Các nhà đầu tư đã mất kỷ lục 5,6 tỷ đô la vì các vụ lừa đảo tiền điện tử trong năm 2023, báo cáo của FBI cho biết
Vào năm 2023, các nhà đầu tư đã mất một khoản tiền kỷ lục 5,6 tỷ đô la vì các vụ lừa đảo tiền điện tử, theo một báo cáo mới từ Trung tâm khiếu nại tội phạm trên Internet (IC3) của Cục Điều tra Liên bang (FBI). Đây là mức tăng 45% so với năm 2022, khiến đây trở thành một trong những khoản lỗ cao nhất được ghi nhận từ tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử.
Mặc dù các vụ lừa đảo tiền điện tử chỉ chiếm 10% tổng số khiếu nại về gian lận tài chính, nhưng chúng chiếm gần một nửa số tổn thất được báo cáo. Báo cáo của FBI nêu bật vấn đề ngày càng gia tăng của tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử và cảnh báo mọi người nên thận trọng khi giao dịch các khoản đầu tư tiền điện tử.
Lừa đảo đầu tư tiền điện tử gia tăng
Theo báo cáo của FBI, lừa đảo đầu tư là loại lừa đảo liên quan đến tiền điện tử phổ biến và tốn kém nhất trong năm 2023. Trong số 69.000 báo cáo về tội phạm tiền điện tử, gần một nửa liên quan đến các khoản đầu tư gian lận, với số tiền các kẻ lừa đảo đánh cắp từ các nạn nhân lên tới khoảng 4 tỷ đô la.
Các mánh lừa đảo đầu tư tiền điện tử thường liên quan đến những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao với ít rủi ro. Nhiều mánh lừa đảo trong số này được thiết kế để đánh lừa các nhà đầu tư bỏ một số tiền lớn vào các nền tảng giả mạo, chỉ để nhận ra rằng họ không thể rút tiền của mình.
Một trong những loại gian lận nguy hiểm nhất được gọi là “giết heo”, trong đó những kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ với nạn nhân của mình theo thời gian, thường là thông qua các ứng dụng nhắn tin, trước khi thuyết phục họ đầu tư vào một nền tảng tiền điện tử giả mạo. Đến lúc nạn nhân nhận ra mình bị lừa, họ thường đã mất một số tiền đáng kể.
Ai có nguy cơ cao nhất?
Báo cáo của FBI cũng chỉ ra rằng những nạn nhân trong độ tuổi từ 30 đến 49 đã nộp nhiều đơn khiếu nại nhất về lừa đảo đầu tư trong năm 2023. Tuy nhiên, những người trên 60 tuổi lại mất nhiều tiền nhất, với tổng số tiền thua lỗ lên tới hơn 1,24 tỷ đô la. Điều này cho thấy rằng trong khi những người trẻ tuổi có thể dễ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo hơn thì những người lớn tuổi lại mất nhiều tiền hơn khi bị lừa.
California là tiểu bang có số lượng khiếu nại về gian lận tiền điện tử cao nhất. Vào năm 2023, cư dân California đã nộp 9.522 đơn khiếu nại và mất tổng cộng 1,2 tỷ đô la. Hoa Kỳ nói chung chiếm 83% tổng số báo cáo gian lận liên quan đến tiền điện tử được đệ trình vào năm ngoái, làm nổi bật sự cần thiết phải nâng cao nhận thức và bảo vệ các nhà đầu tư Hoa Kỳ.
Lừa đảo giết heo: Một mối đe dọa gia tăng
Báo cáo của FBI đặc biệt chú ý đến các mánh lừa đảo “dựa trên lòng tin”, còn được gọi là giết heo. Trong những vụ lừa đảo này, những kẻ lừa đảo thao túng nạn nhân của mình bằng cách giành được lòng tin của họ trong thời gian dài. Kẻ lừa đảo thường gặp nạn nhân của mình trên mạng xã hội hoặc các nền tảng hẹn hò, nơi chúng từ từ xây dựng mối quan hệ, sau đó thuyết phục họ đầu tư vào một nền tảng tiền điện tử giả mạo.
Các nạn nhân thường không nhận ra rằng mình đã bị lừa cho đến khi quá muộn. Những vụ lừa đảo này đặc biệt nguy hiểm vì chúng mang tính cá nhân và có khả năng thao túng. Các nạn nhân không chỉ mất tiền mà còn thường cảm thấy bị phản bội bởi một người mà họ đã tin tưởng.
Nhiều nạn nhân của các vụ lừa đảo giết heo đã tích lũy một khoản nợ lớn để cố gắng thu hồi khoản lỗ của mình, nhưng lại càng bị sa lầy vào vụ lừa đảo. FBI khuyên các nhà đầu tư nên hết sức thận trọng với bất kỳ ai yêu cầu họ đầu tư vào một nền tảng mà họ chưa xác minh.
Buôn người và lừa đảo tiền điện tử
Một chi tiết đáng lo ngại từ báo cáo của FBI là mối liên hệ giữa các vụ lừa đảo tiền điện tử và nạn buôn người. Một cuộc điều tra của ProPublica vào năm 2022, sau đó được Liên hợp quốc xác nhận, đã phát hiện ra rằng nhiều người điều hành các vụ lừa đảo tiền điện tử này thực chất là nạn nhân của nạn buôn người.
Những cá nhân này thường bị giam giữ tại các khu phức hợp lừa đảo trên khắp Đông Nam Á, nơi họ bị ép buộc phải tham gia vào các hoạt động gian lận. Những kẻ lừa đảo tuyển dụng nhân viên thông qua các quảng cáo việc làm giả mạo và sau đó giam giữ họ trái với ý muốn, buộc họ phải trả các khoản nợ lớn bằng cách lừa đảo mọi người đầu tư vào tiền điện tử.
Những hoạt động lừa đảo này đặc biệt khó chống lại vì chúng liên quan đến cả nạn buôn người và tội phạm tài chính, tạo nên một tình huống phức tạp cho lực lượng thực thi pháp luật. FBI cảnh báo những công dân Hoa Kỳ đi du lịch nước ngoài nên cẩn thận với những quảng cáo việc làm giả mạo, đặc biệt là ở Châu Á, vì chúng có thể có liên quan đến nạn buôn bán lao động.
Vai trò của tiền điện tử trong các tội phạm tài chính
Tiền điện tử đã trở thành một công cụ ưa thích của tội phạm vì bản chất phi tập trung, giao dịch nhanh chóng và khó khăn trong việc theo dõi hoặc thu hồi tiền. Do đó, những kẻ lừa đảo đã chuyển sang tiền điện tử để thực hiện các hoạt động gian lận mà không sợ bị bắt dễ dàng.
Đặc biệt, lừa đảo đầu tư đã tăng vọt kể từ khi tiền điện tử xuất hiện. Những kẻ lừa đảo có thể tạo ra các nền tảng hoặc tài khoản giả mạo, hứa hẹn lợi nhuận cao từ đầu tư, sau đó biến mất cùng tiền của các nhà đầu tư. Các nạn nhân không có cách nào để thu hồi tiền của mình, vì các giao dịch tiền điện tử là không thể đảo ngược.
Ngoài lừa đảo đầu tư, các loại lừa đảo khác cũng đã xuất hiện trong lĩnh vực tiền điện tử. Chúng bao gồm các vụ lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật, trong đó những kẻ lừa đảo đóng giả là nhân viên chăm sóc khách hàng để đánh cắp tiền hoặc thông tin cá nhân, và các vụ lừa đảo mạo danh chính phủ, trong đó những kẻ lừa đảo tự nhận là từ các cơ quan chính thức để lừa nạn nhân gửi tiền điện tử cho chúng.
Bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử
Báo cáo của FBI nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử. Một trong những cách tốt nhất để đảm bảo an toàn là xác minh bất kỳ cơ hội đầu tư nào trước khi gửi tiền. Hãy thận trọng với những lời đề nghị có vẻ quá hấp dẫn để có thể là sự thật, đặc biệt là nếu chúng hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp.
Ngoài ra, điều quan trọng là phải tránh gửi các khoản thanh toán trả trước cho các dịch vụ hứa hẹn sẽ thu hồi các khoản tiền đã mất. Nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng các nạn nhân bằng cách cung cấp “dịch vụ thu hồi” sau khi họ đã bị lừa, yêu cầu thêm tiền để đổi lấy việc lấy lại khoản đầu tư ban đầu. Những mánh lừa đảo thu hồi này hầu như luôn là gian lận và nạn nhân cuối cùng sẽ mất nhiều tiền hơn.
Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử, FBI khuyên bạn nên tìm hiểu về các loại lừa đảo mới nhất và học cách nhận biết các dấu hiệu cảnh báo. Luôn thận trọng khi giao dịch với các nền tảng không xác định và không bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất.
Số liệu về gian lận tiền điện tử
Báo cáo của FBI phân tích dữ liệu về gian lận tiền điện tử theo độ tuổi, vị trí và loại lừa đảo. Những nạn nhân trên 60 tuổi đã phải chịu những tổn thất tài chính cao nhất, với tổng số tiền thua
