Genesis Global

Genesis Global, un prestatore di criptovalute, ha ricevuto l’approvazione per restituire circa 3 miliardi di dollari in contanti e criptovalute ai suoi clienti. Ciò fa parte del suo processo di liquidazione fallimentare. La società proprietaria di Genesis, Digital Currency Group (DCG), non riceverà alcun rimborso da questa bancarotta.

Approvazione del tribunale e obiezioni

Venerdì, il giudice fallimentare statunitense Sean Lane ha approvato il piano di liquidazione del Capitolo 11 di Genesis. DCG aveva sostenuto che Genesis avrebbe dovuto pagare clienti e creditori in base al valore delle criptovalute a partire da gennaio 2023. A quel tempo, Genesis aveva presentato istanza di fallimento e i prezzi delle criptovalute erano molto più bassi. Ad esempio, Bitcoin valeva $ 21.084 a gennaio 2023, ma ora è valutato $ 67.000.

DCG voleva che le richieste di risarcimento dei clienti fossero limitate a questi valori più bassi, ma il giudice Lane ha respinto questa obiezione. Ha affermato che anche se le richieste di risarcimento dei clienti fossero state limitate ai prezzi più bassi, Genesis avrebbe comunque dovuto pagare altri creditori, inclusi gli enti di regolamentazione finanziaria federali e statali, che hanno rivendicato $ 32 miliardi di richieste di risarcimento. Pertanto, non sarebbero rimasti beni sufficienti per fornire alcun rimborso a DCG.

Disaccordo sulla valutazione

Genesis e DCG non erano d’accordo su chi avrebbe dovuto beneficiare dell’aumento dei prezzi delle criptovalute. L’avvocato di Genesis, Sean O’Neal, ha affermato venerdì che la società non era d’accordo con l’affermazione di DCG secondo cui i clienti avrebbero potuto essere pagati “integralmente” in base ai prezzi più bassi di gennaio 2023. O’Neal ha sottolineato: “Non crediamo nell’idea che le richieste di risarcimento siano limitate al valore della data della petizione”.

Piani di rimborso

Genesis sta tentando di rimborsare i clienti in criptovalute ove possibile. Tuttavia, la società non dispone di criptovalute sufficienti per restituire tutto ciò che deve. A febbraio, Genesis ha stimato che sarebbe stata in grado di pagare ai propri clienti fino al 77% del valore delle loro richieste di risarcimento, a seconda delle future variazioni di prezzo.

Impatto su Digital Currency Group

Digital Currency Group (DCG) non riceverà alcun rimborso dalla liquidazione fallimentare di Genesis. La decisione del giudice e le richieste di risarcimento significative di altri creditori significano che non ci sono abbastanza beni per rimborsare DCG. Questa situazione evidenzia l’impatto delle fluttuazioni dei prezzi delle criptovalute sulle procedure fallimentari.

Richieste di risarcimento dei clienti e pagamenti futuri

I clienti di Genesis possono aspettarsi di ricevere pagamenti sia in contanti che in criptovalute. L’importo che riceveranno dipenderà dai prezzi futuri delle criptovalute. Genesis si impegna a restituire il più valore possibile ai propri clienti, nonostante le sfide poste dalle limitate criptovalute disponibili.

Richieste di risarcimento degli enti di regolamentazione finanziaria federali e statali

Gli enti di regolamentazione finanziaria federali e statali hanno richieste di risarcimento significative nei confronti di Genesis, per un totale di $ 32 miliardi. Queste richieste di risarcimento hanno la precedenza su qualsiasi rimborso per DCG, riducendo ulteriormente le possibilità che DCG riceva beni dal processo fallimentare.

Liquidazione

La liquidazione del fallimento di Genesis Global e l’approvazione da parte del tribunale del suo piano di liquidazione del Capitolo 11 rappresentano un passo significativo nella restituzione dei fondi ai clienti. Nonostante le obiezioni di DCG, il tribunale ha deciso a favore dei clienti, consentendo loro di beneficiare dell’aumento dei prezzi delle criptovalute da gennaio 2023. Genesis sta lavorando per rimborsare i propri clienti il più possibile, anche se rimangono delle sfide a causa delle limitate criptovalute disponibili.

La realtà della sorveglianza del Grande Fratello su Binance

Il grande accordo: Binance e il governo degli Stati Uniti

Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo, si è recentemente trovato al centro dell’attenzione per un accordo massiccio da 4,3 miliardi di dollari con diverse agenzie statunitensi, tra cui il Dipartimento di Giustizia (DoJ), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e l’Office of Foreign Assets Control (OFAC). Questo accordo è il risultato delle violazioni di Binance relative al riciclaggio di denaro e alle sanzioni commerciali. Nell’ambito dell’accordo, Binance ha accettato di consentire a controllori nominati dal governo di supervisionare le proprie operazioni.

Controllori in azione: DOJ e FinCEN prendono in carico

Dopo un accurato processo di selezione, il Dipartimento di Giustizia ha nominato la società di consulenza Forensic Risk Alliance (FRA) per supervisionare Binance. D’altro canto, è previsto che il noto studio legale Sullivan & Cromwell si occupi del monitoraggio FinCEN. La nomina di questi controllori di conformità significa che Binance sarà sotto stretta sorveglianza, con il Dipartimento di Giustizia che monitorerà per tre anni e la FinCEN per cinque.

Il ruolo della Forensic Risk Alliance

La Forensic Risk Alliance, azienda specializzata in servizi di conformità e anti-frode, ha ora il compito di svolgere un lavoro critico. Deve garantire che Binance aderisca ai termini dell’accordo di patteggiamento. La FRA avrà accesso ai registri interni, alle strutture e ai dipendenti di Binance per monitorare e segnalare la conformità dell’azienda alle leggi statunitensi.

Le conseguenze per il fondatore di Binance

Anche Changpeng Zhao, il fondatore di Binance, ha dovuto affrontare conseguenze personali. Si è dichiarato colpevole delle accuse e ha accettato di dimettersi dalla carica di CEO, ricevendo una condanna a quattro mesi di carcere. La sua condanna relativamente leggera è ampiamente attribuita al suo accordo per l’ampio monitoraggio delle operazioni di Binance.

Impatto della sorveglianza sul commercio di criptovalute

Questo nuovo livello di sorveglianza non ha precedenti nel mondo delle criptovalute. Con i controllori governativi installati all’interno di Binance, la portata della supervisione è molto più ampia di qualsiasi precedente metodo di raccolta dati come citazioni in giudizio o analisi della blockchain. Per la prima volta, il governo degli Stati Uniti ha una visione diretta di quasi tutte le negoziazioni di criptovalute che avvengono tramite Binance, il che aumenta significativamente la sua capacità di monitorare e prevenire attività illegali.

Controversia e concorrenza

Prima di aggiudicarsi il contratto di monitoraggio di Binance, Sullivan & Cromwell era il favorito, avendo già lavorato con FTX, il rivale di Binance. Tuttavia, la sua associazione con FTX, soprattutto dopo il suo crollo nel novembre 2022, ha suscitato polemiche e un cambiamento nella decisione del governo. Nonostante le critiche, Sullivan & Cromwell ha continuato a svolgere un ruolo significativo nel mondo delle criptovalute e dovrebbe comunque assicurarsi il lavoro di monitoraggio quinquennale con la FinCEN.

Sfide legali in corso

Nonostante abbia raggiunto un accordo con il Dipartimento di Giustizia e altre agenzie, Binance deve ancora affrontare sfide legali significative. L’azienda non ha ancora risolto una causa multimiliardaria con la Securities and Exchange Commission (SEC) riguardante titoli non registrati. Inoltre, Binance continua a navigare in questioni legali in vari paesi, evidenziando il complesso ambiente normativo del mercato globale delle criptovalute.

Guardando al futuro: una nuova era di sorveglianza delle criptovalute

I doppi monitoraggi di Binance da parte del Dipartimento di Giustizia e della FinCEN rappresentano una nuova era nella sorveglianza delle criptovalute. È probabile che una supervisione governativa così completa rimodelli il modo in cui gli exchange di criptovalute operano a livello globale. L’aumento dei controlli aiuterà a combattere i crimini finanziari, ma significa anche che i trader di criptovalute devono essere estremamente cauti nelle loro transazioni.

Mentre osserviamo come Binance si adatta a queste rigide condizioni, è chiaro che il panorama del trading di criptovalute si sta evolvendo. Le misure adottate da Binance e la sua conformità alle normative del governo degli Stati Uniti probabilmente creeranno un precedente per altre piattaforme di criptovalute in tutto il mondo.

SEC contro Kraken: una battaglia sulle normative sulle criptovalute

Il mondo delle criptovalute si sta evolvendo rapidamente e i regolatori stanno lottando per tenere il passo. Ciò ha portato a uno scontro tra la SEC, la Securities and Exchange Commission statunitense, e Kraken, un popolare exchange di criptovalute.

Accuse della SEC

Nel novembre 2023, la SEC ha accusato Kraken di operare come una borsa valori non registrata, broker, dealer e agenzia di compensazione. La SEC sostiene che Kraken ha facilitato l’acquisto e la vendita di asset crittografici che considera “contratti di investimento” e quindi soggetti alle leggi sui titoli.

Secondo la SEC, non registrando queste funzioni, Kraken ha privato gli investitori di importanti protezioni, come le ispezioni della SEC, i requisiti di tenuta dei registri e le garanzie contro i conflitti di interesse. Il reclamo della SEC ha inoltre sollevato preoccupazioni sulle pratiche commerciali di Kraken, incluso il mix di fondi e criptovalute dei clienti con i propri, che, a loro avviso, crea un rischio di perdita per gli investitori.

Kraken reagisce

Kraken contesta fermamente le accuse della SEC. Sostengono che la SEC sta tentando di espandere la propria autorità oltre i suoi limiti legali e che gli asset crittografici negoziati sulla loro piattaforma non sono titoli ai sensi del test di Howey, un caso della Corte Suprema che definisce un contratto di investimento.

Gli avvocati di Kraken sottolineano che la SEC non ha identificato chiaramente quali specifici asset crittografici considerano titoli. Sostengono che la SEC sta chiedendo al tribunale di accettare un concetto vago di “ecosistema di investimento” invece di concentrarsi sugli asset effettivamente negoziati.

Cosa sono i contratti di investimento?

Il test di Howey stabilisce tre criteri che devono essere soddisfatti affinché un investimento sia considerato un titolo:

1. Un investimento di denaro
2. In un’impresa comune
3. Con l’aspettativa di profitti dagli sforzi altrui

Kraken sostiene che gli asset crittografici non soddisfano questi criteri. Gli investitori non stanno investendo denaro in un’impresa comune con l’aspettativa di profitti derivanti esclusivamente dagli sforzi di Kraken. Stanno acquistando e vendendo asset digitali, nella speranza che il valore di tali asset aumenti nel tempo.

Il futuro della regolamentazione delle criptovalute

La causa della SEC contro Kraken è un caso storico che potrebbe avere implicazioni significative per il futuro della regolamentazione delle criptovalute. Se la SEC prevarrà, potrebbe costringere gli exchange di criptovalute a registrarsi presso la SEC e ad aderire a una serie completamente nuova di regolamenti. Ciò potrebbe rallentare la crescita dell’industria delle criptovalute e rendere più difficile l’ingresso di nuove aziende nel mercato.

D’altro canto, se Kraken vincerà la causa, potrebbe rappresentare una battuta d’arresto importante per gli sforzi della SEC volti a regolamentare lo spazio delle criptovalute. Ciò potrebbe anche portare a una maggiore innovazione e crescita nel settore.

Cosa significa questo per gli investitori?

Il caso SEC contro Kraken è una battaglia legale complessa con conseguenze di vasta portata. Gli investitori dovrebbero essere consapevoli dei potenziali rischi connessi al trading di criptovalute, soprattutto su exchange non registrati. È importante effettuare le proprie ricerche e comprendere il panorama giuridico prima di investire in qualsiasi asset crittografico.

FTX offre uno sorprendente piano di rimborso nella procedura fallimentare

L’exchange di criptovalute fallito FTX ha proposto un nuovo piano per affrontare la sua bancarotta. Questo piano potrebbe consentire alla maggior parte dei suoi clienti di riavere indietro tutti i loro soldi, e anche qualcosa in più! Tuttavia, il piano deve ancora essere approvato da un tribunale.

Cosa prevede il piano?

Il piano prevede che FTX rimborserà il 118% dei loro soldi a quasi tutti i suoi clienti (98%). Questo pagamento avverrà in contanti e i clienti lo riceveranno entro 60 giorni dall’approvazione del piano da parte del tribunale.

Per gli altri creditori che non sono agenzie governative, riceveranno indietro il 100% dei loro soldi più gli interessi. Questi interessi sono un modo per compensare il tempo che hanno dovuto aspettare per riavere i loro soldi.

Questo piano è molto meglio di quanto inizialmente pensato da FTX. A ottobre, pensavano di poter rimborsare solo il 90% dei fondi dei clienti. A gennaio, le cose sembravano più rosee e il nuovo CEO ha affermato di pensare che tutti avrebbero ottenuto indietro tutti i loro soldi.

Da dove vengono tutti questi soldi?

FTX è fallita perché ha perso molti soldi. La società ha trascorso l’ultimo anno e mezzo a trovare e vendere tutti i suoi beni rimanenti, come azioni e altri investimenti. Ciò ha fornito loro una grande quantità di denaro per ripagare i creditori.

La ripresa del mercato delle criptovalute non è la ragione di tutto questo denaro, anche se alcune persone potrebbero pensarlo. In realtà, FTX ha perso molte criptovalute preziose quando è fallita.

Accordo con il governo

FTX deve anche affrontare le rivendicazioni del governo. Ad esempio, l’IRS (l’agenzia che riscuote le tasse) afferma che FTX deve loro 24 miliardi di dollari! Come parte del piano, FTX darà all’IRS 200 milioni di dollari in contanti e la promessa di pagarli di più in seguito, ma solo se ci saranno soldi extra dopo che tutti gli altri saranno stati pagati.

Anche altre agenzie governative, come quella che regola il commercio di futures (CFTC), hanno accettato di aspettare per riavere indietro i loro soldi, purché i clienti vengano pagati per primi.

C’è anche la possibilità di un fondo speciale per restituire ancora più soldi ad alcuni clienti. Tuttavia, i dettagli di ciò non sono ancora chiari.

Un’udienza in tribunale e un CEO caduto in disgrazia

Un’udienza in tribunale per discutere questo piano è prevista per giugno. È qui che il giudice deciderà se approvare o meno il piano.

Una cosa interessante da notare è che l’ex CEO di FTX, Sam Bankman-Fried, ha cercato di usare il fatto che i clienti avrebbero potuto riavere indietro tutti i loro soldi come scusa per i suoi crimini. È stato condannato per frode e condannato a 25 anni di prigione, ma prevede di fare appello.

Anche se FTX riuscisse a pagare tutti, molte persone credono che Bankman-Fried dovrebbe comunque essere punito per i suoi crimini. Sostengono che il duro lavoro di avvocati e investigatori, e non solo la fortuna sul mercato, è ciò che ha permesso a FTX di ottenere i soldi per ripagare i suoi clienti.

Bancarotta di FTX: domande chiave a cui rispondere

Questo nuovo piano di rimborso di FTX solleva molte domande. Diamo un’occhiata ad alcune delle più comuni.

Quanto riceverò indietro?

Il piano prevede che la maggior parte dei clienti (98%) riceverà indietro il 118% dei soldi che avevano nei loro conti FTX. Questo pagamento avverrà in contanti e dovresti riceverlo entro 60 giorni dall’approvazione del piano da parte del tribunale.

È importante ricordare che questa è solo una proposta e il tribunale deve ancora approvarla. C’è la possibilità che il piano finale possa essere diverso.

Quando riceverò i miei soldi?

Se il tribunale approva il piano, puoi aspettarti di ricevere i tuoi soldi entro 60 giorni. Tuttavia, non vi è alcuna garanzia sulla data esatta fino a quando il tribunale non prenderà la sua decisione.

È anche una buona idea rimanere aggiornato sulle ultime notizie sul caso di bancarotta. Puoi farlo visitando il sito web di bancarotta di FTX o seguendo i notiziari che si occupano di criptovalute.

Cosa succede se ho delle domande?

Se hai domande sul piano di bancarotta di FTX o su come potrebbe influenzare te, puoi provare a contattare il tribunale fallimentare di FTX. Potrebbero avere informazioni disponibili online o un numero di telefono che puoi chiamare.

Puoi anche cercare risorse da avvocati o altri professionisti specializzati in casi di bancarotta. Potrebbero essere in grado di darti consigli più specifici sulla tua situazione.

Nota importante: Questo articolo ha solo scopo informativo e non deve essere considerato consulenza legale.

Il futuro di FTX

Il caso di bancarotta di FTX è ancora in corso e non è chiaro cosa riserva il futuro per l’azienda a lungo termine. Il tribunale deciderà alla fine come verranno suddivise le attività rimanenti e se FTX potrà mai riprendere le sue attività.

Tutta questa situazione è un promemoria dei rischi connessi all’investimento in criptovalute. È importante fare le tue ricerche prima di investire in qualsiasi exchange di criptovalute e comprendere i potenziali rischi coinvolti.