태국 은행들이 사기 행위에 대한 전국적인 단속으로 300만 개의 계정을 동결시켰고, 많은 일반 시민과 소규모 사업체들이 돈을 사용할 수 없게 되었습니다. BoT로 알려진 태국 은행은 이 동결이 사기를 막고 시민을 보호하기 위한 것이라고 말했지만, 이 조치로 인해 가족, 판매자 및 상점 주인들은 청구서를 지불하고 사업을 운영하기 위해 고군분투하게 되었습니다. CCIB로 알려진 사이버 범죄 수사국은 범죄 조직이 돈을 이동하고 은행을 속이기 위해 “뮬 계정”을 사용하고 있다고 보고했습니다. 뮬 계정은 사기꾼이 훔친 돈을 받거나 보내는 데 사용하는 계정으로, 계정이 범죄에 사용되고 있다는 사실조차 모르는 사람들의 소유일 수도 있습니다.
단속은 태국 은행들이 AOC라고 불리는 온라인 사기 방지 운영 센터 및 자금 세탁 방지 사무소(AMLO)와 협력한 8월에 시작되었습니다. 그들은 함께 이체 및 일일 한도에 대한 엄격한 규칙을 부과하기로 결정했습니다. 목표는 사기를 막고 사기 자금이 확산되는 것을 막는 것이었습니다. DES로 알려진 디지털 경제 및 사회부도 참여하여 매일 수백 건의 불만을 처리하기 위한 “전쟁실”을 설치했습니다. 사람들은 태국 전역에서 전화를 걸어 돈이 잠겨 있다고 말했습니다. 경찰서와 콜센터에는 계정이 정지된 시민과 기업의 보고가 쏟아졌습니다.
당국은 뮬 계정을 겨냥했다고 밝혔지만, 많은 무고한 사람들이 휩쓸렸습니다. 일부 판매자는 사기꾼이 보낸 돈을 알지도 못한 채 받았고, 계정이 동결되었습니다. 한 경우, 사기꾼은 어린이의 계정에 10만 바트를 보냈고, 아이에게 이를 전달하라고 했습니다. 그 계정이 플래그되었고, 가족은 사기와 아무런 관련이 없었음에도 접근 권한을 잃었습니다. 경찰 소령인 Trairong Phiwpan은 사기꾼들이 돈세탁을 위한 새로운 방법을 사용하고 있다고 말했습니다. 단순히 훔친 자금을 이동하는 대신, 실제 판매자로부터 상품을 구매하여 현금으로 재판매했습니다. 이로 인해 일부 기업은 연루되지 않았음에도 불구하고 의심스러워 보였습니다. 그는 일부 판매자가 수수료를 받기 위해 고의적으로 참여했을 수 있지만, 대부분은 속았다고 설명했습니다.
태국 은행의 부지사인 Daranee Saeju는 수사관들이 훔친 돈을 반환하기 위해 금융 경로를 추적하고 있다고 말했습니다. 그녀는 뮬 계정에 연결된 계정만 동결되어야 한다고 설명했습니다. 그럼에도 불구하고 많은 시민들은 자신이 저지르지 않은 범죄에 대해 처벌받는다고 느꼈습니다. BoT는 9월 1일 은행 시스템 오류로 상황이 악화되었다는 사실을 인정했습니다. 이 오류로 인해 계정 잔액이 업데이트되지 않았고, 남은 돈이 얼마나 있는지 확인하려는 고객에게 더 많은 혼란을 야기했습니다.
DES는 태국 법에 따라 법원의 지원을 받는 경찰 명령만이 계정을 영구적으로 동결할 수 있다고 밝혔습니다. 은행, AOC 또는 AMLO의 동결은 임시적이며 신속하게 검토될 예정이었습니다. 보류는 자금 흐름 패턴, 거래 경로 및 계정 활동이 정상적인 행동과 일치하는지 여부를 확인하여 확인되었습니다. 관계자는 계정이 정리되면 몇 분 안에 해제될 수 있다고 말했습니다. 그럼에도 불구하고 사람들은 검토가 너무 오래 걸리고 은행 시스템에 대한 신뢰가 떨어지고 있다고 불만을 제기했습니다.
BoT는 더 빠른 검토와 피해자에 대한 공정한 보상을 약속했습니다. CCIB는 또한 경찰서와 콜센터에서 사례를 더 빨리 처리하도록 돕기 위해 더 많은 요원을 파견했습니다. 목표는 사기로부터 사람들을 보호하는 동시에 무고한 시민들을 가두는 오류를 수정하는 것이었습니다. 당국은 시스템을 개선하고 오류를 방지하기 위해 새로운 절차를 연구하고 있다고 밝혔습니다. 그들은 많은 사람들이 대량 동결로 흔들렸다고 말하는 태국 은행에 대한 신뢰를 회복하고자 합니다.
비평가들은 수백만 개의 계정을 동결하는 것이 극단적인 조치라고 주장했습니다. Hodder Law의 설립자 Sasha Hodder는 은행이 자금을 동결할 수 있지만 “비트코인을 동결할 수 없다”는 점에서 시민들이 암호 화폐 사용을 선호할 수 있다고 말했습니다. 그녀의 발언은 은행 계정에 대한 접근을 잃을까 걱정하는 사람들에게 디지털 자산이 더 안전할 수 있는지에 대한 논쟁을 촉발시켰습니다. 현재까지 태국은 사기 방지와 시민 및 기업의 권리 사이의 균형을 유지하고 있습니다. 단속은 온라인 사기 및 자금 세탁이 사기 피해자뿐만 아니라 아무런 관련이 없는 사람들에게도 해를 끼칠 수 있음을 보여주었습니다. 많은 사람들은 새로운 규칙과 더 빠른 검토를 통해 태국 은행이 무고한 가족과 기업의 자금을 다시 동결하지 않고도 사기를 막을 수 있기를 바랍니다.
