Южная Корея внедряет новые правила криптовалюты

Обзор новых правил криптовалюты

Южная Корея недавно ввела новые правила для усиления защиты пользователей в индустрии криптовалют. Эти правила, вступившие в силу 18 июля 2023 года Комиссией по финансовым услугам (FSC) Южной Кореи, направлены на обеспечение более безопасного обращения пользователей с поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). Этот шаг, как ожидается, позволит Южной Корее остаться одним из ведущих мировых рынков криптовалют.

Ключевые положения новых правил

Меры по защите пользователей

Новые правила требуют от VASP хранить как минимум 80 % пользовательских криптодепозитов в холодном хранилище. Холодное хранилище подразумевает хранение криптоактивов в автономном режиме, что делает их менее уязвимыми для взломов и кибератак. Эта мера является важным шагом к обеспечению сохранности средств пользователей.

Кроме того, VASP должны получить страховку от взлома и других злонамеренных атак. Такая страховка обеспечит дополнительный уровень безопасности активов пользователей.

Разделение пользовательских средств и средств биржи

Правила предписывают VASP хранить депозиты клиентов отдельно от собственных средств. Это разделение гарантирует, что активы пользователей не пострадают, если биржа столкнется с финансовыми трудностями. Депозиты клиентов должны надежно храниться в банках, что обеспечивает еще один уровень защиты.

Мониторинг и отчетность о подозрительных действиях

Для предотвращения недобросовестной торговой деятельности, такой как манипулирование ценами, VASP обязаны регулярно отслеживать транзакции. Если они замечают какие-либо подозрительные или необычные торговые действия, они должны немедленно сообщить об этом финансовым властям. Служба финансового надзора (FSS) подготовит руководящие принципы, чтобы помочь VASP выявлять и сообщать о таких действиях.

Специальные требования и меры принуждения

Определение виртуальных активов

Новые правила определяют виртуальные активы как электронные токены с экономической ценностью, которые могут быть обменены или переданы электронным способом. Однако некоторые электронные токены, такие как игровые деньги, электронные акции и цифровая валюта центрального банка (CBDC), исключены из этого определения.

Формирование консультативного комитета

FSC сформирует консультативный комитет для консультирования по вопросам политики и регулирования, связанных с виртуальными активами. В состав этого комитета войдут представители соответствующих министерств и эксперты из частного сектора во главе с заместителем председателя FSC.

Управление пользовательскими депозитами

VASP должны хранить депозиты клиентов в надежных финансовых учреждениях, в частности, в банках. Банки будут управлять этими депозитами и инвестировать их в безрисковые активы, такие как государственные облигации, чтобы обеспечить сохранность и возврат депозитов, даже если VASP обанкротится.

Хранение в холодном кошельке

Более 80 % виртуальных активов пользователей должны храниться в холодных кошельках. FSC отрегулирует конкретные требования к хранению, чтобы обеспечить максимальную безопасность. В случае возникновения опасений по поводу взлома или других рисков FSC может установить более строгие коэффициенты холодного кошелька для отдельных VASP.

Штрафы за недобросовестную торговлю

Правила предусматривают строгие штрафы за недобросовестную торговую деятельность. Если VASP признают виновными в использовании непубличной информации, манипулировании ценами или других нечестных сделках, им могут быть назначены суровые наказания. К ним относятся тюремное заключение и крупные штрафы в зависимости от суммы нечестно полученной прибыли.

Блокировка депозитов и снятий средств

При определенных обстоятельствах VASP могут запретить пользователям вносить депозиты или снимать средства. К ним относятся сетевые сбои, техническое обслуживание системы или указания административных органов. Приостановление действия может длиться до шести месяцев, если это необходимо.

Влияние на рынок криптовалют Южной Кореи

Повышенная безопасность для пользователей

Новые правила разработаны для обеспечения надежной безопасности для пользователей криптовалют в Южной Корее. Требуя от VASP хранить значительную часть криптоактивов в холодном хранилище и получать страховку, пользователи могут чувствовать себя более уверенно в отношении своих инвестиций. Разделение пользовательских средств и средств биржи еще больше повышает эту безопасность, гарантируя, что активы пользователей защищены, даже если биржа столкнется с финансовыми проблемами.

Предотвращение недобросовестной торговой деятельности

Путем мониторинга и отчетности о подозрительной деятельности правила направлены на создание более справедливой торговой среды. Это поможет предотвратить манипулирование ценами и другие недобросовестные действия, сделав рынок более стабильным и надежным для всех участников.

Юридическая база для индустрии криптовалют

Закон о защите пользователей виртуальных активов обеспечивает четкую правовую базу для индустрии криптовалют в Южной Корее. Эта правовая база включает определения виртуальных активов, руководящие принципы управления пользовательскими депозитами и штрафы за недобросовестную торговлю. Наличие четких правил помогает сформировать доверие и авторитет на рынке, побуждая больше людей принимать участие в торговле и инвестициях в криптовалюты.

Проблемы и дальнейшее развитие

Необходимость комплексного регулирования

Хотя новые правила сосредоточены на распределении виртуальных активов, по-прежнему существует необходимость в законах, регулирующих их выпуск. Ким Хен Чжун, президент корейского общества финансовых технологий, подчеркнул, что для роста местной криптоиндустрии необходимо регулирование как выпуска, так и распределения, наряду с мерами по содействию росту отрасли.

Текущие корректировки

К новым правилам прилагается годовой льготный период для уточнения деталей регулирования. В течение этого времени власти продолжат работать над защитой пользователей и продвижением здорового рыночного порядка. Такая гибкость позволяет вносить корректировки на основе обратной связи и изменяющихся рыночных условий, обеспечивая актуальность и эффективность правил.

Укрепление лидирующего рынка криптовалют

Южная Корея является одним из крупнейших в мире рынков криптовалют, и эти новые правила имеют решающее значение для сохранения ее лидирующей позиции. Улучшая защиту пользователей и создавая справедливую торговую среду, Южная Корея стремится привлечь больше инвесторов и способствовать росту индустрии криптовалют.

Заключение

Новые правила Южной Кореи о криптовалютах являются значительным шагом вперед в защите пользователей и обеспечении справедливой торговой среды. С помощью таких мер, как требования к хранению в холодном хранилище, страховка от взлома и строгие штрафы за недобросовестную торговлю, эти правила направлены на создание более безопасного и более надежного рынка для всех вовлеченных. По мере того, как страна продолжает совершенствовать и внедрять эти правила, она устанавливает сильный пример для других стран, стремящихся эффективно регулировать свои собственные рынки криптовалют.

Одобрение судом и инвестиционные планы

Binance.US недавно получил разрешение от суда США на инвестирование 40 миллионов долларов в казначейские векселя США. Эти средства в настоящее время хранятся в BitGo и будут инвестированы частями по 10 миллионов долларов в течение четырех недель. Инвестиции будут осуществляться через торговый счет на TreasuryDirect и будут погашаться на основе 4-недельного цикла.

Ранее на этой неделе Binance.US подал запрос на такое разрешение, и 19 июля судья Эми Берман Джексон удовлетворила его. Одобрение судьи позволяет Binance.US инвестировать клиентские фиатные средства при условии, что на платформе будет достаточно средств для удовлетворения всех запросов клиентов на вывод средств. Binance.US также должен обновить свои условия использования, чтобы проинформировать клиентов об этих изменениях.

Дополнительные запросы в суд

Помимо одобрения инвестиций в казначейские векселя США, судья Джексон удовлетворила и другие запросы Binance.US. Одно из основных одобрений — разрешение Binance.US нанять сторонних инвестиционных консультантов для управления корпоративными активами. Это означает, что Binance.US может сотрудничать с финансовыми экспертами, не связанными с Binance Entities, для управления своими деньгами.

Еще одно разрешение позволяет Binance.US передать свои находящиеся под стражей активы стороннему хранителю, не связанному с компанией, в Соединенных Штатах. Однако судья подчеркнула, что новые закрытые и административные ключи к этим кошелькам должны храниться и управляться исключительно сотрудниками Binance.US или сторонним хранителем, местом нахождения которых должны быть Соединенные Штаты.

Судья Джексон также предписала Binance.US обеспечить, чтобы консультанты, управляющие их активами, не соответствовали критериям Binance Entities. Эта мера направлена на сохранение независимости и предотвращение конфликтов интересов при управлении этими фондами.

Продолжающиеся судебные разбирательства с SEC

Binance.US, дочерняя компания глобальной биржи Binance, в настоящее время участвует в судебном разбирательстве с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). SEC выразила обеспокоенность в отношении деятельности Binance.US и соблюдения им нормативных требований.

Несмотря на эти правовые проблемы, Binance.US продолжает реализовывать свои планы по более эффективному управлению клиентскими средствами и корпоративными активами. Недавние судебные решения предоставляют Binance.US необходимую гибкость для принятия таких финансовых решений, оставаясь при этом в рамках нормативных требований.

Восстановление после мошенничества «Мясников свиней»

Отдельно стоит отметить, что международная биржа Binance сотрудничает с Федеральным бюро расследований США (ФБР) в Сан-Диего с целью расследования мошенничества «Мясники свиней». Это мошенничество привело к восстановлению 2,5 миллиона долларов в USDT (Tether).

Мошенничество «Мясники свиней» представляет собой схему мошенничества, в которой мошенники используют манипулятивные тактики, чтобы завоевать доверие жертв в Интернете. В случае установления доверия, жертв обманом заставляют инвестировать в поддельную криптовалютную схему. Мошенники часто убеждают жертв внести дополнительные платежи, прежде чем те поймут, что это мошенничество. «Мясники» действуют, когда мошенники крадут активы жертв, что приводит к серьезному финансовому и эмоциональному ущербу.

По данным Министерства юстиции США, подобные виды мошенничества стали более распространенными, и в 2022 году с помощью таких схем было украдено более 2 миллиардов долларов. Сотрудничество Binance с ФБР подчеркивает их приверженность борьбе с мошенничеством и защите своих клиентов.

Специфика судебного решения

В недавнем решении Окружного суда США для округа Колумбия BAM Trading Services Inc. и BAM Management US Holdings Inc. (в совокупности именуемые «BAM») было предоставлено освобождение от некоторых положений предшествующего согласия в деле против Binance Holdings Limited и других.

Это распоряжение суда позволяет BAM:

1. Нанимать сторонних инвестиционных консультантов для управления своими корпоративными активами при условии, что эти консультанты не связаны с Binance Entities.
2. Инвестировать определенные клиентские средства в казначейские векселя США, обеспечивая достаточную доступность долларов США для удовлетворения требований клиентов на вывод средств.
3. Переводить и хранить криптоактивы через сторонних хранителей, не связанных с компанией, в Соединенных Штатах, с условием, что эти активы не будут находиться под контролем Binance Entities.

Эти постановления позволяют BAM управлять своими активами и средствами клиентов с большей гибкостью, при этом соблюдая нормативные требования.

Влияние на инвестиционную стратегию Binance.US

Одобрение судом Binance.US инвестиций в казначейские векселя США знаменует собой значительный шаг в их инвестиционной стратегии. Инвестируя в казначейские векселя, Binance.US может гарантировать низкорисковые инвестиции, которые обеспечивают стабильную прибыль. Этот шаг направлен на то, чтобы обеспечить сохранение биржей достаточной ликвидности для удовлетворения потребностей клиентов и укрепления ее финансовой стабильности.

Одобрение на работу со сторонними инвестиционными консультантами и хранителями также помогает Binance.US диверсифицировать свои стратегии управления активами. Эти меры имеют решающее значение для построения доверия со стороны клиентов и регулирующих органов, поскольку они демонстрируют приверженность Binance.US прозрачности и надежным финансовым практикам.

Соответствие и гарантии для клиентов

Действия Binance.US по выполнению предписаний суда показывают их преданность сохранению доверия клиентов и соответствия нормативным требованиям. Гарантируя, что клиентские средства инвестируются разумно и безопасно, Binance.US стремится заверить клиентов в том, что их активы находятся в безопасности.

Обновление условий использования для уведомления клиентов об этих инвестиционных стратегиях является еще одним шагом к прозрачности. Клиенты должны знать, как управляются их средства, и какие меры принимает Binance.US для защиты своих инвестиций.

Вывод

Утверждение судом для Binance.US инвестировать 40 миллионов долларов в казначейские векселя США является важным событием для биржи. Это предоставляет Binance.US возможность более эффективно управлять клиентскими средствами, обеспечивая при этом ликвидность и соблюдение нормативных требований. Кроме того, разрешения на привлечение сторонних консультантов и использование неаффилированных хранителей еще больше укрепляют их стратегии финансового управления.

Продолжающиеся судебные разбирательства Binance.US с SEC остаются трудностью, однако недавние судебные решения открывают путь для более гибкого и безопасного управления активами. Между тем, усилия международной биржи Binance по борьбе с мошенничеством подчеркивают их приверженность защите клиентов.

В целом, эти события отражают усилия Binance.US по совершенствованию своих инвестиционных стратегий, соблюдению нормативных требований и построению доверия со своими клиентами.

Введение

FTX, крупный криптовалютный бренд, согласился на урегулирование в размере 12,7 млрд долларов с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) после своего внезапного краха. Эта сделка является результатом иска, поданного CFTC в 2022 году. Урегулирование направлено на решение проблем, вызванных падением FTX, и предоставление определённости его кредиторам и клиентам.

Разбивка соглашения

Согласно документам из суда по делам о банкротстве, FTX заплатит 4 миллиарда долларов в виде штрафов за возврат дохода. Штрафы за возврат дохода — это санкции, при которых FTX должна вернуть нечестно полученную прибыль. Ещё 8,7 млрд долларов будут выплачены в виде реституции, которая предназначена для компенсации жертвам краха FTX. Эти сборы подлежат утверждению судом.

В судебных документах говорится: «Таким образом, предлагаемое урегулирование обеспечивает остро необходимую уверенность относительно величины допустимого иска CFTC и позволяет этим делам по главе 11 быстро продвигаться к разрешению, тем самым обеспечивая быстрое распределение другим кредиторам и клиентам должников».

Что привело к краху FTX?

FTX был крупным игроком на рынке криптовалют. Это позволяло клиентам покупать, продавать и делать ставки на будущие цены цифровых монет и токенов. Однако в ноябре 2022 года FTX быстро обанкротилась. У компании не было средств, которые она утверждала. Этот дефицит во многом объясняется тем, что команда FTX использовала деньги клиентов для совершения рискованных ставок через дочернюю компанию под названием Alameda Research.

Юридические проблемы для FTX

После краха FTX соучредитель и руководитель Сэм Бэнкман-Фрид был арестован. Ранее в этом году он был приговорен к 25 годам тюремного заключения по обвинению в мошенничестве и отмывании денег. Власти, включая новое руководство FTX и специалистов по банкротству, пытаются вернуть потерянные деньги клиентов.

Регуляторы подали на FTX гражданские иски за мошенничество. CFTC была одним из таких регулирующих органов. В декабре 2022 года CFTC заявила, что FTX присвоила средства клиентов.

Роль CFTC

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) — это государственное агентство США, которое регулирует рынки фьючерсов и опционов. CFTC подала в суд на FTX, чтобы защитить клиентов и сохранить целостность рынка. Урегулирование в размере 12,7 млрд долларов — это значительный шаг к привлечению FTX к ответственности за свои действия.

Документы суда по делам о банкротстве

Документы суда по делу о банкротстве раскрывают подробности финансовых проблем FTX. Новая команда управленцев FTX вместе со специалистами по банкротству усердно работают над решением проблем и возвратом денег пострадавшим клиентам и кредиторам. Урегулирование с CFTC является важной частью этих усилий.

Штрафы за возврат дохода и возмещение

4 миллиарда долларов в виде штрафов за возврат дохода будут возвращены правительству, чтобы наказать FTX за её правонарушения. Реституция в размере 8,7 млрд долларов предназначена для помощи тем, кто потерял деньги, когда FTX обанкротилась. Эти сборы являются критически важной частью урегулирования, гарантирующей, что жертвы получат компенсацию.

Дела о банкротстве по главе 11

FTX подала заявление о банкротстве по главе 11 в ноябре 2022 года. Глава 11 позволяет компаниям реорганизоваться и погасить свои долги с течением времени. Урегулирование с CFTC помогает продвигать дела по главе 11 к разрешению, что позволяет быстро распределять средства кредиторам и клиентам.

Влияние краха FTX на криптоиндустрию

Внезапный крах FTX потряс криптоиндустрию. Как ведущая платформа для цифровых активов, её падение вызвало вопросы о стабильности и безопасности криптовалютных бирж. Многие инвесторы и клиенты потеряли значительные суммы денег, что привело к усиленному контролю за отраслью.

Арест и приговор Сэма Бэнкмана-Фрида

Сэм Бэнкман-Фрид, соучредитель и генеральный директор FTX, был арестован вскоре после краха компании. Ему были предъявлены обвинения в мошенничестве и отмывании денег. В громком судебном процессе его приговорили к 25 годам лишения свободы. Это дело подчеркивает серьезные последствия финансовых правонарушений в криптоиндустрии.

Усилия по возврату средств клиентов

Новое руководство FTX и специалисты по банкротству неустанно работают над тем, чтобы вернуть потерянные деньги клиентов. Они отслеживают активы и сотрудничают с регулирующими органами, чтобы гарантировать, что клиенты получат свои деньги обратно. Урегулирование в размере 12,7 млрд долларов с CFTC является важной частью этих усилий по восстановлению.

Гражданские иски против FTX

FTX столкнулась с многочисленными гражданскими исками со стороны регулирующих органов и клиентов. Иск CFTC был одним из самых значительных. Обвинения включали мошенничество и неправомерное использование средств клиентов. Урегулирование направлено на разрешение этих юридических вопросов и предоставление компенсации жертвам.

Заключение

Урегулирование FTX в размере 12,7 млрд долларов с CFTC является важным событием после её краха. Урегулирование включает в себя 4 млрд долларов в виде штрафов за возврат дохода и 8,7 млрд долларов в виде возмещения. Эти выплаты помогут компенсировать ущерб, причинённый падением FTX, и продвинуть дела о банкротстве к разрешению. Крах FTX оказал значительное влияние на криптоиндустрию, подчеркнув необходимость улучшения регулирования и надзора.