Федеральний резерв США вживає заходів проти банку Техасу через криптовалютні угоди
Федеральний резерв США, також відомий як ФРС, видав припис про припинення та недопущення для United Texas Bank. Цей банк, що базується в Далласі, надавав послуги криптовалютним компаніям, але ФРС стверджує, що банк не дотримувався належних правил протидії відмиванню грошей (AML). Наказ є частиною ширших репресій з боку регуляторів США щодо банків, які мають справу з криптофірмами.
United Texas Bank є одним із небагатьох банків, що залишилися в Сполучених Штатах, який усе ще пропонує послуги криптоіндустрії. Проте зараз він стикається з серйозним контролем з боку ФРС через «суттєві недоліки» у дотриманні правил боротьби з відмиванням грошей. Ці закони покликані запобігти незаконній діяльності, як-от відмивання грошей, і банки зобов’язані суворо їх дотримуватися.
У відповідь на наказ керівництво банку погодилося співпрацювати з ФРС. Замість того, щоб проходити через тривалий судовий процес, вони прийняли припис про припинення та недопущення. Тепер вони повинні протягом 90 днів подати план виправлення порушень і забезпечити повне дотримання стандартів AML.
Чому United Texas Bank став об’єктом уваги?
Участь United Texas Bank у криптовалютних компаніях привернула до нього увагу. Оскільки ФРС посилює контроль над банківською діяльністю, пов’язаною з криптовалютою, не дивно, що банк привернув увагу. Криптофірми історично стикалися з труднощами у пошуку банків-партнерів у США через побоювання щодо шахрайства, волатильності та відмивання грошей.
Згідно з останнім фінансовим звітом, United Texas Bank має 75 співробітників і володіє активами на суму близько 1 мільйона доларів США. Наказ про припинення та недопущення може мати серйозний вплив на його бізнес, особливо з огляду на те, що це один із небагатьох банків, які все ще обслуговують криптоіндустрію.
ФРС не надала конкретних подробиць про те, як банк не дотримувався правил AML. Проте очевидно, що операції United Texas Bank з його криптоклієнтами викликали занепокоєння. Наказ свідчить про те, що банк повинен вжити негайних заходів для виправлення цих проблем і запобігання подальшим проблемам.
Жорсткі заходи ФРС щодо криптолояльних банків
Ця дія проти United Texas Bank є лише одним із прикладів зростаючого занепокоєння Федерального резерву США щодо банків, які співпрацюють із криптовалютними компаніями. Минулого місяця Customers Bank, ще один криптолояльний кредитор, також потрапив під приціл ФРС. Банк, що базується в Пенсильванії, погодився на ретельне спостереження з боку ФРС після того, як його звинуватили в недотриманні певних правил, пов’язаних з його криптоклієнтами.
Customers Bank став популярним варіантом для криптоіндустрії після краху Signature Bank і Silvergate Bank у 2023 році. Ці два банки колись були лідерами в наданні банківських послуг криптокомпаніям, але обидва закрилися через фінансові та регуляторні проблеми.
Після виходу Signature та Silvergate багато криптофірм почали боротьбу за пошук нових банків-партнерів. Кілька банків, зокрема United Texas Bank і Customers Bank, втрутилися, щоб заповнити цю прогалину. Проте недавні дії ФРС свідчать про те, що регулятори не задоволені тим, що ці банки обслуговують криптоіндустрію.
Регуляторні побоювання щодо криптобанкінгу
Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC) також висловила занепокоєння щодо співпраці банків із криптокомпаніями. За даними FDIC, депозити від криптофірм можуть бути дуже волатильними та становлять значний ризик для стабільності банків. Ця вола
