У 2024 році Казахстан розпочав репресії проти нелегальних криптовалютних бірж, що привернуло увагу до того, як регулятори можуть закривати незаконні операції та захищати криптоентузіастів. Комітет національної безпеки співпрацював з Міністерством культури та інформації, а також Агентством з фінансового моніторингу, яке часто називають FMA, для блокування понад 3500 онлайн-платформ, які не перевіряли особи клієнтів або не дотримувались суворих правил фінансового нагляду. Чиновники також закрили 36 офлайнових криптовалютних бірж, загальний оборот яких перевищив 120 мільйонів доларів США. Ці дії виявили масштаби ризиків відмивання грошей у регіоні, оскільки нелегальні біржі обслуговують кіберзлочинців і наркоторговців, які уникають належних перевірок особи та пропускають звітування про підозрілі транзакції. Національний банк Казахстану та Тимур Сулейменов, який керує там змінами політики, підтримали ці дії для посилення безпеки та стимулювання регульованого зростання цифрових активів.
Під час репресій FMA заморозило активи на суму 4,8 мільйона доларів США і відновило 545 000 доларів США з фінансових пірамід, які пропонували швидкий прибуток способами, що нагадували класичні шахрайства. Два великих шахрайства стосувалися великих груп жертв, які втратили значні кошти. FMA продовжує попереджати, що ці незаконні операції процвітають, коли відсутня перевірка особи клієнта. Злочинці використовують ці прогалини, щоб переміщувати гроші, не привертаючи уваги правоохоронних органів. Кіберзлочинці спрямовують кошти на викрадені рахунки, які вони контролюють за допомогою підроблених облікових даних. Наркоторговці також отримують вигоду, приховуючи доходи в Tether та інших стейблкоїнах. Тепер FMA просуває юридичну відповідальність для ліцензованих бірж, які не виявляють і не повідомляють про підозрілу діяльність. Регулятори закликають фінансові установи вдосконалювати системи моніторингу та швидко позначати незвичайні транзакції.
Влада Казахстану координує роботу з міжнародними організаціями задля посилення нагляду за транзакціями з криптовалютами та запобігання подальшому відмиванню грошей. Вони вивчають глобальні стандарти, встановлені іншими країнами з надійними рамками для забезпечення відповідності. Багато місцевих бірж дотримуються правил у межах Міжнародного фінансового центру Астана, який іноді називають AIFC. Ця зона запроваджує суворий контроль, який охоплює як забезпечені, так і незабезпечені цифрові активи. Забезпечені цифрові активи повинні підкріплюватися реальними товарами або послугами, що зменшує ризики, пов’язані зі змінністю та шахрайством. Незабезпечені цифрові активи, такі як Bitcoin або Ethereum, не покладаються на фізичне забезпечення. Вони набувають цінності завдяки мережевим ефектам, механізмам консенсусу та спекуляціям. Казахстан дозволяє торгувати незабезпеченими цифровими активами лише в межах юрисдикції AIFC, але деякі лідери хочуть розширити цю практику, щоб громадяни могли інвестувати по всій країні.
Тимур Сулейменов з Національного банку Казахстану хоче запропонувати більше інвестиційних можливостей для криптоентузіастів за межами AIFC. Він наводить як приклад Киргизстан та Узбекистан, оскільки ці країни дозволяють діяльність, пов’язану з цифровими активами, на всій своїй території. Міністерство культури та інформації Казахстану, а також Комітет національної безпеки зазначили, що ширший підхід може сприяти інноваціям, водночас підтримуючи належний нагляд. Binance, Bybit, ATAIX Eurasia та Biteeu – це деякі з ліцензованих постачальників послуг цифрових активів, які працюють за цими правилами, хоча їхній охоплення залишається обмеженим спеціальною економічною зоною. Казахстан хоче уникнути пасток, які виникають через нерегульовані платформи, тому FMA вважає, що країна повинна продовжувати будувати надійні структури відповідності.
Порівняння регулювання цифрових активів у Казахстані, Киргизстані та Узбекистані висвітлює як спільні цілі, так і унікальні підходи. Усі три країни цінують можливості, які можуть надати цифрові активи та технології блокчейн. Вони усвідомлюють, що безпечні рамкові умови приваблюють іноземних інвесторів, які довіряють послідовним правилам. Проте репресії проти нелегальних криптовалютних бірж у Казахстані у 2024 році показують, як посадові особи обробляють операції, які ігнорують вимоги до особи клієнта. Особи, які керують цими біржами, часто пропускають перевірки на боротьбу з відмиванням грошей і дозволяють великим сумам переходити з рук до рук без відома уряду. FMA зазначає, що таке середовище призводить до більшої кіберзлочинної діяльності, фінансових пірамід і наркоторговців, які використовують Tether (USDT) для швидких переказів.
Відмивання грошей залишається частим предметом занепокоєння для регуляторів, і вони розглядають фінансові піраміди як велику загрозу для суспільної довіри до цифрових активів. Ці афери заманюють людей обіцянками високої рентабельності, а потім руйнуються, коли вичерпується пул нових інвесторів. FMA, яка співпрацює з Комітетом національної безпеки, виявила кілька таких схем і заморозила великі суми коштів, намагаючись повернути кошти жертвам. Місцеві правоохоронні органи розробляють більш жорсткі заходи юридичної відповідальності, тому ліцензовані криптовалютні біржі зіткнуться з більшою відповідальністю за повідомлення про підозрілих клієнтів. FMA хоче, щоб вони прийняли стратегії відстеження криптовалютних гаманців, пов’язаних із відомою незаконною діяльністю, що допомагає міжнародним установам виявляти наркоторговців і кіберзлочинців, які переміщують кошти через кордони.
Тим часом, емітенти ETF Bitcoin у всьому світі привернули увагу, купуючи величезну кількість Bitcoinів, незважаючи на недавній спад на криптовалютному ринку. Аналітики зазначають, що ці емітенти спільно придбали понад 9000 BTC у п’ятницю і продовжили в подібному темпі в наступний понеділок, хоча ціни знизилися. Зараз вони володіють великою часткою загального обсягу пропозиції Bitcoin. Деякі звіти свідчать, що ця частка вже перевищила холдинги Сатоші Накамото, який, як вважається, володіє найбільшим особистим запасом Bitcoin. ETF Bitcoin BlackRock та IBIT сприяють цій тенденції. Спостерігачі стурбовані проблемами децентралізації, оскільки коли кілька емітентів ETF накопичують так багато BTC, вони можуть впливати на ринкові ціни або нав’язувати зміни, які суперечать відкритому духу багатьох криптовалютних проєктів. Ця прискорена купівля також впливає на видобуток, оскільки щодня видобувається лише близько 450 нових BTC.
