Binance під пильним наглядом, як у фільмі “1984”
Велика домовленість: Binance та уряд США
Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа, нещодавно опинилася в центрі уваги через величезну угоду про врегулювання на суму 4,3 мільярда доларів із кількома установами США, зокрема Міністерством юстиції (DoJ), Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), Мережею з протидії фінансовим злочинам (FinCEN) і Бюро контролю за іноземними активами (OFAC). Це врегулювання стало наслідком порушень Binance, пов’язаних із заходами протидії відмиванню грошей і торговельними санкціями. Згідно з угодою, Binance погодилася дозволити призначеним урядом наглядачам здійснювати нагляд за своєю діяльністю.
Наглядачі на місці: відповідальність покладено на МЮ та FinCEN
Після ретельного процесу відбору Міністерство юстиції призначило консалтингову фірму Forensic Risk Alliance (FRA) для здійснення нагляду за Binance. З іншого боку, очікується, що відома юридична фірма Sullivan & Cromwell буде відповідати за моніторинг FinCEN. Призначення цих контролерів відповідності означає, що Binance перебуватиме під пильним наглядом: Міністерство юстиції здійснюватиме моніторинг протягом трьох років, а FinCEN – протягом п’яти.
Роль Forensic Risk Alliance
Forensic Risk Alliance, фірма, що спеціалізується на послугах із забезпечення відповідності та боротьби з шахрайством, тепер має критично важливе завдання. Вони мають забезпечити дотримання Binance умов угоди про визнання вини. FRA матиме доступ до внутрішніх записів, об’єктів і співробітників Binance, щоб контролювати та звітувати про відповідність компанії законам США.
Наслідки для засновника Binance
Чанпен Чжао, засновник Binance, також зіткнувся з особистими наслідками. Він визнав себе винним у звинуваченнях і погодився піти з посади генерального директора, отримавши чотири місяці тюремного ув’язнення. Його відносно м’який вирок значною мірою пояснюється його згодою на всебічний контроль діяльності Binance.
Вплив нагляду на торгівлю криптовалютами
Такий новий рівень нагляду є безпрецедентним у світі криптовалют. Зважаючи на те, що наглядачі уряду встановлені в Binance, масштаб нагляду набагато більший, ніж у будь-яких попередніх методів збору даних, таких як повістки в суд або аналіз блокчейна. Уперше уряд США має прямий доступ до майже всіх криптовалютних операцій, що здійснюються через Binance, що значно підвищує їхню здатність контролювати та запобігати незаконній діяльності.
Суперечки та конкуренція
До того, як виграти контракт на моніторинг Binance, Sullivan & Cromwell були фаворитами, оскільки раніше працювали з конкурентом Binance, FTX. Однак їхні зв’язки з FTX, особливо після краху цієї біржі в листопаді 2022 року, призвели до суперечок і зміни рішення уряду. Незважаючи на критику, Sullivan & Cromwell продовжували відігравати важливу роль у світі криптовалют і досі, як очікується, отримають п’ятирічну роботу з моніторингу у FinCEN.
Триваючі юридичні проблеми
Незважаючи на врегулювання з Міністерством юстиції та іншими установами, Binance все ще стикається зі значними юридичними проблемами. Компанія ще не вирішила багатомільярдний позов з Комісією з цінних паперів і бірж (SEC) щодо незареєстрованих цінних паперів. Крім того, Binance продовжує орієнтуватися в юридичних питаннях у різних країнах, що підкреслює складне нормативне середовище глобального ринку криптовалют.
Погляд у майбутнє: нова ера нагляду за криптовалютами
Подвійний нагляд за Binance з боку МЮ та FinCEN є свідченням початку нової ери нагляду за криптовалютами. Такий комплексний урядовий нагляд, імовірно, змінить спосіб роботи криптовалютних бірж у всьому світі. Посилений контроль сприятиме боротьбі з фінансовими злочинами, але також означає, що торговці криптовалютами повинні бути надзвичайно обережними у своїх операціях.
Спостерігаючи за тим, як Binance адаптується до цих суворих умов, стає очевидним, що ландшафт торгівлі криптовалютами еволюціонує. Кроки, зроблені Binance, і його дотримання правил уряду США, ймовірно, встановлять прецедент для інших криптовалютних платформ у всьому світі.
