Біткоїн

Ціна Bitcoin перевищила 67 000 доларів: найвищий рівень за понад місяць

Bitcoin, провідна криптовалюта, досяг нової позначки в п’ятницю, перевищивши 67 000 доларів. Це означає зростання на 5,7%, що робить його найвищою ціною за понад місяць. Підвищення цін відбувається напередодні важливого тижня для ринку криптовалют, коли колишній президент Дональд Трамп збирається рекламувати Bitcoin у Нешвіллі.

Зростання інших криптовалют

Не тільки Bitcoin відзначився зростанням, але й інші провідні криптовалюти, такі як Ethereum і Solana, також зросли в ціні. Ethereum зріс на 3,9% до 3500 доларів, тоді як Solana виросла на 9,2% до 170 доларів. Ринок криптовалют перебуває в ейфорії, оскільки на наступному тижні очікується початок торгівлі спотовими ETF на Ethereum.

Збільшення кількості ліквідацій на ринку криптовалют

Зі зростанням ціни Bitcoin на ринку криптовалют збільшилася кількість ліквідацій. Багато трейдерів, які очікували падіння цін, зазнали значних збитків. За даними CoinGlass, було ліквідовано довгих позицій на суму 54,1 млн доларів США, а загальна сума ліквідованих угод склала 95 млн доларів США. Це свідчить про те, що багато трейдерів були заскочені зненацька різким зростанням цін.

Фактори, що стоять за зростанням ціни Bitcoin

Точна причина п’ятничного зростання незрозуміла. Однак ми вважаємо, що діє кілька факторів. З одного боку, очікування зниження процентних ставок і зменшення ринкових побоювань можуть бути можливими причинами зростання цін. З іншого боку, основними причинами зниження цін останнім часом були ліквідації біткойнів у Німеччині та FUD (страх, невизначеність і сумніви), пов’язаний із Mt. Gox. Оскільки ці проблеми вирішено, ціна має зрости.

Ліквідації біткойнів у Німеччині та виплати Mt. Gox

Останній продаж конфіскованих біткойнів у Німеччині, схоже, припинився минулого тижня, коли вичерпалися цифрові резерви країни. Це усунуло значний надлишок пропозиції на ринку. Крім того, очікується, що кредитори Mt. Gox протягом найближчих семи-чотирнадцяти днів нарешті отримають виплати з розореної біржі біткойнів. Цих виплат чекали вже давно, і вони можуть принести ринку більшої стабільності.

Вплив зниження процентних ставок Федеральним резервом

Іншим ключовим фактором, який може сприяти зростанню ціни Bitcoin, є зростання впевненості щодо зниження процентних ставок Федеральним резервом. За оцінками наших аналітиків, існує 98% ймовірність того, що центральний банк США знизить ставки у вересні. Це очікування майже гарантоване трейдерами CME і може бути важливою причиною недавнього зростання цін.

Дональд Трамп і Bitcoin

Колишній президент Дональд Трамп останнім часом став більш прихильним до Bitcoin. Тепер він позиціонує себе як кандидата, дружнього до криптовалют, оскільки прагне знову стати лідером Америки. Трамп сказав: «Ми хочемо, щоб усі інші біткойни були вироблені в США», на своїй платформі соціальних мереж Truth Social. Ця зміна позиції привернула мільйони доларів готівкою та цифровими активами від технологічних лідерів Кремнієвої долини.

Останні результати Bitcoin

Останнє зростання ціни біткойна відбувається після складного періоду. На початку цього місяця ціна впала до 54 000 доларів. Однак у щомісячному обчисленні він зріс на 3% і зріс більш ніж на 18% за останні два тижні. Це свідчить про сильне відновлення та позитивну тенденцію для найбільшої криптовалюти за ринковою капіталізацією.

Реакція Уолл-стріт

У той час як ціна біткойна зростає, настрої на Уолл-стріт були менш оптимістичними. Технологічний індекс Nasdaq Composite і S&P 500 впали на 0,6%, а Dow Jones Industrial Average знизився на 1%. Цей контраст підкреслює унікальне становище Bitcoin на фінансовому ринку.

Напружений тиждень попереду

Інвестори також з нетерпінням чекають напруженого тижня. Колишній президент Дональд Трамп має виступити на конференції, присвяченій біткойнам у Нешвіллі наступного тижня. Аналітики вважають, що ця подія може бути дуже позитивною для Bitcoin, привернувши більшу увагу до цього активу. Вони навіть очікують, що біткойн досягне рекордних максимумів у міру наближення президентських виборів.

Висновки

Ціна біткойна, що перевищує 67 000 доларів, є важливою віхою, яка означає найвищу ціну за понад місяць. Зі зростанням інших криптовалют, таких як Ethereum і Solana, збільшенням кількості ліквідацій і такими факторами, як ліквідація біткойнів у Німеччині та виплати Mt. Gox, що вступають у гру, ринок криптовалют спостерігає значну активність. Очікуване зниження процентних ставок Федеральним резервом і нова підтримка колишнього президента Дональда Трампа для Bitcoin також сприяють поточній тенденції зростання. Оскільки Bitcoin продовжує відновлюватися після недавніх падінь, наступний тиждень обіцяє бути захопливим часом для ринку криптовалют.

В останні дні Біткоїн став предметом пильної уваги серед аналітиків, котрі прогнозували його наступний рух ціни. Консенсус серед експертів полягає в тому, що Біткоїн незабаром може досягти позначки 77 000 доларів, що стане важливою віхою в його поточному бичачому циклі. Щоб підтвердити цей потенційний ралій, Біткоїну спочатку потрібно перевищити свій попередній історичний максимум у 73 700 доларів.

Технічний аналіз та бичачі сигнали

Технічні діаграми показують бичачу модель, відому як бичачий прапор, яка характеризується двома висхідними ралі, розділеними коротким відкатом. Ця модель, як правило, вказує на постійний висхідний імпульс для Біткоїна. Аналітики інтерпретують ці сигнали як позитивні індикатори для цінової траєкторії Біткоїна, що припускають високу ймовірність досягнення позначки 77 000 доларів у найближчому майбутньому.

Ключові рівні опору та підтримки

Незважаючи на ці оптимістичні прогнози, Біткоїн стикається зі значним опором на рівні 65 000 доларів. Цей рівень став ключовим показником для криптовалютних аналітиків, оскільки він представляє значну перешкоду, яку Біткоїн має подолати, щоб підтримувати свій висхідний імпульс. З іншого боку, історичні найвищі показники служать важливими зонами підтримки та опору, а рівень 73 700 доларів є важливим орієнтиром для підтвердження подальшого зростання цін.

Вплив притоку ETF на ціну біткоїна

Останні дані свідчать про значний приплив коштів у біржові фонди США, що торгуються на місці, на загальну суму 422 мільйони доларів лише 16 липня. Ці притоки відіграли важливу роль у стимулюванні зростання ціни Біткоїна, підкреслюючи зростаючий вплив інвестицій ETF на ринок криптовалют. Аналітики оцінюють, що ETF становили близько 75% нових інвестицій у Біткоїн, коли на початку цього року він перевищив позначку 50 000 доларів.

Оскільки аналітики очікують подальшого зростання ціни Біткоїна, значним каталізатором є очікуваний приплив коштів у фонди ETF Біткоїна в найближчі тижні. Ці ETF відіграли ключову роль в останніх цінових рухах, і з початку липня надходять значні інвестиції, що досягли значного притоку в розмірі 422 мільйони доларів лише 16 липня. Це зростання активності ETF підкреслює зростаючий інституційний інтерес до Біткоїна, оскільки ці фонди пропонують великим інвесторам регульований і доступний шлях для виходу на ринок криптовалют.

Прогнозоване збільшення притоку ETF може ще більше підштовхнути Біткоїн у бік позначки 77 000 доларів, як зазначено в бичачих прогнозах. Такі притоки не тільки вливають ліквідність на ринок, але й сигналізують про довіру інституційних інвесторів до довгострокової стійкості Біткоїна як засобу збереження вартості та потенціалу для отримання значної прибутку. Аналітики припускають, що якщо ці тенденції збережуться, Біткоїн може залишатися в постійному висхідному тренді, потенційно перевищуючи ключові рівні опору, такі як 65 000 доларів і попередній історичний максимум у 73 700 доларів.

Крім того, приплив коштів у ETF на Біткоїн відображає загальні настрої ринку та економічні умови, що свідчать про сприятливе середовище для впровадження та інвестування в криптовалюти. Оскільки нормативно-правова база для цифрових активів продовжує розвиватися, ETF служать важливим мостом між традиційними фінансами та зростаючим ринком криптовалют, пропонуючи інвесторам диверсифіковане розкриття інформації та регуляторний нагляд.

Очікуваний приплив ETF у фонди ETF на Біткоїн представляє собою обнадійливі перспективи для цінової траєкторії криптовалюти з потенційними шляхами зростання, що відкриваються на тлі зростаючої участі інституцій та довіри ринку.

Прогноз майбутніх рухів біткоїна

Заглядаючи в майбутнє, аналітики уважно стежать за притоком ETF як ключовим фактором, що визначає майбутні цінові рухи біткоїна. Зростання інвестицій в ETF з 5 липня зміцнило довіру в здатність Біткоїна підтримувати свою висхідну траєкторію. Якщо ця тенденція продовжиться, Біткоїн може потенційно досягти позначки 69 000 доларів як наступний значний рубіж, перш ніж прагнути до 77 000 доларів і вище.

Висновки

Підсумовуючи, цінові перспективи біткоїна залишаються оптимістичними на тлі бичачих технічних сигналів та значного притоку ETF. Оскільки він продовжує проходити через ключові рівні опору та історичні максимуми цін, ринок криптовалют очікує на подальший висхідний рух у напрямку заповітної позначки в 77 000 доларів. Оскільки ETF відіграють важливу роль у формуванні цінової динаміки Біткоїна, інвестори та аналітики пильно спостерігають за цими розвитками, щоб отримати уявлення про майбутні тенденції ринку.

Вступ

Починаючи з 5 липня, Bitcoin залучив чистий приплив коштів у розмірі 1,91 мільярда доларів до своїх біржових фондів (ETF), що торгуються на біржі в США. Проте його ціна важко утримується вище 65 000 доларів. Щоб зрозуміти, чому це відбувається, необхідно розглянути кілька факторів на фінансових ринках та те, як вони впливають на Bitcoin (BTC).

Арбітражна торгівля та біржові фонди Bitcoin

Однією з причин, чому ціна Bitcoin не зростає, незважаючи на сплеск припливу коштів в ETF, є арбітражна торгівля. Деякі інвестори купують ETF типу «спот» не для того, щоб довгостроково зберігати Bitcoin, а для використання цих акцій в інших фінансових операціях. Зокрема, хедж-фонди використовують арбітражні стратегії для отримання прибутку від неефективності ринку, не ставлячи на кон рухи цін.

Наприклад, операції з перенесенням ризику передбачають продаж ф’ючерсних контрактів на Bitcoin при одночасному придбанні еквівалентної позиції ETF типу «спот». Це означає, що вони не обов’язково роблять ставку на зростання ціни Bitcoin.

Хедж-фонди та арбітражна торгівля

У цій арбітражній торгівлі беруть участь великі хедж-фонди, такі як Millennium Management, Schonfeld Strategic Advisors, Jane Street, HBK Investments, Susquehanna International і Bracebridge Capital. Ці фонди зазвичай не зберігають Bitcoin протягом тривалого часу і не вірять у його цінність. Натомість вони зосереджуються на отриманні прибутку від різниці на ринку.

Відкритий інтерес до ф’ючерсних контрактів на Bitcoin на Чиказькій товарній біржі (CME), який вимірює загальну кількість активних контрактів, наразі становить 10,2 мільярда доларів, що на 23% більше, ніж на попередньому тижні, згідно з даними CoinGlass. Це свідчить про те, що багато хедж-фондів хочуть отримати прибуток від премії за ф’ючерсними контрактами на BTC, яка наразі становить 11% у річному обчисленні.

Покупці ETF типу «спот» на Bitcoin та вплив на ринок

Не всі покупці ETF типу «спот» на Bitcoin роблять ставки на зростання ціни BTC. Деякі покупці могли відмовитися від спотових позицій з податкових причин або для використання акцій як забезпечення для традиційних фінансових операцій. Зростання відкритого інтересу до ф’ючерсних контрактів на BTC на CME частково пояснює обмежений вплив чистого припливу коштів до ETF типу «спот». Навіть якщо ці фонди зрештою покриють свої короткі позиції на ринку ф’ючерсів, вплив на ринок нейтралізується продажем спотової позиції BTC.

Вплив традиційних фінансових ринків

Слабка продуктивність Bitcoin не пов’язана з традиційними фінансовими ринками. 16 липня індекс S&P 500 досяг рекордного рівня, а золото, яке вважається найбільшим резервним активом у світі, 17 липня торгувалося на рекордному рівні. Ці події показують, що проблеми Bitcoin є унікальними для його ринку.

Зниження попиту на захист від інфляції

Ще одним фактором є зниження попиту на захист від інфляції. Bitcoin часто розглядається як захист від інфляції через його фіксовану пропозицію. Однак інфляція в США знижується, а американські казначейські облігації зміцнюються, що свідчить про довіру до стратегії Федеральної резервної системи.

Дохідність 5-річних казначейських облігацій США знизилася з 4,43% 1 липня до 4,07% 17 липня, що свідчить про підвищений попит на ці облігації. Інвестори погоджуються на нижчу дохідність цих безпечних активів або очікують зниження інфляції в майбутньому. Ця тенденція є несприятливою для Bitcoin, який є альтернативним засобом зберігання вартості.

Привабливість Bitcoin та довіра до економіки США

Основна привабливість Bitcoin полягає в його передбачуваності та незалежності завдяки жорсткій грошовій політиці та децентралізованій мережі. Ця розповідь є сильнішою, коли центральні банки стикаються з труднощами, такими як крах валюти або відсутність довіри до здатності уряду погасити борг.

Однак у міру зниження інфляції в США та зростання довіри до економіки привабливість Bitcoin як засобу зберігання вартості слабшає. Позитивні макроекономічні дані, такі як сильна економіка США, можуть негативно вплинути на ціну Bitcoin, навіть за умови надходження коштів до ETF типу «спот».

Інституційні інвестори та ціна Bitcoin

Інституційні інвестори відіграють важливу роль у динаміці цін на Bitcoin. Хедж-фонди, які займаються арбітражною торгівлею, не є типовими довгостроковими власниками. Їхні стратегії включають використання ф’ючерсних контрактів на BTC та спотових позицій для отримання прибутку від неефективності ринку.

Ці фонди також впливають на ринок ф’ючерсних контрактів на Bitcoin на CME. Зростання відкритого інтересу та річної преміальної ставки свідчать про те, що багато інституційних інвесторів беруть участь у торгівлі ф’ючерсними контрактами на BTC. Ця діяльність впливає на ціновий рух Bitcoin, що ускладнює зростання вище 65 000 доларів.

Висновки

Підсумовуючи, ціна Bitcoin бореться, незважаючи на сплеск припливу коштів до ETF типу «спот», через кілька факторів. Арбітражна торгівля, зниження попиту на захист від інфляції та вплив традиційних фінансових ринків відіграють свою роль. На ціну Bitcoin також впливають хедж-фонди, які використовують арбітражні стратегії, та загальна довіра до економіки США.

Розуміння цієї динаміки допомагає пояснити, чому ціна Bitcoin не зростає відповідно до очікувань, навіть за значного припливу коштів до ETF типу «спот». Інвесторам і трейдерам необхідно враховувати ці фактори при аналізі поведінки ринку Bitcoin та майбутніх рухів цін.

Криптовалютні ринки спостерігають падіння ціни біткоїна

Останнім часом криптовалютні ринки пережили складні часи. Біткоїн та інші криптовалюти зазнали різкого падіння цін. Це падіння, відоме як “дип”, було частково спричинене тим, що німецька влада продала багато конфіскованих біткоїнів. Це призвело до великої кількості ліквідацій, що означає, що багато людей швидко продали свої біткоїни. Але не всі панікували під час цього падіння.

Великі гравці купують біткоїни під час падіння

Поки багато хто продавав, деякі великі гравці на ринку скористалися нижчими цінами. Дослідник on-chain помітив, що Binance, одна з найбільших криптовалютних бірж, збільшила свої запаси біткоїнів. Binance додала 41 000 біткоїнів до своїх існуючих резервів у 580 000 BTC. Цей крок стався під час падіння, коли багато хто продавав у паніці. Цікаво, що Binance зробила подібний крок раніше цього року.

У той же час інші біржі, такі як Bitfinex і Upbit, також купили більше біткоїнів. Bitfinex додала близько 13 000 BTC, а Upbit додала 5000 BTC до своїх резервів. Ці дані показують, що залишок біткоїнів на централізованих біржах (CEX) зростає. Зазвичай це означає, що на ринку існує більший тиск на продаж.

Кити оптимістично налаштовані щодо біткоїна

Купують біткоїни не лише біржі. Великі індивідуальні інвестори, відомі як кити, також накопичували біткоїни. Кити купували біткоїни найшвидшими темпами з квітня 2023 року. Ki Young Ju, засновник CryptoQuant, основного постачальника аналітики даних on-chain і ринкових даних, помітив цю тенденцію. За його словами, кити накопичили 85 000 BTC протягом останніх 30 днів. Деякі оцінки говорять, що кити купили 71 000 BTC протягом останнього тижня. Ці покупки були частково за рахунок активів ETF.

5 липня кити купили понад 47 000 BTC за середньою ціною 57 000 доларів. Тим часом дрібніші трейдери продавали під час падіння. Ki Young також припустив, що більшу частину поточного обсягу продажів на ринку може поглинути позабіржовий (OTC) ринок.

Продаж біткоїнів Німеччиною та вплив на ринок

Спосіб, у який німецька влада продала свої біткоїни, також цікавий. Замість того щоб скористатися послугами спеціалізованого брокера, вони продали кошти безпосередньо на роздрібному ринку. Після тижнів дрібних переказів уряд швидко прискорив продаж. Станом на 12 липня уряд Німеччини повністю спорожнив свої біткоїн-гаманці.

Також було поставлено під сумнів момент цих продажів. Приблизно в той же час, коли Німеччина почала продавати, біржа Mt. Gox готувалася погасити своїх боржників. Це збільшило тиск на продаж на ринку, ще більше знизивши ціни.

Розумні дії Binance та інших покупців

Деякі вважають, що Binance та інші покупці зробили розумний крок, купивши біткоїни під час падіння. Вони купили біткоїни за нижчою ціною, якої більше не можна буде побачити. Інші стверджують, що саме ці великі покупці допомогли стабілізувати ринок і підтримати ціни біткоїнів. Незважаючи на таку підтримку з боку інституційних інвесторів, зрозуміло, що роздрібні трейдери все ще відіграють велику роль у формуванні ринку за рахунок своїх торгових моделей.

Відновлення ціни біткоїна та майбутні прогнози

З моменту падіння біткоїн значно відновився. На момент написання цієї статті біткоїн досяг 63 000 доларів. Деякі експерти навіть прогнозують, що до кінця цього місяця біткоїн може досягти нового історичного максимуму (ATH). “Ми збираємося пережити найдовший бичачий ринок в історії”, – сказав інший експерт з CryptoQuant.

Цього місяця зросла кількість гаманців, що містять щонайменше 10 BTC. Це також свідчить про загальний бичачий настрій на ринку. Все більше інвесторів тримають свої біткоїни, очікуючи зростання цін.

Підсумок

Підсумовуючи сказане, останнє падіння цін на біткоїни викликало різні реакції різних учасників ринку. У той час як багато дрібніших інвесторів продавали свої біткоїни, великі гравці, такі як Binance, Bitfinex і кити, скористалися цією можливістю, щоб купити більше. Дії цих інституційних інвесторів та китів свідчать про бичачий настрій на ринку. Незважаючи на тиск на продаж, спричинений такими подіями, як продаж біткоїнів Німеччиною та погашення Mt. Gox, ринок продемонстрував ознаки відновлення. Оскільки ціни на біткоїни знову зростають, існує оптимізм, що незабаром ми зможемо побачити нові рекордні максимуми.

Stripe розширює можливості купівлі криптовалют на європейському ринку

Вступ

Stripe, провідна компанія з обробки онлайн-платежів, тепер спрощує для людей в Європі купівлю криптовалют, таких як Bitcoin, Ether і Solana, за допомогою їхніх кредитних або дебетових карток. Для Stripe, яку заснували ірландські брати Патрік і Джон Колісон, цей вихід на європейський ринок є важливим кроком. Мета Stripe — спростити щоденні транзакції, які стосуються віртуальних активів.

Інтеграція криптовалют в ЄС

Нова ініціатива Stripe дозволяє європейським покупцям купувати різні криптовалюти, використовуючи свої звичайні методи оплати, такі як кредитні або дебетові картки. Це частина постійних зусиль Stripe зробити криптовалюти більш доступними для всіх. Завдяки цій новій послузі купівля Bitcoin, Ether і Solana стала набагато простішою для жителів Європейського Союзу.

Націлювання на ринки і постачальників криптовалют

Спочатку це розширення націлене на ринки і постачальників криптовалют. Нещодавно Stripe оголосила, що підтримуватиме платежі стейблкоїнами, де транзакції швидко виконуються і автоматично конвертуються в некриптовалютні валюти, такі як євро або долари США. Це допомагає постачальникам легше управляти своїми фінансами та зменшує складність роботи з криптовалютами.

Нові функції для онлайн-продавців

Stripe також запроваджує нову функцію для онлайн-продавців: віджет купівлі криптовалют. Цей віджет можна додати на їхні веб-сайти, що дасть змогу клієнтам купувати криптовалюти безпосередньо з сайту. Stripe подбає про всі технічні проблеми, включаючи комісії, суперечки та нормативні зобов’язання, пов’язані з вимогами «Знай свого клієнта» (KYC). Це означає, що продавці можуть зосередитися на своєму бізнесі, не турбуючись про складність транзакцій з криптовалютою.

Високий рівень володіння криптовалютою в Ірландії

Ірландія є однією з провідних країн Європи за рівнем володіння криптовалютою на душу населення. Ця нова послуга Stripe полегшить для ірландських та інших європейських споживачів швидку і просту купівлю криптовалют. За словами Джона Егана, керівника відділу криптовалют у Stripe, це розширення дозволяє компаніям, що займаються криптовалютою, краще обслуговувати європейських клієнтів.

Переваги для продавців

Завдяки новим послугам Stripe продавці, які використовують шлюз компанії, можуть оптимізувати конверсію, перевіряти особи та ефективніше запобігати шахрайству. Це допомагає їм охопити більшу глобальну аудиторію, що дає змогу розвивати свій бізнес і надавати кращий сервіс своїм клієнтам. Інструменти Stripe допомагають компаніям легше долати труднощі, пов’язані з продажем криптовалют в Інтернеті.

Глобальна присутність Stripe

Stripe базується в Дубліні та Сан-Франциско і є однією з найбільших у світі компаній з обробки онлайн-платежів. Тисячі великих компаній електронної комерції використовують Stripe для обробки своїх платежів. У 2023 році Stripe обробила понад 1 трильйон доларів США платежів, що на 25% більше, ніж попереднього року. Це свідчить про значний вплив компанії на глобальну платіжну індустрію.

Фінансове зростання та інвестиції

На початку цього тижня оцінка Stripe зросла до 70 мільярдів доларів США (64,2 мільярда євро). Це зростання відбулося після великої інвестиції від Sequoia Capital, однієї з найбільших венчурних капітальних компаній у Кремнієвій долині. Sequoia Capital погодилася придбати до 861 мільйона доларів США (790 мільйонів євро) приватних акцій у інших інвесторів. Ця інвестиція відображає впевненість у зростанні та майбутньому потенціалі Stripe.

Бачення Патріка та Джона Колісонів

Stripe заснували Патрік і Джон Колісони, два брати з Лімерика, Ірландія. Їхнє бачення полягало в тому, щоб створити платіжну систему, яка спростила б онлайн-транзакції для компаній і споживачів. З роками Stripe стала однією з найвпливовіших компаній у фінтех-індустрії, постійно впроваджуючи інновації та розширюючи свої послуги, щоб задовольнити потреби глобального ринку.

Спрощення транзакцій з криптовалютою

Розширення Stripe на європейський ринок криптовалют є частиною їхньої ширшої місії — спростити фінансові транзакції для всіх. Дозволяючи людям купувати криптовалюти за допомогою кредитних чи дебетових карток, Stripe усуває бар’єри і робить для людей більш зручним інвестування у віртуальні активи. Очікується, що цей крок прискорить прийняття криптовалют в Європі.

Платежі стейблкоїнами

Платежі стейблкоїнами є ключовою частиною нової пропозиції Stripe. Ці платежі швидко виконуються та автоматично конвертуються в некриптовалютні валюти, такі як євро або долари США. Це полегшує постачальникам управління своїми фінансами, не турбуючись про волатильність криптовалют. Стейблкоїни забезпечують більш стабільний і передбачуваний спосіб проведення транзакцій, що є вигідним як для продавців, так і для споживачів.

Важливість KYC і нормативної відповідності

Управління KYC («Знай свого клієнта») і виконання нормативних зобов’язань є ключовим аспектом послуги Stripe. Вирішуючи ці питання, Stripe гарантує, що всі транзакції відповідають вимогам законодавства. Це зменшує ризик для постачальників і допомагає запобігти шахрайству. Зосередження Stripe на нормативній відповідності є великою перевагою для компаній, які хочуть пропонувати варіанти покупки криптовалют, не стикаючись зі складними юридичними питаннями.

Зростання ринку криптовалют в Європі

Очікується, що розширення Stripe на європейський ринок матиме значний вплив на індустрію криптовалют. Спрощуючи купівлю криптовалют, Stripe заохочує більше людей інвестувати у віртуальні активи. Це, ймовірно, призведе до більшого прийняття і зростання ринку криптовалют в Європі.

Висновки

Рішення Stripe розширити свої послуги з купівлі криптовалют на європейський ринок є великим кроком уперед. Дозволяючи людям купувати Bitcoin, Ether, Solana та інші криптовалюти за допомогою своїх кредитних або дебетових карток, Stripe полегшує участь усіх в економіці криптовалют. Очікується, що це розширення прискорить прийняття криптовалют в Європі і допоможе компаніям розвиватися, охоплюючи ширшу глобальну аудиторію. Завдяки своїм новим функціям і зосередженості на нормативній відповідності Stripe добре підготовлена до лідерства у світі цифрових фінансів, що розвивається.

Ларрі Фінк, гендиректор BlackRock, прокоментував біткоїн

Змінні погляди Ларрі Фінк на біткоїн

Ларрі Фінк, генеральний директор BlackRock, найбільшого у світі менеджера активів, нещодавно поділився своїми думками про Bitcoin, найбільшу криптовалюту у світі. Під час інтерв’ю CNBC Фінк розповів про свої мінливі погляди на біткоїн та його потенційну роль у глобальних портфелях.

Колись скептично налаштований до біткоїна, Фінк визнав, що його думка змінилася за ці роки. Він сказав: «Я вивчав його, дізнавався про нього. А потім я сказав, гаразд, моя ідея п’ятирічної давнини була хибною». Зараз він розглядає Bitcoin як законний фінансовий інструмент, що пропонує потенційно некорельовані доходи.

Біткоїн як інвестиційний інструмент

Фінк припустив, що біткоїн може бути хорошим вкладенням для людей, які стурбовані країнами, які мають надмірний бюджетний дефіцит і знецінюють свої валюти. Він зазначив: «Я вважаю, що це інструмент, в який ви можете інвестувати, коли ви більш налякані». Це означає, що біткоїн може бути захистом від економічної нестабільності.

Він також підкреслив потенціал біткоїна забезпечувати фінансовий контроль для осіб у країнах, де повсякденне життя може бути залякуючим. «Я вважаю, що є країни, де ви боїтеся за своє повсякденне існування і маєте можливість інвестувати в щось, що виходить за межі контролю вашої країни», – сказав Фінк.

Роль біткоїна у портфелях

Ларрі Фінк бачить важливу роль біткоїна в інвестиційних портфелях. Він вважає, що це стане одним із класів активів, які розглядатимуть інвестори. «Я один із тих, хто вважає, що біткоїн відіграє роль у портфелях», – заявив він. Він навіть назвав біткоїн «цифровим золотом», натякаючи, що він може виступати як захист від оптимістичного настрою у всьому світі.

Фінк завершив свої зауваження, наголосивши на промисловому використанні біткоїна, яке, на його думку, ігнорують багато людей. «І я вважаю, що для цього є велике промислове застосування. І я думаю, що багато людей це не помічають», – сказав він.

JP Morgan прогнозує відновлення ринку біткоїнів

Оптимістичний прогноз JP Morgan щодо біткоїна

Американська багатонаціональна фінансова компанія JP Morgan зберегла позитивний погляд на ціну біткоїна, незважаючи на останні тенденції до зниження. Банк оголосив, коли, на його думку, нинішні ліквідації ВТС мають закінчитися, прогнозуючи після цього сильний бичачий ринок.

Графік ліквідацій BTC та відновлення ринку

У дослідницькому звіті, опублікованому в середу, JP Morgan припустив, що ліквідації BTC мають зменшитися у липні. Вони передбачають початок сильного бичачого ринку, оскільки ведмежі тенденції, спричинені розпродажами, послаблюються. Хоча банк вважає, що відновлення ринку неминуче, він також скептично ставиться до стійкості високих надходжень біткоїнів у криптоактиви.

Наприклад, JP Morgan переглянув і значно скоротив свій попередній чистий приплив криптовалюти на початок року з 12 мільярдів доларів до 8 мільярдів доларів. Поки що цього року ETF Spot Bitcoin були основним драйвером значних притоків на ринок криптовалют.

Причини коливань ринку біткоїна

Скептицизм JP Morgan також виходить із високої ціни біткоїна порівняно з його собівартістю та ціною на золото. Криптоаналітик банку Ніколаос Панігіртзоглу припустив, що скорочення банком оціненого чистого потоку на початок року було також пов’язане з недавнім зниженням резервів біткоїнів на біржах.

Вважається, що зниження резервів біткоїнів протягом останнього місяця є результатом постійного тиску на продаж і широких ліквідацій BTC, здійснених кредиторами Mt Gox та німецьким урядом. Як згадувалося раніше, JP Morgan спрогнозував, що цей розпродаж BTC офіційно завершиться в липні, що спричинить суттєвий бичачий стрибок для біткоїна в серпні.

Оптимізм серед криптоаналітиків

Після прогнозів JP Morgan багато криптоаналітиків і членів спільноти заявили, що недавнє зростання ціни біткоїна є продовженням сильного бичачого ринку. Перспективи залишаються позитивними, оскільки інвестори очікують на відновлення ринку біткоїна.

Висновки

Ларрі Фінк, генеральний директор BlackRock, зробив значні коментарі щодо біткоїна, підкресливши його роль як законного фінансового інструменту та захисту від економічної нестабільності. Він також зазначив про потенційне промислове використання біткоїна, яке часто ігнорують.

Тим часом, JP Morgan прогнозує позитивне майбутнє для біткоїна, очікуючи, що нинішні ліквідації на ринку скоро закінчаться і почнеться сильний бичачий ринок. З огляду на те, що ETF Spot Bitcoin стимулюють значні притоки на ринок криптовалют, очікування відновлення ринку зростає.

Оскільки біткоїн продовжує розвиватися, його роль у глобальних портфелях і потенціал як інвестиційного інструменту залишаються темами, що цікавлять інвесторів і фінансових експертів. Змінні погляди таких лідерів, як Ларрі Фінк, і прогнози від фінансових гігантів, таких як JP Morgan, свідчать про перспективне майбутнє Bitcoin у світі фінансів.

Вступ

Міністерство фінансів Росії запропонувало дозволити ліцензованим біржам, таким як Московська біржа та Санкт-Петербурзька біржа, пропонувати послуги з торгівлі цифровою валютою для обраних кваліфікованих інвесторів. Анатолій Аксаков, голова Комітету Державної думи з фінансового ринку, вважає, що найбільші біржі Росії готові до торгівлі криптовалютою. Він наголосив, що після встановлення правової бази біржі зможуть швидко та безперешкодно розпочати торгівлю криптовалютами.

Пропозиція Міністерства фінансів

Міністерство фінансів Російської Федерації пропонує, щоб компанії з реєстру бірж та торговельних систем здійснювали організовану торгівлю цифровою валютою, але відкривали її лише для обмеженого кола «особливо кваліфікованих» інвесторів. Ця пропозиція міститься в проекті урядового огляду, підготовленого міністерством наприкінці червня щодо двох парламентських законопроектів: один про регулювання видобутку криптовалют (N237585-8), а інший про розрахунки в цифровій валюті в рамках експериментального правового режиму (N341257-8).

Міжнародні механізми розрахунків

Розробка механізму використання криптовалюти в міжнародних розрахунках є директивою прем’єр-міністра Михайла Мішустіна. Цю директиву було надано наприкінці 2022 року Міністерству фінансів, Центральному банку, Росфінмоніторингу, Федеральній податковій службі та ФСБ. Наразі в Державній думі знаходиться законопроект, який надає Центральному банку право починати створювати експериментальну платформу для використання криптовалют у міжнародних розрахунках з 1 вересня 2024 року.

Правова база та регулювання

У своєму огляді цього законопроекту Міністерство фінансів зазначає, що розрахунки в цифровій валюті для учасників зовнішньої торгівлі можуть бути дозволені в рамках загального регулювання, а не спеціального регулювання. Для цього цифрова валюта має бути визнана як валютна цінність. Крім того, міністерство пропонує як експеримент дозволити російським біржам і торговельним системам торгувати цифровою валютою для вузького кола інвесторів, визнаючи цифрову валюту як товар у цьому контексті.

Визнання цифрової валюти як товару

У пропозиції пропонується розглянути в рамках загального регулювання можливість визнання цифрової валюти як валютної цінності та дозволити валютні операції з цифровими валютами, включаючи використання цифрової валюти як засобу платежу за зовнішньоторговельними контрактами. Також пропонується встановити спеціальне регулювання для організованої торгівлі цифровою валютою, визнаною як товар, на основі ліцензії біржі або торговельної системи для обмеженого кола «особливо кваліфікованих» інвесторів.

Торгівля цифровою валютою на російських біржах

Таким чином, пропонується дозволити розрахунки в цифровій валюті для всіх учасників зовнішньої торгівлі та обмежити купівлю цифрової валюти на російських біржах вузьким колом інвесторів у рамках експерименту. Наразі реєстр ліцензованих бірж та торговельних систем Центрального банку включає сім компаній: «Московська біржа», «СПБ біржа», Міжнародна Санкт-Петербурзька товарно-сировинна біржа (SPIMEX), Санкт-Петербурзька валютна біржа (SPCEX), «Східна біржа», «Національна товарна біржа» та «CTS біржа».

Інфраструктура для торгівлі криптовалютами

Раніше Анатолій Аксаков, голова Комітету Державної Думи з фінансового ринку, заявив, що найбільші російські біржі мають інфраструктуру для негайного початку обслуговування потоків криптовалют. «Наша Московська біржа і СПБ біржа, Санкт-Петербурзька товарна біржа (SPIMEX), вони вже активно над цим працюють. Я маю на увазі освоєння ринку, як налагодити відповідну роботу (…), якби лише були створені правові умови для їхньої роботи, вони відразу включаться в процес. Тому я не думаю, що з цим будуть якісь проблеми», – сказав раніше депутат, відповідаючи на запитання, як буде реалізована директива прем’єр-міністра про вироблення спільної позиції міністерств щодо впровадження міжнародних розрахунків в цифрових валютах за відсутності в Росії вітчизняних криптобірж.

Комплексний підхід до регулювання

З 2022 року Міністерство фінансів послідовно виступає за комплексне регулювання цифрових валют і навіть підготувало законопроект, який легалізував би криптобіржі в Росії. Однак консенсусу з Центральним банком досягнуто не було, тому було обрано інший шлях – проведення експерименту, тобто використання цифрових валют для міжнародних транзакцій у рамках експериментальних правових режимів. Центральний банк погодився з цією ідеєю, але продовжував виступати проти легалізації розрахунків у криптовалютах у країні.

Експериментальні правові режими (ЕПР)

У вересні минулого року Іван Чебесков, директор Департаменту фінансової політики Міністерства фінансів, висловив сумніви щодо необхідності тестування використання криптовалюти в експортних розрахунках через експериментальні правові режими (ЕПР), оскільки ідея існує майже рік, і «всі експерименти були практично пройдені» протягом цього періоду. «Чесно кажучи, ми віддаємо перевагу комплексному підходу без будь-яких експериментальних режимів, тому що як довго ми можемо експериментувати; уся країна вже цим займається. Я думаю, що ми вже розуміємо результати цього експерименту», – сказав Чебесков.

Поточне законодавство та регулювання сірої зони

Згідно з чинним законодавством, російські резиденти не можуть здійснювати розрахунки в криптовалюті, а організація обігу криптовалют у Росії перебуває у «сірій зоні», тоді як купівля криптовалют на іноземних біржах не заборонена. Дата розгляду обох законопроектів (про регулювання майнінгу та обігу криптовалют для зовнішньої торгівлі) у Державній Думі ще не визначена. Вони були включені до плану на червень, але не розглядалися.

Bitcoin та Ефір очолюють приплив криптовалют на суму 17,8 млрд доларів

Рекордний приплив криптовалют

Bitcoin та Ефір очолили масовий приплив у розмірі 17,8 млрд доларів США в інвестиційні продукти для цифрових активів цього року. Це новий рекорд, який показує, що ринок криптовалют може почати відновлюватися. Лише минулого тижня продукти для інвестування в криптовалюти отримали приплив у розмірі 1,44 млрд доларів США.

Великий тиждень Bitcoin

Bitcoin мав свій п’ятий за величиною приплив за тиждень, отримавши понад 1,35 млрд доларів США. Ця величезна сума допомогла ціні Bitcoin відновитися вище позначки 60 000 доларів США. У той же час короткострокові продукти, пов’язані з Bitcoin, показали найбільші відтоки з квітня 2024 року: з цих інвестицій вийшло понад 8,6 млн доларів США.

Сильні показники Ethereum

Ефір, криптовалюта для Ethereum, мав другий за величиною приплив після Bitcoin. Минулого тижня Ефір отримав приплив у розмірі понад 72,1 млн доларів США. Багато інвесторів із захопленням зустрічають перші спотові ETF Ethereum у США, які незабаром можуть розпочати торги. Ці ETF очікують остаточного схвалення Комісії з цінних паперів і бірж (SEC).

Припливи з початку року

На сьогоднішній день, у 2024 році, приплив у продукти для інвестування в цифрові активи перевищив 17,8 млрд доларів США. Це перевищує попередній рекорд у розмірі 10,6 млрд доларів США, встановлений у 2021 році. Більшість цих припливів надходять від покупців у Сполучених Штатах, але Швейцарія, Гонконг і Канада також побачили значні інвестиції в цифрові активи.

Регіональні припливи

Згідно з даними CoinShares, минулого тижня лідирували США, отримавши приплив у розмірі 1,3 млрд доларів США. Швейцарія також придбала рекордну кількість цифрових активів, отримавши приплив у розмірі 58 млн доларів США. Гонконг і Канада йшли слідом із 55 млн доларів США та 24 млн доларів США відповідно.

Фактори, що впливають на приплив Bitcoin

Падіння ціни Bitcoin минулого тижня було частково викликане продажем Bitcoin урядом Німеччини. Це падіння цін, поряд із нижчими, ніж очікувалося, цифрами індексу споживчих цін (CPI) у США, спонукали багатьох інвесторів купувати більше Bitcoin.

Очікування ETF Ethereum

Очікування перших спотових ETF Ethereum у США спричинило значний приплив в Ефір. Кілька емітентів, зокрема VanEck і 21Shares, подали заявки на ці ETF і очікують остаточного схвалення SEC. Якщо їх буде схвалено, ці ETF можуть розпочати торги протягом найближчих кількох тижнів.

Припливи за активами

Bitcoin і Ефір лідирують за припливами, але й інші цифрові активи отримують значні інвестиції. Позитивний настрій не обмежується лише цими двома криптовалютами; він поширюється на весь ринок цифрових активів.

Вплив короткострокових продуктів, пов’язаних з Bitcoin

Короткострокові інвестиційні продукти, пов’язані з Bitcoin, зазнали найбільших щотижневих відтоків з квітня 2024 року, на загальну суму понад 8,6 млн доларів США. Це свідчить про те, що інвестори менш зацікавлені в ставках проти Bitcoin і впевнені у зростанні його ціни.

Інституційні припливи

Інституційні інвестори є основною рушійною силою цих припливів. Великі установи купують значну кількість цифрових активів, що свідчить про зростання їхньої довіри до ринку криптовалют.

Висновок

Підсумовуючи, Bitcoin та Ефір призвели до рекордного припливу в розмірі 17,8 млрд доларів США у продукти для інвестування в цифрові активи цього року. Оскільки Bitcoin досягнув свого п’ятого за величиною щотижневого припливу, а Ефір демонструє сильні припливи перед появою ETF Ethereum у США, ринок криптовалют демонструє ознаки відновлення. Припливи значною мірою обумовлені покупцями з США, але й інші регіони, такі як Швейцарія, Гонконг і Канада, також здійснюють значні інвестиції. Ця тенденція свідчить про те, що як роздрібні, так і інституційні інвестори стають дедалі впевненішими у майбутньому цифрових активів.

Вступ

Недавнє дослідження вивчало, як роздрібні інвестори торгують криптовалютами порівняно з традиційними активами, такими як акції та золото. Дослідження зосереджувалося на волатильності цін криптовалют і різних інвестиційних стратегіях, які використовують інвестори. На відміну від традиційних ринків, торгівля криптовалютами здійснюється переважно роздрібними інвесторами. Це дослідження використовувало дані з eToro, великого міжнародного роздрібного дисконтного брокера, щоб зрозуміти цю торговельну поведінку.

Налаштування дослідження

Дослідження проаналізувало дані з 200 000 окремих роздрібних рахунків на eToro з 2015 по 2019 рік. eToro дозволяв торгувати як криптовалютами, так і традиційними активами, що забезпечувало унікальну можливість порівняти торговельну поведінку, зберігаючи при цьому незмінні індивідуальні переваги. Зосередившись на обох класах активів, дослідження мало на меті виявити будь-які окремі моделі та стратегії, які інвестори використовують під час торгівлі на цих нових і традиційних ринках.

Торгові стратегії

Дослідження виявило суттєву різницю між тим, як інвестори торгують криптовалютами, і тим, як вони торгують акціями та золотом. Роздрібні інвестори, як правило, продають акції та золото, коли ціни зростають, але вони зберігають свої інвестиції в криптовалюти навіть після великих змін цін. Це свідчить про те, що інвестори дотримуються стратегії, схожої на імпульс, у криптовалютах, тоді як вони діють протилежно на акції та золото.

Імпульсоподібна стратегія в криптовалютах

У контексті криптовалют імпульсоподібна стратегія означає, що інвестори, як правило, купують більше, коли ціни зростають, і зберігають свої інвестиції навіть під час значного зростання цін. Ця поведінка різко контрастує з традиційною торгівлею активами, де інвестори зазвичай продають, коли ціни зростають, щоб зафіксувати прибуток. Дослідження показало, що навіть під час великих коливань цін роздрібні інвестори не проводили активного ребалансування своїх портфелів криптовалют, що свідчить про сильну віру в довгострокову цінність і потенціал цих активів.

Контрарна стратегія в акціях і золоті

Що стосується акцій і золота, дослідження показало, що інвестори зазвичай застосовують контрарну стратегію. Це означає, що вони продають активи, коли ціни зростають, і купують, коли ціни знижуються, очікуючи повернення до середнього значення. Ця поведінка узгоджується з традиційною інвестиційною мудрістю, де метою є купівля по низьких цінах і продаж по високих. Результати дослідження свідчать про те, що роздрібні інвестори застосовують цю традиційну стратегію до акцій і золота, але не до криптовалют.

Основні висновки

1. Поведінка інвесторів: Інвестори зберігають криптовалюти незважаючи на великі коливання цін, що свідчить про імпульсоподібну стратегію. На противагу цьому, вони активно ребалансують свої портфелі, продаючи акції та золото, коли ціни зростають.
2. Послідовність серед інвесторів: Одні й ті самі інвестори демонструють різну торговельну поведінку для різних класів активів, що свідчить про те, що поведінка є специфічною для активів, а не зумовлена індивідуальними характеристиками.
3. Увага та комісії: Дослідження виключило неуважність і торгові комісії як основні причини цих відмінностей. Інвестори активно управляють своїми портфелями акцій, але не своїми холдингами криптовалют.

Детальний аналіз поведінки інвесторів

Дослідження надавало комплексний аналіз поведінки інвесторів, зосереджуючись на тому, як різні стратегії застосовуються в різних класах активів. Аналізуючи торговельні дані, дослідники змогли виявити чіткі моделі, які підкреслюють унікальну природу торгівлі криптовалютами.

Послідовність у різних демографічних групах інвесторів

Результати дослідження були послідовними в різних демографічних групах інвесторів, включаючи вік, стать і фінансовий досвід. Ця послідовність свідчить про те, що спостережувана торговельна поведінка не зумовлена певними типами інвесторів, а натомість пов’язана з характеристиками самих класів активів.

Аналіз даних

Дослідження зосереджувалося на 200 найбільш торгу

Вступ

Біржові фонди (ETF) на біткоїн зафіксували найбільший щоденний приплив за останні п’ять тижнів, що свідчить про відновлення зацікавленості інвесторів та впевненості в цифровому активі. 12 липня ці ETF залучили 886,75 мільйона доларів, що підкреслює зростаючий інтерес інвесторів до біткоїна як цифрового активу.

Що таке біткоїн-ETF?

Передумови створення біткоїн-ETF

Біткоїн-ETF (біржові інвестиційні фонди) – це інвестиційні фонди, які володіють біткоїнами та дозволяють інвесторам купувати акції, що представляють частину криптовалюти. Цей фінансовий інструмент надає інвесторам можливість отримати доступ до біткоїнів, не маючи потреби безпосередньо володіти криптовалютою, спрощуючи процес інвестування.

Основні гравці на ринку

Кілька провідних фінансових установ лідирують на ринку біткоїн-ETF. iShares Bitcoin Trust (IBIT) від BlackRock та Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) від Fidelity є одними з провідних ETF зі значними зафіксованими притоками. Ці продукти зробили вагомий внесок у загальний приплив, що відображає їх популярність та довіру серед інвесторів.

Чому біткоїн-ETF набирають популярності?

Фактори, що сприяють притокам

Притоки в біткоїн-ETF можна пояснити кількома факторами, зокрема зростаючою регуляторною визначеністю, інституційним впровадженням та зростаючим визнанням потенціалу біткоїна як засобу хеджування від інфляції. Схвалення біткоїн-ETF на місці Комісією з цінних паперів та бірж США (SEC) також відіграло вирішальну роль у підвищенні довіри інвесторів.

Порівняння з іншими активами

Нещодавні дані від брокерської фірми з біткоїнів River свідчать про те, що біткоїн-ETF набирають популярності швидше, ніж традиційні активи, як-от золоті ETF. У першому кварталі 2024 року більше професійних фірм інвестували в біткоїн-ETF порівняно з золотими ETF, що свідчить про зміну інвестиційних уподобань.

Що це означає для ринку?

Наслідки для ринку

Істотний приплив у біткоїн-ETF свідчить про позитивні перспективи для біткоїна та ширшого ринку криптовалют. Оскільки все більше інвесторів прагнуть отримати доступ до цифрових активів, очікується, що попит на біткоїн-ETF зростатиме, що потенційно призведе до зростання ціни біткоїна.

Прогнози на майбутнє

Зі збільшенням кількості прийнятих біткоїн-ETF аналітики ринку прогнозують подальше зростання в цьому секторі. Тривала регуляторна підтримка та вихід на ринок біткоїн-ETF нових фінансових установ, ймовірно, підтримають цю висхідну тенденцію.

Чому це важливо

Це зростання припливу свідчить про сильну впевненість інвесторів у біткоїн та пов’язані з ним фінансові продукти. Це відображає зростаюче визнання біткоїна як законного інвестиційного активу, що надає більше можливостей як роздрібним, так і інституційним інвесторам.

Можливі наслідки

• Зростання легітимності та прийняття біткоїна в традиційних фінансах.
• Можливий тиск на підвищення цін на біткоїн через зростання попиту.
• Підвищений інтерес з боку інституційних інвесторів та фінансових фірм.

Монети, за якими варто слідкувати

Біткоїн (BTC) та Ефіріум (ETH) є одними з найуспішніших криптовалют, пов’язаних з ETF. Очікується, що ці цифрові активи побачать зростання інтересу та інвестицій зі зростанням популярності біткоїн-ETF.

За чим слідкувати

Інвесторам слід звертати увагу на регуляторні розробки, пов’язані з біткоїн-ETF, тенденції щодо ефективності та припливу основних біткоїн-ETF, а також реакцію ринку та рухи цін біткоїна та інших криптовалют.