Les investisseurs ont perdu un montant record de 5,6 milliards de dollars dans des arnaques aux crypto-monnaies en 2023, selon le FBI
En 2023, les investisseurs ont perdu une somme record de 5,6 milliards de dollars dans des arnaques aux crypto-monnaies, selon un nouveau rapport du Centre de plainte contre la cybercriminalité (IC3) du FBI. Il s’agit d’une augmentation de 45 % par rapport à 2022, ce qui en fait l’une des pertes les plus importantes enregistrées dans le cadre de crimes financiers liés aux crypto-monnaies.
Les arnaques aux crypto-monnaies, bien qu’elles ne représentent que 10 % du total des plaintes pour fraude financière, représentent près de la moitié des pertes signalées. Le rapport du FBI met en évidence le problème croissant de la criminalité financière liée aux crypto-monnaies et avertit les gens d’être prudents lorsqu’ils investissent dans des crypto-monnaies.
Fraude à l’investissement dans les crypto-monnaies en hausse
Selon le rapport du FBI, la fraude à l’investissement était le type d’arnaque liée aux crypto-monnaies le plus courant et le plus coûteux en 2023. Sur les 69 000 signalements de crimes liés aux crypto-monnaies, près de la moitié concernait des investissements frauduleux, les fraudeurs ayant volé environ 4 milliards de dollars aux victimes.
Les stratagèmes de fraude à l’investissement dans les crypto-monnaies impliquent généralement des escrocs qui promettent des rendements élevés avec peu de risques. Bon nombre de ces stratagèmes sont conçus pour inciter les investisseurs à placer de grosses sommes d’argent dans de fausses plateformes, pour ensuite se rendre compte qu’ils ne peuvent pas retirer leurs fonds.
L’un des types de fraude les plus dangereux est connu sous le nom de « pig butchering », dans lequel les escrocs établissent une relation avec leurs victimes au fil du temps, souvent par le biais d’applications de messagerie, avant de les persuader d’investir dans une fausse plateforme de crypto-monnaie. Au moment où la victime réalise qu’il s’agit d’une arnaque, elle a souvent perdu une somme d’argent considérable.
Qui est le plus exposé ?
Le rapport du FBI a également montré que les victimes âgées de 30 à 49 ans ont déposé le plus de plaintes pour fraude à l’investissement en 2023. Cependant, les personnes âgées de plus de 60 ans ont perdu le plus d’argent, leurs pertes totalisant plus de 1,24 milliard de dollars. Cela signifie que, même si les jeunes sont plus susceptibles de se laisser piéger par des arnaques, ce sont les personnes âgées qui perdent le plus d’argent lorsqu’elles le font.
La Californie est l’État qui a enregistré le plus grand nombre de plaintes pour fraude aux crypto-monnaies. En 2023, les résidents de Californie ont déposé 9 522 plaintes et perdu un total de 1,2 milliard de dollars. Les États-Unis dans leur ensemble ont représenté 83 % de toutes les plaintes pour fraude liées aux crypto-monnaies déposées l’année dernière, ce qui souligne la nécessité d’une sensibilisation et d’une protection accrues pour les investisseurs américains.
Les arnaques au « pig butchering » : une menace croissante
Le rapport du FBI attire particulièrement l’attention sur les stratagèmes de « confiance », également connus sous le nom de « pig butchering ». Dans ces arnaques, les escrocs manipulent leurs victimes en gagnant leur confiance sur de longues périodes. Les escrocs rencontrent souvent leurs victimes sur les réseaux sociaux ou sur des plateformes de rencontres, où ils établissent progressivement une relation, puis les convainquent d’investir dans une fausse plateforme de crypto-monnaie.
Les victimes ne réalisent souvent qu’elles ont été arnaquées qu’il est trop tard. Ces arnaques sont particulièrement dangereuses en raison de leur caractère personnel et manipulateur. Les victimes ne perdent pas seulement de l’argent, mais se sentent souvent trahies par quelqu’un en qui elles avaient confiance.
De nombreuses victimes d’arnaques au « pig butchering » ont accumulé de lourdes dettes pour tenter de recouvrer leurs pertes, mais ne font que s’enfoncer encore plus dans l’arnaque. Le FBI conseille aux investisseurs d’être extrêmement prudents à l’égard de toute personne qui leur demande d’investir dans une plateforme qu’ils n’ont pas vérifiée.
La traite des êtres humains et les arnaques aux crypto-monnaies
Un détail inquiétant du rapport du FBI est le lien entre les arnaques aux crypto-monnaies et la traite des êtres humains. Une enquête menée par ProPublica en 2022, confirmée ultérieurement par les Nations unies, a révélé que de nombreuses personnes qui dirigent ces arnaques aux crypto-monnaies sont en réalité des victimes de la traite des êtres humains.
Ces personnes sont souvent retenues dans des camps d’arnaques en Asie du Sud-Est, où elles sont contraintes de participer à des opérations frauduleuses. Les escrocs sont recrutés par le biais de fausses annonces d’emploi et sont ensuite retenus contre leur gré, contraints d’honorer des dettes importantes en escroquant des personnes dans le cadre d’investissements frauduleux en crypto-monnaies.
Ces opérations d’escroquerie sont particulièrement difficiles à combattre car elles impliquent à la fois la traite des êtres humains et la criminalité financière, ce qui crée une situation complexe pour les forces de l’ordre. Le FBI met en garde les citoyens américains qui voyagent à l’étranger contre les fausses annonces d’emploi, en particulier en Asie, car elles pourraient être liées à la traite de main-d’œuvre.
Le rôle des crypto-monnaies dans la criminalité financière
Les crypto-monnaies sont devenues l’outil préféré des criminels en raison de leur nature décentralisée, de la rapidité des transactions et de la difficulté à suivre ou à récupérer les fonds. Ainsi, les escrocs se sont tournés vers les crypto-monnaies pour mener des activités frauduleuses sans craindre d’être facilement pris.
La fraude à l’investissement, en particulier, a explosé avec l’essor des crypto-monnaies. Les escrocs peuvent créer de fausses plateformes ou de faux comptes, promettre des rendements élevés sur investissement, puis disparaître avec l’argent des investisseurs. Les victimes n’ont aucun moyen de récupérer leurs fonds, car les transactions en crypto-monnaies sont irréversibles.
Outre la fraude à l’investissement, d’autres types d’arnaques ont émergé dans l’espace des crypto-monnaies. Il s’agit notamment des arnaques au support technique, dans lesquelles les escrocs se font passer pour des agents du service client afin de voler de l