Coinbase UK condamné à une amende de 4,5 millions de dollars
Contexte de l’amende
Coinbase, une plateforme d’échange de cryptomonnaies bien connue, a eu des problèmes au Royaume-Uni. La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a condamné la filiale britannique de Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), à une amende de 4,5 millions de dollars. La raison ? Ils n’ont pas respecté un accord volontaire sur l’intégration des clients.
En 2020, CBPL a accepté avec la FCA de ne pas intégrer de clients considérés comme « à haut risque ». Cependant, ils ont fini par intégrer 13 416 clients à haut risque, violant ainsi l’accord. La FCA a considéré cela comme une violation grave et a décidé de les sanctionner.
Détails de la violation
Selon la FCA, CBPL avait des contrôles faibles. Ces faiblesses ont permis aux criminels d’utiliser plus facilement CBPL pour blanchir de l’argent. Therese Chambers, la codirectrice exécutive de l’application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré dans un communiqué le 25 juillet :
« Les contrôles de CBPL présentaient des lacunes importantes et la FCA le lui a fait savoir, c’est pourquoi les exigences étaient nécessaires. Cependant, CPBL a enfreint à plusieurs reprises ces exigences. Cela a augmenté le risque que des criminels puissent utiliser CBPL pour blanchir le produit de leurs activités criminelles. Nous ne tolérerons pas un tel laxisme, qui met en péril l’intégrité de nos marchés. »
Incidences sur l’industrie des cryptomonnaies
La décision de la FCA d’infliger une amende à Coinbase UK pourrait marquer le début d’un examen plus approfondi d’autres plateformes d’échange de cryptomonnaies dans la région. Cet examen plus approfondi pourrait conduire certaines plateformes à rechercher des juridictions réglementaires plus favorables aux cryptomonnaies pour opérer.
Dans ce contexte, la FCA a condamné la filiale britannique de Coinbase en vertu du Règlement sur la monnaie électronique de 2011. Cette amende est notable car c’est la première fois que la FCA prend des mesures d’exécution sur la base de ce règlement.
Détails de l’amende
Le régulateur britannique a condamné CBPL, de Coinbase Group, à une amende de 3 503 546 livres sterling, ce qui équivaut à 4,5 millions de dollars. La FCA a constaté que les infractions étaient passées inaperçues au cours des deux dernières années en raison d’un manque de pratiques initiales de surveillance de l’accord volontaire de l’entreprise (VREQ).
Coinbase UK’s CBPL n’a intégré qu’un faible pourcentage de clients à haut risque. Selon une déclaration partagée par Coinbase, seuls 0,34 % des clients qu’ils ont intégrés étaient considérés comme « à haut risque ». CBPL affirme que ces clients ont été « intégrés involontairement » entre le 30 octobre 2020 et le 1er octobre 2023. Cela a conduit à l’enquête de la FCA et aux mesures qui ont suivi.
Enquête de la FCA : objectifs
L’enquête de la FCA ne portait pas sur les transactions d’actifs cryptographiques. Elle s’est plutôt penchée sur les services de transmission de monnaie électronique de CBPL. La FCA a autorisé CBPL depuis 2017 en tant qu’établissement de monnaie électronique et fournit des services de monnaie électronique et de paiement à des clients de certaines juridictions. Cependant, la FCA n’a pas autorisé CBPL à effectuer des transactions d’actifs cryptographiques pour le compte de clients. Par conséquent, l’enquête de la FCA n’a examiné aucune transaction d’actifs cryptographiques.
Réponse de Coinbase à l’amende
Coinbase a répondu à l’amende en déclarant qu’ils avaient intégré par inadvertance certains clients à haut risque. Ils ont souligné que seule une petite partie de leurs clients était concernée. En outre, ils ont mentionné que l’amende avait été réduite de 30 % parce qu’ils avaient accepté de résoudre le problème avec la FCA.
Avenir de la réglementation des cryptomonnaies au Royaume-Uni
Cette amende pourrait marquer le début d’une répression plus large contre les fournisseurs de services de cryptomonnaies au Royaume-Uni. La décision de la FCA pourrait conduire à des réglementations plus strictes pour l’industrie des cryptomonnaies, ce qui pourrait avoir un impact sur la façon dont ces entreprises opèrent.
Résumé des points clés
- La filiale britannique de Coinbase, CBPL, a été condamnée à une amende de 4,5 millions de dollars par la FCA.
- L’amende a été infligée pour avoir intégré 13 416 clients à haut risque, ce qui viole un accord volontaire avec la FCA.
- La FCA a souligné les faiblesses des contrôles de CBPL, ce qui soulève des inquiétudes quant aux risques de blanchiment d’argent.
- Cette amende est la première mesure d’exécution prise par la FCA en vertu du Règlement sur la monnaie électronique de 2011.
- L’enquête de la FCA portait sur les services de transmission de monnaie électronique, et non sur les transactions d’actifs cryptographiques.
- Coinbase a déclaré que seulement 0,34 % des clients étaient à haut risque et ont été intégrés involontairement.
- L’amende a été réduite de 30 % car Coinbase a accepté de résoudre le problème.
Conclusion
Les mesures prises par la FCA contre Coinbase UK servent d’avertissement aux autres plateformes d’échange de cryptomonnaies sur l’importance de respecter les accords réglementaires. À mesure que l’industrie des cryptomonnaies continue de croître, il est probable que les régulateurs renforcent leur surveillance pour garantir le respect des règles et protéger l’intégrité des marchés financiers. Pour Coinbase et les autres plateformes d’échange, cela implique de mettre en œuvre des contrôles et des pratiques de surveillance plus stricts pour éviter des amendes similaires et garantir qu’ils opèrent dans le respect de la loi.
