Coinbase UK bị phạt 4,5 triệu đô la
Bối cảnh tiền phạt
Coinbase, một sàn giao dịch tiền mã hóa nổi tiếng, đã gặp rắc rối ở Vương quốc Anh. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã phạt công ty con của Coinbase tại Vương quốc Anh, CB Payments Limited (CBPL), số tiền lớn 4,5 triệu đô la. Nguyên nhân là gì? Họ đã không tuân thủ một thỏa thuận tự nguyện về việc tiếp nhận khách hàng.
Vào năm 2020, CBPL đã đồng ý với FCA là sẽ không tiếp nhận những khách hàng được coi là “rủi ro cao”. Tuy nhiên, cuối cùng họ đã tiếp nhận 13.416 khách hàng rủi ro cao, vi phạm thỏa thuận. FCA coi đây là hành vi vi phạm nghiêm trọng và quyết định xử phạt họ.
Chi tiết vi phạm
Theo FCA, CBPL có các biện pháp kiểm soát yếu. Những điểm yếu này khiến bọn tội phạm dễ dàng sử dụng CBPL để rửa tiền hơn. Therese Chambers, giám đốc điều hành chung phụ trách thực thi và giám sát thị trường tại FCA, cho biết trong một tuyên bố vào ngày 25 tháng 7:
“Các biện pháp kiểm soát của CBPL có những điểm yếu đáng kể và FCA đã thông báo cho họ, đó là lý do tại sao các yêu cầu là cần thiết. Tuy nhiên, CPBL đã nhiều lần vi phạm các yêu cầu đó. Điều này làm tăng nguy cơ bọn tội phạm có thể sử dụng CBPL để rửa tiền thu được từ hoạt động tội phạm. Chúng tôi sẽ không dung thứ cho sự lỏng lẻo như vậy, vì nó gây nguy hiểm đến tính toàn vẹn của thị trường của chúng tôi.”
Ảnh hưởng đến ngành công nghiệp tiền mã hóa
Quyết định phạt tiền Coinbase UK của FCA có thể báo hiệu sự khởi đầu của quá trình giám sát chặt chẽ hơn đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa khác trong khu vực. Hoạt động giám sát chặt chẽ hơn này có thể khiến một số nền tảng tìm kiếm các khu vực pháp lý thân thiện với tiền mã hóa hơn để hoạt động.
Có liên quan đến điều này, FCA đã phạt công ty con của Coinbase tại Vương quốc Anh theo Quy định Tiền điện tử năm 2011. Mức phạt này đáng chú ý vì đây là lần đầu tiên FCA thực hiện hành động thực thi dựa trên quy định này.
Chi tiết tiền phạt
Cơ quan quản lý của Anh đã phạt CBPL của Coinbase Group 3.503.546 bảng Anh, tương đương với 4,5 triệu đô la. FCA nhận thấy rằng các hành vi vi phạm đã không bị phát hiện trong hai năm qua do thiếu các hoạt động giám sát ban đầu đối với thỏa thuận tự nguyện (VREQ) của công ty.
CBPL của Coinbase UK chỉ tiếp nhận một tỷ lệ nhỏ khách hàng rủi ro cao. Theo một tuyên bố do Coinbase chia sẻ, chỉ có 0,34% khách hàng mà họ tiếp nhận được coi là “rủi ro cao”. CBPL tuyên bố rằng những khách hàng này đã được “tiếp nhận không chủ ý” trong khoảng thời gian từ ngày 30 tháng 10 năm 2020 đến ngày 1 tháng 10 năm 2023. Điều này dẫn đến cuộc điều tra của FCA và các hành động tiếp theo.
Trọng tâm cuộc điều tra của FCA
Cuộc điều tra của FCA không tập trung vào các giao dịch tài sản tiền mã hóa. Thay vào đó, họ xem xét các dịch vụ chuyển tiền điện tử của CBPL. CBPL đã được FCA cấp phép là một tổ chức tiền điện tử từ năm 2017 và cung cấp các dịch vụ tiền điện tử và thanh toán cho khách hàng ở một số khu vực pháp lý nhất định. Tuy nhiên, CBPL không được FCA cấp phép để thực hiện các giao dịch tài sản tiền mã hóa cho khách hàng. Do đó, cuộc điều tra của FCA đã không xem xét bất kỳ giao dịch tài sản tiền mã hóa nào.
Phản hồi của Coinbase về tiền phạt
Coinbase đã phản hồi về khoản tiền phạt bằng cách nêu rằng họ đã vô tình tiếp nhận một số khách hàng rủi ro cao. Họ nhấn mạnh rằng chỉ một phần nhỏ khách hàng của họ bị ảnh hưởng. Ngoài ra, họ cũng đề cập rằng khoản tiền phạt đã được giảm 30% vì họ đồng ý giải quyết vấn đề với FCA.
Tương lai của quy định tiền mã hóa tại Vương quốc Anh
Khoản tiền phạt này có thể đánh dấu sự khởi đầu của một cuộc đàn áp rộng lớn hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa tại Vương quốc Anh. Quyết định của FCA có thể dẫn đến các quy định chặt chẽ hơn đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa, điều này có thể ảnh hưởng đến cách thức hoạt động của các doanh nghiệp này.
Tóm tắt những điểm chính
- FCA đã phạt CBPL, công ty con của Coinbase tại Vương quốc Anh, số tiền 4,5 triệu đô la.
- Khoản tiền phạt này là do đã tiếp nhận 13.416 khách hàng rủi ro cao, vi phạm thỏa thuận tự nguyện với FCA.
- FCA nhấn mạnh những điểm yếu trong các biện pháp kiểm soát của CBPL, nêu lên mối lo ngại về rủi ro rửa tiền.
- Đây là hành động thực thi đầu tiên của FCA theo Quy định Tiền điện tử năm 2011.
- Cuộc điều tra của FCA tập trung vào các dịch vụ chuyển tiền điện tử, không phải vào các giao dịch tài sản tiền mã hóa.
- Coinbase tuyên bố rằng chỉ có 0,34% khách hàng là rủi ro cao và đã được tiếp nhận không chủ ý.
- Khoản tiền phạt đã được giảm 30% vì Coinbase đồng ý giải quyết vấn đề.
Kết luận
Hành động của FCA chống lại Coinbase UK là lời cảnh báo đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa khác về tầm quan trọng của việc tuân thủ các thỏa thuận pháp lý. Khi ngành công nghiệp tiền mã hóa tiếp tục phát triển, các cơ quan quản lý có khả năng sẽ tăng cường giám sát để đảm bảo tính tuân thủ và bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường tài chính. Đối với Coinbase và các sàn giao dịch khác, điều này có nghĩa là phải triển khai các biện pháp kiểm soát và giám sát chặt chẽ hơn để tránh các khoản tiền phạt tương tự và đảm bảo hoạt động trong khuôn khổ pháp luật.
