dave

Büyük Biraderin Gözetimi Binance’te Gerçek Oluyor

Büyük Anlaşma: Binance ve ABD Hükümeti

Dünyanın en büyük kripto para birimi borsası Binance, yakın zamanda Adalet Bakanlığı (DoJ), Emtia Vadeli İşlem Ticareti Komisyonu (CFTC), Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ve Yabancı Varlıkların Kontrol Ofisi (OFAC) dahil olmak üzere çeşitli ABD kurumlarıyla yaptığı 4,3 milyar dolarlık anlaşmayla manşetlerde yer aldı. Bu anlaşma, Binance’in kara para aklama ve ticari yaptırımlar konusundaki ihlallerinden kaynaklandı. Binance, anlaşmanın bir parçası olarak hükümet tarafından atanan denetçilerin operasyonlarını denetlemesine izin vermeyi kabul etti.

Denetçiler Görevde: Adalet Bakanlığı ve FinCEN İdari Yönetimi Ele Alıyor

Adalet Bakanlığı, titiz bir seçim sürecinin ardından danışmanlık firması Forensic Risk Alliance’ı (FRA) Binance’i denetlemek üzere görevlendirdi. Öte yandan, tanınmış hukuk firması Sullivan & Cromwell’in FinCEN denetimini üstlenmesi bekleniyor. Bu uyum denetçilerinin atanması, Binance’in Adalet Bakanlığı tarafından üç yıl, FinCEN tarafından beş yıl boyunca sıkı bir şekilde denetleneceği anlamına geliyor.

Forensic Risk Alliance’ın Rolü

Uyum ve dolandırıcılık karşıtı hizmetler konusunda uzmanlaşmış bir firma olan Forensic Risk Alliance, artık kritik bir görevi üstleniyor. Binance’in anlaşma şartlarına uymasını sağlamakla yükümlüler. FRA, şirketin ABD yasalarına uygunluğunu izlemek ve raporlamak için Binance’in iç kayıtlarına, tesislerine ve çalışanlarına erişebilecek.

Binance Kurucusunun Sonuçları

Binance’in kurucusu Changpeng Zhao da kişisel sonuçlarla yüzleşti. Suçlamaları kabul etti ve dört aylık hapis cezası alarak CEO’luk görevinden ayrılmayı kabul etti. Nispeten hafif cezası, büyük ölçüde Binance operasyonlarının kapsamlı bir şekilde denetlenmesine yönelik anlaşmasına bağlanıyor.

Gözetmenin Kripto Ticareti Üzerindeki Etkisi

Bu yeni gözetim düzeyi, kripto para birimi dünyasında benzeri görülmemiş bir şey. Binance’in içine yerleştirilen hükümet denetçileriyle, gözetim ölçeği, celpler veya blok zinciri analizi gibi önceki veri toplama yöntemlerinden çok daha büyük. ABD hükümeti, Binance üzerinden gerçekleşen hemen hemen tüm kripto işlemlerine ilişkin doğrudan bilgiye ilk kez sahip oluyor ve bu da yasa dışı faaliyetleri izleme ve önleme becerilerini önemli ölçüde artırıyor.

Tartışma ve Rekabet

Binance’in izleme sözleşmesini kazanmadan önce, Binance’in rakibi FTX ile daha önce çalışmış olan Sullivan & Cromwell favoriydi. Ancak, özellikle Kasım 2022’deki çöküşünün ardından FTX ile olan ilişkisi tartışmalara ve hükümetin kararında bir değişime yol açtı. Eleştirilere rağmen Sullivan & Cromwell, kripto dünyasında önemli bir rol oynamaya devam etti ve FinCEN ile beş yıllık izleme görevini üstlenmesi bekleniyor.

Süregelen Hukuki Mücadeleler

Adalet Bakanlığı ve diğer kurumlarla uzlaşmaya varmasına rağmen Binance, hâlâ önemli hukuki zorluklarla karşı karşıya. Şirket, Kayıtlı Olmayan Menkul Kıymetler konusundaki çok milyar dolarlık bir davayı Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile henüz çözmedi. Ayrıca Binance, küresel kripto para birimi piyasasının karmaşık düzenleyici ortamını vurgulayan çeşitli ülkelerde yasal sorunlarla uğraşmaya devam ediyor.

Geleceğe Bakış: Kripto Gözetiminin Yeni Bir Çağı

Binance’in Adalet Bakanlığı ve FinCEN tarafından çifte denetlenmesi, kripto para birimi gözetiminde yeni bir çağın başlangıcını temsil ediyor. Bu kadar kapsamlı bir hükümet gözetimi, kripto para birimi borsalarının küresel çapta çalışma şeklini yeniden şekillendirecek gibi görünüyor. Artan inceleme, finansal suçlarla mücadelede yardımcı olacak olsa da, kripto para birimi yatırımcılarının işlemlerinde son derece dikkatli olmaları gerektiği anlamına da geliyor.

Binance’in bu sıkı koşullara nasıl uyum sağladığını gözlemledikçe, kripto para birimi ticaretinin manzarasının değiştiği açıkça görülüyor. Binance tarafından atılan adımlar ve ABD hükümetinin düzenlemelerine uyması, muhtemelen dünya çapındaki diğer kripto platformları için bir emsal oluşturacak.

SEC ve Kraken: Kripto Para Düzenlemeleri Üzerine Bir Savaş

Kripto para dünyası hızla gelişiyor ve düzenleyiciler geride kalmamak için mücadele ediyor. Bu, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile popüler bir kripto para borsası olan Kraken arasında bir çatışmaya yol açtı.

SEC’in Suçlamaları

Kasım 2023’te SEC, Kraken’i kayıtsız bir menkul kıymetler borsası, komisyoncu, aracı kurum ve takas odası olarak faaliyet göstermekle suçladı. SEC, Kraken’in “yatırım sözleşmeleri” olarak gördükleri ve bu nedenle menkul kıymetler yasalarına tabi olan kripto para varlıklarının alım satımını kolaylaştırdığını iddia ediyor.

SEC’e göre, Kraken bu işlevleri kaydetmeyerek yatırımcıları SEC denetimleri, kayıt tutma gereklilikleri ve çıkar çatışmalarına karşı önlemler gibi önemli korumalardan mahrum bıraktı. SEC’in şikayeti ayrıca Kraken’in müşteri fonlarını ve kripto para varlıklarını kendi varlıklarıyla birleştirmesi de dahil olmak üzere iş uygulamalarıyla ilgili endişeleri de gündeme getirdi ve bunun yatırımcılar için bir kayıp riski yarattığını iddia etti.

Kraken Karşı Çıkıyor

Kraken, SEC’in suçlamalarını şiddetle reddediyor. SEC’in yetkisini yasal sınırlarının ötesine genişletmeye çalıştığını ve platformlarında işlem gören kripto para varlıklarının bir yatırım sözleşmesini tanımlayan bir Yüksek Mahkeme davası olan Howey Testine göre menkul kıymet olmadığını savunuyorlar.

Kraken’in avukatları, SEC’in hangi belirli kripto para varlıklarını menkul kıymet olarak gördüğünü açıkça tanımlamadığına dikkat çekiyor. SEC’in mahkemeden gerçekte işlem gören varlıklara odaklanmak yerine belirsiz bir “yatırım ekosistemi” kavramını kabul etmesini istediğini savunuyorlar.

Yatırım Sözleşmeleri Nedir?

Howey Testi, bir yatırımın menkul kıymet olarak kabul edilmesi için karşılanması gereken üç kriter belirler:

1. Bir para yatırımı
2. Ortak bir girişimde
3. Başkalarının çabalarından kâr etme beklentisiyle

Kraken, kripto para varlıklarının bu kriterleri karşılamadığını savunuyor. Yatırımcılar, sadece Kraken’in çabalarından kâr etme beklentisiyle ortak bir girişime para yatırmıyor. Bu varlıkların değerinin zamanla artacağı umuduyla dijital varlıklar alıp satıyorlar.

Kripto Para Düzenlemelerinin Geleceği

SEC’in Kraken’e karşı açtığı dava, kripto para düzenlemelerinin geleceği için önemli sonuçlar doğurabilecek bir dönüm noktası niteliğinde bir dava. SEC başarılı olursa, kripto para borsalarını SEC’e kayıt yaptırmaya ve yepyeni bir dizi düzenlemeye uymaya zorlayabilir. Bu, kripto para endüstrisinin büyümesini yavaşlatabilir ve yeni işletmelerin pazara girmesini zorlaştırabilir.

Öte yandan, Kraken davayı kazanırsa, SEC’in kripto para alanını düzenleme çabaları için büyük bir挫折 olabilir. Aynı zamanda sektörde daha fazla yenilik ve büyümeye yol açabilir.

Bu Yatırımcılar İçin Ne Anlama Geliyor?

SEC ve Kraken arasındaki dava, geniş kapsamlı sonuçları olan karmaşık bir hukuki savaş. Yatırımcılar, özellikle kayıtsız borsalarda kripto para ticaretiyle ilgili potansiyel risklerin farkında olmalıdır. Herhangi bir kripto para varlığına yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmak ve yasal manzarayı anlamak önemlidir.

FTX, İflas Davasında Şaşırtıcı Bir Geri Ödeme Planı Sunuyor

İflas etmiş kripto para borsası FTX, iflasıyla başa çıkmak için yeni bir plan önerdi. Bu plan, müşterilerinin çoğunun tüm paralarını, hatta biraz fazlasını geri almasını sağlayabilir! Ancak planın hala bir mahkeme tarafından onaylanması gerekiyor.

Plan Ne Diyor?

Plan, FTX’in parasının %118’ini neredeyse tüm müşterilerine (98%) geri vereceğini söylüyor. Bu ödeme nakit olarak yapılacak ve müşteriler bunu mahkemenin planı onaylamasından sonraki 60 gün içinde alacaklar.

Hükümet kurumları olmayan diğer alacaklılar, paralarının %100’ünü faiziyle birlikte geri alacaklar. Bu faiz, paralarını beklemek zorunda kaldıkları süreyi telafi etmenin bir yoludur.

Bu plan, FTX’in ilk düşündüğünden çok daha iyi. Ekim ayında, müşteri fonlarının yalnızca %90’ını geri ödeyebileceklerini düşünüyorlardı. Ocak ayında, işler daha da iyi görünmeye başladı ve yeni CEO, herkesin parasını tam olarak geri alacağını düşündüğünü söyledi.

Bütün Bu Para Nereden Geliyor?

FTX, çok fazla para kaybettiği için iflas etti. Şirket, son bir buçuk yılı tüm kalan varlıklarını, hisse senetleri ve diğer yatırımlar gibi, bulmak ve satmakla geçirdi. Bu onlara alacaklılara ödeme yapmak için büyük bir miktar nakit sağladı.

Kripto para piyasasındaki toparlanma, tüm bu paranın nedeni değil, bazı insanlar öyle düşünse de. Aslında FTX, iflas ettiğinde çok sayıda değerli kripto parayı kaybetti.

Hükümetle Anlaşma

FTX’in ayrıca hükümetin talepleriyle de başa çıkması gerekiyor. Örneğin, IRS (vergi toplayan kurum), FTX’in kendilerine 24 milyar dolar borçlu olduğunu söylüyor! Planın bir parçası olarak FTX, IRS’ye 200 milyon dolar nakit ve daha sonra daha fazla ödeme sözü verecek, ancak bu yalnızca herkese ödeme yapıldıktan sonra fazladan para kalırsa geçerli olacak.

Vadeli işlemleri düzenleyen kurum gibi diğer hükümet kurumları da, müşterilere önce ödeme yapıldığı sürece, paralarını geri almak için beklemeyi kabul etti.

Ayrıca bazı müşterilere daha fazla para iade etmek için özel bir fon oluşturulması da mümkün. Bunun detayları henüz belli değil.

Bir Mahkeme Görüşmesi ve Utanan Bir CEO

Bu planı görüşmek için bir mahkeme duruşması haziran ayına planlandı. Burada hakim planı onaylayıp onaylamayacağına karar verecek.

Dikkat edilmesi gereken ilginç bir şey, eski FTX CEO’su Sam Bankman-Fried’in, müşterilerin tüm paralarını geri alabilecekleri gerçeğini suçları için bir bahane olarak kullanmaya çalışmasıdır. Dolandırıcılıktan suçlu bulunarak 25 yıl hapis cezasına çarptırıldı ancak temyize gideceğini düşünüyor.

FTX herkese ödeme yapabilse bile, birçok insan Bankman-Fried’in yine de suçlarından dolayı cezalandırılması gerektiğine inanıyor. Piyasadaki şanstan ziyade avukatların ve araştırmacıların sıkı çalışmasının FTX’in müşterilerine ödeme yapmak için para kazanmasını sağladığını savunuyorlar.

FTX İflası: Merak Edilen Soruların Cevapları

Bu yeni FTX geri ödeme planı birçok soru işareti doğuruyor. En yaygın olanlarından bazılarına bir göz atalım.

Ne Kadar Geri Alacağım?

Plan, çoğu müşterinin (98%) FTX hesaplarında bulunan paranın %118’ini geri alacağını söylüyor. Bu ödeme nakit olarak yapılacak ve mahkemenin planı onaylamasından sonraki 60 gün içinde almalısınız.

Bunun yalnızca bir öneri olduğunu ve mahkemenin hala onaylaması gerektiğini unutmamak önemlidir. Son planın farklı olması ihtimali vardır.

Paramı Ne Zaman Alacağım?

Mahkeme planı onaylarsa, paranızı 60 gün içinde almayı bekleyebilirsiniz. Ancak, mahkeme kararını verene kadar kesin tarih garanti değildir.

İflas davasıyla ilgili en son haberlerden haberdar olmak da iyi bir fikirdir. Bunu FTX’in iflas web sitesini ziyaret ederek veya kripto para birimlerini takip eden haber kaynaklarını takip ederek yapabilirsiniz.

Sorularım Varsa Ne Olur?

FTX’in iflas planı veya sizi nasıl etkileyebileceği hakkında sorularınız varsa, FTX iflas mahkemesiyle iletişime geçmeyi deneyebilirsiniz. Çevrimiçi olarak bilgi sahibi olabilirler veya arayabileceğiniz bir telefon numaraları olabilir.

Ayrıca avukatlardan veya iflas davalarında uzmanlaşmış diğer profesyonellerden kaynaklar arayabilirsiniz. Size durumunuz hakkında daha özel tavsiyeler verebilecek durumdadırlar.

Önemli Not: Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve hukuki tavsiye olarak değerlendirilmemelidir.

FTX’in Geleceği

FTX’in iflas davası hala devam ediyor ve şirketin uzun vadede geleceği belirsiz. Mahkeme, sonunda kalan varlıkların nasıl bölüneceğine ve FTX’in yeniden faaliyete geçip geçemeyeceğine karar verecek.

Tüm bu durum, kripto para birimlerine yatırım yapmanın içerdiği riskleri hatırlatıyor. Herhangi bir kripto para borsasına yatırım yapmadan önce araştırma yapmak ve dahil olabilecek potansiyel riskleri anlamak önemlidir.

Binance’te Sorun Var: Kripto Paralar Yüzünden Nijerya’da Çıkmaza Girildi

Kripto para devi Binance ile Nijerya hükümeti arasında bir kavga patlak veriyor. Her şey Binance’in Nijerya’da nasıl faaliyet gösterdiğini görüşmek üzere yapılan toplantılarla başladı. Ancak işler, gizli anlaşmalar ve gözaltına alınmalar hakkındaki suçlamalarla hızla kötüye gitti. Neler olduğunu inceleyelim.

Misafirler Davet Edildi, Birden Gözaltına Alındı

2024’ün başlarında Nijeryalı yasa koyucular, Binance temsilcilerini kripto para birimleriyle ilgili kuralları görüşmek üzere davet etti. Binance, finansal suçları tespit etme konusunda uzman olan Tigran Gambaryan’ı ve Binance Afrika’nın patronu Nadeem Anjarwalla’yı gönderdi.

Gizli bir anlaşma teklif edildiğinde işler tuhaflaştı. Nijeryalı yetkililer, Binance’ten sorunları ortadan kaldırmak için gizlice büyük miktarda kripto para ödemelerini istediler. Binance, bunun şüpheli ve yanlış olduğunu söyleyerek reddetti.

Talepler ve Gözaltına Almalar

Nijerya gizli bir ödemeden daha fazlasını istiyordu. Ayrıca Binance’e, insanların Nijerya para birimi Naira’yı kendi platformlarında alıp satmalarına izin vermeyi bırakmaları için baskı yaptılar. Hatta Binance kullanıcıları hakkında özel bilgi bile istediler!

Binance geri adım atmayınca işler ciddileşti. Gambaryan ve Anjarwalla aniden tutuklandı ve telefonlarına ve pasaportlarına el konuldu. Binance, kendilerine güvenli geçiş sözü verildiğini ancak bunun açıkça gerçekleşmediğini söylüyor.

Gambaryan hâlâ Nijerya’da mahsur ve Nijerya, Binance istediklerini yapana kadar serbest bırakılmayacağını söylüyor.

Binance Karşı Saldırıya Geçti

Gözaltına alınmalar nedeniyle öfkelenen Binance, Nijerya’daki hizmetlerinden bazılarını kapattı. Bunun, Nijerya’yı Gambaryan’ı serbest bırakması için baskılayacağını umuyorlar.

Bütün bu durum bir karmaşa! Binance, Nijerya’nın şirketlere bu şekilde davranarak diğer ülkelere kötü bir örnek oluşturduğunu söylüyor. Sadece gizli arka oda anlaşmaları değil, kamuoyunda adil bir duruşma istiyorlar.

Binance’in Nijerya’daki Geleceği Ne Olacak?

Binance’in Nijerya’daki geleceği belirsiz. Hükümetle bir anlaşmaya varabilecekler mi? Gambaryan serbest bırakılacak mı? Bunu yalnızca zaman gösterecek.

Bu durum, hükümetlerin kripto paraları nasıl düzenledikleri konusunda önemli sorular gündeme getiriyor. Şirketler kullanıcıların özel bilgilerinden vazgeçmek zorunda mı kalmalı? Hükümetlerin tutuklamalarla şirketlere baskı yapması doğru mu? Bunlar kolay cevapları olmayan zor sorular.

Bu arada Nijerya’daki kripto para kullanıcıları ortada kalmış durumda. Artık bazı Binance hizmetlerini kullanamıyorlar ve bu mücadelenin ülkelerindeki kripto paraların geleceği için ne anlama geldiğinden endişe ediyorlar.