W 2024 roku działania Kazachstanu przeciwko nielegalnym giełdom kryptowalut zwróciły uwagę na to, w jaki sposób organy regulacyjne mogą zamknąć bezprawne operacje i chronić entuzjastów kryptowalut. Narodowy Komitet Bezpieczeństwa współpracował z Ministerstwem Kultury i Informacji oraz Agencją Monitorowania Finansowego, często nazywaną FMA, aby zablokować ponad 3500 platform online, które nie zweryfikowały tożsamości klienta ani nie przestrzegały rygorystycznych zasad nadzoru finansowego. Urzędnicy zamknęli również 36 offline’owych giełd kryptowalut, których łączna wartość przekroczyła 120 milionów dolarów. Te działania ujawniły skalę ryzyka prania pieniędzy w regionie, ponieważ nielegalne giełdy obsługują cyberprzestępców i handlarzy narkotyków, którzy unikają odpowiednich kontroli tożsamości i pomijają zgłaszanie podejrzanych transakcji. Narodowy Bank Kazachstanu i Timur Suleimenow, który kieruje tam zmianami polityki, poparli te działania w celu wzmocnienia bezpieczeństwa i zachęcania do regulowanego wzrostu aktywów cyfrowych.
FMA zamroziła aktywa o wartości 4,8 mln USDT podczas działań represyjnych i odzyskała 545 000 USDT z piramid finansowych, które oferowały szybkie zyski w sposób przypominający klasyczne oszustwa. Dwa duże oszustwa dotyczyły dużych grup ofiar, które straciły znaczne środki. FMA nadal ostrzega, że te nielegalne operacje prosperują, gdy brakuje weryfikacji tożsamości klienta. Przestępcy wykorzystują te luki, aby przelać pieniądze bez zwracania uwagi organów ścigania. Cyberprzestępcy przelewają środki na skradzione konta, które kontrolują za pomocą fałszywych poświadczeń. Handlarze narkotyków również korzystają z ukrywania zarobków w Tether i innych stabilnych monetach. FMA obecnie naciska na prawną odpowiedzialność licencjonowanych giełd, które nie wykrywają i nie zgłaszają podejrzanych działań. Organy regulacyjne zachęcają instytucje finansowe do ulepszania systemów monitorowania i szybkiego oznaczania nietypowych transakcji.
Władze Kazachstanu współpracują z organizacjami międzynarodowymi w celu zaostrzenia nadzoru nad transakcjami kryptowalutowymi i zapobiegania dalszemu praniu pieniędzy. Badają globalne standardy ustalone przez inne kraje z silnymi ramami zgodności. Wiele lokalnych giełd przestrzega zasad obowiązujących w Międzynarodowym Centrum Finansowym Astana, zwanym czasem AIFC. Strefa ta nakłada surowe kontrole obejmujące zarówno zabezpieczone aktywa cyfrowe, jak i niezabezpieczone aktywa cyfrowe. Zabezpieczone aktywa cyfrowe muszą być zabezpieczone rzeczywistymi towarami lub usługami, co zmniejsza ryzyko związane ze zmiennością i oszustwami. Niezabezpieczone aktywa cyfrowe, takie jak Bitcoin czy Ethereum, nie polegają na fizycznym zabezpieczeniu. Zyskują na wartości dzięki efektom sieciowym, mechanizmom konsensusu i spekulacjom. Kazachstan zezwala na handel niezabezpieczonymi aktywami cyfrowymi tylko w ramach jurysdykcji AIFC, ale niektórzy liderzy chcą rozszerzyć tę praktykę, aby obywatele mogli inwestować w całym kraju.
Timur Suleimenow z Narodowego Banku Kazachstanu chce oferować więcej możliwości inwestycyjnych dla entuzjastów kryptowalut poza granicami AIFC. Widzi Kirgistan i Uzbekistan jako przykłady, ponieważ kraje te zezwalają na działalność związaną z aktywami cyfrowymi na całym swoim terytorium. Ministerstwo Kultury i Informacji Kazachstanu oraz Narodowy Komitet Bezpieczeństwa zauważyły, że szersze podejście mogłoby zwiększyć innowacyjność przy jednoczesnym utrzymaniu odpowiedniego nadzoru. Binance, Bybit, ATAIX Eurasia i Biteeu to jedni z licencjonowanych dostawców usług aktywów cyfrowych, którzy działają zgodnie z tymi zasadami, chociaż ich zasięg ogranicza się do specjalnej strefy ekonomicznej. Kazachstan chce uniknąć pułapek związanych z nieuregulowanymi platformami, więc FMA uważa, że kraj powinien nadal budować silne struktury zgodności.
Porównanie regulacji aktywów cyfrowych w Kazachstanie, Kirgistanie i Uzbekistanie podkreśla zarówno wspólne cele, jak i unikalne podejścia. Wszystkie trzy kraje cenią możliwości, jakie mogą przynieść aktywa cyfrowe i technologie blockchain. Zdają sobie sprawę, że bezpieczne ramy przyciągają zagranicznych inwestorów, którzy ufają spójnym zasadom. Mimo to działania Kazachstanu przeciwko nielegalnym giełdom kryptowalut w 2024 r. pokazują, jak urzędnicy radzą sobie z operacjami, które ignorują wymagania dotyczące tożsamości klienta. Osoby prowadzące te giełdy często pomijają kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy i zezwalają na przekazywanie dużych sum bez wiedzy rządu. FMA zauważa, że takie środowisko prowadzi do większej aktywności cyberprzestępczej, schematów piramidowych i handlarzy narkotyków, którzy wykorzystują Tether (USDT) do szybkich przelewów.
Pranie pieniędzy pozostaje częstym problemem dla organów regulacyjnych, które uważają schematy piramidowe za duże zagrożenie dla publicznego zaufania do aktywów cyfrowych. Te oszustwa wabią ludzi obietnicami wysokich zwrotów, a następnie upadają, gdy pula nowych inwestorów wysycha. FMA, która współpracuje z Narodowym Komitetem Bezpieczeństwa, znalazła kilka takich schematów i zamroziła duże sumy w celu zwrotu środków ofiarom. Lokalne organy ścigania opracowują silniejsze środki odpowiedzialności prawnej, więc licencjonowane giełdy kryptowalut będą miały większą odpowiedzialność za zgłaszanie podejrzanych klientów. FMA chce, aby przyjęły strategie śledzenia portfeli kryptograficznych powiązanych ze znaną nielegalną działalnością, co pomaga międzynarodowym agencjom zlokalizować handlarzy narkotyków i cyberprzestępców, którzy przenoszą środki przez granice.
Tymczasem emitenci ETF Bitcoin na całym świecie trafili na pierwsze strony gazet, kupując ogromne ilości Bitcoinów pomimo ostatniego spadku na rynku kryptowalut. Analitycy zauważają, że emitenci ci łącznie kupili ponad 9000 BTC w piątek i kontynuowali w podobnym tempie w następny poniedziałek, pomimo spadków cen. Obecnie posiadają dużą część całkowitej podaży Bitcoinów. Niektóre raporty mówią, że udział ten już przekroczył udziały Satoshi Nakamoto, który prawdopodobnie posiada największy osobisty zapas Bitcoinów. ETF Bitcoin BlackRock i IBIT przyczyniają się do tego trendu. Obserwatorzy martwią się o problemy z decentralizacją, ponieważ gdy kilku emitentów ETF akumuluje tak dużo BTC, mogą wpływać na ceny rynkowe lub narzucać zmiany, które są sprzeczne z otwartym etosem wielu projektów kryptowalutowych. Te przyspieszone zakupy wpływają również na wydobycie, ponieważ każdego dnia wydobywa się tylko około 450 nowych BTC.
Niektórzy obawiają się, że jeśli emitenci ETF Bitcoin będą nadal absorbować tak dużą ilość nowej podaży, może to stworzyć nierównowagę, która utrudni posiadaczom indywidualnym dostęp do BTC. Inni widzą to jako znak, że duże instytucje finansowe wierzą, że Bitcoin pozostanie wartościowy. Instytucje te mają ogromne zasoby i mogą kupować duże pozycje, co może wzbudzić dalsze zainteresowanie. Ryzyko polega na tym, że mali gracze mogą stracić wpływy, a regulacja może
