Coinbase UK оштрафований на 4,5 млн доларів
Передумови штрафу
Coinbase, відома криптовалютна біржа, зіткнулася з проблемами у Великій Британії. Управління з фінансового нагляду Великої Британії (FCA) оштрафувало британський підрозділ Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), на величезну суму в 4,5 млн доларів. Причина? Вони не виконали добровільну угоду щодо прийняття клієнтів.
У 2020 році CBPL погодилася з FCA не приймати клієнтів, які вважалися «високоризиковими». Однак зрештою вони прийняли 13 416 високоризикових клієнтів, порушивши угоду. FCA розцінило це як серйозне порушення та вирішило їх покарати.
Подробності порушення
За даними FCA, у CBPL був слабкий контроль. Ці слабкі місця дозволили злочинцям легше використовувати CBPL для відмивання грошей. Тереза Чемберс, співвиконавча директорка з питань правозастосування та нагляду за ринками у FCA, заявила у заяві від 25 липня:
«У контролі CBPL були суттєві недоліки, про що FCA їх повідомило, саме тому вимоги були необхідні. Однак CPBL неодноразово порушувало ці вимоги. Це збільшило ризик того, що злочинці можуть використовувати CBPL для відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом. Ми не будемо терпіти таку недбалість, яка ставить під загрозу цілісність наших ринків».
Наслідки для криптоіндустрії
Рішення FCA оштрафувати Coinbase UK може означати початок ретельнішої перевірки інших криптовалютних бірж у регіоні. Посилений нагляд може призвести до того, що деякі платформи шукатимуть більш сприятливі для криптовалют юрисдикції для роботи.
У зв’язку з цим FCA оштрафувало британський підрозділ Coinbase згідно з Положеннями про електронні гроші 2011 року. Цей штраф є показовим, оскільки це перший випадок, коли FCA вживає заходів примусового виконання на підставі цього положення.
Деталі штрафу
Британський регулятор оштрафував CBPL компанії Coinbase Group на 3 503 546 фунтів стерлінгів, що еквівалентно 4,5 млн доларів. FCA встановило, що порушення залишалися непоміченими протягом останніх двох років через відсутність початкових заходів моніторингу добровільної угоди компанії (VREQ).
Coinbase UK CBPL прийняв лише невеликий відсоток високоризикових клієнтів. Згідно із заявою, наданою Coinbase, лише 0,34% клієнтів, яких вони прийняли, вважалися «високоризиковими». CBPL стверджує, що ці клієнти були «ненавмисно прийняті» в період з 30 жовтня 2020 року по 1 жовтня 2023 року. Це призвело до розслідування FCA та подальших дій.
Основна увага розслідування FCA
Розслідування FCA не було зосереджено на операціях з криптоактивами. Натомість вони досліджували послуги електронного переказу грошей CBPL. З 2017 року CBPL має ліцензію FCA як установу електронних грошей і надає послуги електронних грошей і здійснює платежі клієнтам у певних юрисдикціях. Однак CBPL не має ліцензії FCA на здійснення операцій з криптоактивами для клієнтів. Тому розслідування FCA не розглядало жодних операцій з криптоактивами.
Відповідь Coinbase на штраф
Coinbase відповів на штраф, заявивши, що вони ненавмисно прийняли деяких високоризикових клієнтів. Вони наголосили, що лише невелика частина їхніх клієнтів постраждала. Крім того, вони також згадали, що штраф був зменшений на 30%, оскільки вони погодилися вирішити проблему з FCA.
Майбутнє регулювання криптовалют у Великій Британії
Цей штраф може ознаменувати початок ширших репресій проти постачальників послуг криптовалют у Великій Британії. Рішення FCA може призвести до більш суворих правил для криптовалютної індустрії, що може вплинути на способи роботи цих компаній.
Підсумок ключових моментів
- Британський підрозділ Coinbase, CBPL, був оштрафований на 4,5 млн доларів FCA.
- Штраф був призначений за прийняття 13 416 високоризикових клієнтів, що є порушенням добровільної угоди з FCA.
- FCA підкреслило слабкі сторони у контролі CBPL, висловивши стурбованість щодо ризику відмивання грошей.
- Це перший захід примусового виконання, вжитий FCA відповідно до Положень про електронні гроші 2011 року.
- Розслідування FCA було зосереджено на послугах електронного переказу грошей, а не на операціях з криптоактивами.
- Coinbase заявив, що лише 0,34% клієнтів були високоризиковими і були прийняті ненавмисно.
- Штраф був зменшений на 30%, оскільки Coinbase погодився вирішити проблему.
Висновки
Дії FCA проти Coinbase UK є попередженням для інших криптовалютних бірж щодо важливості дотримання нормативних угод. Оскільки індустрія криптовалют продовжує розвиватися, регулятори, ймовірно, посилять нагляд, щоб забезпечити дотримання та захистити цілісність фінансових ринків. Для Coinbase та інших бірж це означає впровадження суворіших заходів контролю та моніторингу, щоб уникнути подібних штрафів і забезпечити роботу в рамках закону.
