Inwestorzy stracili rekordowe 5,6 mld USD w wyniku oszustw kryptowalutowych w 2023 r., raportuje FBI
W 2023 r. inwestorzy stracili rekordowe 5,6 mld USD w wyniku oszustw związanych z kryptowalutami, wynika z nowego raportu Centrum ds. Zgłaszania Przestępstw Internetowych (IC3) Federalnego Biura Śledczego (FBI). Jest to wzrost o 45% w porównaniu z 2022 r., co czyni go jedną z największych odnotowanych strat wynikających z przestępstw finansowych związanych z kryptowalutami.
Oszustwa kryptowalutowe, choć stanowią zaledwie 10% wszystkich zgłoszeń oszustw finansowych, odpowiadały za prawie połowę zgłoszonych strat. Raport FBI podkreśla rosnący problem przestępczości finansowej związanej z kryptowalutami i ostrzega ludzi, aby byli ostrożni w przypadku inwestycji w kryptowaluty.
Rosnące oszustwa inwestycyjne związane z kryptowalutami
Według raportu FBI oszustwa inwestycyjne były najczęstszym i najkosztowniejszym rodzajem oszustwa związanego z kryptowalutami w 2023 r. Spośród 69 000 zgłoszeń przestępstw związanych z kryptowalutami blisko połowa dotyczyła oszukańczych inwestycji, a oszuści ukradli ofiarom około 4 mld USD.
Schematy oszustw inwestycyjnych związanych z kryptowalutami zwykle polegają na tym, że oszuści obiecują wysokie zwroty przy niewielkim ryzyku. Wiele z tych schematów ma na celu nakłonienie inwestorów do zainwestowania dużych kwot pieniędzy w fałszywe platformy, tylko po to, by zorientować się, że nie mogą wypłacić swoich środków.
Jednym z najbardziej niebezpiecznych rodzajów oszustw jest tzw. „zabijanie świni”, w którym oszuści budują relacje ze swoimi ofiarami w czasie, często za pośrednictwem aplikacji do przesyłania wiadomości, zanim przekonają je do zainwestowania w fałszywą platformę kryptowalutową. Zanim ofiara zda sobie sprawę, że jest to oszustwo, często traci znaczną kwotę pieniędzy.
Kto jest najbardziej narażony?
Raport FBI wykazał również, że w 2023 r. najwięcej skarg dotyczących oszustw inwestycyjnych złożyli przedstawiciele grupy wiekowej od 30 do 49 lat. Jednak osoby powyżej 60. roku życia straciły najwięcej pieniędzy, a ich straty wyniosły łącznie ponad 1,24 mld USD. Oznacza to, że chociaż młodsi ludzie mogą częściej padać ofiarą oszustw, to starsi ludzie tracą najwięcej pieniędzy, gdy już do tego dojdzie.
Kalifornia była stanem o największej liczbie skarg dotyczących oszustw związanych z kryptowalutami. W 2023 r. mieszkańcy Kalifornii złożyli 9522 skargi i stracili łącznie 1,2 mld USD. Stany Zjednoczone odpowiadały łącznie za 83% wszystkich zgłoszeń oszustw związanych z kryptowalutami złożonych w zeszłym roku, co podkreśla potrzebę zwiększenia świadomości i ochrony amerykańskich inwestorów.
Oszustwa na zasadzie „zabijania świni”: rosnące zagrożenie
Raport FBI zwraca szczególną uwagę na schematy „oparte na zaufaniu”, znane również jako „zabijanie świni”. W tych oszustwach oszuści manipulują swoimi ofiarami, zdobywając ich zaufanie przez długi czas. Oszuści często poznają swoje ofiary w mediach społecznościowych lub na platformach randkowych, gdzie powoli budują relację, a następnie przekonują je do zainwestowania w fałszywą platformę kryptowalutową.
Ofiary często nie zdają sobie sprawy, że zostały oszukane, dopóki nie jest za późno. Tego rodzaju oszustwa są szczególnie niebezpieczne ze względu na to, jak bardzo są osobiste i manipulacyjne. Ofiary nie tylko tracą pieniądze, ale często również czują się zdradzone przez osobę, której zaufały.
Wiele ofiar oszustw na zasadzie „zabijania świni” zaciągnęło duże długi, próbując odzyskać swoje straty, co tylko jeszcze bardziej wciągnęło je w oszustwo. FBI radzi inwestorom, aby byli bardzo ostrożni w przypadku osób, które proszą ich o zainwestowanie w platformę, której nie zweryfikowali.
Handel ludźmi a oszustwa związane z kryptowalutami
Niepokojącym szczegółem z raportu FBI jest związek między oszustwami związanymi z kryptowalutami a handlem ludźmi. Śledztwo przeprowadzone przez ProPublica w 2022 r., a później potwierdzone przez Organizację Narodów Zjednoczonych, wykazało, że wiele osób prowadzących tego rodzaju oszustwa związane z kryptowalutami jest w rzeczywistości ofiarami handlu ludźmi.
Osoby te są często przetrzymywane w ośrodkach oszustów w Azji Południowo-Wschodniej, gdzie są zmuszane do udziału w oszustwach. Pracownicy oszustów są rekrutowani za pośrednictwem fałszywych ogłoszeń o pracę, a następnie są przetrzymywani wbrew swojej woli, zmuszani do spłacania dużych długów poprzez oszukiwanie ludzi w celu zainwestowania w oszukańcze kryptowaluty.
Zwalczanie tego rodzaju operacji oszustwa jest szczególnie trudne, ponieważ obejmują one zarówno handel ludźmi, jak i przestępstwa finansowe, co stwarza złożoną sytuację dla organów ścigania. FBI ostrzega obywateli USA podróżujących za granicę, aby byli ostrożni w przypadku fałszywych ogłoszeń o pracę, zwłaszcza w Azji, ponieważ mogą być one związane z handlem siłą roboczą.
Rola kryptowalut w przestępstwach finansowych
Kryptowaluty stały się ulubionym narzędziem przestępców ze względu na swoją zdecentralizowaną naturę, szybkie transakcje i trudność w śledzeniu lub odzyskiwaniu środków. W rezultacie oszuści zwrócili się ku kryptowalutom, aby prowadzić oszukańczą działalność bez obawy, że zostaną łatwo złapani.
W szczególności oszustwa inwestycyjne gwałtownie wzrosły wraz z pojawieniem się kryptowalut. Oszuści mogą tworzyć fałszywe platformy lub konta, obiecywać wysokie zwroty z inwestycji, a następnie znikać z pieniędzmi inwestorów. Ofiary nie mają możliwości odzyskania swoich środków, ponieważ transakcje kryptowalutowe są nieodwracalne.
Oprócz oszustw inwestycyjnych w przestrzeni kryptowalut pojawiły się również inne rodzaje oszustw. Należą do nich oszustwa związane z pomocą techniczną, w których oszuści podszywają się pod pracowników obsługi klienta w celu kradzieży pieniędzy lub danych osobowych, oraz oszustwa związane z podszywaniem się pod urzędy państwowe, w których oszuści twierdzą, że pochodzą z oficjalnych agencji w celu nakłonienia ofiar do wysłania im kryptowalut.
Ochrona przed oszustwami związanymi z kryptowalutami
Raport FBI podkreśla znaczenie ochrony przed oszustwami związanymi z kryptowalutami. Jednym z najlepszych sposobów na zapewnienie bezpieczeństwa jest weryfikacja każdej okazji inwestycyjnej przed wysłaniem pieniędzy. Należy zachować ostrożność w przypadku ofert, które wydają się zbyt piękne, aby mogły być prawdziwe, szczególnie jeśli obiecują wysokie zwroty przy niewielkim ryzyku.
Ważne jest również unikanie wysyłania płatności z góry za usługi, które obiecują odzyskanie utraconych środków. Wielu oszustów żeruje na ofiarach, oferując „usługi odzyskiwania” po tym, jak zostały już oszukane, prosząc o więcej pieniędzy w zamian za odzyskanie początkowej inwestycji. Tego rodzaju plany odzyskiwania są prawie zawsze oszustwami, a ofiary w końcu tracą jeszcze więcej pieniędzy.
Aby uniknąć padnięcia ofiarą oszustw związanych z kryptowalutami, FBI zaleca zapoznanie się z najnowszymi rodzajami oszustw i nauczenie się rozpoznawania ostrzegawczych znaków. Zawsze zachowuj ostro
