаюється, що означає, що він шкодує про те, що він зробив.

Скільки часу Чжао проведе у в’язниці?

Суддя постановив, що Чжао має провести чотири місяці у в’язниці. Дехто вважав, що він заслужив ще суворіше покарання, тоді як інші вважали, що він взагалі не повинен потрапляти до в’язниці. Суддя взяв до уваги, що Чжао співпрацював з поліцією і допоміг їм зрозуміти, що пішло не так у Binance.

Що це означає для криптовалют?

Справа Чжао є великою проблемою для всієї індустрії криптовалют, яка все ще є досить новою. Вона показує, що компанії, що займаються криптовалютами, повинні дотримуватися тих самих правил, що й банки та інші фінансові установи. Це допоможе забезпечити використання криптовалют для добрих, а не поганих цілей.

Занепад короля криптовалют

Колись Чжао був великим ім’ям у світі криптовалют. Він заробив мільярди доларів, заснувавши Binance у 2017 році та перетворивши її на надзвичайно успішну компанію. Але його багатство і влада не змогли захистити його від наслідків порушення закону. Ця справа є нагадуванням про те, що ніхто не стоїть вище закону, незалежно від того, скільки грошей у них є.

Ефект доміно: Binance і FTX

Проблеми Чжао були пов’язані з іншою великою компанією, що займається криптовалютами, під назвою FTX, якою керував Сем Бенкман-ФРайд (SBF). Ці дві компанії були чимось схожими на конкурентів. У 2022 році Чжао вирішив продати всі активи Binance у спеціальній цифровій валюті FTX. Цей крок налякав інвесторів і змусив їх хвилюватися за FTX, що зрештою призвело до її краху.

Що буде далі з Binance?

Після усунення Чжао багато хто замислюється, що станеться з Binance. Компанія все ще сплачує великий штраф і працює над покращенням своїх систем для запобігання відмиванню грошей. Тільки час покаже, як ця справа вплине на Binance у довгостроковій перспективі.

Засновнику Binance загрожує тюремний термін за відмивання грошей

Великі неприємності! Засновнику гігантської компанії, яка дозволяє людям торгувати криптовалютою, видом цифрових грошей, можливо, доведеться сісти за ґрати. Ця компанія називається Binance, а її засновник — Чанпен Чжао, на прізвисько CZ. Прокурори, тобто юристи, які працюють на уряд, стверджують, що CZ порушив закон, допомагаючи людям приховувати гроші, зароблені нечесним шляхом.

Цей вид злочину називається відмиванням грошей. Це як спроба випрати брудний одяг, щоб він виглядав чистим. Прокурори вимагають ув’язнити CZ на три роки, тому що вони вважають, що він зробив це навмисне, щоб заробити більше грошей для себе та Binance.

Що трапилося з Binance?

Минулого року CZ і Binance визнали, що допустилися помилки. Вони не дотримувалися правил, які мають перешкоджати злочинцям використовувати гроші, отримані нечесним шляхом. Ці правила називаються правилами протидії відмиванню грошей (AML). Можна думати про них як про спеціальні інструкції для того, щоб ловити людей, які намагаються приховати брудні гроші.

Величезні суми замішані! Прокурори кажуть, що Binance не повідомила про понад 100 000 транзакцій, які виглядали підозрілими, наприклад, такими, які можуть бути пов’язані зі злочинцями. Це дуже багато транзакцій, які вони пропустили! Вони навіть дозволили людям в Ірані, країні, на яку США наклали санкції, торгувати криптовалютою на суму майже 900 мільйонів доларів.

Не лише відмивання грошей Прокурори кажуть, що ситуація ще гірша. Вони вважають, що Binance також допомагала злочинцям, які беруть участь у жахливих речах, таких як тероризм і продаж фотографій та відео знущань над дітьми. Вони також кажуть, що частина грошей від викупу за викрадення потрапила на Binance. Ой-йой!

Чому CZ потрапив у біду?

Прокурори кажуть, що CZ знав, що він робить. Вони знайшли повідомлення, у яких він говорив про те, що Binance не була б такою успішною, якби дотримувалася правил. Вони вважають, що він свідомо ухвалив рішення порушити закон, щоб заробити більше грошей.

Яке покарання?

Прокурори вимагають, щоб CZ засудили до 3 років позбавлення волі та стягнули штраф у розмірі 50 мільйонів доларів. Це величезні гроші, але менше, ніж гігантський штраф, який Binance вже погодилася заплатити, а саме понад 4 мільярди доларів!

Адвокати CZ кажуть, що він не повинен потрапляти до в’язниці. Вони кажуть, що він несе відповідальність за свої помилки і вже заплатив великий штраф. Вони також зазначають, що ніхто інший у подібній ситуації ніколи не отримував тюремного терміну.

Що буде далі?

Суддя вирішить, на який термін, якщо взагалі, буде покарано CZ. Рішення буде ухвалено найближчим часом, 30 квітня.

Ця справа є важливою, оскільки вона показує, що навіть гігантські компанії та їхні керівники можуть потрапити в біду, якщо порушують закон. Це також нагадування про те, що дотримання правил є важливим, особливо коли йдеться про гроші та боротьбу зі злочинністю.

X пропонує платежі як міні-банк!

Чи коли-небудь ви бажали, щоб ваш улюблений додаток для соціальних мереж міг би стати також і вашим банком? Готуйтеся! X, раніше відомий як Twitter, запускає нові функції, які перетворюють його на міні-банк. Це означає, що ви зможете зробити більше, ніж просто спілкуватися з друзями — незабаром ви зможете надсилати гроші, робити покупки в Інтернеті та навіть заробляти відсотки на свої заощадження, і все це в додатку X!

Надсилання грошей стало легким завдяки X Pay

Забудьте про клопіт із обміном готівки або банківськими переказами. X Pay, нова функція оплати в X, дає змогу вам надсилати гроші будь-кому, хто також користується додатком. Це як цифрова скарбничка, якою можна поділитися з друзями! Уявіть, як ви ділите рахунок за піцу з друзями або надсилаєте швидкий подарунок на день народження своєму двоюрідному брату — усе це за допомогою кількох дотиків на своєму телефоні.

Робіть покупки як професіонал у X

Уявіть, що робити покупки в Інтернеті за допомогою X — це як мати чарівний цифровий гаманець. Замість того, щоб вводити дані своєї кредитної картки щоразу, коли ви купуєте щось в Інтернеті, можна безпечно зберігати свої гроші в X Pay. Потім, коли ви здійснюєте оплату в інтернет-магазині, просто оберіть X Pay як спосіб оплати — безпечно, швидко і зручно!

Примножуйте свої гроші за допомогою X

А ось і захоплива частина: X планує дозволити вам заробляти відсотки на гроші, які ви тримаєте в своєму гаманці X Pay. Це означає, що ваші гроші можуть трохи зростати з часом, як і на звичайному ощадному рахунку в банку. Хоча деталі ще опрацьовуються, це як отримати винагороду за те, що ви тримаєте готівку в X!

X проти традиційних банків: у чому різниця?

Отже, як X Pay порівнюється зі звичайним банківським рахунком? X зосереджується на тому, щоб зробити повсякденні операції дуже легкими та зручними прямо на вашому телефоні. З іншого боку, банки пропонують ширший спектр фінансових послуг, як-от кредити та виписування чеків. Але оскільки X Pay постійно розвивається, хто знає, які функції можуть з’явитися далі?

Чи безпечний X Pay?

Безпека є головним пріоритетом для X. Вони наполегливо працюють над тим, щоб зробити X Pay безпечним і надійним способом управління вашими грошима. Так само, як ви зберігаєте конфіденційність інформації про свій банківський рахунок, вам також слід тримати в секреті дані для входу до X Pay.

X Pay виходить на загальнонаціональний рівень!

X серйозно налаштований щодо своїх платіжних функцій! Вони активно отримують ліцензії в багатьох штатах по всій території США. Ці ліцензії дозволяють X законно працювати як грошовий переказ, що по суті означає, що вони можуть безпечно обробляти ваші грошові перекази. Оскільки X Pay отримує дедалі більше ліцензій, він на шляху до того, щоб стати загальнонаціональною платіжною системою.

Чи прийматиме X криптовалюти?

Це питання, яке ставлять собі багато користувачів X. Хоча X Pay наразі зосереджений на звичайних грошах (наприклад, на доларах або євро), є натяки на те, що в майбутньому вони можуть додати функції криптовалют. Творець X, Ілон Маск, є великим прихильником криптовалют, тому хто знає, які захопливі події можуть відбутися в майбутньому!

X Pay: Взгляд у майбутнє грошей

X Pay — це більше, ніж просто спосіб надсилання грошей. Це погляд у майбутнє, в якому наші телефони стануть нашими фінансовими центрами. Уявіть, як ви оплачуєте рахунки, управляєте своїми заощадженнями та навіть здійснюєте інвестиції — усе в одному додатку! Оскільки X Pay постійно розвивається, буде цікаво спостерігати, як він змінить спосіб управління нашими грошима.

Наслідки краху FTX: Сем Бенкмен-Фрід виступає проти знаменитостей, які просували компанію в позові

Драма навколо краху FTX, однієї з провідних криптовалютних бірж, триває із приголомшливим поворотом подій. Сема Бенкмена-Фріда, молодого генія криптовалют, засудженого за шахрайство, погодився співпрацювати з інвесторами, які подали позов на знаменитостей, що просували FTX перед її банкрутством. У цьому списку знаменитостей першого рівня є такі відомі спортсмени, як Том Бреді та Шакіл О’Ніл, а також актор Ларрі Девід.

Цей крок викликає здивування, оскільки наразі Бенкмен-Фрід оскаржує свій вирок у вигляді 25 років позбавлення волі за шахрайство з клієнтами FTX. У позові проти знаменитостей стверджується, що вони вводили громадськість в оману і брехали про безпечність інвестування в криптовалюти на FTX. Інвестори вважають, що конфіденційна інформація Бенкмена-Фріда може змінити ситуацію в їхній справі.

Від короля криптовалют до свідка, який співпрацює

Бенкмен-Фрід колись вважався лідером у світі криптовалют, але його компанія зазнала краху в листопаді 2022 року, коли подала заяву про банкрутство. FTX стала популярною частково завдяки масштабній рекламній кампанії за участю знаменитостей. Однак компанія зіткнулася з фінансовими проблемами і зрештою закрилася.

Тепер, схоже, Бенкмен-Фрід починає нову гру зі своєї тюремної камери в Брукліні. Інвестори погодилися відкликати майбутні позови проти нього, якщо той допоможе їм у справі проти знаменитостей, які підтримували біржу. Якщо суддя схвалить цю угоду, це може значно зменшити юридичні проблеми Бенкмена-Фріда. Але що саме спонукало його до такого кроку?

Деякі юридичні експерти вважають, що Бенкмен-Фрід, можливо, сподівається підвищити свої шанси на успіх в апеляції. Інші вважають, що він, можливо, намагається перекласти частину провини за крах FTX з себе на знаменитостей, що підтримували біржу.

Чи може Бенкмен-Фрід допомогти інвесторам виграти справу?

Успіх позову залежить від доведення того, що знаменитості знали, що вони вводять громадськість в оману, просуваючи FTX. Співпраця Бенкмена-Фріда може бути вирішальною, оскільки в нього можуть бути докази, що свідчать про масштаби залучення знаменитостей у діяльність FTX.

Наприклад, якщо Бенкмен-Фрід може надати електронні листи або повідомлення, в яких попереджав знаменитостей про потенційні ризики, пов’язані з продуктами FTX, це значно посилить справу проти них. Однак його допомога може мати обмеження.

Угоди про схвалення знаменитостями часто передбачають ретельно розроблені сценарії та мінімальні дослідження компаній, які вони просувають. Якщо Бенкмен-Фрід не зможе довести, що знаменитості навмисно вводили громадськість в оману, позов може провалитися.

Нескінченна історія

Проблеми, спричинені крахом FTX, як і раніше, впливають на всю криптовалютну галузь. Цей останній розвиток подій, за якого опальний генеральний директор потенційно повертається проти відомих знаменитостей, безумовно, додасть ще більше драматизму до цієї і без того божевільної історії.

Позов спрямований проти знаменитостей, які підтримують FTX

У позові стверджується, що Бенкмен-Фрід і знаменитості, яких він найняв для просування FTX, несуть відповідальність за втрату американськими інвесторами близько 11 мільярдів доларів. Інвестори сподіваються повернути частину своїх грошей після того, як FTX оголосила про банкрутство у листопаді 2022 року.

Бенкмен-Фрід, якому 32 роки, на початку цього року подав апеляцію на свій вирок після того, як суддя наказав йому повернути 11 мільярдів доларів і засудив його до 25 років позбавлення волі.

Натомість відкликання позову інвесторів проти нього Бенкмен-Фрід погодився надати багато документів, зокрема фінансові звіти та інформацію про інших осіб, причетних до діяльності FTX. Він також відповість на запитання інвесторів, які подали на нього в суд.

Поки незрозуміло, з якими проблемами можуть зіткнутися знаменитості, оскільки Бенкмен-Фрід заплатив їм за просування FTX. За даними повідомлень, деякі знаменитості отримали сотні тисяч доларів.

У позові на 41 сторінці звинувачується, що знаменитості брали участь у діяльності FTX таким чином, що порушує закони Флориди. У позові також стверджується, що FTX обдурила громадськість і схилила її до інвестування.

У позові йдеться, що адвокатам вдалося знайти електронні листи та текстові повідомлення від FTX, які показують, як компанія планувала скористатися пересічними інвесторами, які використовували мобільні додатки для інвестування. Ці електронні листи та текстові повідомлення були заховані, але адвокатам вдалося їх відновити.

У позові згадуються імена кількох знаменитостей, зокрема квотербека НФЛ Тома Бреді та його колишню дружину, супермодель Жизель Бюндхен. Вони взяли участь у великій рекламній кампанії FTX у 2021 році і з’явилися в рекламному ролику, у якому заохочували людей приєднатися до платформи FTX.

У позові також згадується зірка баскетболу Стівен Каррі, оскільки він брав участь у рекламній кампанії, де він говорив, що йому не потрібно бути експертом з криптовалют, оскільки FTX робить купівлю, продаж і обмін криптовалют легкими та безпечними.

У позові також згадується комік Ларрі Девід за його рекламу FTX під час перерви на Суперкубку, де він грав різних персонажів, які протягом історії відкидали добрі ідеї, такі як туалет і лампочка. Потім у рекламному ролику показано, як Девід відхиляє FTX, а потім з’являється повідомлення: «Не будь як Ларрі».

У позові також згадуються Шакіл О’Ніл та зірка тенісу Наомі Осака, і він може суттєво змінити ситуацію з підтримкою знаменитостей та маркетингом впливових осіб у галузі криптовалют.

Розкриття ризиків підтримки знаменитостей для криптовалют

Цей позов ставить важливі питання щодо відповідальності знаменитостей, які рекламують складні фінансові продукти, такі як криптовалюти. Критики стверджують, що у знаменитостей часто немає фінансового досвіду, щоб повністю зрозуміти продукти, які вони просувають, що може ввести їхніх шанувальників і підписників в оману. Крім того, високі гонорари, які отримують знаменитості за промоцію товарів, можуть спонукати їх ігнорувати червоні прапорці.

У позові наголошується, що для інвесторів важливо перед інвестуванням у будь-який фінансовий продукт самостійно провести дослідження, незалежно від того, хто його підтримує. Криптовалюти, зокрема, є нестабільним і постійно