muhammed

Комісія з фінансового нагляду Тайваню (FSC) зробила значний крок. Тепер професійні інвестори можуть інвестувати в закордонні крипто-ETF через місцеві брокерські компанії. Однак звичайним інвесторам все ще не дозволено приєднуватися. Ця зміна призначена для заможних фізичних осіб, інституційних інвесторів і клієнтів, які мають значні активи. Тепер вони можуть використовувати метод під назвою «передоручення», щоб інвестувати в ці іноземні крипто-ETF.

Лише професійним інвесторам дозволено інвестувати в закордонні крипто-ETF у Тайвані. До них належать інституційні інвестори та заможні фізичні особи. Звичайним інвесторам не дозволяється скористатися цією можливістю. FSC хоче переконатися, що інвестувати можуть лише ті, хто розуміє ризики. Брокерські компанії повинні перевірити, чи кваліфікований інвестор, перш ніж він здійснить свою першу інвестицію. Вони повинні оцінити досвід інвестора, знання та здатність справлятися з відповідними ризиками.

Брокерські компанії на Тайвані мають важливі обов’язки. Вони повинні мати належну систему, щоб перевіряти, чи кваліфікуються інвестори для інвестування в закордонні крипто-ETF. Перш ніж інвестор зробить свій перший крок, компанії повинні оцінити його досвід та знання щодо віртуальних активів. Вони також повинні переконатися, що інвестори можуть впоратися з відповідними ризиками. Фірми повинні регулярно навчати свій персонал, щоб залишатися в курсі криптопродуктів. Таким чином, співробітники можуть надавати клієнтам точну інформацію.

FSC вирішила не дозволяти звичайним інвесторам інвестувати в закордонні крипто-ETF. Віртуальні активи, такі як криптовалюти, можуть бути дуже волатильними. Їхні ціни можуть швидко змінюватися, що може призвести до значних збитків. Обмежуючи інвестиції для професійних інвесторів, FSC прагне захистити звичайних людей від цих ризиків. Інвестори також повинні підписувати форми попередження про ризики та отримувати детальну інформацію, перш ніж здійснювати будь-які інвестиції.

По всьому світу різні країни вжили заходів для схвалення крипто-ETF. Сполучені Штати випереджають графік із 11 біткойн-ETF. Канада була однією з перших країн, яка схвалила біткойн-фонд. У квітні, побачивши успіх Америки, Гонконг схвалив три крипто-ETF. Німеччина також запустила крипто-ETP, які працюють так само, як ETF. Крок Тайваню, що дозволяє професійним інвесторам інвестувати в закордонні крипто-ETF, є значним кроком у тому ж напрямку.

Тайвань мав складні стосунки з криптовалютою. Після таких подій, як крах FTX та місцевих випадків шахрайства, FSC вирішив посилити регулювання криптовалют. Постачальники послуг віртуальних активів (VASP) тепер повинні дотримуватися суворих правил. У липні FSC зробив обов’язковим для VASP реєструватися для дотримання вимог Закону про контроль за відмиванням грошей. Без реєстрації VASP не можуть вести бізнес на Тайвані. Це стосується як місцевих операторів, так і офшорних фірм, які бажають пропонувати криптопослуги на Тайвані.

VASP зобов’язані подавати декларацію про відповідність, щоб довести, що вони дотримуються правил. Це особливо важливо для запобігання відмиванню грошей. FSC вимагає прозорості операцій та захисту прав споживачів від цих постачальників послуг. Застосовуючи ці правила, Тайвань прагне створити безпечніше середовище для криптовалютних транзакцій.

Транзакції з криптовалютою на Тайвані підлягають 5% податку на додану вартість (ПДВ). Продавці, які є резидентами або компаніями, повинні зареєструватися для цілей оподаткування, якщо їх щомісячні продажі не перевищують 40 000 нових тайванських доларів, що становить близько 1300 доларів. Цей податок застосовується до всіх транзакцій з криптовалютою, додаючи ще один рівень регулювання до галузі.

На світовому ринку біткойн (BTC) демонструє серію перемог. Він зареєстрував свою першу тритижневу переможну тенденцію з лютого. Трейдери купують опціони на покупку за ціною виконання 75 000 доларів США та вище на біржі Deribit. Це свідчить про оптимістичні перспективи щодо ціни біткойна. Інвестори також продають опціони на продаж, що свідчить про те, що вони очікують зростання ціни.

Кілька факторів сприяли недавньому зростанню ціни на біткойн. Велике оголошення Китаю про стимулювання та вливання коштів у біржові фонди, що котируються в США, допомогли зберегти висхідну траєкторію. Вливання еквівалентно понад місячному запасу щойно видобутого BTC. Це створило бичачий настрій на ринку.

Аналітики вважають, що біткойн може вийти зі свого шестимісячного корекційного тренду. Прорив вище 75 000 доларів США може призвести до швидкого зростання через усі найвищі показники до 100 000 доларів США. Останній транш активності покупця опціонів сконцентрований на ціні виконання 100 000 доларів США для закінчення терміну дії 27 грудня 2024 року. Це свідчить про те, що трейдери очікують значного прискорення ціни.

Бичачий потік збільшення покупок опціонів на купівлю та продаж опціонів на продаж свідчить про очікування, що ціни незабаром зростуть. Інвестори оптимістично ставляться до майбутнього біткойна. Модель розширюваного трикутника, на яку посилається досвідчений аналітик Пітер Брандт, вказує на те, що ширший висхідний тренд з мінімумів жовтня 2023 року нижче 30 000 доларів США відновився.

Рішення Тайваню дозволити професійним інвесторам інвестувати в закордонні крипто-ETF є значним кроком. Посиливши регулювання та вимагаючи дотримання вимог AML, FSC прагне захистити інвесторів і забезпечити прозорість. Водночас на світовому ринку криптовалют спостерігається бичача тенденція, причому біткойн потенційно перевищує 75 000 доларів США. Ці події можуть мати тривалий вплив на те, як криптовалюти торгуються та регулюються на Тайвані та у всьому світі.

Ціна біткоїна злетіла вище 65 000 доларів. Це зростання відбулося після того, як BlackRock, найбільший у світі менеджер активів, отримав зелене світло на нову ініціативу щодо біткоїнів. У той же час голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл зробив «радикальну» заяву, яка схвилювала трейдерів. Багато хто зараз робить ставки на те, що біткоїн може досягти 100 000 доларів після виборів президента США.

Зростає зацікавленість в опціонах на біткоїн, особливо навколо позначки в 100 000 доларів. Джеффрі Кендрік, керівник відділу дослідження криптовалют у Standard Chartered, помітив цю тенденцію. «Прикметно, що накопичення відбулося швидше, ніж можна пояснити лише зростанням цін на біткоїни», — сказав він. «Стрибок відкритого інтересу за ціною виконання 100 000 доларів цього тижня свідчить про те, що учасників рухає щось інше». Трейдери оптимістично налаштовані щодо того, що ціна біткоїна може підскочити до 100 000 доларів після виборів.

Віце-президент США і кандидат від Демократичної партії на виборах 2024 року Камала Гарріс пообіцяла заохочувати інноваційні технології, такі як штучний інтелект і цифрові активи. На зборі коштів на Уолл-стріт, про який повідомляв Bloomberg, вона сказала, що якщо вона виграє Білий дім у листопаді, вона підтримає криптобізнес, одночасно захищаючи споживачів та інвесторів. Це свідчить про те, що перемога Гарріс може бути позитивною для біткоїна та ширшого ринку криптовалют.

Кендрік вважає, що будь-який результат виборів 5 листопада буде вигідним для біткоїна. «Ці коментарі свідчать про те, що незалежно від того, хто переможе, біткоїн виграє», — написав він. Ринок біткоїнів і криптовалют останнім часом лідирує за показниками, особливо після історичного зниження процентної ставки Федеральною резервною системою минулого тижня. Це посилило позитивні настрої серед інвесторів.

Якщо колишній президент США Дональд Трамп переможе на виборах, Кендрік прогнозує, що ціна біткоїна може зрости до 125 000 доларів. Навіть якщо переможе Гарріс, він очікує, що біткоїн підніметься до 75 000 доларів. Трамп підтримав біткоїн і криптовалюти цього року, пообіцявши створити стратегічний резерв біткоїнів США, якщо буде обраний. Він також підтримує криптопроект, очолюваний його синами, Доном молодшим і Еріком.

Заява Трампа про створення стратегічного резерву біткоїнів США схвилювала багатьох у криптоспільноті. Його сини керують криптопроектом, який привернув значну увагу. Це свідчить про тверду відданість просуванню цифрових активів у Сполучених Штатах. Перемога Трампа може призвести до серйозних зрушень на ринку криптовалют.

Раніше цього місяця Кендрік писав, що перемога Гарріс може спричинити початкове падіння цін. «Перемога Гарріс, імовірно, спричинить початкове зниження ціни», — сказав він. «Але ми очікуємо, що падіння буде викуплено, оскільки ринок визнає, що прогрес на регуляторному фронті все ще буде відбуватися, і оскільки інші позитивні фактори набудуть чинності». Інвестори можуть розглядати будь-яке падіння цін як можливість для купівлі.

Американські інвестори повертають апетит до ризику. Нові біржові фонди (ETF), що пропонують позиції з кредитним плечем на акціях MicroStrategy, стрімко зростають. MSTX, запущений у серпні, тепер має 357,6 мільйонів доларів активів під управлінням. Цей фонд надає інвесторам щоденні результати інвестування з кредитним плечем у розмірі 1,75 відсотка від щоденного відсоткового зміни акцій MicroStrategy.

Минулого тижня було запущено ще один ETF, MSTU. Він пропонує вдвічі більше результатів інвестування з кредитним плечем. Продукт побачив величезні припливи і тепер має понад 80 мільйонів доларів активів. Ці ETF є фондами з «довгим кредитним плечем», тобто вони використовують борг для збільшення своїх позицій. Це може призвести до більшої прибутковості, але також і до більших збитків. Інвестори виявляють значний інтерес до цих ризикованих інвестицій.

Аналітик ETF Bloomberg Ерік Балчунас прокоментував популярність цих ETF з кредитним плечем. Він був здивований швидким зростанням. «Я не думав, що є місце для обох (особливо так швидко)», — написав він у Twitter, назвавши їхню популярність «дикою». Раніше він називав такі продукти «гострим перцем соусу ETF» через їхню надзвичайну волатильність.

MicroStrategy — це публічна компанія, відома своїм програмним забезпеченням для аналізу даних. У 2020 році вона почала розміщувати біткоїни на своєму балансі, щоб генерувати прибуток для інвесторів. Ця стратегія привернула увагу та призвела до створення ETF з кредитним плечем, орієнтованих на її акції. Прийняття компанією біткоїна зробило її центральним пунктом для інвесторів, зацікавлених у криптовалюті.

Торгівля опціонами на біткоїн демонструє швидке зростання за ціною виконання 100 000 доларів. Це свідчить про те, що трейдери роблять ставки на значний стрибок цін. Інтерес до опціонів навколо цієї ціни говорить про сильну впевненість ринку. «Зацікавленість в опціонах на біткоїн в основному формувалася навколо круглої цифри в 100 000 доларів», — зазначив Кендрік.

Недавнє зниження процентної ставки Федеральною резервною системою вплинуло на зростання ціни біткоїна. Ринок криптовалют лідирує за показниками після історичного рішення ФРС. «Радикальні» заяви Джерома Пауелла також відіграли роль у підвищенні довіри інвесторів. Ці фактори сприяють позитивним перспективам для біткоїна.

Підтримка Камали Гарріс інноваційних технологій, таких як штучний інтелект і цифрові активи, була сприйнята позитивно. Її коментарі свідчать про те, що якщо вона стане президентом, можуть з’явитися сприятливі положення та можливості зростання для цифрових активів. «Ці коментарі свідчать про те, що будь-який результат 5 листопада зрештою буде позитивним для біткоїна», — написав Кендрік.

Наближаються президентські вибори у США, і трейдери з оптимізмом дивляться на майбутнє біткоїна. Незалежно від того, чи переможе Трамп і виступить за стратегічний резерв біткоїнів, чи Гарріс переможе і заохотить криптобізнес, біткоїн, схоже, готовий до зростання. Оскільки трейдери роблять ставки на цільову ціну в 100 000 доларів, а інвестори сприймають ETF з кредитним плечем, ринок криптовалют вступає у захопли

Підтримка генеральним директором BlackRock Ларрі Фінком біткоїну та її вплив на криптовалютний ринок

Біткоїн продовжує привертати увагу інвесторів у всьому світі, і нещодавно генеральний директор BlackRock Ларрі Фінк висловив сильну підтримку криптовалюті. Під час інтерв’ю CNBC Фінк підкреслив законність біткоїна як фінансового активу та пояснив, чому він цінний для диверсифікації інвестиційних портфелів. У цій статті ми розглянемо погляди Фінк на біткоїн, майбутні розподіли банкрутства FTX і те, як ці події можуть вплинути на майбутнє криптовалютного ринку, особливо для біткоїну та Solana.

Погляд Ларрі Фінк на біткоїн як фінансовий актив

Ларрі Фінк, генеральний директор BlackRock, найбільшого у світі менеджера активів, вважає, що біткоїн є законним фінансовим активом. Фінк підкреслив, що біткоїн пропонує некорельовану прибутковість, тобто він не рухається в тому ж напрямку, що й традиційні інвестиції, такі як акції чи облігації. Це робить біткоїн привабливим варіантом для тих, хто прагне диверсифікувати свої інвестиційні портфелі. За словами Фінк, інвестори звертаються до біткоїна, щоб захистити себе від макроекономічних проблем, таких як девальвація валюти та високий державний дефіцит.

Децентралізована природа біткоїна робить його привабливим для людей, які хочуть більшого контролю над своїми фінансами, особливо в країнах, які переживають фінансову нестабільність. У таких ситуаціях біткоїн надає альтернативну інвестиційну можливість, яка не прив’язана до традиційних фінансових систем чи урядової політики.

Чому біткоїн забезпечує диверсифікацію

Однією з головних причин, чому Фінк підтримує біткоїн, є його здатність забезпечувати некорельовану прибутковість. Це означає, що коли інші інвестиції, такі як акції, облігації чи нерухомість, можуть втрачати свою вартість, біткоїн може зростати. Таким чином, біткоїн служить цінним активом для диверсифікації портфеля, допомагаючи інвесторам збалансувати ризики та винагороди. Ця ідея зробила біткоїн привабливим для багатьох, хто стурбований непередбачуваним характером світової економіки.

Для інвесторів, які стурбовані надмірним державним дефіцитом, що призводить до девальвації валюти, біткоїн діє як хедж. Оскільки все більше країн стикаються з фінансовою нестабільністю, біткоїн пропонує унікальний спосіб захистити багатство і надає альтернативу фіатним валютам.

Виплати банкрутства FTX та їхній вплив на криптовалютний ринок

Поки біткоїн продовжує доводити свою цінність, очікується, що інша важлива подія вплине на криптовалютний ринок наприкінці 2024 року. FTX, відома криптовалютна біржа, яка збанкрутувала, планує розподілити своїм кредиторам від 11 до 16 мільярдів доларів. Ця велика виплата може стати основним каталізатором для криптовалютного ринку, особливо для біткоїна та Solana.

План реорганізації FTX буде завершено у найближчі місяці, а слухання призначено на 7 жовтня. У разі схвалення кредитори почнуть отримувати свої виплати до 7 грудня. На відміну від розподілу Mt. Gox, який відбувся цього літа і створив тиск на продаж біткоїна, очікується, що цей розподіл FTX матиме інший вплив на ринок.

Чому розподіл FTX може підвищити ціни на біткоїн та Solana

Виплати за банкрутством FTX будуть здійснюватися готівкою, тобто кредитори отримають долари США замість криптовалют, таких як біткоїн. Ця відмінність є вирішальною, оскільки вона може створити тиск на купівлю на криптовалютному ринку. Багато з цих кредиторів, ймовірно, знову інвестують свої гроші в криптовалюти, а біткоїн буде найкращим вибором через його статус першокласного криптоактиву. Це робить біткоїн одним із основних бенефіціарів розподілу FTX.

Також очікується, що Solana та криптовалюти на базі Solana виграють від цієї події. Оскільки FTX мала міцні зв’язки з мережею Solana, багато кредиторів можуть вирішити реінвестувати свої кошти в активи, пов’язані з Solana. Крім того, тиск на продаж від FTX, яка ліквідує свої активи Solana, уже вщух, що означає, що ринок тепер готовий до можливого припливу інвестицій.

Відмінності між розподілами FTX та Mt. Gox

Важливо розуміти, чому розподіл FTX відрізняється від розподілу Mt. Gox та як він може вплинути на криптовалютний ринок. Розподіл Mt. Gox надав кредиторам біткоїн, що призвело до збільшення продажів, оскільки ці інвестори продали свої активи. Навпаки, розподіл FTX відбувається готівкою, тобто кредиторам доведеться купити біткоїн або інші криптовалюти, якщо вони захочуть реінвестувати. Очікується, що цей перехід від тиску на продаж до тиску на купівлю принесе користь криптовалютному ринку та призведе до вищих цін на біткоїн та Solana.

Ризики, які можуть вплинути на розподіл FTX

Хоча очікується, що розподіл FTX стане важливою позитивною подією для криптовалютного ринку, все ж таки існують певні ризики. По-перше, судові затримки можуть відсунути терміни розподілу, тобто кредитори можуть не отримати свої виплати так швидко, як очікувалося. Деяких кредиторів також не влаштовує поточний план розрахунків і вони можуть вимагати подальших змін, що може ще більше затягнути процес.

Крім того, остаточна сума розподілу може бути меншою, ніж очікувані 16 мільярдів доларів. Якщо судові витрати чи рішення суду зменшать виплату, вплив на криптовалютний ринок може бути не таким значним, як очікувалося. Нарешті, результати майбутніх виборів у США можуть внести невизначеність на ринок, що потенційно вплине на загальні настрої щодо криптовалют.

Макроекономічне середовище та майбутнє біткоїна

Попри виклики, з якими стикається криптовалютний ринок, Ларрі Фінк залишається оптимістом щодо майбутнього біткоїна. Поточне макроекономічне середовище демонструє ознаки поліпшення, що може бути корисним для біткоїна та інших криптовалют. Світова ліквідність досягла нового історичного максимуму, а уряди всього світу збільшують свої витрати та знижують процентні ставки. Ці дії можуть створити сприятливіше середовище для біткоїна і допомогти підвищити його ціну.

Крім того, оскільки біткоїн продовжує набувати визнання як законного фінансового активу, все більше інвесторів, ймовірно, включать його до своїх диверсифікованих інвестиційних стратегій. Завдяки підтримці біткоїна такими великими гравцями, як BlackRock, зрозуміло, що криптовалюта стає цінним інструментом для тих, хто прагне захиститися від економічної невизначеності.

Результати

MicroStrategy, відома компанія з аналізу хмарних обчислень на основі штучного інтелекту, знову опинилася в центрі уваги, придбавши більше Bitcoin.

Компанія на чолі з Майклом Сейлором оголосила, що придбала додатково 7420 BTC, збільшивши свої загальні запаси біткоїнів до 252 220 BTC. Остання покупка на суму 458 мільйонів доларів США ще більше зміцнює позицію MicroStrategy як найбільшого публічного власника біткоїнів. Давайте розглянемо, як з часом змінювалася інвестиційна стратегія MicroStrategy у сфері BTC.

Покупка біткоїнів MicroStrategy на суму 458 мільйонів доларів США

20 вересня 2024 року компанія MicroStrategy оголосила про завершення випуску конвертованих старших облігацій на суму 1 мільярд доларів США. Компанія заявила, що використовуватиме доходи від цього випуску для купівлі більшої кількості біткоїнів, демонструючи тверду віру в біткоїн як цінний актив. Через кілька годин після цього оголошення Майкл Сейлор, засновник і голова правління MicroStrategy, повідомив, що фірма придбала біткоїни на суму понад 458 мільйонів доларів США. Згідно з подробицями, поданими до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), MicroStrategy придбала додаткові BTC за середньою ціною 61 750 доларів США за біткоїн.

Ця остання покупка показує, що стратегія придбання біткоїнів MicroStrategy залишається агресивною та впевненою. Цей крок збільшив загальні запаси BTC компанії до 252 220 BTC у порівнянні з попередніми 244 800 BTC. Ця покупка чітко демонструє прагнення компанії зміцнити свої позиції на ринку біткоїнів.

Чому MicroStrategy робить великі ставки на біткоїн

Починаючи з серпня 2020 року, MicroStrategy активно інвестує в біткоїн. Майкл Сейлор, який очолює компанію, вважає, що біткоїн є надійним сховищем вартості та засобом захисту від інфляції. Саме тому MicroStrategy продовжує збільшувати свої запаси BTC. Використовуючи кошти від конвертованих старших облігацій та інших інвестиційних можливостей, MicroStrategy може купувати біткоїни та додавати їх до свого балансу. Інвестиційна стратегія компанії у сфері BTC відображає її віру у довгостроковий потенціал біткоїнів, навіть під час коливань ринку.

Рішення інвестувати більше в біткоїн ґрунтується на результатах, які криптовалюта демонструвала з часом. MicroStrategy не просто зберігає біткоїни як частину своїх резервів; компанія активно бере участь у світі інвестицій у криптовалюти, здійснюючи значні та добре сплановані кроки.

Роль Майкла Сейлора у подорожі MicroStrategy з біткоїном

Майкл Сейлор був на передовій просування біткоїна як важливого активу для компаній. Його лідерство відіграло вирішальну роль у формуванні стратегії придбання біткоїнів MicroStrategy. Насправді сам Сейлор має особисті інвестиції в біткоїн на суму 1 мільярд доларів США, що свідчить про те, що він проповідує те, що практикує.

Вплив Сейлора на корпоративні інвестиції в біткоїн можна побачити в тому, як MicroStrategy послідовно інвестує в біткоїн, навіть коли ринок переживав злети та падіння. Він часто розповідає про переваги біткоїнів у соціальних мережах та інтерв’ю, що впливає на інші компанії, які розглядають можливість додавання BTC до своїх портфелів. У результаті дії MicroStrategy надихнули інші компанії переглянути свої інвестиційні стратегії та розглянути потенціал криптовалют.

Результативність випуску біткоїнів MicroStrategy

Одним із цікавих аспектів інвестицій MicroStrategy у біткоїн є прибутковість, якої компанія досягла на сьогоднішній день. Станом на вересень 2024 року компанія оголосила, що досягла загальної прибутковості BTC у розмірі 5,1% з початку кварталу та 17,8% з початку року. Це свідчить про те, що запаси біткоїнів MicroStrategy були досить прибутковими, навіть на ринку, відомому своєю волатильністю.

Те, що MicroStrategy вдалося отримати значну прибутковість від своїх запасів біткоїнів, додає більшої довіри до інвестиційної стратегії компанії. Це показує, що їхнє рішення придбати більше біткоїнів полягає не лише в утриманні активу, а й у отриманні прибутку від нього. Така ефективність робить інвестиційну стратегію MicroStrategy у сфері BTC ще привабливішою для інших інвесторів, які стежать за криптовалютною сферою.

Загальні запаси біткоїнів MicroStrategy та нереалізований прибуток

З того часу, як MicroStrategy вперше почала купувати біткоїни у серпні 2020 року, компанія витратила приблизно 9,9 мільярда доларів США на додавання BTC до свого балансу. Загальні запаси біткоїнів зараз становлять 252 220 BTC, і ці активи були придбані за середньою ціною 39 266 доларів США за BTC. Це означає, що загальні інвестиції MicroStrategy значно зросли, і тепер компанія має нереалізований прибуток у розмірі понад 5,9 мільярда доларів США на основі поточних цін біткоїнів.

Цей нереалізований прибуток демонструє, як стратегія придбання біткоїнів MicroStrategy виправдала себе. Рішення компанії придбати більше біткоїнів, навіть коли ціни були високими, виявилося мудрим вкладенням. Цей нереалізований прибуток ще більше підтверджує важливість біткоїнів як цінного активу для компаній, таких як MicroStrategy.

Подання SEC та дотримання нормативних вимог

Покупки біткоїнів MicroStrategy не здійснюються таємно. Компанія регулярно подає звіти до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) щоразу, коли купує більше біткоїнів. Ця прозорість допомагає створювати довіру серед інвесторів і показує, що MicroStrategy серйозно ставиться до дотримання нормативних вимог, одночасно нарощуючи свої запаси BTC.

В останній поданні до SEC від 20 вересня 2024 року MicroStrategy надала подробиці своєї недавньої покупки біткоїнів на суму 458 мільйонів доларів США. Дотримуючись цих правових вимог, компанія гарантує, що її дії є прозорими, і підтримує свою репутацію надійного публічного власника біткоїнів. Такий рівень відкритості є вкрай важливим, особливо для великих компаній, які інвестують у криптовалюти.

Вплив на ринок біткоїнів

Постійні інвестиції MicroStrategy в біткоїн мають помітний вплив на загальний ринок біткоїнів. Щоразу, коли компанія оголошує про нову покупку, ціни біткоїнів, як правило, реагують позитивно, оскільки інвестори розглядають це як ознаку довіри інституцій до криптовалюти. Це не лише зміцнює позиції біткоїнів на ринку, а й приваблює більше інвесторів, які хочуть отримати вигоду від зростаючого інтересу до інвестування в криптовалюти.

Впли

Федеральний резерв вирішив знизити свою базову процентну ставку на 50 базисних пунктів. Цей крок знаменує початок довгоочікуваного циклу послаблення, починаючи зі значного першого кроку. Федеральний комітет з операцій на відкритому ринку (FOMC) знизив федеральну ставку до цільового діапазону від 4,75% до 5,00%, що стало першим зниженням ставки за чотири роки. Це рішення має далекосяжні наслідки для економіки, впливаючи на все: від ринку праці США до криптовалютного ринку, включаючи Bitcoin, Ethereum і Solana.

Економічні перспективи та грошово-кредитна політика

Цілі щодо інфляції та зайнятості

Останні показники свідчать про те, що економічна активність продовжує зростати стійкими темпами. Однак приріст робочих місць сповільнився, а рівень безробіття зріс, але залишається низьким. Інфляція досягла подальшого прогресу в досягненні цільового показника Комітету в 2 відсотки, але залишається дещо підвищеною. FOMC прагне досягти максимальної зайнятості та інфляції на рівні 2 відсотків у довгостроковій перспективі. Комітет набув більшої впевненості в тому, що інфляція стійко рухається до 2 відсотків, і вважає, що ризики для досягнення своїх цілей щодо зайнятості та інфляції приблизно збалансовані.

Рішення про зниження процентних ставок

Враховуючи прогрес в інфляції та баланс ризиків, Комітет вирішив знизити цільовий діапазон федеральної ставки на 1/2 відсоткового пункту. Це зниження ставки підкреслює зміну в боротьбі ФРС з інфляцією, яка досягла 40-річного максимуму в 9,1% у 2022 році. Оскільки темпи інфляції сповільнилися в останні місяці, фокус ФРС змістився у бік підтримки охолодження ринку праці США.

Моніторинг економічних розробок

Комітет продовжить відстежувати наслідки вхідної інформації для економічних перспектив. Вони готові скоригувати позицію грошово-кредитної політики належним чином, якщо виникнуть ризики, які можуть перешкодити досягненню цілей Комітету. Оцінки враховуватимуть широкий спектр інформації, включаючи показники умов на ринку праці, інфляційний тиск і очікування інфляції, а також фінансові та міжнародні події.

Реакція від керівництва Федерального резерву

Заява Джерома Пауелла

Під час прес-конференції голова ФРС Джером Пауелл назвав скорочення в середу «перекалібруванням». Він зазначив, що останні економічні показники показали, що економіка продовжує зростати, але «ризики зростання інфляції зменшилися, а ризики зниження зайнятості зросли». Пауелл підкреслив, що хоча цей крок був значним, це не було спробою наздогнати, а швидше «зобов’язанням не відставати».

Підсумок економічних прогнозів

Поряд зі зниженням ставки посадові особи ФРС опублікували «Підсумок економічних прогнозів». Так званий графік точок показав, що політики вважають, що федеральна ставка опуститься приблизно до 4,5% до кінця року. Прогнози, оприлюднені в червні, вказували на менш виражене падіння ставок до кінця 2024 року, показуючи середній прогноз близько 5%. Крім того, посадовці передбачили, що федеральна ставка впаде приблизно до 4% до кінця 2025 року, і ці прогнози також були знижені до 3,25%.

Вплив на ринок криптовалют

Рух ціни біткойна

Тим часом ціна біткойна знизилася на 1,7% за останній день, впавши до 60 000 доларів на момент написання цієї статті. Ціна активу знизилася напередодні рішення про зниження ставок у середу, разом з Ethereum та Solana, які впали на 2,6% до 2300 доларів та на 3,1% до 129 доларів відповідно. Біткойн зрештою піднявся вище цінової точки в 61 000 доларів незабаром після оголошення ФРС, але впав приблизно до 60 700 доларів згідно з останнім оновленням.

Перспективи аналітиків

Позитивні перспективи для біткойна

Глава досліджень CoinShares Джеймс Баттерфілл сказав Decrypt у письмовій заяві, що рішення про зниження ставок у середу стало позитивним для біткойна. Він сказав, що нижчі витрати на запозичення повинні підтримувати ціну активу, якщо грошові умови продовжать послаблюватися в найближчі місяці. «ФРС діяла рішуче, і це незвичайно з історичної точки зору», – сказав він. «Але це безумовно правильний підхід, якщо вони хочуть утримати економіку США на правильному шляху».

Біткойни як активи для збереження вартості

Глава досліджень Grayscale Зак Пандл зазначив, що «готовність ФРС ризикувати інфляцією, як правило, змушує інвесторів вдаватися до активів для збереження вартості, таких як золото та біткойни». Пандл підкреслив, що ФРС вирішила здійснити зниження великого розміру, незважаючи на твердження, що «інфляція залишається дещо підвищеною» у своїй заяві FOMC.

Ризиковані активи та більш м’яка грошово-кредитна політика

Головний інвестиційний директор Hashdex Самір Кербадж заявив, що ризиковані активи, такі як біткойн, повинні отримати вигоду від більш м’якої грошово-кредитної політики, яка затьмарює такі фактори, як геополітична напруженість і невизначеність виборів у найближчі місяці. «Наш довгостроковий інвестиційний тезис щодо біткойна залишається незмінним, незалежно від короткострокового напрямку грошово-кредитної політики», – сказав він. «Ринки повинні отримати вигоду від формалізації повороту Фед».

Аналіз біткойна компанією BlackRock як диверсифікатора

Унікальні характеристики біткойна

BlackRock опублікувала документ під назвою «Біткойн: унікальний диверсифікатор», який досліджує, чому біткойн виділяється як фінансовий актив. У документі пояснюється привабливість біткойна для інвесторів через його некорельовану природу з традиційними драйверами ризику та дохідності. За останні 15 років біткойн перетворився з невідомого цифрового експерименту на визнаний клас активів, який дедалі більше інтегрується в портфелі по всьому світу.

Децентралізована і фіксована пропозиція

Як зазначено в документі, унікальні характеристики біткойна — його децентралізована, глобальна та фіксована пропозиція — відрізняють його від традиційних фінансових активів. BlackRock наголошує, що двигуни ризику та прибутковості біткойна відрізняються від двигунів таких традиційних активів, як акції та облігації. Хоча біткой

У понеділок ETF на біткойни зросли на 250 мільйонів доларів, оскільки інвестори сподіваються на можливе зниження процентної ставки Федеральним резервом.

Це зростання є найбільшим за останній місяць і свідчить про відновлення інтересу до біржових фондів (ETF) на біткойни. Завдяки цьому поштовху ціна на біткойни зросла, вперше з вересня перевищивши позначку 61 000 доларів.

Що таке біткойн-ETF?

Біржові фонди (ETF) на біткойни — це інвестиційні фонди, які володіють біткойнами. Ці фонди дозволяють інвесторам купувати акції, що відстежують вартість біткойна, але без необхідності безпосередньо володіти цифровою валютою. Замість того, щоб купувати біткойни самостійно, інвестори купують акції фонду, який володіє біткойнами від їхнього імені. Це спрощує інвестування в біткойни для багатьох людей, оскільки вони можуть робити це через традиційні фондові біржі.

На початку цього року такі провідні фінансові компанії, як BlackRock, Fidelity і Grayscale, запустили ці біткойн-ETF, отримавши схвалення від Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC). Протягом кількох перших місяців ці фонди стали дуже популярними, залучивши мільярди доларів. Однак останнім часом інтерес знизився через занепокоєння щодо того, коли Федеральний резерв знизить процентні ставки і наскільки.

Чому зросли біткойн-ETF?

Недавнє збільшення біткойн-ETF на 250 мільйонів доларів було викликане зростаючими очікуваннями щодо зниження процентної ставки Федеральним резервом. Багато інвесторів вважають, що ФРС оголосить про суттєве зниження процентних ставок, яке може становити від 25 до 50 базисних пунктів. Як правило, нижчі процентні ставки сприяють більшому ризику на фінансових ринках, тому біткойн-ETF пережили такий стрибок. Деякі експерти прогнозують, що більш імовірним є більший 50-базисний пункт зниження, що спонукає інвесторів купувати більше акцій біткойн-ETF.

За словами Джеймса Баттерфілла, керівника відділу досліджень CoinShares, «ми справді побачили зростання припливу коштів у п’ятницю минулого тижня, коли різні члени ФРС зробили коментарі, натякаючи на скорочення на 50 базисних пунктів і висловили набагато більш м’який тон».

Ціна біткойна зростає разом із припливом ETF

У результаті покупки біткойнів на суму 250 мільйонів доларів ETF ціна біткойна у вівторок підскочила до понад 61 000 доларів. Уперше біткойн досяг такої ціни з вересня, що свідчить про відновлення інтересу до цифрової валюти. На початку цього року біткойн досяг свого історичного максимуму в 73 737 доларів у березні. Однак з того часу він знизився приблизно на 18% від цього піку, хоча нещодавній приплив коштів у біткойн-ETF свідчить про те, що ситуація може змінитися.

CoinShares повідомила, що лише минулого тижня до криптоінвестиційних фондів було додано 436 мільйонів доларів, більша частина яких пішла в біткойн-ETF. Це зростання відбулося після періоду, коли інвестори вивели понад 1,2 мільярда доларів із біткойн-фондів. Відновлення інтересу до біткойн-ETF свідчить про зростання довіри інвесторів, оскільки вони очікують, що важливе оголошення ФРС надасть додаткову ясність щодо процентних ставок.

Роль Федерального резерву

Федеральний резерв відіграє величезну роль на фінансових ринках, включно з криптовалютами. Коли ФРС підвищує або знижує процентні ставки, це впливає на поведінку інвесторів. У випадку біткойн-ETF очікуване зниження процентної ставки підвищило попит на біткойни, оскільки нижчі витрати на позики часто призводять до більших інвестицій у ризикованіші активи, такі як криптовалюти.

Інвестори пильно стежать за тим, наскільки Федеральний резерв знизить процентні ставки. Багато хто вважає, що більший скорочення ще більше підвищить ціну біткойна, спрямувавши більше грошей у біткойн-ETF.

Як ETF впливають на ціну біткойна

Біткойн-ETF тісно пов’язані з ціною біткойна. Коли зростає попит на акції ETF, фондам потрібно купувати більше біткойнів, щоб забезпечити випущені ними акції. Цей тиск покупців може сприяти зростанню ціни на біткойни. У свою чергу, коли ціна на біткойни зростає, зацікавленість більше інвесторів, що створює цикл зростання.

Недавній приплив у розмірі 250 мільйонів доларів у біткойн-ETF уже допоміг підняти ціну на біткойни вище 61 000 доларів. Оскільки все більше людей інвестують у біткойн-ETF, операторам фондів, таким як BlackRock і Fidelity, потрібно буде купувати ще більше біткойнів. Це може ще більше підвищити ціну, особливо якщо Федеральний резерв оголосить про значне зниження процентної ставки, як і очікується.

Популярність біткойна серед великих інвесторів

Поява біткойн-ETF на початку цього року відкрила двері для більших, більш традиційних інвесторів, щоб отримати доступ до біткойнів. На відміну від дрібніших роздрібних інвесторів, великі інституційні інвестори, як правило, надають перевагу інвестуванню в біткойни через регульовані продукти, такі як ETF, а не купівлі та утримання біткойнів самостійно.

Ці інвестори часто чекають сприятливих умов на ринку, таких як нижчі процентні ставки, перш ніж вкладати кошти у ризикованіші активи, такі як біткойни. Недавній сплеск припливу коштів у біткойн-ETF свідчить про те, що багато інвесторів вважають, що зараз є вдалий час для збільшення своїх вкладень у біткойни.

Майбутнє біткойн-ETF

Оскільки Федеральний резерв готується оголосити про своє наступне рішення щодо процентної ставки, інвестори з нетерпінням чекають, щоб побачити, як відреагує ринок. Велике зниження процентної ставки може призвести до ще більшого інтересу до біткойн-ETF, що підштовхне ціну біткойна вгору. Якщо ціна біткойна продовжить зростати, це може привернути ще більше інвесторів, створивши позитивний цикл зворотного зв’язку для біткойн-ETF.

Відновлення інтересу до біткойн-ETF відбувається після кількох місяців повільнішого зростання. Оскільки на ринок надходить більше інституційних коштів і очікується, що Федеральний резерв знизить процентні ставки, біткойн-ETF можуть побачити подальший приплив коштів у найближчі тижні.

Ринок все ще нестабільний, і немає гарантії, що ціна біткойна продовжить зростати. Однак недавній сплеск інтересу до біткойн-ETF свідчить про те, що багато інвесторів вважа

BlackRock, найбільший у світі менеджер активів, вважає, що Bitcoin є вирішенням проблеми зростаючої глобальної фінансової нестабільності. З активами під управлінням у розмірі 9 трильйонів доларів BlackRock заявляє, що Bitcoin може діяти як хеджування від зростаючої невизначеності, спричиненої геополітичною напруженістю, економічними потрясіннями та послабленням довіри до урядів, банків та фіатних валют. На їхню думку, біткоїн – це більше, ніж просто інвестиція; це «глобальна грошова альтернатива».

ETF BlackRock Bitcoin та його вплив

ETF Bitcoin від BlackRock був одним із найуспішніших фондів з моменту його запуску в січні 2024 року. Успіх цього ETF призвів до того, що ціна біткойна досягла історичного максимуму в понад 73 000 доларів. Інвестори все частіше розглядають криптовалюти, такі як біткойн, як захист від традиційних ринкових невизначеностей. Вибухове зростання IBIT ETF поряд з іншими криптовалютними ETF стало однією з найбільш обговорюваних тем у фінансовому світі цього року.

Ідея біткойна як засобу хеджування від глобальної фінансової нестабільності стає все більш популярною, особливо з огляду на зростання занепокоєння щодо фіатних валют, таких як долар США. Незважаючи на те, що долар США залишається провідною світовою резервною валютою, деякі інвестори та центральні банки починають сумніватися у його довгостроковій стабільності.

Біткойн як глобальна грошова альтернатива

BlackRock розглядає Bitcoin як «глобальну грошову альтернативу». Це означає, що вони розглядають Bitcoin як більше, ніж просто цифрову валюту; він має потенціал замінити або принаймні доповнити традиційні фіатні валюти. Багато центральних банків вивчають цифрові валюти як спосіб диверсифікації та захисту від можливих обвалів вартості фіатних валют, таких як долар США.

Наприклад, центральні банки все частіше звертаються до технології блокчейн для підтримки своїх ініціатив у сфері цифрових валют. Ідея полягає в тому, що, використовуючи децентралізовану систему, таку як блокчейн, уряди та фінансові установи можуть захищати свої активи більш безпечним і прозорим способом. Зі зростанням цифрових валют багато хто розглядає біткойн та інші криптовалюти як життєздатні альтернативи фіатним грошам.

Роль долара США та центральних банків

Незважаючи на зростаючий інтерес до цифрових валют, долар США все ще займає домінуюче становище у світовій економіці. Нещодавно долар зріс на 0,38% щодо єни, торгуючись на рівні 142,905 після падіння до найнижчої точки з грудня 2023 року. Тим часом євро коливався на рівні 1,1007 долара, що близьке до його найслабшого рівня з серпня. Британський фунт також зазнав падіння, зупинившись на рівні 1,30360 долара, найнижчому рівні з кінця серпня.

Ці зміни вартості валют відображають невизначеність на світових ринках. Багато інвесторів звертаються до біткойна як до засобу хеджування від потенційного економічного спаду та нестабільності фіатних валют. У той же час центральні банки вивчають цифрові валюти, щоб захистити свої економіки від потенційного краху долара.

Як політика Федерального резерву впливає на біткойн

Грошово-кредитна політика Федерального резерву також відіграє вирішальну роль на ринку криптовалют. Останнім часом індекс споживчих цін США (CPI) продемонстрував зростання на 0,2%, що відображає липневий приріст. Основний ІСЦ, який виключає такі нестабільні фактори, як продукти харчування та енергія, зріс на 0,3%, що свідчить про більш швидкий темп інфляції порівняно з попереднім місяцем.

Цей ріст інфляції змістив очікування щодо майбутніх знижень процентних ставок Федеральним резервом. Багато економістів тепер прогнозують менше зниження ставок на 25 базисних пунктів на майбутньому засіданні Федерального резерву. Ймовірність цього зросла до 80%, хоча все ще існує ймовірність більшого зниження на 50 базисних пунктів. Міжнародний валютний фонд (МВФ) визнав, що цикл зниження ставок Федеральним резервом необхідний, щоб уповільнити економічний спад і водночас контролювати інфляцію. Однак МВФ також попередив, що Федеральна резервна система має залишатися гнучкою та готовою адаптуватися до мінливих економічних умов.

Оскільки Федеральний резерв знижує процентні ставки, біткойн може отримати вигоду як засіб хеджування від інфляції та економічної нестабільності. Нижчі процентні ставки зазвичай послаблюють долар, що робить біткойн та інші криптовалюти більш привабливими як альтернативи традиційним інвестиціям.

Погляди споживачів на криптовалюту

Недавній звіт Deutsche Bank підкреслює, як споживачі в США стають більш відкритими до криптовалют. У звіті було опитано понад 3600 людей у США, Великобританії та Європі в період з березня по липень, і з’ясувалося, що менше 1% споживачів зараз розглядають криптовалюту як «моду», що є значним зниженням порівняно з попередніми роками.

Згідно зі звітом, 65% споживачів США вважають, що криптовалюта, включаючи біткойн, зрештою може замінити готівку. Зміна ставлення споживачів відображає ширше визнання цифрових валют як законного засобу платежу та інвестицій. Крім того, трохи більше половини респондентів опитування вважають криптовалюту важливим класом активів, що додатково підтверджує думку про те, що цифрові валюти прийшли назавжди.

Майбутнє біткойна та прийняття криптовалют

Хоча звіт Deutsche Bank малює позитивну картину майбутнього криптовалют, думки щодо майбутнього біткойна залишаються неоднозначними. Близько третини респондентів опитування прогнозують, що ціна біткойна залишиться нижче 60 000 доларів до кінця року. З іншого боку, від 12 до 14% респондентів вважають, що біткойн перевищить 70 000 доларів.

Довгострокові прогнози також розділені. Близько 40% респондентів вважають, що біткойн продовжить процвітати, тоді як 38% вважають, що він може повністю зникнути. Цей розкол в думках підкреслює невизначеність, яка оточує біткойн та інші криптовалюти, незважаючи на їх зростаюче сприйняття.

Стейблкоїни, криптовалюти, розроблені для підтримки стабільної вартості, також стикаються з невизначеним майбутнім. Лише 18% респондентів опитування вважають, що стейблкоїни процвітатимуть у найближчі роки, тоді як 42% прогнозують, що вони зникнуть. Однак стейблкоїни, підкріплені традиційними товарами, такими як золото або фіатні валюти, вважаються більш імо

Ukrainian

Біткоїн уже багато років залишається актуальною темою у світі фінансів. У зв’язку із наближенням президентських виборів у США 2024 року багато хто задається питанням, як вибори можуть вплинути на ціну біткоїна. Але, за словами численних експертів та інвесторів, майбутнє біткоїна виглядає багатообіцяючим, незалежно від того, хто переможе. Будь то Камала Гарріс чи Дональд Трамп, у довгостроковій перспективі біткоїн, ймовірно, продовжить процвітати.

Чому біткоїн може сягнути шестизначних цифр

Деякі криптоінвестори вважають, що біткоїн незабаром сягне шестизначних цифр. Стівен Любка, керівник відділу приватних клієнтів компанії Swan Bitcoin, є одним із таких інвесторів. Любка вважає, що до 2025 року біткоїн може коштувати 100 000 доларів США або більше. Він також стверджує, що вибори в США не вплинуть на успіх біткоїна в довгостроковій перспективі.

Любка пояснює, що вартість біткоїна переважно залежить від фіскальної та грошово-кредитної політики таких країн, як Сполучені Штати. Він каже, що незалежно від того, хто стане наступним президентом, чинники, що впливають на ціну біткоїна, залишаться незмінними. На думку Любки, інвестори, які стурбовані тим, що президентство Камали Гарріс може завдати шкоди біткоїну, перебільшують. Насправді він вважає, що вибори в США не матимуть значного впливу на ціну біткоїна протягом наступного року.

Інституційна підтримка біткоїна

Однією з причин, чому біткоїн став більш стабільним, є зростаюча підтримка з боку інституційних інвесторів. У 2024 році біткоїн набув більш інституційного характеру, особливо завдяки появі біржових фондів (ETF) для біткоїнів у США. Ці ETF полегшили великим інвесторам та компаніям інвестування в біткоїн, що сприяло зростанню його ціни.

Джеймс Дейвіс, співзасновник Crypto Valley Exchange, вважає, що, хоча деякі криптостартапи можуть відчувати труднощі через нові правила, сам біткоїн продовжить зростати. Він пояснює, що ринок біткоїнів зосереджений не лише на США, а є глобальним товаром. Це означає, що навіть якщо в США будуть змінені правила, біткоїн продовжить успішно працювати на світовому рівні.

Вплив виборів у США на біткоїн

Хоча вибори є важливою подією, вони можуть не мати такого великого впливу на біткоїн, як вважають деякі люди. Спочатку деякі інвестори вважали, що переобрання Дональда Трампа призведе до зростання цін на біткоїн. У 2024 році Трамп зробив кілька прокриптовалютних кроків, що викликало захоплення у багатьох прихильників біткоїна. Він навіть виступив на конференції з біткоїнів у Нешвіллі, де поділився своїми поглядами на майбутнє криптовалют.

З іншого боку, багато інвесторів хвилювалися, що президентство Камали Гарріс може зашкодити зростанню біткоїна. Деякі вважали, що Гарріс поділяє погляди інших демократів, таких як сенаторка Елізабет Воррен і голова SEC Гері Генслер, які критикували криптовалюти. Однак останні ознаки свідчать про те, що Гарріс може виявитися не такою суворою до криптовалют, як побоювалися деякі. Фактично її виборча кампанія спілкувалася з лідерами криптоіндустрії, що може призвести до кращого регулювання біткоїна.

Більша картина: біткоїн і світова економіка

Хоча вибори в США є важливими, це не єдина подія, що впливає на ціну біткоїна. Макроекономічні тенденції, такі як процентні ставки, інфляція та міжнародна політика, також відіграють важливу роль. Нещодавно ціна біткоїна дещо впала після дебатів між Гарріс і Трампом. Однак інвестори заявили, що падіння більше пов’язане зі змінами процентних ставок у Японії та побоюваннями щодо даних про інфляцію в США.

Тайрон Росс, засновник компанії 401 Financial, каже, що вибори можуть не сильно вплинути на ефективність біткоїна наступного року. Він вважає, що такі фактори, як доступ до ETF і роздрібна торгівля, матимуть більший вплив на ціну біткоїна. Росс вважає, що хоча вибори можуть ускладнити роботу деяким стартапам, біткоїн тепер розглядається як актив інституційного рівня, що допоможе йому продовжувати зростати незалежно від того, хто переможе на виборах.

Довгострокові перспективи для біткоїна

Заглядаючи в майбутнє, більшість експертів вважають, що біткоїн продовжить зростати протягом наступних кількох років. Незважаючи на занепокоєння щодо нового регулювання та результатів виборів у США, біткоїн продемонстрував, що може процвітати навіть у складні часи. Інвестори були вражені тим, як добре показав себе біткоїн за нинішньої адміністрації Байдена, яку вважають вороже налаштованою до криптовалют.

Протягом останнього десятиліття біткоїн був одним із найприбутковіших активів. Незважаючи на протидію з боку урядів і регуляторних органів, біткоїн продовжував зростати і отримувати все більшу інституційну підтримку. Інвестори, такі як Деніел Коурі, головний стратег компанії Tonkeeper, вважають, що біткоїн перебуває в сильній позиції перед виборами 2024 року. Навіть якщо вибори призведуть до короткострокових змін ціни, довгострокові перспективи для біткоїна залишаються позитивними.

Роль біткоїна у світовій економіці

Ще однією ключовою причиною, через яку очікується, що біткоїн продовжить процвітати, є його роль у світовій економіці. Хоча США є важливим ринком для біткоїну, вони не є єдиним. Біткоїн — це глобальний актив, і на його ціну впливають події в усьому світі, а не лише в Сполучених Штатах. Оскільки дедалі більше країн приймають біткоїн, а інвестори в усьому світі купують його, очікується, що ціна продовжить зростати.

Хоча вибори в США можуть викликати певну невизначеність у короткостроковій перспективі, інвестори вважають, що глобальна природа біткоїна допоможе йому залишатися сильним. Як зазначає Джеймс Дейвіс, вибори в США є лише одним із факторів набагато більшого світового ринку біткоїнів. Інвестори в криптовалюти навчилися адаптуватися до змін і впевнені, що біткоїн продовжить зростати незалежно від того, хто стане президентом. Оскільки біткоїн продовжує отримувати все більшу підтримку з боку інвесторів у всьому світі, очікується, що він залишатиметься ключовим гравцем у світовій економіці протягом багатьох років.

Підйом біткоїн-банкоматів: зручність чи ризик кіберзлочинності?

Біткоїн-банкомати з’являються по всій території Сполучених Штатів, пропонуючи людям простий спосіб купівлі або продажу криптовалюти. Але з цією зручністю приходить і небезпека. Біткоїн-банкомати швидко стають мішенню для хакерів і шахраїв. Хоча вони можуть здаватися звичайними банкоматами для готівки, вони мають унікальні ризики через високу вартість криптовалюти.

У цій статті ми розглянемо, як працюють біткоїн-банкомати, чому вони привертають увагу кіберзлочинців і що ви можете зробити, щоб захистити себе від шахрайства.

Як працюють біткоїн-банкомати

Біткоїн-банкомати працюють майже як звичайні банкомати, але замість роботи з готівкою вони працюють з криптовалютою. Користувачі можуть внести або зняти біткоїни, відсканувавши QR-код, ввівши адресу гаманця і виконавши кілька кроків. Деякі машини вимагають від користувачів надати особисту інформацію, наприклад, посвідчення особи або номер соціального страхування, щоб відповідати вимогам “Знай свого клієнта” (KYC).

Ці машини можуть здатися швидким і простим способом керувати своїми біткоїнами, але вони мають ризики, про які користувачі повинні знати. На відміну від традиційних банкоматів, біткоїн-банкомати можуть бути вразливими як до фізичних, так і до кіберзагроз.

Чому біткоїн-банкомати є мішенню

За словами експертів з кібербезпеки, біткоїн-банкомати є головною метою для хакерів через їх високу вартість і унікальну конфігурацію. Тімоті Бейтс, професор кібербезпеки, пояснює, що ці машини особливо вразливі до кібератак. Хакери можуть встановлювати на машини шкідливе програмне забезпечення, щоб красти приватні ключі, маніпулювати транзакціями або перехоплювати дані. Якщо мережа біткоїн-банкомата не захищена, хакери можуть вкрасти дані під час транзакції.

Це особливо небезпечно, тому що транзакції з біткоїнами є необоротними. Після того, як кошти надіслано на неправильну адресу, їх неможливо повернути. Це робить біткоїн-банкомати ризикованим інструментом для тих, хто не повністю розуміє, як вони працюють.

Шахрайство, спрямоване на біткоїн-банкомати

Біткоїн-банкомати також стають мішенню для шахраїв. Федеральна торгова комісія (FTC) повідомила, що випадки шахрайства з використанням біткоїн-банкоматів зросли на 1000% з 2020 року. Одна з популярних шахрайських схем полягає в обмані користувачів, щоб вони відправили криптовалюту на фальшиві адреси. Хакери можуть маніпулювати програмним забезпеченням машини і змінювати адресу гаманця одержувача, крадучи кошти користувача.

Багато шахрайських схем націлені на вразливих людей, таких як літні люди. Наприклад, деяких людей похилого віку переконують надсилати гроші через біткоїн-банкомати шахраям, які видають себе за знаменитостей або державних службовців. В одному з біткоїн-банкоматів у Мідлтауні, штат Огайо, власник магазину Сай Патель розповів про випадок, коли літня жінка мало не втратила заощадження всього свого життя, тому що повірила шахраю, який представився Ілоном Маском. На щастя, Патель втрутився і не дав їй здійснити транзакцію.

Чому біткоїн-банкомати є ризикованими

Одна з причин того, що біткоїн-банкомати є настільки ризикованими, полягає в децентралізованому характері криптовалют. У біткоїна немає керівного органу, який би контролював транзакції або регулював, хто може керувати банкоматом. Це спрощує злочинцям використання системи в своїх інтересах.

Експерт з кібербезпеки Джо Добсон пояснює, що відсутність централізованого контролю над біткоїнами може створювати проблеми для користувачів банкоматів. Багато незалежних організацій експлуатують ці машини, і немає суворих правил щодо того, як їх слід захищати. Це збільшує шанси на шахрайство і спроби зламу.

На додаток до цих проблем безпеки, біткоїн-банкомати вимагають особистої інформації для дотримання вимог KYC. Ця інформація, включаючи номери соціального страхування та посвідчення особи, може бути під загрозою, якщо банкомат зламано. Злочинці можуть вкрасти ці персональні дані, створюючи додатковий рівень небезпеки для користувачів.

Як залишатися в безпеці при використанні біткоїн-банкоматів

Незважаючи на ризики, є кроки, які ви можете зробити, щоб захистити себе при використанні біткоїн-банкоматів. Важливо бути обережними і скептично ставитися до будь-яких запитів на оплату через біткоїн-банкомат. Шахраї часто створюють відчуття терміновості або погрожують наслідками, щоб обдурити людей, змусивши їх відправити гроші.

Використовуючи біткоїн-банкомат, завжди двічі перевіряйте адресу гаманця одержувача перед завершенням транзакції. Використання ліцензованих банкоматів від авторитетних операторів також може знизити ризик стати жертвою шахрайства. Деякі платформи, такі як Chainabuse, дозволяють користувачам перевіряти законність адрес гаманців, щоб уникнути надсилання грошей підозрілим особам.

Роль операторів біткоїн-банкоматів

Найбільший у світі оператор біткоїн-банкоматів, Bitcoin Depot, управляє понад 8000 банкоматами по всьому світу. За словами генерального директора Bitcoin Depot Брендона Мінца, їхні машини розроблені з урахуванням безпеки. Він стверджує, що банкомати Bitcoin Depot не зберігають криптовалюту локально, що робить їх менш привабливими для хакерів. Крім того, компанія використовує кілька рівнів перевірки і схвалення, щоб запобігти здійсненню несанкціонованих транзакцій.

Мінц також зазначає, що біткоїн-банкомати приймають тільки готівку, що знижує ризик того, що злочинці будуть використовувати скіммери карт, як вони можуть робити це у звичайних банкоматах. Однак навіть з урахуванням цих заходів безпеки користувачі повинні знати про можливі шахрайські схеми.

Що робити, якщо вас обдурили

На жаль, якщо ви стали жертвою шахрайства з використанням біткоїн-банкомата, мало що можна зробити, щоб повернути свої гроші. Транзакції з біткоїнами є необоротними, тобто після відправлення коштів вони втрачаються назавжди. Однак ви можете вжити заходів, щоб запобігти майбутнім шахрайським діям, повідомивши про інцидент оператору банкомата і відповідним органам влади.

За словами Аліс Фрей, керівника служби безпеки і дотримання вимог в одній з фірм, що займаються зв’язком з блокчейном, важливо діяти швидко, якщо ви підозрюєте шахрайство. Користувачі можуть перевірити законність транзакції і зв’язатися з оператором банкомата, щоб отримати допомогу. Фрей також рекомендує провести перевірку на відмивання грошей (