바이낸스에서의 빅 브러더 감시의 현실

거대한 합의: 바이낸스와 미국 정부

세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스는 최근 법무부(DoJ), 상품 선물 거래 위원회(CFTC), 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN), 해외 자산 관리 사무국(OFAC) 등 여러 미국 기관들과 맺은 43억 달러 규모의 거대한 합의로 인해 헤드라인에 오르게 되었습니다. 이 합의는 바이낸스의 자금세탁 방지 및 무역 제재 관련 위반으로 인한 것입니다. 합의의 일환으로 바이낸스는 정부가 임명한 모니터링 기관이 회사의 운영을 감독하도록 허용하기로 동의했습니다.

모니터 설치: DoJ와 FinCEN이 지휘

철저한 선정 과정을 거쳐 DoJ는 컨설팅 회사인 Forensic Risk Alliance(FRA)를 임명하여 바이낸스를 감독하게 했습니다. 반면 잘 알려진 로펌인 설리번 & 크롬웰 법률 사무소가 FinCEN 모니터링을 맡을 것으로 예상됩니다. 이러한 컴플라이언스 모니터의 임명은 바이낸스가 면밀히 감시를 받게 된다는 것을 의미합니다. DoJ가 3년간, FinCEN이 5년간 모니터링을 진행합니다.

Forensic Risk Alliance의 역할

컴플라이언스 및 사기 방지 서비스 전문 회사인 Forensic Risk Alliance는 이제 중대한 업무를 맡게 되었습니다. 바이낸스가 합의 조건을 준수하도록 보장해야 합니다. FRA는 바이낸스의 내부 기록, 시설, 직원에 접근하여 회사의 미국 법률 준수 여부를 모니터링하고 보고해야 합니다.

바이낸스 창업자에게 닥친 여파

바이낸스의 창립자인 창펑 자오는 또한 개인적으로 책임을 지게 되었습니다. 그는 기소 내용에 유죄를 인정했고 CEO직을 내려놓기로 동의했으며 4개월 징역형을 받았습니다. 비교적 가벼운 그의 형량은 바이낸스 운영에 대한 광범위한 모니터링에 동의한 데 따른 바가 큽니다.

암호화폐 거래에 미치는 감시의 영향

이러한 새로운 차원의 감시는 암호화폐 세계에서 전례가 없는 것입니다. 바이낸스 내에 정부 모니터가 설치됨에 따라 이전의 소환장이나 블록체인 분석과 같은 모든 이전 데이터 수집 방법보다 감독 규모가 훨씬 커졌습니다. 미국 정부는 역사상 처음으로 바이낸스를 통해 이루어지는 거의 모든 암호화폐 거래에 대해 직접적으로 통찰력을 얻게 되었으며, 이는 불법 행위를 모니터링하고 예방하는 능력을 크게 향상시킵니다.

논란과 경쟁

바이낸스 모니터링 계약을 따내기 전에 설리번 & 크롬웰 법률 사무소는 가장 유력한 후보였습니다. 이 사무소는 이전에 바이낸스의 라이벌인 FTX와 협력한 적이 있습니다. 그러나 특히 2022년 11월 FTX가 붕괴된 후 FTX와 관련된 것이 논란을 일으키며 정부의 결정에 변화를 가져왔습니다. 비판에도 불구하고 설리번 & 크롬웰 법률 사무소는 암호화폐 세계에서 여전히 중요한 역할을 계속 했으며 FinCEN과의 5년 모니터링 업무를 수주할 것으로 예상됩니다.

진행 중인 법적 문제

DoJ 및 기타 기관과의 합의에도 불구하고 바이낸스는 여전히 상당한 법적 어려움에 직면해 있습니다. 이 회사는 미등록 증권에 관한 증권거래위원회(SEC)와의 수십억 달러 규모의 소송을 아직 해결하지 못했습니다. 또한 바이낸스는 여러 국가에서 지속적으로 법적 문제에 휘말리고 있으며, 이는 글로벌 암호화폐 시장의 복잡한 규제 환경을 보여줍니다.

전망: 암호화폐 감시의 새로운 시대

DoJ와 FinCEN이 바이낸스를 이중 감시하는 것은 암호화폐 감시의 새로운 시대를 상징합니다. 이렇게 포괄적인 정부 감독은 전 세계적으로 암호화폐 거래소의 운영 방식을 재편할 가능성이 높습니다. 철저한 조사를 통해 금융 범죄를 단속하는 데 도움이 되겠지만, 이는 또한 암호화폐 거래자들이 거래에 각별히 신중해야 한다는 것을 의미합니다.

바이낸스가 이러한 엄격한 조건에 어떻게 대응하는지 지켜보는 가운데, 암호화폐 거래의 전망이 진화하고 있음이 분명합니다. 바이낸스가 취하는 조치와 미 정부 규제 준수는 전 세계 다른 암호화폐 플랫폼의 선례가 될 가능성이 높습니다.

SEC 대 크라켄:Krypto 규제에 대한 전투

암호화폐 세계는 빠르게 진화하고 있으며 규제 기관은 이러한 흐름을 따라가기 위해 고군분투하고 있습니다. 이로 인해 미국 증권거래위원회(SEC)와 인기 있는 암호화폐 거래소인 Kraken 사이에 갈등이 발생했습니다.

SEC의 비난

2023년 11월, SEC는 Kraken을 등록되지 않은 증권 거래소 운영, 브로커, 딜러 및 청산 기관으로 기소했습니다. SEC는 Kraken이 “투자 계약”이라고 간주하며 따라서 증권법의 적용을 받는 암호화폐 자산의 매수 및 매도를 용이하게 했다고 주장합니다.

SEC에 따르면, Kraken은 이러한 기능을 등록하지 않음으로써 투자자들에게 SEC 검사, 기록 보관 요구 사항 및 이해 상충에 대한 보호 조치와 같은 중요한 보호 장치를 박탈했습니다. SEC의 불만 사항에서는 크라켄의 업무 관행, 즉 고객 자금과 암호화폐 자산을 자체 자산과 혼합하는 것에 대한 우려도 제기되었으며, 이는 투자자에게 손실 위험이 있다고 주장했습니다.

크라켄의 항변

크라켄은 SEC의 비난에 강력히 반대합니다. 크라켄은 SEC가 법적 한계를 넘어서 권한을 확대하려고 하며, 플랫폼에서 거래되는 암호화폐 자산은 투자 계약을 정의하는 대법원 사건인 하위 테스트에 따라 유가증권이 아니라고 주장합니다.

크라켄의 변호인들은 SEC가 어떤 특정 암호화폐 자산을 증권으로 간주하는지 명확하게 밝히지 않았다고 지적합니다. 그들은 SEC가 실제로 거래되는 자산에 초점을 맞추는 대신 법원에 모호한 “투자 생태계” 개념을 받아들이도록 요청하고 있다고 주장합니다.

투자 계약이란?

하위 테스트는 투자가 유가증권으로 간주되기 위해 충족해야 할 세 가지 기준을 설정합니다.

1. 자금 투자
2. 공동 사업
3. 타인의 노력으로 이익을 얻을 것으로 기대

크라켄은 암호화폐 자산이 이러한 기준을 충족하지 않는다고 주장합니다. 투자자들은 오로지 크라켄의 노력으로 이익을 얻을 것으로 기대하고 공동 사업에 자금을 투자하지 않습니다. 그들은 이러한 자산의 가치가 시간이 지남에 따라 증가할 것이라는 희망으로 디지털 자산을 사고 팔고 있습니다.

암호화폐 규제의 미래

SEC가 크라켄에 제기한 소송은 암호화폐 규제의 미래에 중대한 영향을 미칠 수 있는 획기적인 사건입니다. SEC가 승소하면 암호화폐 거래소가 SEC에 등록하고 완전히 새로운 규제를 준수하도록 강제될 수 있습니다. 이로 인해 암호화폐 산업의 성장이 둔화되고 새로운 기업이 시장에 진입하는 데 어려움이 발생할 수 있습니다.

반면, 크라켄이 소송에서 승소하면 SEC의 암호화폐 분야 규제 노력에 큰 차질이 될 수 있습니다. 또한 이는 이 업계에서 더 많은 혁신과 성장으로 이어질 수도 있습니다.

이것이 투자자들에게 의미하는 바

SEC와 크라켄 간의 소송은 광범위한 결과를 초래할 수 있는 복잡한 법적 전투입니다. 투자자는 특히 등록되지 않은 거래소에서 암호화폐 거래와 관련된 잠재적 위험을 인식해야 합니다. 어떤 암호화폐 자산에도 투자하기 전에 스스로 조사하고 법적 상황을 이해하는 것이 중요합니다.

FTX, 파산 사건에서 놀라운 상환 계획 제시

파산한 암호화폐 거래소 FTX가 파산을 처리하기 위한 새로운 계획을 제안했습니다. 이 계획에 따르면 대부분의 고객이 모든 자금을 되찾을 수도 있고, 심지어 조금 더 받을 수도 있습니다! 그러나 이 계획은 아직 법원의 승인을 받아야 합니다.

계획에는 무엇이 담겨 있습니까?

이 계획에 따르면 FTX는 거의 모든 고객(98%)에게 총 자금의 118%를 돌려줄 것입니다. 이 지급은 현금으로 이루어지며, 고객은 법원이 계획을 승인한 후 60일 이내에 받게 됩니다.

정부 기관이 아닌 다른 채권자는 자금 전액에 이자를 더해 돌려받게 됩니다. 이 이자는 그들이 자금을 기다려야 했던 시간을 보상하는 것입니다.

이 계획은 FTX가 처음 생각했던 것보다 훨씬 좋습니다. 10월에 그들은 고객 자금의 90%만 상환할 수 있을 것으로 생각했습니다. 1월에는 상황이 더 밝아졌고, 새 CEO는 모든 사람이 자신의 자금을 전액 되찾을 것이라고 생각한다고 말했습니다.

이 모든 돈은 어디에서 왔습니까?

FTX는 막대한 자금을 잃어 파산했습니다. 이 회사는 지난 1년 반 동안 주식과 기타 투자와 같은 모든 남은 자산을 찾아서 매각하는 데 시간을 보냈습니다. 이를 통해 채권자에게 갚을 막대한 현금이 마련되었습니다.

어떤 사람들은 그렇게 생각할 수도 있지만, 암호화폐 시장의 회복이 이 모든 현금의 원인은 아닙니다. 실제로 FTX는 파산했을 때 많은 가치 있는 암호화폐를 잃었습니다.

정부와의 해결

FTX는 또한 정부의 청구에 대처해야 합니다. 예를 들어, 세금을 징수하는 기관인 IRS는 FTX가 자신들에게 240억 달러를 빚지고 있다고 말합니다! 이 계획의 일환으로 FTX는 IRS에 2억 달러의 현금과 나중에 더 많은 금액을 지불하겠다고 약속을 하지만, 이는 다른 모든 사람에게 돈을 갚은 후에 여분의 자금이 남을 경우에만 가능합니다.

선물 거래를 규제하는 기관(CFTC)과 같은 다른 정부 기관들도 고객에게 먼저 지급되는 한 자금을 되찾는 것을 기다리기로 동의했습니다.

일부 고객에게 더 많은 자금을 돌려주기 위한 특별 기금이 마련될 가능성도 있습니다. 그러나 이에 대한 세부 사항은 아직 명확하지 않습니다.

법원 심리와 불명예에 젖은 CEO

이 계획을 논의하기 위한 법원 심리가 6월로 예정되어 있습니다. 판사는 여기서 계획을 승인할지 여부를 결정합니다.

흥미로운 점 하나는 FTX의 전 CEO인 샘 뱅크먼-프라이드가 고객들이 모든 자금을 돌려받을 수도 있다는 사실을 자신의 범죄에 대한 변명으로 사용하려고 했다는 것입니다. 그는 사기 혐의로 유죄 판결을 받고 25년형을 선고받았지만, 항소할 계획입니다.

FTX가 모든 사람에게 돈을 갚을 수 있더라도 많은 사람들은 뱅크먼-프라이드가 여전히 자신의 범죄에 대해 처벌받아야 한다고 생각합니다. 그들은 시장에서의 행운이 아니라 변호사와 수사관의 노고만이 FTX가 고객에게 돈을 갚을 자금을 확보할 수 있도록 했다고 주장합니다.

FTX 파산: 주요 질문과 답변

이 새로운 FTX 상환 계획은 많은 의문을 제기합니다. 가장 일반적인 것들 중 일부를 살펴보겠습니다.

얼마나 되돌려 받을 수 있습니까?

이 계획에 따르면 대부분의 고객(98%)은 FTX 계좌에 있던 자금의 118%를 되돌려 받습니다. 이 지급은 현금으로 이루어지며, 법원이 이 계획을 승인한 후 60일 이내에 받게 됩니다.

이것이 단지 제안일 뿐이고 법원이 아직 승인해야 한다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 최종 계획이 다를 가능성이 있습니다.

언제 자금을 되찾을 수 있습니까?

법원이 계획을 승인하면 60일 이내에 자금을 되찾을 수 있습니다. 그러나 법원이 결정을 내릴 때까지 정확한 날짜가 보장되지는 않습니다.

파산 사건에 대한 최신 소식을 계속 파악하는 것도 좋은 생각입니다. FTX 파산 웹사이트를 확인하거나 암호화폐를 다루는 뉴스 매체를 팔로우하여 이 작업을 수행할 수 있습니다.

질문이 있는 경우 어떻게 해야 합니까?

FTX 파산 계획이나 귀하에게 어떤 영향을 미칠 수 있는지에 대해 궁금한 사항이 있는 경우 FTX 파산 법원에 문의해 보세요. 온라인으로 정보를 제공하거나 전화할 수 있는 전화 번호가 있을 수 있습니다.

파산 사건을 전문으로 하는 변호사나 다른 전문가로부터 자료를 찾아볼 수도 있습니다. 그들은 귀하의 상황에 대해 더 구체적인 조언을 해줄 수 있습니다.

중요 참고 사항: 이 문서는 정보 제공만을 목적으로 하며 법적 조언으로 간주되어서는 안 됩니다.

FTX의 미래

FTX 파산 사건은 여전히 진행 중이며 회사의 장기적인 미래가 어떻게 될지는 불분명합니다. 법원은 결국 남은 자산이 어떻게 분할되고 FTX가 다시 운영될 수 있는지 여부를 결정하게 됩니다.

이러한 상황은 암호화폐 투자에 수반되는 위험을 상기시킵니다. 암호화폐 거래소에 투자하기 전에 조사를 실시하고 관련된 잠재적 위험을 이해하는 것이 중요합니다.

암호화폐를 둘러싼 싸움: 나이지리아 정부와 바이낸스의 대치

암호화폐 거대 기업 바이낸스와 나이지리아 정부 간에 싸움이 벌어지고 있습니다. 모든 것은 바이낸스가 나이지리아에서 어떻게 운영되는지 논의하기 위한 회의에서 시작되었습니다. 하지만 비밀 거래와 구금에 대한 비난이 잇따르면서 일이 빠르게 악화되었습니다. 무슨 일이 일어났는지 알아보겠습니다.

초대된 손님의 갑작스러운 구금

2024년 초, 나이지리아 의원들은 바이낸스 담당자들을 초청하여 암호화폐 규제에 대해 논의했습니다. 바이낸스는 금융 범죄 수사 전문가인 티그란 감바랸과 바이낸스 아프리카 사장 나딤 안자왈라를 파견했습니다.

나이지리아 관료들이 비밀 거래를 제안하자 상황은 이상해졌습니다. 그들은 바이낸스가 문제를 해결하기 위해 막대한 양의 암호화폐를 비밀리에 지불하기를 원했습니다. 바이낸스는 이것이いかがかしくて 잘못된 것이라며 거절했습니다.

요구와 구금

나이지리아는 비밀 결제 이상을 원했습니다. 그들은 또한 바이낸스에 자사 플랫폼에서 나이지리아 통화인 나이라 거래를 중단하도록 압력을 가했습니다. 심지어 바이낸스 사용자에 대한 개인 정보까지 요구했습니다!

바이낸스가 물러서지 않자 상황은 심각해졌습니다. 감바랸과 안자왈라는 갑자기 체포되었고 휴대전화와 여권은 압수당했습니다. 바이낸스에 따르면 그들은 안전 통로를 약속받았지만 그게 이루어지지 않은 것은 분명합니다.

감바랸은 여전히 나이지리아에 갇혀 있으며, 나이지리아는 바이낸스가 그들이 원하는 것을 할 때까지 그를 석방하지 않을 것이라고 말합니다.

바이낸스의 반격

구금 사실에 분노한 바이낸스는 나이지리아에서 일부 서비스를 중단했습니다. 그들은 이것이 나이지리아에 감바랸을 석방하도록 압력을 가할 수 있기를 바랍니다.

이 상황은 전반적으로 엉망입니다! 바이낸스는 나이지리아가 이런 식으로 기업을 대함으로써 다른 나라에 나쁜 모범을 보이고 있다고 말합니다. 그들은 뒷방에서 비밀리에 거래하지 않고 공개적으로 공정한 심리를 원합니다.

나이지리아에서의 바이낸스의 미래는?

나이지리아에서 바이낸스의 미래는 불확실합니다. 그들은 정부와 합의에 도달할 수 있을까요? 감바랸은 석방될까요? 시간만이 말해 줄 것입니다.

이 상황은 정부가 암호화폐를 규제하는 방식에 대한 중요한 의문을 제기합니다. 기업은 사용자의 개인 정보를 제공해야 합니까? 정부가 기업에 체포를 앞세워 압력을 가하는 것이 옳습니까? 이는 쉬운 답이 없는 어려운 질문입니다.

한편, 나이지리아의 암호화폐 사용자들은 곤경에 처해 있습니다. 그들은 더 이상 일부 바이낸스 서비스를 사용할 수 없으며, 이 싸움이 그들의 나라에서 암호화폐의 미래에 어떤 의미가 있는지 걱정하고 있습니다.