Криптовалютный гигант оштрафован на миллиарды, а его бывший босс отправлен в тюрьму

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance оказалась в затруднительном положении после того, как ее основатель Чанпэн Чжао (CZ) признался в нарушении законов о борьбе с отмыванием денег. Отмывание денег — это когда кто-то пытается скрыть происхождение своих денег, часто полученных преступным путем.

CZ признает себя виновным и уходит в отставку

В прошлом году CZ признал свою неправоту и ушел с поста генерального директора Binance. Он также был оштрафован на 50 миллионов долларов, а сама Binance получила огромный штраф в размере 4,3 миллиарда долларов! Это большие деньги! Судья решил, что CZ также должен провести некоторое время в тюрьме, чтобы показать, насколько серьезны его преступления.

Почему CZ попал в беду?

Проблемы CZ возникли из-за несоблюдения правил, установленных для борьбы с отмыванием денег. Эти правила подобны сторожевым псам, которые следят за подозрительной активностью. Из-за отсутствия этих сторожевых псов Binance превратилась в место, где преступники могли потенциально скрыть свои деньги. Прокуроры, адвокаты, выступающие на стороне государства, говорят, что это сделало Binance центром для плохих парней, включая террористов и людей, причиняющих вред детям.

Binance не сообщила о подозрительной деятельности

Представьте себе банк, который никогда не сообщает в полицию, если кто-то вносит миллион долларов наличными без объяснения причин. Это то, чем занималась Binance! Прокуроры говорят, что Binance не сообщила о более чем 100 000 транзакций, которые казались подозрительными, хотя и должны была это сделать. Эти транзакции могли быть связаны с преступниками или даже террористическими группировками!

CZ говорит, что сожалеет

Во время судебного слушания CZ извинился за свои действия и сказал, что извлек урок. Он хочет сосредоточиться на новом проекте — образовательной онлайн-платформе, которая поможет людям больше узнать о вещах. Судья выслушал CZ и понял, что тот раскаивается, то есть ему было плохо из-за того, что он сделал.

Как долго CZ пробудет в тюрьме?

Судья решил, что CZ должен провести в тюрьме четыре месяца. Некоторые люди думали, что он заслуживает большего срока, в то время как другие считали, что он вообще не должен идти в тюрьму. Судья учел, что CZ сотрудничал с полицией и помог им понять, что пошло не так в Binance.

Что это значит для криптовалют?

Дело CZ имеет большое значение для всей индустрии криптовалют, которая все еще довольно нова. Это показывает, что криптовалютные компании должны следовать тем же правилам, что и банки и другие финансовые учреждения. Это поможет убедиться, что криптовалюта используется для хороших, а не для плохих дел.

Падение криптовалютного короля

Когда-то CZ был большим именем в криптовалютах. Он заработал миллиарды долларов, основав Binance в 2017 году и превратив ее в суперуспешную компанию. Но его богатство и власть не могли защитить его от последствий нарушения закона. Этот случай является напоминанием о том, что никто не выше закона, независимо от того, сколько у него денег.

Эффект домино: Binance и FTX

Проблемы CZ были связаны с другой крупной криптовалютной компанией под названием FTX, которой руководил Сэм Бэнкман-Фрид (SBF). Эти две компании были своего рода соперниками. В 2022 году CZ решил продать все активы Binance в специальном цифровом виде FTX. Этот шаг напугал инвесторов и заставил их беспокоиться о FTX, что в конечном итоге привело к ее краху.

Что будет дальше с Binance?

С уходом CZ многие задаются вопросом, что будет с Binance. Компания все еще выплачивает свой крупный штраф и работает над улучшением своих систем для предотвращения отмывания денег. Только время покажет, как это дело повлияет на Binance в долгосрочной перспективе.

Основатель Binance может сесть в тюрьму за отмывание денег

В больших неприятностях! Основателю гигантской компании, которая позволяет людям торговать криптовалютой, видом цифровых денег, может грозить тюрьма. Эта компания называется Binance, а ее основатель — Чанпэн Чжао, по прозвищу CZ. Прокуроры, то есть юристы, работающие на правительство, говорят, что CZ нарушил закон, помогая людям скрывать деньги, которые они заработали плохими делами.

Такой вид преступления называется отмыванием денег. Это как пытаться постирать грязную одежду, чтобы она выглядела чистой. Прокуроры хотят, чтобы CZ провел три года в тюрьме, потому что они считают, что он сделал это намеренно, чтобы заработать больше денег для себя и Binance.

Что произошло с Binance?

В прошлом году CZ и Binance признали, что облажались. Они не следовали правилам, которые должны помешать преступникам использовать деньги, полученные ими от плохих поступков. Эти правила называются правилами по борьбе с отмыванием денег (AML). Думайте о них как об особых инструкциях по поимке людей, пытающихся скрыть грязные деньги.

Задействованы большие цифры! Прокуроры говорят, что Binance не сообщила о более чем 100 000 транзакций, которые выглядели подозрительными, как будто они могли быть связаны с плохими парнями. Это очень много пропущенных транзакций! Они даже разрешили людям в Иране, стране, на которую США наложили ограничения, торговать криптовалютой почти на 900 миллионов долларов.

Не только отмывание денег Прокуроры говорят, что все становится еще хуже. Они считают, что Binance также помогала преступникам, замешанным в таких ужасных вещах, как терроризм и продажа фотографий и видео с насилием над детьми. Они также говорят, что часть денег от похищений людей с целью получения выкупа оказалась на Binance. Ого!

Почему CZ попал в беду?

Прокуроры говорят, что CZ знал, что делает. Они нашли сообщения, в которых он говорил о том, что Binance не будет столь успешной, если они будут следовать правилам. Они считают, что он сознательно решил нарушить закон, чтобы заработать больше денег.

Каково наказание?

Прокуроры хотят, чтобы CZ приговорили к 3 годам лишения свободы и выплатили штраф в размере 50 миллионов долларов. Это большие деньги, но это меньше, чем гигантский штраф, который Binance уже согласилась заплатить, а именно более 4 миллиардов долларов!

Адвокаты CZ говорят, что он не должен сидеть в тюрьме. Они говорят, что он берет на себя ответственность за свои ошибки и уже заплатил большой штраф. Они также указывают на то, что никто другой в подобной ситуации никогда не отправлялся в тюрьму.

Что будет дальше?

Судья решит, как долго, если вообще, CZ будет наказан. Решение скоро, 30 апреля.

Это дело очень важно, потому что оно показывает, что даже крупные компании и их руководители могут попасть в беду, если они нарушают закон. Это также напоминание о том, что соблюдение правил важно, особенно когда речь идет о деньгах и пресечении преступности.

X предложит платежи, как мини-банк!

Когда-нибудь мечтали о том, чтобы ваше любимое приложение для социальных сетей могло также быть вашим банком? Что ж, приготовьтесь! X, ранее известная как Twitter, внедряет новые функции, которые превращают его в мини-банк. Это означает, что вы сможете делать больше, чем просто общаться с друзьями — вскоре вы сможете отправлять деньги, совершать покупки в Интернете и даже получать проценты на свои сбережения, и все это в приложении X!

Отправка денег стала проще с X Pay

Забудьте о хлопотах обмена наличными или банковских переводах. X Pay, новая функция платежей в X, позволяет отправлять деньги любому другому человеку, использующему приложение. Это как цифровая копилка, которой вы можете поделиться со своими друзьями! Представьте, что вы делите счет за пиццу со своими приятелями или отправляете быстрый подарок на день рождения своему кузену — и все это несколькими нажатиями на вашем телефоне.

Покупайте как профессионал на X

Думайте о покупках в Интернете с X как о наличии волшебного цифрового кошелька. Вместо того, чтобы каждый раз вводить данные своей кредитной карты при покупке чего-либо в Интернете, вы можете безопасно хранить свои деньги в X Pay. Затем, когда вы оформляете заказ в интернет-магазине, вы можете просто выбрать X Pay в качестве способа оплаты — безопасно, быстро и удобно!

Увеличьте свои деньги с X

Вот захватывающая часть: X планирует позволить вам зарабатывать проценты на деньги, которые вы храните в своем кошельке X Pay. Это означает, что ваши деньги могут немного расти с течением времени, как это происходит на обычном сберегательном счете в банке. Хотя детали еще прорабатываются, это все равно что получить вознаграждение за то, что вы храните свои деньги в X!

X и традиционные банки: в чем разница?

Итак, как X Pay сравнивается с обычным банковским счетом? X фокусируется на том, чтобы сделать повседневные транзакции максимально простыми и удобными, прямо на вашем телефоне. С другой стороны, банки предлагают более широкий спектр финансовых услуг, таких как кредитование и выписка чеков. Но с постоянно развивающимся X Pay кто знает, какие функции могут появиться дальше?

Безопасен ли X Pay?

Безопасность является главным приоритетом для X. Они усердно работают над тем, чтобы сделать X Pay безопасным и надежным способом управления вашими деньгами. Так же, как вы храните в секрете информацию о своем банковском счете, вам также нужно будет защитить свои данные для входа в X Pay.

X Pay становится общенациональным!

X серьезно относится к своим функциям оплаты! Они были заняты получением лицензий во многих штатах США. Эти лицензии позволяют X легально работать в качестве денежного переводчика, что в основном означает, что они могут безопасно обрабатывать ваши денежные переводы. С появлением новых лицензий X Pay находится на пути к тому, чтобы стать общенациональной платежной системой.

Будет ли X принимать криптовалюту?

Это вопрос, который задают многие пользователи X. Хотя в настоящее время X Pay ориентирован на обычные деньги (например, доллары или евро), есть намеки на то, что в будущем они могут добавить функции криптовалюты. Создатель X Илон Маск — большой поклонник криптовалют, так что кто знает, какие захватывающие разработки могут быть в будущем!

X Pay: взгляд в будущее денег

X Pay — это больше, чем просто способ отправлять деньги. Это взгляд в будущее, в котором наши телефоны становятся нашими финансовыми центрами. Представьте, что вы оплачиваете счета, управляете своими сбережениями и даже делаете инвестиции — все это из одного приложения! С постоянно развивающимся X Pay будет интересно посмотреть, как это изменит наш подход к управлению деньгами.

Последствия краха FTX: Сэм Бэнкман-Фрид выступает против знаменитостей, поддерживающих судебные иски

Драма вокруг краха FTX, крупной криптовалютной биржи, продолжает разворачиваться с неожиданным поворотом событий. Сэм Бэнкман-Фрид, молодой крипто-вундеркинд, осужденный за мошенничество, согласился сотрудничать с инвесторами, которые подали в суд на знаменитостей, рекламировавших FTX до ее банкротства. В этот список входят знаменитые спортсмены, такие как Том Брэди и Шакил О’Нил, а также актер Ларри Дэвид.

Этот шаг вызывает недоумение, поскольку в настоящее время Бэнкман-Фрид обжалует свой 25-летний тюремный срок за обман клиентов FTX. В иске против знаменитостей утверждается, что они вводили людей в заблуждение и лгали о том, насколько безопасно инвестировать в криптовалюты на FTX. Инвесторы считают, что инсайдерские знания Бэнкмана-Фрида могут сыграть решающую роль в их деле.

От криптокороля до сотрудничающего свидетеля

Когда-то Бэнкман-Фрид считался лидером в мире криптовалют, но его компания рухнула в ноябре 2022 года, когда она подала заявление о банкротстве. FTX стала популярной отчасти благодаря масштабной рекламной кампании с участием знаменитостей. Однако у компании возникли финансовые проблемы, и в конечном итоге она закрылась.

Теперь кажется, что Бэнкман-Фрид играет в новую игру из своей тюремной камеры в Бруклине. Инвесторы согласились отказаться от будущих судебных исков против него, если он поможет им в их деле против знаменитостей, поддержавших компанию. Если судья одобрит эту сделку, это может существенно снизить юридические проблемы Бэнкмана-Фрида. Но что именно побудило его сделать этот шаг?

Некоторые юридические эксперты предполагают, что Бэнкман-Фрид, возможно, надеется повысить свои шансы на победу в апелляции. Другие считают, что он, возможно, пытается переложить часть вины за крах FTX с себя на знаменитостей, которые поддержали компанию.

Может ли Бэнкман-Фрид помочь инвесторам выиграть дело?

Успех судебного иска зависит от доказательства того, что знаменитости знали, что вводят людей в заблуждение, когда рекламировали FTX. Сотрудничество Бэнкмана-Фрида может оказаться решающим, поскольку у него могут быть доказательства, показывающие степень вовлеченности знаменитостей в FTX.

Например, если Бэнкман-Фрид может раскрыть электронные письма или сообщения, в которых он предупреждал знаменитостей о потенциальных рисках, связанных с продуктами FTX, это значительно усилит дело против них. Однако его помощь может иметь ограничения.

Сделки по поддержке знаменитостей часто включают тщательно продуманные сценарии и минимальное изучение компаний, которые они рекламируют. Если Бэнкман-Фрид не сможет доказать, что знаменитости намеренно обманывали людей, иск может потерпеть неудачу.

Бесконечная сага

Проблемы, вызванные крахом FTX, по-прежнему влияют на всю криптоиндустрию. Это последнее событие, когда опальный генеральный директор потенциально выступает против знаменитостей, наверняка добавит еще больше драматизма в эту и без того безумную историю.

Судебный иск против знаменитостей, поддержавших FTX

В иске утверждается, что Бэнкман-Фрид и знаменитости, которых он нанял для продвижения FTX, несут ответственность за то, что американские инвесторы потеряли около 11 миллиардов долларов. Инвесторы надеются вернуть часть своих денег после того, как FTX обанкротилась в ноябре 2022 года.

Бэнкман-Фрид, которому 32 года, ранее в этом году подал апелляцию на свой приговор после того, как судья приказал ему возместить 11 миллиардов долларов и приговорил его к 25 годам тюремного заключения.

В обмен на то, что инвесторы откажутся от своего иска против него, Бэнкман-Фрид согласился поделиться многими документами, включая финансовые отчеты и информацию о других людях, связанных с FTX. Он также ответит на вопросы инвесторов, которые подали на него в суд.

Пока неясно, какие проблемы могут возникнуть у знаменитостей, поскольку Бэнкман-Фрид заплатил им за продвижение FTX. Сообщается, что некоторые знаменитости получили сотни тысяч долларов.

В иске, которое занимает 41 страницу, знаменитостей обвиняют в участии в деятельности FTX таким образом, что нарушает закон Флориды. В иске также утверждается, что FTX обманывала людей и заставляла их инвестировать.

В иске говорится, что юристам удалось найти электронные письма и текстовые сообщения от FTX, в которых показано, как компания планировала извлечь выгоду из обычных инвесторов, которые использовали мобильные приложения для инвестирования. Эти электронные письма и текстовые сообщения были скрыты, но юристам удалось их восстановить.

В иске упоминаются несколько знаменитостей поименно, в том числе квотербек НФЛ Том Брэди и его бывшая жена супермодель Жизель Бюндхен. Они приняли участие в крупной рекламной кампании FTX в 2021 году и снялись в рекламе, в которой призывали людей присоединяться к платформе FTX.

Баскетбольная звезда Стефен Карри также упоминается, потому что он участвовал в рекламной кампании, в которой он говорил, что ему не нужно быть криптоэкспертом, потому что FTX делает покупку, продажу и торговлю криптовалютами легкими и безопасными.

Комик Ларри Дэвид упоминается в связи с его рекламой FTX на Суперкубке, в которой он играл разных персонажей, которые отвергали хорошие идеи на протяжении всей истории, такие как туалет и лампочка. Затем в рекламе показывалось, как Дэвид отвергает FTX, с сообщением «Не будь как Ларри».

Шакил О’Нил и звезда тенниса Наоми Осака также упоминаются в иске, которое может существенно изменить ситуацию со знаменитостями и влиятельными лицами в сфере криптовалют.

Раскрытие рисков поддержки знаменитостями криптовалют

Этот иск поднимает важные вопросы об ответственности знаменитостей, которые поддерживают сложные финансовые продукты, такие как криптовалюты. Критики утверждают, что знаменитости часто не обладают финансовыми знаниями, чтобы полностью понимать продукты, которые они рекламируют, что может ввести в заблуждение их фанатов и подписчиков. Кроме того, высокие гонорары, выплачиваемые знаменитостям за поддержку, могут побудить их игнорировать потенциальные красные флажки.

Иск подчеркивает важность того, чтобы инвесторы сами проводили исследования, прежде чем инвестировать в любой финансовый продукт, независимо от того, кто его поддерживает. Криптовалюта, в частности, является волатильным и развивающимся рынком с присущими ему рисками.

Прогноз: возможные результаты и влияние на отрасль

За ходом этого судебного разбирательства будут внимательно следить как представители криптоиндустрии, так и инвесторы, а также сами знаменитости. Если инвесторы одержат победу, это может создать прецедент для будущих судебных исков против знаменитостей, поддерживающих рискованные финансовые продукты. Это может привести к ужесточению регулирования маркетинга влиятельных лиц в криптопространстве, требуя от знаменитостей проходить более строгую подготовку в отношении продуктов, которые они поддерживают.

С другой стороны, если иск не будет удовлетворен, это может воодушевить знаменитостей продолжать поддерживать криптовалюты, не опасаясь серьезных последствий. Это может еще больше стереть грань между