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La surveillance de Big Brother devient réalité chez Binance

Le gros accord : Binance et le gouvernement américain

Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, a récemment fait les gros titres pour un accord massif de 4,3 milliards de dollars avec plusieurs agences américaines, dont le ministère de la Justice (DoJ), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et l’Office of Foreign Assets Control (OFAC). Cet accord est le résultat des violations de Binance liées au blanchiment d’argent et aux sanctions commerciales. Dans le cadre de cet accord, Binance a accepté de permettre à des contrôleurs nommés par le gouvernement de superviser ses opérations.

Des contrôleurs en place : le ministère de la Justice et le FinCEN prennent les commandes

Après un processus de sélection approfondi, le ministère de la Justice a désigné le cabinet de conseil Forensic Risk Alliance (FRA) pour superviser Binance. D’un autre côté, le célèbre cabinet d’avocats Sullivan & Cromwell devrait gérer le contrôle du FinCEN. La nomination de ces contrôleurs de conformité signifie que Binance sera sous étroite surveillance, le ministère de la Justice effectuant un suivi pendant trois ans et le FinCEN pendant cinq ans.

Rôle de Forensic Risk Alliance

Forensic Risk Alliance, une société spécialisée dans les services de conformité et de lutte contre la fraude, est désormais chargée d’une mission essentielle. Elle doit s’assurer que Binance respecte les termes de l’accord de plaidoyer. FRA aura accès aux dossiers internes, aux installations et aux employés de Binance pour surveiller et rendre compte de la conformité de l’entreprise aux lois américaines.

Les retombées pour le fondateur de Binance

Changpeng Zhao, le fondateur de Binance, a également fait face à des conséquences personnelles. Il a plaidé coupable aux accusations et a accepté de démissionner de son poste de PDG, recevant une peine de quatre mois de prison. Sa peine relativement légère est largement attribuée à son accord pour le vaste contrôle des opérations de Binance.

Impact de la surveillance sur le commerce des cryptomonnaies

Ce nouveau niveau de surveillance est sans précédent dans le monde des cryptomonnaies. Avec des contrôleurs gouvernementaux installés au sein de Binance, l’ampleur de la surveillance est bien plus importante que toute méthode précédente de collecte de données comme les assignations à comparaître ou l’analyse de la blockchain. Pour la première fois, le gouvernement américain a un aperçu direct de presque toutes les transactions de cryptomonnaies effectuées via Binance, ce qui augmente considérablement sa capacité à surveiller et à prévenir les activités illégales.

Controverse et concurrence

Avant de remporter le contrat de surveillance de Binance, Sullivan & Cromwell était favori, ayant déjà travaillé avec FTX, le rival de Binance. Cependant, leur association avec FTX, en particulier après son effondrement en novembre 2022, a suscité la controverse et un changement dans la décision du gouvernement. Malgré les critiques, Sullivan & Cromwell a continué à jouer un rôle important dans le monde des cryptomonnaies et devrait toujours décrocher le contrat de surveillance de cinq ans avec le FinCEN.

Défis juridiques en cours

Malgré un accord avec le ministère de la Justice et d’autres agences, Binance est toujours confrontée à d’importants défis juridiques. La société n’a pas encore résolu un procès de plusieurs milliards de dollars avec la Securities and Exchange Commission (SEC) concernant des titres non enregistrés. En outre, Binance continue de faire face à des problèmes juridiques dans plusieurs pays, ce qui met en évidence l’environnement réglementaire complexe du marché mondial des cryptomonnaies.

Perspectives d’avenir : une nouvelle ère de surveillance des cryptomonnaies

Les doubles contrôles de Binance par le ministère de la Justice et le FinCEN représentent une nouvelle ère dans la surveillance des cryptomonnaies. Une surveillance gouvernementale aussi complète est susceptible de remodeler le fonctionnement des plateformes d’échange de cryptomonnaies à l’échelle mondiale. L’examen minutieux accru contribuera à lutter contre les délits financiers, mais signifie également que les négociants en cryptomonnaies doivent être extrêmement prudents dans leurs transactions.

Alors que nous observons comment Binance s’adapte à ces conditions strictes, il est clair que le paysage du commerce des cryptomonnaies évolue. Les mesures prises par Binance et sa conformité aux réglementations du gouvernement américain créeront probablement un précédent pour d’autres plateformes de cryptomonnaies dans le monde.

SEC contre Kraken : une bataille pour la réglementation des crypto-monnaies

Le monde des crypto-monnaies évolue rapidement et les régulateurs peinent à suivre le rythme. Cela a conduit à un affrontement entre la SEC, la Securities and Exchange Commission américaine, et Kraken, une bourse de crypto-monnaies populaire.

Accusations de la SEC

En novembre 2023, la SEC a accusé Kraken d’opérer en tant que bourse de valeurs non enregistrée, courtier, négociant et agence de compensation. La SEC allègue que Kraken a facilité l’achat et la vente d’actifs cryptographiques qu’elle considère comme des « contrats d’investissement » et donc soumis aux lois sur les valeurs mobilières.

Selon la SEC, en n’enregistrant pas ces fonctions, Kraken a privé les investisseurs de protections importantes, telles que les inspections de la SEC, les exigences de tenue de registres et les garanties contre les conflits d’intérêts. La plainte de la SEC soulève également des inquiétudes quant aux pratiques commerciales de Kraken, notamment le mélange des fonds des clients et des actifs cryptographiques avec les leurs, ce qui, selon eux, crée un risque de perte pour les investisseurs.

Kraken contre-attaque

Kraken conteste fermement les accusations de la SEC. Ils soutiennent que la SEC tente d’étendre son autorité au-delà de ses limites légales et que les actifs cryptographiques négociés sur leur plateforme ne sont pas des valeurs mobilières au sens du test Howey, une affaire de la Cour suprême qui définit un contrat d’investissement.

Les avocats de Kraken soulignent que la SEC n’a pas clairement identifié quels actifs cryptographiques spécifiques ils considèrent comme des valeurs mobilières. Ils soutiennent que la SEC demande au tribunal d’accepter un concept vague d’« écosystème d’investissement » au lieu de se concentrer sur les actifs réellement négociés.

Que sont les contrats d’investissement ?

Le test de Howey établit trois critères qui doivent être remplis pour qu’un investissement soit considéré comme une valeur mobilière :

1. Un investissement d’argent
2. Dans une entreprise commune
3. Avec l’espoir de profits provenant des efforts des autres

Kraken soutient que les actifs cryptographiques ne répondent pas à ces critères. Les investisseurs ne placent pas d’argent dans une entreprise commune dans l’espoir de tirer des bénéfices uniquement des efforts de Kraken. Ils achètent et vendent des actifs numériques, dans l’espoir que la valeur de ces actifs augmentera avec le temps.

L’avenir de la réglementation des crypto-monnaies

Le procès de la SEC contre Kraken est une affaire historique qui pourrait avoir des implications importantes pour l’avenir de la réglementation des crypto-monnaies. Si la SEC l’emporte, elle pourrait obliger les bourses de crypto-monnaies à s’enregistrer auprès de la SEC et à se conformer à un tout nouvel ensemble de réglementations. Cela pourrait ralentir la croissance de l’industrie des crypto-monnaies et rendre plus difficile l’entrée de nouvelles entreprises sur le marché.

En revanche, si Kraken gagne le procès, cela pourrait être un revers majeur pour les efforts de la SEC visant à réglementer l’espace des crypto-monnaies. Cela pourrait également conduire à davantage d’innovation et de croissance dans l’industrie.

Qu’est-ce que cela signifie pour les investisseurs ?

L’affaire SEC contre Kraken est une bataille juridique complexe aux conséquences de grande envergure. Les investisseurs doivent être conscients des risques potentiels liés au trading de crypto-monnaies, en particulier sur des bourses non enregistrées. Il est important de faire vos propres recherches et de comprendre le paysage juridique avant d’investir dans des actifs cryptographiques.

FTX propose un surprenant plan de remboursement dans le cadre de son dossier de faillite

La plateforme d’échange de cryptomonnaies en faillite FTX a proposé un nouveau plan pour faire face à sa faillite. Ce plan pourrait permettre à la plupart de ses clients de récupérer tout leur argent, voire un peu plus ! Toutefois, le plan doit encore être approuvé par un tribunal.

Que prévoit le plan ?

Le plan prévoit que FTX remboursera 118 % de leur argent à presque tous ses clients (98 %). Ce remboursement se fera en espèces et les clients le recevront dans les 60 jours suivant l’approbation du plan par le tribunal.

Les autres créanciers qui ne sont pas des agences gouvernementales récupéreront 100 % de leur argent, plus des intérêts. Ces intérêts sont une façon de compenser le temps qu’ils ont dû attendre pour récupérer leur argent.

Ce plan est bien meilleur que ce que FTX avait initialement prévu. En octobre, la plateforme pensait ne pouvoir rembourser que 90 % des fonds des clients. En janvier, les choses semblaient plus prometteuses et le nouveau PDG a déclaré qu’il pensait que tout le monde récupérerait la totalité de son argent.

D’où vient tout cet argent ?

FTX a fait faillite parce qu’elle a perdu beaucoup d’argent. La société a passé la dernière année et demie à trouver et à vendre tous ses actifs restants, comme des actions et d’autres investissements. Cela leur a permis de se constituer une importante somme d’argent pour rembourser les créanciers.

Le rebondissement du marché des cryptomonnaies n’est pas la raison de tout cet argent, même si certaines personnes pourraient le penser. En réalité, FTX a perdu de nombreuses cryptomonnaies de valeur lorsqu’elle a fait faillite.

Accord avec le gouvernement

FTX doit également faire face aux réclamations du gouvernement. Par exemple, l’IRS (l’agence qui collecte les impôts) affirme que FTX lui doit 24 milliards de dollars ! Dans le cadre du plan, FTX versera à l’IRS 200 millions de dollars en espèces et s’engagera à lui verser davantage plus tard, mais uniquement s’il reste de l’argent après que tout le monde ait été payé.

D’autres agences gouvernementales, comme celle qui réglemente le commerce des contrats à terme (CFTC), ont également accepté d’attendre pour récupérer leur argent tant que les clients sont payés en premier.

Il existe également la possibilité de créer un fonds spécial pour rembourser encore plus d’argent à certains clients. Toutefois, les détails de ce fonds ne sont pas encore clairs.

Une audience au tribunal et un PDG en disgrâce

Une audience au tribunal pour discuter de ce plan est prévue en juin. C’est là que le juge décidera d’approuver ou non le plan.

Il est intéressant de noter que l’ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, a tenté d’utiliser le fait que les clients pourraient récupérer tout leur argent comme excuse pour ses crimes. Il a été reconnu coupable de fraude et condamné à 25 ans de prison, mais il prévoit de faire appel.

Même si FTX parvient à rembourser tout le monde, de nombreuses personnes estiment que Bankman-Fried devrait tout de même être puni pour ses crimes. Ils soutiennent que ce sont les efforts acharnés des avocats et des enquêteurs, et non pas seulement la chance sur le marché, qui ont permis à FTX d’obtenir l’argent nécessaire pour rembourser ses clients.

Faillite de FTX : réponses aux questions clés

Ce nouveau plan de remboursement de FTX soulève de nombreuses questions. Examinons quelques-unes des plus courantes.

Combien vais-je récupérer ?

Le plan prévoit que la plupart des clients (98 %) récupéreront 118 % de l’argent qu’ils avaient sur leurs comptes FTX. Ce remboursement se fera en espèces et vous devriez le recevoir dans les 60 jours suivant l’approbation du plan par le tribunal.

Il est important de rappeler qu’il ne s’agit que d’une proposition et que le tribunal doit encore l’approuver. Il est possible que le plan final soit différent.

Quand recevrai-je mon argent ?

Si le tribunal approuve le plan, vous pouvez vous attendre à recevoir votre argent dans les 60 jours. Toutefois, la date exacte n’est pas garantie tant que le tribunal n’a pas rendu sa décision.

Il est également conseillé de se tenir au courant des dernières nouvelles concernant le dossier de faillite. Vous pouvez le faire en consultant le site Web de faillite de FTX ou en suivant les organes de presse qui couvrent les cryptomonnaies.

Et si j’ai des questions ?

Si vous avez des questions sur le plan de faillite de FTX ou sur la manière dont il pourrait vous affecter, vous pouvez essayer de contacter le tribunal chargé de la faillite de FTX. Il est possible qu’il dispose d’informations en ligne ou d’un numéro de téléphone que vous pouvez appeler.

Vous pouvez également rechercher des ressources auprès d’avocats ou d’autres professionnels spécialisés dans les dossiers de faillite. Ils pourraient être en mesure de vous donner des conseils plus précis sur votre situation.

Remarque importante : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil juridique.

L’avenir de FTX

Le dossier de faillite de FTX est toujours en cours et on ne sait pas ce que l’avenir réserve à la société à long terme. Le tribunal décidera en fin de compte comment les actifs restants seront répartis et si FTX pourra un jour reprendre ses activités.

Toute cette situation rappelle les risques liés aux investissements dans les cryptomonnaies. Il est important de faire des recherches avant d’investir sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies et de comprendre les risques potentiels encourus.

Binance en difficulté : bras de fer au Nigeria au sujet des cryptomonnaies

Une dispute oppose actuellement le géant des cryptomonnaies Binance et le gouvernement nigérian. Tout a commencé par des réunions visant à discuter du fonctionnement de Binance au Nigeria. Mais les choses ont rapidement dégénéré, avec des accusations d’accords secrets et des détentions. Voyons ce qui s’est passé.

Invités, détenus soudainement

Début 2024, les législateurs nigérians ont invité des représentants de Binance pour discuter de la réglementation des cryptomonnaies. Binance a envoyé Tigran Gambaryan, un expert en détection des délits financiers, et Nadeem Anjarwalla, le patron de Binance Afrique.

Les choses sont devenues étranges lorsque les responsables nigérians ont proposé un accord secret. Ils voulaient que Binance paie une importante somme en cryptomonnaies en secret pour faire disparaître les problèmes. Binance a refusé, affirmant que c’était louche et malhonnête.

Demandes et détentions

Le Nigeria voulait plus qu’un simple paiement secret. Ils ont également fait pression sur Binance pour qu’elle cesse de permettre aux gens d’échanger la monnaie nigériane, le naira, sur sa plateforme. Ils voulaient même des informations privées sur les utilisateurs de Binance !

Lorsque Binance n’a pas cédé, les choses sont devenues sérieuses. Gambaryan et Anjarwalla ont été soudainement arrêtés et leurs téléphones et passeports leur ont été confisqués. Binance affirme qu’on leur avait promis un sauf-conduit, mais cela ne s’est manifestement pas produit.

Gambaryan est toujours coincé au Nigeria, et le Nigeria affirme qu’il ne sera pas libéré tant que Binance n’aura pas fait ce qu’ils veulent.

Binance contre-attaque

Furieux suite à ces détentions, Binance a fermé certains de ses services au Nigeria. Ils espèrent que cela fera pression sur le Nigeria pour qu’il libère Gambaryan.

Toute cette situation est un gâchis ! Binance affirme que le Nigeria donne un mauvais exemple aux autres pays en traitant les entreprises de cette manière. Ils veulent simplement une audience publique équitable, pas des accords secrets en coulisses.

Quel avenir pour Binance au Nigeria ?

L’avenir de Binance au Nigeria est incertain. Parviendront-ils à trouver un accord avec le gouvernement ? Gambaryan sera-t-il libéré ? Seul le temps nous le dira.

Cette situation soulève des questions importantes sur la manière dont les gouvernements réglementent les cryptomonnaies. Les entreprises devraient-elles avoir à renoncer aux informations privées des utilisateurs ? Est-il acceptable que les gouvernements fassent pression sur les entreprises en procédant à des arrestations ? Ce sont des questions difficiles auxquelles il n’est pas facile de répondre.

En attendant, les utilisateurs de cryptomonnaies au Nigeria sont pris au piège. Ils ne peuvent plus utiliser certains services de Binance et s’inquiètent de ce que cette dispute signifie pour l’avenir des cryptomonnaies dans leur pays.