Coinbase UK multata di 4,5 milioni di dollari
Background della multa
Coinbase, un noto exchange di criptovalute, ha avuto problemi nel Regno Unito. La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha multato la filiale britannica di Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), per la cospicua cifra di 4,5 milioni di dollari. Il motivo? Non hanno rispettato un accordo volontario sull’onboarding dei clienti.
Nel 2020, CBPL ha concordato con la FCA di non fare onboarding di clienti considerati “ad alto rischio”. Tuttavia, hanno finito per fare onboarding di 13.416 clienti ad alto rischio, violando l’accordo. La FCA ha considerato questa una grave violazione e ha deciso di sanzionarli.
Dettagli della violazione
Secondo la FCA, CBPL aveva controlli deboli. Queste debolezze hanno reso più facile per i criminali utilizzare CBPL per il riciclaggio di denaro. Therese Chambers, co-direttore esecutivo dell’applicazione e della vigilanza del mercato presso la FCA, ha affermato in una dichiarazione del 25 luglio:
“I controlli di CBPL presentavano carenze significative e la FCA lo ha comunicato, motivo per cui erano necessari i requisiti. Tuttavia, CPBL ha ripetutamente violato tali requisiti. Ciò ha aumentato il rischio che i criminali potessero utilizzare CBPL per riciclare i proventi delle attività criminali. Non tollereremo tale lassismo, che compromette l’integrità dei nostri mercati.”
Implicazioni per il settore delle criptovalute
La decisione della FCA di multare Coinbase UK potrebbe segnalare l’inizio di un maggiore controllo di altri exchange di criptovalute nella regione. Questo maggiore controllo potrebbe portare alcune piattaforme a cercare giurisdizioni regolamentari più favorevoli alle criptovalute in cui operare.
In relazione a ciò, la FCA ha multato la filiale britannica di Coinbase ai sensi dei regolamenti sulla moneta elettronica del 2011. Questa multa è degna di nota perché è la prima volta che la FCA adotta misure di esecuzione sulla base di questo regolamento.
Dettagli della multa
L’autorità di regolamentazione britannica ha multato CBPL, di Coinbase Group, per 3.503.546 sterline, equivalenti a 4,5 milioni di dollari. La FCA ha scoperto che le violazioni sono rimaste inosservate negli ultimi due anni a causa della mancanza di pratiche iniziali di monitoraggio per l’accordo volontario dell’azienda (VREQ).
Coinbase UK’s CBPL ha effettuato l’onboarding solo di una piccola percentuale di clienti ad alto rischio. Secondo una dichiarazione condivisa da Coinbase, solo lo 0,34% dei clienti di cui hanno effettuato l’onboarding sono stati considerati “ad alto rischio”. CBPL afferma che questi clienti sono stati “onboardati involontariamente” tra il 30 ottobre 2020 e il 1° ottobre 2023. Ciò ha portato all’indagine della FCA e alle successive azioni.
Focus dell’indagine FCA
L’indagine della FCA non si è concentrata sulle transazioni di criptovalute. Piuttosto, ha esaminato i servizi di trasmissione di moneta elettronica di CBPL. La FCA ha autorizzato CBPL dal 2017 come istituto di moneta elettronica e fornisce servizi di moneta elettronica e pagamento a clienti in determinate giurisdizioni. Tuttavia, la FCA non ha autorizzato CBPL a effettuare transazioni di criptovalute per i clienti. Pertanto, l’indagine della FCA non ha esaminato alcuna transazione di criptovalute.
Risposta di Coinbase alla multa
Coinbase ha risposto alla multa affermando di aver effettuato l’onboarding involontario di alcuni clienti ad alto rischio. Hanno sottolineato che solo una piccola parte dei loro clienti è stata interessata. Inoltre, hanno menzionato che la multa è stata ridotta del 30% perché hanno accettato di risolvere la questione con la FCA.
Futuro della regolamentazione delle criptovalute nel Regno Unito
Questa multa potrebbe segnare l’inizio di una repressione più ampia sui fornitori di servizi di criptovaluta nel Regno Unito. La decisione della FCA potrebbe portare a normative più severe per l’industria delle criptovalute, il che potrebbe avere un impatto sul modo in cui queste società operano.
Riepilogo dei punti chiave
- La filiale britannica di Coinbase, CBPL, è stata multata di 4,5 milioni di dollari dalla FCA.
- La multa è stata per l’onboarding di 13.416 clienti ad alto rischio, violando un accordo volontario con la FCA.
- La FCA ha evidenziato le carenze nei controlli di CBPL, sollevando preoccupazioni sui rischi di riciclaggio di denaro.
- Questa multa è la prima azione di esecuzione intrapresa dalla FCA ai sensi dei regolamenti sulla moneta elettronica del 2011.
- L’indagine della FCA si è concentrata sui servizi di trasmissione di moneta elettronica, non sulle transazioni di criptovalute.
- Coinbase ha affermato che solo lo 0,34% dei clienti era ad alto rischio e sono stati effettuati involontariamente.
- La multa è stata ridotta del 30% poiché Coinbase ha accettato di risolvere la questione.
Conclusione
L’azione della FCA contro Coinbase UK serve da avvertimento ad altri exchange di criptovalute sull’importanza di aderire agli accordi normativi. Man mano che l’industria delle criptovalute continua a crescere, è probabile che le autorità di regolamentazione intensifichino il loro controllo per garantire la conformità e proteggere l’integrità dei mercati finanziari. Per Coinbase e altri exchange, ciò significa implementare controlli e pratiche di monitoraggio più rigorosi per evitare multe simili e garantire di operare entro i limiti della legge.
