dave

Nadzór Wielkiego Brata nad Binance

Wielka ugoda: Binance i rząd USA

Binance, największa na świecie giełda kryptowalut, niedawno znalazła się na pierwszych stronach gazet z powodu gigantycznej ugody o wartości 4,3 miliarda dolarów z kilkoma agencjami rządowymi USA, w tym Departamentem Sprawiedliwości (DoJ), Komisją ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC), Siecią ds. Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN) i Biurem ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC). Ta ugoda była wynikiem naruszeń ze strony Binance związanych z praniem pieniędzy i sankcjami handlowymi. W ramach porozumienia Binance zgodziła się zezwolić wyznaczonym przez rząd kontrolerom na nadzorowanie swoich działań.

Kontrolerzy na miejscu: DoJ i FinCEN przejmują kontrolę

Po dokładnym procesie selekcji Departament Sprawiedliwości wyznaczył firmę konsultingową Forensic Risk Alliance (FRA) do nadzorowania Binance. Z drugiej strony oczekuje się, że znana kancelaria prawnicza Sullivan & Cromwell będzie odpowiedzialna za monitoring FinCEN. Wyznaczenie tych kontrolerów zgodności oznacza, że Binance będzie pod ścisłą obserwacją, przy czym DoJ będzie prowadzić monitoring przez trzy lata, a FinCEN przez pięć lat.

Rola Forensic Risk Alliance

Forensic Risk Alliance, firma specjalizująca się w usługach związanych z zgodnością i zapobieganiem oszustwom, otrzymała obecnie zadanie o kluczowym znaczeniu. Musi zapewnić, że Binance przestrzega warunków umowy o przyznaniu się do winy. FRA będzie mieć dostęp do wewnętrznych rejestrów, obiektów i pracowników Binance w celu monitorowania i raportowania zgodności firmy z prawem USA.

Skutki dla założyciela Binance

Changpeng Zhao, założyciel Binance, również stanął w obliczu osobistych konsekwencji. Przyznał się do zarzutów i zgodził się ustąpić ze stanowiska dyrektora generalnego, otrzymując wyrok czterech miesięcy więzienia. Jego stosunkowo łagodny wyrok jest powszechnie przypisywany jego zgodzie na szeroki monitoring operacji Binance.

Wpływ nadzoru na handel kryptowalutami

Ten nowy poziom nadzoru jest bezprecedensowy w świecie kryptowalut. Dzięki zainstalowaniu rządowych kontrolerów w Binance skala nadzoru jest znacznie większa niż w przypadku jakichkolwiek poprzednich metod gromadzenia danych, takich jak wezwania do sądu czy analiza łańcucha bloków. Po raz pierwszy rząd USA ma bezpośredni wgląd w prawie wszystkie transakcje kryptograficzne odbywające się za pośrednictwem Binance, co znacznie zwiększa ich zdolność do monitorowania i zapobiegania nielegalnym działaniom.

Kontrowersje i konkurencja

Przed wygraniem kontraktu na monitorowanie Binance firma Sullivan & Cromwell była faworytem, ponieważ wcześniej współpracowała z konkurentem Binance, FTX. Jednak ich powiązanie z FTX, szczególnie po jego upadku w listopadzie 2022 r., doprowadziło do kontrowersji i zmiany decyzji rządu. Pomimo krytyki Sullivan & Cromwell nadal odgrywa znaczącą rolę w świecie kryptowalut i nadal oczekuje się, że zapewni sobie pięcioletnią pracę nadzorczą z FinCEN.

Trwające wyzwania prawne

Mimo zawarcia ugody z DoJ i innymi agencjami, Binance nadal stoi w obliczu poważnych wyzwań prawnych. Firma nie rozwiązała jeszcze wielomiliardowego pozwu z Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) dotyczącego niezarejestrowanych papierów wartościowych. Ponadto Binance nadal porusza się po grząskim gruncie prawnym w różnych krajach, co podkreśla złożone środowisko regulacyjne globalnego rynku kryptowalut.

Spojrzenie w przyszłość: nowa era nadzoru nad kryptowalutami

Podwójne monitorowanie Binance przez DoJ i FinCEN stanowi początek nowej ery w zakresie nadzoru nad kryptowalutami. Tak wszechstronny nadzór rządowy prawdopodobnie zmieni sposób działania giełd kryptowalut na całym świecie. Zwiększona kontrola pomoże w walce z przestępstwami finansowymi, ale oznacza również, że traderzy kryptowalut muszą być niezwykle ostrożni w swoich transakcjach.

Obserwując, jak Binance dostosowuje się do tych surowych warunków, widać wyraźnie, że krajobraz handlu kryptowalutami ewoluuje. Kroki podjęte przez Binance i jej zgodność z regulacjami rządu USA prawdopodobnie ustanowią precedens dla innych platform kryptowalutowych na całym świecie.

SEC kontra Kraken: walka o regulacje dla kryptowalut

Świat kryptowalut szybko ewoluuje, a regulatorzy z trudem nadążają za tymi zmianami. Doprowadziło to do sporu między SEC, amerykańską Komisją Papierów Wartościowych i Giełd, a Kraken, popularną giełdą kryptowalut.

Oskarżenia SEC

W listopadzie 2023 r. SEC oskarżyła Kraken o działanie jako niezarejestrowana giełda papierów wartościowych, broker, dealer i instytucja rozliczeniowa. SEC twierdzi, że Kraken ułatwiał kupno i sprzedaż aktywów kryptograficznych, które są uważane za „kontrakty inwestycyjne” i podlegają przepisom dotyczącym papierów wartościowych.

Według SEC, nie rejestrując tych funkcji, Kraken pozbawił inwestorów ważnych środków ochrony, takich jak inspekcje przeprowadzane przez SEC, wymogi dotyczące prowadzenia ewidencji i zabezpieczenia przed konfliktami interesów. W skardze SEC wyrażono również obawy dotyczące praktyk biznesowych Kraken, w tym łączenie funduszy klientów i aktywów kryptograficznych z własnymi, co zdaniem SEC stwarza ryzyko strat dla inwestorów.

Obrona Kraken

Kraken stanowczo zaprzecza oskarżeniom SEC. Twierdzą, że SEC próbuje rozszerzyć swoje uprawnienia poza granice prawne i że aktywa kryptograficzne będące przedmiotem obrotu na ich platformie nie są papierami wartościowymi w rozumieniu testu Howeya, orzeczenia Sądu Najwyższego, który definiuje kontrakt inwestycyjny.

prawnicy Kraken wskazują, że SEC nie określiła jednoznacznie, które konkretne aktywa kryptograficzne są uważane za papiery wartościowe. Twierdzą, że SEC żąda od sądu zaakceptowania niejasnej koncepcji „ekosystemu inwestycyjnego” zamiast skupiania się na rzeczywistych aktywach będących przedmiotem obrotu.

Czym są kontrakty inwestycyjne?

Test Howeya ustala trzy kryteria, które muszą zostać spełnione, aby inwestycja była uważana za papier wartościowy:

1. Inwestycja pieniędzy
2. We wspólnym przedsięwzięciu
3. Z oczekiwaniem zysków z wysiłków innych osób

Kraken twierdzi, że aktywa kryptograficzne nie spełniają tych kryteriów. Inwestorzy nie inwestują pieniędzy we wspólne przedsięwzięcie z oczekiwaniem zysków wyłącznie z wysiłków firmy Kraken. Kupują i sprzedają aktywa cyfrowe, mając nadzieję, że wartość tych aktywów wzrośnie z czasem.

Przyszłość regulacji kryptowalut

Pozew SEC przeciwko Kraken jest sprawą precedensową, która może mieć znaczący wpływ na przyszłość regulacji kryptowalut. Jeśli SEC wygra, może to zmusić giełdy kryptowalut do zarejestrowania się w SEC i przestrzegania zupełnie nowego zestawu przepisów. Może to spowolnić wzrost branży kryptowalut i utrudnić nowym przedsiębiorstwom wejście na rynek.

Z drugiej strony, jeśli Kraken wygra sprawę, może to być poważny cios dla wysiłków SEC zmierzających do uregulowania przestrzeni kryptowalutowej. Może to również prowadzić do większej innowacji i wzrostu w branży.

Co to oznacza dla inwestorów?

Sprawa SEC kontra Kraken to złożona batalia prawna o daleko idących konsekwencjach. Inwestorzy powinni być świadomi potencjalnych ryzyk związanych z handlem kryptowalutami, szczególnie na niezarejestrowanych giełdach. Ważne jest, aby przeprowadzić własne badania i zrozumieć krajobraz prawny przed zainwestowaniem w jakiekolwiek aktywa kryptograficzne.

FTX oferuje zaskakujący plan spłaty w sprawie upadłości

Zbankruttowana giełda kryptowalut FTX zaproponowała nowy plan radzenia sobie z upadłością. Ten plan może umożliwić większości jej klientów odzyskanie wszystkich pieniędzy, a nawet nieco więcej! Jednak plan ten musi zostać jeszcze zatwierdzony przez sąd.

Co mówi plan?

Plan zakłada, że FTX zwróci prawie wszystkim swoim klientom (98%) 118% ich pieniędzy. Ta wypłata zostanie dokonana w gotówce, a klienci otrzymają ją w ciągu 60 dni od zatwierdzenia planu przez sąd.

Inni wierzyciele, którzy nie są agencjami rządowymi, otrzymają zwrot 100% swoich pieniędzy plus odsetki. Te odsetki są sposobem na zrekompensowanie czasu, jaki musieli czekać na swoje pieniądze.

Ten plan jest znacznie lepszy niż to, co początkowo zakładała firma FTX. W październiku uważali, że będą mogli zwrócić tylko 90% środków klientów. W styczniu sytuacja wyglądała lepiej, a nowy dyrektor generalny powiedział, że jego zdaniem każdy odzyska swoje pieniądze w całości.

Skąd pochodzą wszystkie te pieniądze?

FTX zbankrutowało, ponieważ straciło dużo pieniędzy. Firma spędziła ostatnie półtora roku na znajdowaniu i sprzedawaniu wszystkich swoich pozostałych aktywów, takich jak akcje i inne inwestycje. Dało im to sporą sumę pieniędzy na spłatę wierzycieli.

Odbicie na rynku kryptowalut nie jest powodem wszystkich tych pieniędzy, chociaż niektórzy mogą tak myśleć. FTX faktycznie straciło wiele cennych kryptowalut, gdy zbankrutowało.

Rozliczenia z rządem

FTX musi również poradzić sobie z roszczeniami rządu. Na przykład IRS (agencja zajmująca się poborem podatków) twierdzi, że FTX jest im winien 24 miliardy dolarów! W ramach planu FTX przekaże IRS 200 milionów dolarów w gotówce i obietnicę zapłaty większej kwoty później, ale tylko wtedy, gdy po spłaceniu wszystkich pozostałych osób zostaną jeszcze jakieś dodatkowe pieniądze.

Inne agencje rządowe, takie jak ta, która reguluje handel terminowy (CFTC), również zgodziły się poczekać na zwrot pieniędzy, o ile najpierw zostaną spłaceni klienci.

Istnieje również możliwość utworzenia specjalnego funduszu, aby zwrócić niektórym klientom jeszcze więcej pieniędzy. Szczegóły tego nie są jednak jeszcze jasne.

Rozprawa sądowa i zhańbiony dyrektor generalny

Rozprawa sądowa w celu omówienia tego planu zaplanowana jest na czerwiec. To właśnie tutaj sędzia zdecyduje, czy zatwierdzić plan, czy nie.

Ciekawostką jest, że były dyrektor generalny FTX, Sam Bankman-Fried, próbował wykorzystać fakt, że klienci mogą odzyskać wszystkie swoje pieniądze, jako wymówkę dla swoich przestępstw. Został skazany za oszustwo i skazany na 25 lat więzienia, ale planuje się odwołać.

Nawet jeśli FTX będzie w stanie spłacić wszystkich, wiele osób uważa, że Bankman-Fried powinien nadal zostać ukarany za swoje przestępstwa. Twierdzą, że nie tylko szczęście na rynku, ale ciężka praca prawników i śledczych pozwoliła FTX uzyskać pieniądze na spłatę swoich klientów.

Upadłość FTX: odpowiedzi na najważniejsze pytania

Ten nowy plan spłaty FTX rodzi wiele pytań. Przyjrzyjmy się niektórym z najczęstszych.

Ile odzyskam?

Plan zakłada, że większość klientów (98%) odzyska 118% pieniędzy, które mieli na swoich kontach FTX. Ta wypłata zostanie dokonana w gotówce i powinieneś ją otrzymać w ciągu 60 dni od zatwierdzenia planu przez sąd.

Ważne jest, aby pamiętać, że jest to tylko propozycja, a sąd musi ją jeszcze zatwierdzić. Istnieje prawdopodobieństwo, że ostateczny plan będzie inny.

Kiedy odzyskam swoje pieniądze?

Jeśli sąd zatwierdzi plan, możesz spodziewać się otrzymania pieniędzy w ciągu 60 dni. Jednak nie ma gwarancji dokładnej daty, dopóki sąd nie podejmie decyzji.

Dobrym pomysłem jest również śledzenie najnowszych wiadomości o sprawie upadłości. Możesz to zrobić, sprawdzając stronę internetową upadłości FTX lub śledząc serwisy informacyjne, które zajmują się kryptowalutami.

Co jeśli mam pytania?

Jeśli masz jakieś pytania dotyczące planu upadłości FTX lub tego, jak może cię to wpłynąć, możesz spróbować skontaktować się z sądem upadłościowym FTX. Mogą mieć dostępne informacje online lub numer telefonu, pod który możesz zadzwonić.

Możesz również poszukać zasobów od prawników lub innych specjalistów specjalizujących się w sprawach upadłościowych. Mogą udzielić bardziej szczegółowych porad dotyczących Twojej sytuacji.

Ważna uwaga: Niniejszy artykuł ma jedynie charakter informacyjny i nie powinien być traktowany jako porada prawna.

Przyszłość FTX

Sprawa upadłości FTX jest nadal w toku i nie wiadomo, jaka będzie długoterminowa przyszłość firmy. Sąd ostatecznie zdecyduje, jak zostaną podzielone pozostałe aktywa i czy FTX będzie mogło kiedykolwiek wznowić działalność.

Cała ta sytuacja przypomina o ryzyku związanym z inwestowaniem w kryptowaluty. Przed zainwestowaniem w dowolną giełdę kryptowalut ważne jest przeprowadzenie badań i zrozumienie potencjalnego ryzyka.

Binance w opałach: patowa sytuacja w Nigerii związana z kryptowalutami

Trwa spór pomiędzy gigantem kryptowalutowym Binance a rządem Nigerii. Wszystko zaczęło się od spotkań, na których omawiano zasady działania Binance w Nigerii. Jednak sprawy szybko wymknęły się spod kontroli, pojawiły się oskarżenia o tajne umowy i zatrzymania. Przyjrzyjmy się bliżej, co się wydarzyło.

Zaproszeni goście, nagle zatrzymani

Na początku 2024 roku nigeryjscy ustawodawcy zaprosili przedstawicieli Binance na rozmowy na temat przepisów dotyczących kryptowalut. Binance wysłało Tigrana Gambaryana, eksperta ds. wykrywania przestępstw finansowych, i Nadeema Anjarwallę, szefa Binance Africa.

Sytuacja stała się dziwna, gdy nigeryjscy urzędnicy zaproponowali tajne porozumienie. Chcieli, aby Binance zapłaciło dużą ilość kryptowalut w tajemnicy, aby problemy zniknęły. Binance odmówiło, twierdząc, że jest to podejrzane i niewłaściwe.

Żądania i zatrzymania

Nigeria chciała czegoś więcej niż tylko tajnej płatności. Wywierali również presję na Binance, aby przestali pozwalać ludziom handlować nigeryjską walutą, nairą, na swojej platformie. Chcieli nawet prywatnych informacji o użytkownikach Binance!

Kiedy Binance nie ustąpiło, sytuacja stała się poważna. Gambaryan i Anjarwalla zostali nagle aresztowani, a ich telefony i paszporty zostały im odebrane. Binance twierdzi, że obiecano im bezpieczne przejście, ale wyraźnie się to nie wydarzyło.

Gambaryan nadal utknął w Nigerii, a Nigeria twierdzi, że nie zostanie uwolniony, dopóki Binance nie zrobi tego, czego chcą.

Binance się broni

Wściekłe zatrzymaniami Binance zamknęło niektóre ze swoich usług w Nigerii. Mają nadzieję, że wywrze to presję na Nigerię, aby wypuściła Gambaryana.

Cała ta sytuacja to bałagan! Binance twierdzi, że Nigeria daje zły przykład innym krajom, traktując firmy w ten sposób. Chcą jedynie uczciwej rozprawy publicznej, a nie tajnych układów za zamkniętymi drzwiami.

Co dalej z Binance w Nigerii?

Przyszłość Binance w Nigerii jest niepewna. Czy uda im się osiągnąć porozumienie z rządem? Czy Gambaryan zostanie zwolniony? Tylko czas pokaże.

Ta sytuacja rodzi ważne pytania dotyczące tego, w jaki sposób rządy regulują kryptowaluty. Czy firmy powinny być zmuszane do udostępniania prywatnych informacji o użytkownikach? Czy dopuszczalne jest, aby rządy wywierały presję na firmy poprzez aresztowania? To trudne pytania, na które nie ma łatwych odpowiedzi.

W międzyczasie nigeryjscy użytkownicy kryptowalut są w kropce. Nie mogą już korzystać z niektórych usług Binance i martwią się, co ta walka oznacza dla przyszłości kryptowalut w ich kraju.