O governo federal está investigando a empresa de criptomoedas Tether por possíveis violações das regras de combate à lavagem de dinheiro e sanções. Os promotores do escritório do procurador dos EUA em Manhattan estão investigando se a Tether foi usada por terceiros para financiar atividades ilegais como tráfico de drogas, terrorismo e hackers ou para lavar lucros dessas atividades. O Departamento do Tesouro também está considerando ações devido a preocupações sobre o uso generalizado da Tether por indivíduos e grupos sancionados pelos Estados Unidos.
A Tether, que emite a stablecoin Tether, tornou-se motivo de crescente preocupação para reguladores federais e autoridades policiais. Ao contrário das criptomoedas mais voláteis, o valor da Tether é atrelado ao dólar americano, o que a torna uma opção atraente em locais onde o uso do dólar foi proibido ou restrito. Esta stablecoin é a criptomoeda mais negociada do mundo, com bilhões de dólares trocando de mãos todos os dias. Seu destaque também levantou questões sobre seu papel no financiamento de atividades ilícitas e seu impacto na segurança nacional.
As autoridades temem que a Tether possa estar facilitando transações para grupos sancionados, incluindo organizações terroristas e traficantes de armas. Há preocupações de que a criptomoeda da Tether possa ser usada para contornar sanções e financiar atividades que ameaçam a segurança nacional. A Tether afirmou que trabalha ativamente com as forças policiais dos EUA e internacionais para combater atividades ilícitas e que sugerir que está envolvida em ajudar criminosos ou contornar sanções é infundado.
O Departamento de Justiça iniciou uma investigação sobre a Tether há vários anos. Inicialmente, o foco era se alguns dos financiadores da Tether cometeram fraude bancária usando documentos falsificados para obter acesso ao sistema bancário global. A Tether disse que não tem indícios de que a empresa esteja enfrentando uma investigação mais ampla. “Trabalhamos ativamente com as forças policiais dos EUA e internacionais para combater atividades ilícitas”, afirmou a empresa.
Em resposta ao escrutínio regulatório, a Tether intensificou os esforços para controlar como sua criptomoeda é usada. A empresa ressalta que a natureza pública do livro razão blockchain usado para rastrear as transferências de Tether o torna inadequado para atividades criminosas. Essa transparência aumenta a capacidade das autoridades de monitorar e potencialmente apreender ativos de malfeitores. Os executivos da Tether acreditam que o livro razão aberto ajuda a impedir o uso indevido de sua stablecoin por atores ilícitos.
Os promotores dos EUA têm atuado ativamente enfrentando alguns dos maiores participantes da indústria de criptomoedas. Por exemplo, a Binance, uma das maiores bolsas de criptomoedas, enfrentou investigações relacionadas à conformidade com as regras de combate à lavagem de dinheiro. A Tether também enfrentou problemas regulatórios no passado. Há vários anos, pagou multas para resolver investigações da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e do procurador-geral de Nova York. Essas investigações descobriram que a empresa havia deturpado os ativos que respaldam sua criptomoeda.
A stablecoin da Tether desempenha um papel significativo no mercado de criptomoedas. Seu valor atrelado ao dólar americano a torna uma ferramenta vital para comerciantes e investidores que desejam entrar e sair rapidamente de posições sem a volatilidade associada a outras criptomoedas. No entanto, seu destaque também a tornou um alvo para escrutínio regulatório. As preocupações sobre o lastro de ativos e a transparência da Tether têm sido tópicos recorrentes entre os reguladores e os participantes do mercado.
A Cantor Fitzgerald, uma importante corretora, gerencia parte dos ativos de reserva da Tether, incluindo participações em títulos do governo dos EUA. A Tether é uma das maiores detentoras de títulos do Tesouro dos EUA entre as empresas privadas. Howard Lutnick, presidente e diretor executivo da Cantor Fitzgerald, participou de discussões sobre regulamentações de criptomoedas. A relação entre a Tether e instituições financeiras estabelecidas destaca a crescente intersecção entre finanças tradicionais e a indústria de criptomoedas.
A intersecção de criptomoedas e política se tornou mais pronunciada. Algumas figuras políticas adotaram as criptomoedas, prometendo regras favoráveis para fomentar a inovação no setor. Outros expressaram preocupações sobre os riscos potenciais, incluindo o uso de criptomoedas em atividades ilícitas e seu impacto na estabilidade financeira. As discussões sobre fazer dos Estados Unidos a “capital mundial das criptomoedas” refletem o debate em andamento sobre como regular os ativos digitais.
A Tether vem trabalhando para aprimorar seus recursos de conformidade e vigilância. A empresa anunciou parcerias com empresas de análise como Chainalysis e TRM Labs para melhorar o monitoramento de transações. Esses esforços visam prevenir o uso indevido da Tether por atores ilícitos e garantir a conformidade com os requisitos regulamentares. Ao expandir seus esforços de vigilância e lobby, a Tether busca atender às preocupações dos reguladores e demonstrar seu compromisso com operações legais.
Recentemente, a Tether informou que congelou várias carteiras de criptomoedas e recuperou ativos significativos. A empresa tomou medidas para evitar que sua plataforma fosse usada por sancionados pessoas e grupos. No passado, houve casos em que a Tether hesitou em congelar endereços de carteira digital que as autoridades haviam colocado na lista negra. No entanto, a empresa agora parece estar mais proativa na cooperação com as autoridades policiais. O congelamento de carteiras e a recuperação de ativos mostram os esforços da Tether para combater atividades ilícitas.
O uso de stablecoins como a Tether levantou questões sobre seu impacto no sistema financeiro tradicional. Os reguladores estão preocupados com os riscos potenciais à estabilidade financeira se essas moedas digitais não tiverem lastro adequado ou se facilitarem atividades ilícitas. A transparência e a conformidade regulatória dos emissores de stablecoins estão, portanto, sob estreito escrutínio. Garantir que as stablecoins sejam adequadamente lastreadas por ativos de reserva é uma preocupação fundamental para as autoridades.
A indústria de criptomoedas continua evoluindo rapidamente, e empresas como a Tether estão na vanguarda dessa transformação. O equilíbrio entre inovação e regulamentação é delicado. Os esforços da Tether para cumprir os regulamentos e prevenir o uso indevido de sua plataforma são essenciais para seu futuro e para a aceitação mais ampla das criptomoedas. As ações da empresa podem influenciar como os reguladores abordam todo o setor de stablecoins.
À medida que os investigadores federais investigam a Tether, o resultado dessas investigações pode ter implicações significativas para o mercado de criptomoedas. Isso destaca a importância da conformidade com as regras de combate à lavagem de dinheiro e regulamentações de sanções. O envolvimento de grandes empresas financeiras como a Cantor Fitzgerald ressalta a interconexão entre as finanças tradicionais e a indústria de criptomoedas. Um resultado negativo poderia impactar não apenas a Tether, mas também outras empresas envolvidas no espaço das criptomoedas.
O papel da Tether no sistema financeiro global, especialmente dadas suas grandes participações em títulos do governo dos EUA, a torna uma empresa de interesse não apenas para reguladores, mas também para formuladores de políticas. As ações da empresa e as respostas regulatórias a elas provavelmente moldarão o futuro das stablecoins e seu lugar na economia. As discussões sobre regulamentos podem considerar como integrar stablecoins no sistema financeiro sem comprometer a segurança e a conformidade.
A investigação federal sobre a Tether reflete preocupações mais amplas sobre o uso de criptomoedas em atividades ilícitas e a necessidade de supervisão regulatória robusta. A resposta da Tether e seus esforços para melhorar a conformidade serão cruciais para determinar seu caminho a seguir. A situação ressalta os desafios e oportunidades no mundo em rápida evolução das criptomoedas. À medida que as autoridades continuam monitorando e regulando a indústria, empresas como a Tether desempenharão um papel fundamental na formação do futuro das finanças digitais.
