La Corea del Sud implementa nuove normative per le criptovalute

Panoramica delle nuove normative per le criptovalute

La Corea del Sud ha recentemente introdotto nuove normative per migliorare la protezione degli utenti nel settore delle criptovalute. Queste norme, promulgate il 18 luglio 2023 dalla Commissione per i servizi finanziari (FSC) della Corea del Sud, mirano a garantire che gli utenti siano più al sicuro quando interagiscono con i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). Questa misura dovrebbe consentire alla Corea del Sud di rimanere uno dei principali mercati di criptovalute al mondo.

Principali disposizioni delle nuove normative

Misure di protezione degli utenti

Le nuove normative richiedono ai VASP di conservare almeno l’80% dei depositi di criptovalute degli utenti in un deposito frigorifero. Il deposito frigorifero comporta la conservazione degli asset di criptovaluta offline, il che li rende meno vulnerabili ad attacchi informatici e hacker. Questa misura rappresenta un passo significativo verso la garanzia della sicurezza dei fondi degli utenti.

Inoltre, i VASP devono stipulare un’assicurazione contro gli hacker e altri attacchi dannosi. Questa assicurazione fornisce un ulteriore livello di sicurezza per gli asset degli utenti.

Separazione dei fondi degli utenti e dei fondi degli exchange

Le normative impongono ai VASP di conservare i depositi dei clienti separatamente dai propri fondi. Questa separazione garantisce che gli asset degli utenti non siano interessati qualora l’exchange dovesse affrontare difficoltà finanziarie. I depositi dei clienti devono essere conservati in modo sicuro presso le banche, il che aggiunge un ulteriore livello di protezione.

Monitoraggio e segnalazione di attività sospette

Per prevenire attività di trading sleale, come la manipolazione dei prezzi, ai VASP è richiesto di monitorare le transazioni regolarmente. Se notano attività di trading sospette o anomale, devono segnalarle immediatamente alle autorità finanziarie. Il Servizio di vigilanza finanziaria (FSS) preparerà delle linee guida per aiutare i VASP a identificare e segnalare tali attività.

Requisiti specifici e applicazione

Definizione di asset virtuali

Le nuove normative definiscono gli asset virtuali come token elettronici con valore economico che possono essere scambiati o trasferiti elettronicamente. Tuttavia, alcuni token elettronici, come il denaro di gioco, le azioni elettroniche e la valuta digitale della banca centrale (CBDC), sono esclusi da questa definizione.

Formazione di un comitato consultivo

La FSC organizzerà un comitato consultivo per fornire consulenza su politiche e normative relative agli asset virtuali. Questo comitato includerà rappresentanti dei ministeri governativi competenti ed esperti del settore privato, presieduto dal vicepresidente della FSC.

Gestione dei depositi degli utenti

I VASP devono conservare i depositi dei clienti presso istituzioni finanziarie credibili, in particolare le banche. Le banche amministreranno questi depositi e li investiranno in asset privi di rischio, come le obbligazioni governative, per garantire la sicurezza e il rendimento dei depositi anche in caso di fallimento di un VASP.

Conservazione in cold wallet

Oltre l’80% degli asset virtuali degli utenti deve essere conservato in cold wallet. La FSC regolerà i requisiti specifici di conservazione per garantire la massima sicurezza. In caso di preoccupazioni relative ad attacchi hacker o ad altri rischi, la FSC può imporre rapporti di cold wallet più rigorosi a specifici VASP.

Sanzioni per il trading sleale

Le normative includono rigide sanzioni per le attività di trading sleale. Se un VASP viene riconosciuto colpevole di utilizzo di informazioni non pubbliche, manipolazione dei prezzi o altre transazioni disoneste, potrebbe dover affrontare severe punizioni. Queste includono pene detentive e pesanti multe basate sull’importo dei profitti ottenuti slealmente.

Blocco di depositi e prelievi

In determinate circostanze, i VASP possono impedire agli utenti di effettuare depositi o prelievi. Ciò include errori di rete, manutenzione del sistema o ordini delle autorità amministrative. La sospensione può durare fino a sei mesi, se necessario.

Impatto sul mercato sudcoreano delle criptovalute

Maggiore sicurezza per gli utenti

Le nuove normative sono progettate per fornire una solida sicurezza per gli utenti di criptovalute in Corea del Sud. Richiedendo ai VASP di conservare una parte significativa degli asset di criptovaluta in depositi frigorifero e di stipulare un’assicurazione, gli utenti possono sentirsi più sicuri riguardo ai propri investimenti. La separazione dei fondi degli utenti e dei fondi degli exchange aumenta ulteriormente questa sicurezza, garantendo che gli asset degli utenti siano protetti anche se un exchange dovesse affrontare problemi finanziari.

Prevenzione di attività di trading sleale

Monitorando e segnalando le attività sospette, le normative mirano a creare un ambiente di trading più equo. Ciò contribuirà a prevenire la manipolazione dei prezzi e altre pratiche sleali, rendendo il mercato più stabile e affidabile per tutti i partecipanti.

Quadro giuridico per il settore delle criptovalute

La legge sulla protezione degli utenti di asset virtuali fornisce un chiaro quadro giuridico per il settore delle criptovalute in Corea del Sud. Questo quadro include definizioni di asset virtuali, linee guida per la gestione dei depositi degli utenti e sanzioni per il trading sleale. La presenza di normative chiare contribuisce a creare fiducia e credibilità nel mercato, incoraggiando un maggior numero di persone a partecipare al trading e agli investimenti in criptovalute.

Sfide e sviluppi futuri

Necessità di una regolamentazione completa

Sebbene le nuove normative si concentrino sulla distribuzione di asset virtuali, esiste ancora la necessità di leggi che ne regolino l’emissione. Kim Hyoung-joong, presidente della Korea Fintech Society, ha sottolineato che per consentire la crescita del settore delle criptovalute a livello locale, è necessario regolamentare sia l’emissione che la distribuzione, insieme a misure per promuovere la crescita del settore.

Adeguamenti continui

Le nuove normative prevedono un periodo di tolleranza di un anno per definire i dettagli normativi. Durante questo periodo, le autorità continueranno a lavorare sulla protezione degli utenti e a promuovere un solido ordine di mercato. Questa flessibilità consente di apportare adeguamenti in base al feedback e alle mutevoli condizioni di mercato, garantendo che le normative rimangano efficaci e pertinenti.

Rafforzamento del mercato leader delle criptovalute

La Corea del Sud è uno dei più grandi mercati di criptovalute al mondo e queste nuove normative sono fondamentali per mantenere la sua posizione di leadership. Migliorando la protezione degli utenti e creando un ambiente di trading equo, la Corea del Sud mira ad attrarre più investitori e a promuovere la crescita del settore delle criptovalute.

Conclusione

Le nuove normative della Corea del Sud sulle criptovalute rappresentano un passo avanti significativo nella protezione degli utenti e nella garanzia di un ambiente di trading equo. Con misure come i requisiti di deposito frigorifero, l’assicurazione contro gli hacker e rigide sanzioni per il trading sleale, queste normative mirano a creare un mercato più sicuro e affidabile per tutte le parti coinvolte. Mentre il Paese continua ad affinare e implementare queste normative, stabilisce un solido esempio per le altre nazioni che cercano di regolamentare efficacemente i propri mercati di criptovalute.

Approvazione della corte e piani di investimento

Binance.US ha recentemente ricevuto il permesso da una corte statunitense di investire 40 milioni di dollari in buoni del Tesoro USA. Questi fondi sono attualmente detenuti su BitGo e verranno investiti in incrementi da 10 milioni di dollari nell’arco di quattro settimane. Gli investimenti verranno effettuati tramite un conto di trading su TreasuryDirect e arriveranno a scadenza su base continuativa di quattro settimane.

All’inizio di questa settimana, Binance.US ha richiesto questa approvazione e il 19 luglio il giudice Amy Berman Jackson l’ha concessa. L’approvazione del giudice consente a Binance.US di investire i fondi fiduciari dei clienti, purché mantengano abbastanza denaro sulla loro piattaforma per soddisfare tutte le richieste di prelievo dei clienti. Binance.US deve anche aggiornare i suoi termini di servizio per informare i clienti di queste modifiche.

Ulteriori richieste legali

Oltre ad approvare l’investimento in buoni del Tesoro USA, il giudice Jackson ha concesso altre richieste di Binance.US. Un’importante approvazione è l’autorizzazione per Binance.US ad assumere consulenti di investimento terzi per gestire i suoi asset aziendali. Ciò significa che Binance.US può lavorare con esperti finanziari non affiliati a Binance Entities per gestire il proprio denaro.

Un’altra approvazione consente a Binance.US di trasferire i suoi asset in custodia a un depositario terzo non affiliato negli Stati Uniti. Tuttavia, il giudice ha sottolineato che le nuove chiavi private e amministrative per questi wallet devono essere mantenute e gestite esclusivamente dai dipendenti di Binance.US o dal depositario terzo, che devono tutti trovarsi negli Stati Uniti.

Il giudice Jackson ha inoltre ordinato a Binance.US di assicurarsi che i consulenti che gestiscono i suoi asset non siano qualificati come Binance Entities. Questa misura mira a mantenere l’indipendenza ed evitare conflitti di interessi nella gestione di questi fondi.

Battaglia legale in corso con la SEC

Binance.US, una sussidiaria dell’exchange globale Binance, è attualmente coinvolta in una battaglia legale con la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. La SEC ha sollevato preoccupazioni sulle operazioni e sulla conformità normativa di Binance.US.

Nonostante queste sfide legali, Binance.US continua ad andare avanti con i suoi piani per gestire i fondi dei clienti e gli asset aziendali in modo più efficace. Le recenti sentenze del tribunale forniscono a Binance.US la flessibilità necessaria per prendere queste decisioni finanziarie rimanendo entro i limiti dei requisiti normativi.

Recupero dalla truffa del “pig butchering”

In un’altra novità, l’exchange internazionale Binance ha collaborato con il Federal Bureau of Investigations (FBI) degli Stati Uniti a San Diego per indagare su una truffa di “pig butchering”. Questa truffa ha portato al recupero di 2,5 milioni di dollari in USDT (Tether).

Le truffe di “pig butchering” sono schemi fraudolenti in cui i truffatori utilizzano tattiche di manipolazione per guadagnare la fiducia delle vittime online. Una volta stabilita la fiducia, le vittime vengono indotte ad investire in un falso schema di criptovaluta. I truffatori spesso convincono le vittime a effettuare pagamenti aggiuntivi prima che si rendano conto della frode. La “macellazione” avviene quando il truffatore ruba gli asset della vittima, causando gravi danni finanziari ed emotivi.

Secondo il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, questo tipo di truffa è diventato più comune, con oltre 2 miliardi di dollari rubati attraverso tali schemi nel 2022. La cooperazione di Binance con l’FBI evidenzia il suo impegno nella lotta alla frode e nella protezione dei suoi clienti.

Dettagli della sentenza del tribunale

In una recente decisione del tribunale distrettuale degli Stati Uniti per il distretto della Columbia, BAM Trading Services Inc. e BAM Management US Holdings Inc. (collettivamente note come “BAM”) hanno ottenuto una dispensa da alcune disposizioni di un precedente ordine di consenso nel caso contro Binance Holdings Limited e altri.

Questa ordinanza del tribunale consente a BAM di:

1. Assumere consulenti di investimento terzi per gestire i suoi asset aziendali, a condizione che questi consulenti non siano affiliati a Binance Entities.
2. Investire alcuni fondi dei clienti in buoni del Tesoro USA, assicurando un’adeguata disponibilità di USD per soddisfare le richieste di prelievo dei clienti.
3. Trasferire e custodire asset crittografici presso depositari terzi non affiliati negli Stati Uniti, assicurando che le Binance Entities non controllino questi asset.

Queste decisioni consentono a BAM di gestire i propri asset e i fondi dei clienti con maggiore flessibilità, mantenendo al contempo la conformità con i requisiti normativi.

Impatto sulla strategia di investimento di Binance.US

L’approvazione da parte del tribunale dell’investimento di Binance.US in buoni del Tesoro USA segna un passo significativo nella sua strategia di investimento. Investendo in buoni del Tesoro, Binance.US può garantire un investimento a basso rischio che offre rendimenti costanti. Questa mossa mira a garantire che l’exchange mantenga liquidità sufficiente per soddisfare le richieste dei clienti e rafforzare la sua stabilità finanziaria.

L’approvazione per collaborare con consulenti di investimento terzi e depositari esterni aiuta anche Binance.US a diversificare le sue strategie di gestione degli asset. Queste misure sono cruciali per creare fiducia con i clienti e gli enti normativi, dimostrando l’impegno di Binance.US nei confronti della trasparenza e delle solide pratiche finanziarie.

Conformità e rassicurazione per i clienti

Le azioni di Binance.US per conformarsi agli ordini del tribunale dimostrano la sua dedizione nel mantenere la fiducia dei clienti e la conformità normativa. Garantendo che i fondi dei clienti siano investiti in modo oculato e sicuro, Binance.US mira a rassicurare i clienti che i loro asset sono al sicuro.

L’aggiornamento dei termini di servizio per informare i clienti su queste strategie di investimento è un altro passo verso la trasparenza. I clienti devono essere consapevoli di come vengono gestiti i loro fondi e delle misure che Binance.US sta adottando per proteggere i loro investimenti.

Conclusione

L’approvazione del tribunale per l’investimento di Binance.US di 40 milioni di dollari in buoni del Tesoro USA è un progresso significativo per l’exchange. Fornisce a Binance.US l’opportunità di gestire i fondi dei clienti in modo più efficace, garantendo al contempo liquidità e conformità con i requisiti normativi. Inoltre, le approvazioni per assumere consulenti esterni e utilizzare depositari non affiliati rafforzano ulteriormente le sue strategie di gestione finanziaria.

La battaglia legale in corso di Binance.US con la SEC rimane una sfida, ma le recenti sentenze del tribunale aprono la strada a una gestione degli asset più flessibile e sicura. Nel frattempo, gli sforzi dell’exchange internazionale Binance per combattere le truffe sottolineano il suo impegno per la protezione dei clienti.

Nel complesso, questi sviluppi riflettono gli sforzi di Binance.US per migliorare le sue strategie di investimento, rispettare le normative e costruire fiducia con i suoi clienti.

Introduzione

FTX, un importante marchio di criptovalute, ha accettato un accordo da 12,7 miliardi di dollari con la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dopo il suo improvviso crollo. Questo accordo è il risultato di una causa intentata dalla CFTC nel 2022. L’accordo mira a risolvere i problemi causati dal crollo di FTX e a fornire una certa certezza ai suoi creditori e clienti.

La ripartizione dell’accordo

Secondo i documenti di un tribunale fallimentare, FTX pagherà 4 miliardi di dollari in commissioni di restituzione. Le commissioni di restituzione sono sanzioni in cui FTX deve restituire guadagni illeciti. Altri 8,7 miliardi di dollari saranno pagati in commissioni di risarcimento, che sono destinate a compensare le vittime del crollo di FTX. Queste commissioni sono soggette all’approvazione del tribunale.

I documenti del tribunale affermano: “L’accordo proposto fornisce quindi la tanto necessaria certezza sull’entità della richiesta consentita della CFTC e consente a questi casi del Capitolo 11 di avanzare rapidamente verso una risoluzione, consentendo così la rapida distribuzione agli altri creditori e clienti dei debitori”.

Cosa ha portato al crollo di FTX?

FTX era un attore importante nel mercato delle criptovalute. Consentiva ai clienti di acquistare, vendere e scommettere sui prezzi futuri di monete e token digitali. Tuttavia, nel novembre 2022, FTX dichiarò rapidamente bancarotta. L’azienda non aveva i fondi che sosteneva di avere. Questo deficit era dovuto in gran parte al fatto che il team di FTX utilizzava il denaro dei clienti per effettuare scommesse rischiose tramite una società sorella chiamata Alameda Research.

Problemi legali per FTX

Dopo il crollo di FTX, il co-fondatore e capo Sam Bankman-Fried è stato arrestato. All’inizio di quest’anno, è stato condannato a 25 anni di carcere per accuse di frode e riciclaggio di denaro. Le autorità, tra cui la nuova direzione di FTX e gli specialisti fallimentari, hanno cercato di recuperare il denaro perso dai clienti.

I regolatori hanno colpito FTX con cause civili per frode. La CFTC è stata uno di questi regolatori. Nel dicembre 2022, la CFTC ha affermato che FTX aveva appropriato indebitamente i fondi dei clienti.

Il ruolo della CFTC

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) è un’agenzia governativa statunitense che regola i mercati dei futures e delle opzioni. La CFTC ha citato in giudizio FTX per proteggere i clienti e mantenere l’integrità del mercato. L’accordo da 12,7 miliardi di dollari è un passo significativo per ritenere FTX responsabile delle proprie azioni.

Documenti del tribunale fallimentare

I documenti del tribunale fallimentare rivelano i dettagli dei problemi finanziari di FTX. Il nuovo team di gestione di FTX, insieme agli specialisti fallimentari, sta lavorando duramente per risolvere i problemi e restituire il denaro ai clienti e ai creditori interessati. L’accordo con la CFTC è una parte importante di questo sforzo.

Commissioni di restituzione e risarcimento

I 4 miliardi di dollari in commissioni di restituzione saranno restituiti al governo per penalizzare FTX per i suoi illeciti. Gli 8,7 miliardi di dollari in commissioni di risarcimento sono destinati ad aiutare coloro che hanno perso denaro quando FTX è fallita. Queste commissioni sono una parte fondamentale dell’accordo, garantendo che le vittime ricevano un risarcimento.

Casi di fallimento del Capitolo 11

FTX ha presentato istanza di fallimento ai sensi del Capitolo 11 nel novembre 2022. Il Capitolo 11 consente alle aziende di riorganizzarsi e pagare i propri debiti nel tempo. L’accordo con la CFTC aiuta a far avanzare i casi del Capitolo 11 verso la risoluzione, consentendo la rapida distribuzione dei fondi ai creditori e ai clienti.

L’impatto del crollo di FTX sull’industria delle criptovalute

Il crollo improvviso di FTX ha scioccato l’industria delle criptovalute. Come piattaforma leader di asset digitali, la sua caduta ha sollevato dubbi sulla stabilità e sulla sicurezza degli exchange di criptovalute. Molti investitori e clienti hanno perso ingenti somme di denaro, il che ha portato a un maggiore controllo del settore.

Arresto e condanna di Sam Bankman-Fried

Sam Bankman-Fried, co-fondatore e CEO di FTX, è stato arrestato subito dopo il crollo dell’azienda. È stato accusato di frode e riciclaggio di denaro. In un processo di alto profilo, è stato condannato a 25 anni di carcere. Questo caso evidenzia le gravi conseguenze della cattiva condotta finanziaria nell’industria delle criptovalute.

Sforzi per recuperare i fondi dei clienti

La nuova direzione di FTX e gli specialisti fallimentari stanno lavorando instancabilmente per recuperare i fondi persi dai clienti. Stanno rintracciando asset e collaborando con i regolatori per garantire che i clienti ricevano indietro i loro soldi. L’accordo da 12,7 miliardi di dollari con la CFTC è una parte cruciale di questi sforzi di recupero.

Cause civili contro FTX

FTX ha dovuto affrontare molteplici cause civili da parte di regolatori e clienti. La causa della CFTC è stata una delle più importanti. Le accuse includevano frode e uso improprio dei fondi dei clienti. L’accordo mira a risolvere queste questioni legali e fornire un risarcimento alle vittime.

Conclusione

L’accordo da 12,7 miliardi di dollari di FTX con la CFTC è uno sviluppo importante all’indomani del suo crollo. L’accordo include 4 miliardi di dollari in commissioni di restituzione e 8,7 miliardi di dollari in commissioni di risarcimento. Questi pagamenti contribuiranno a risarcire coloro che sono stati colpiti dal crollo di FTX e a portare i casi di fallimento verso la risoluzione. Il crollo di FTX ha avuto un impatto significativo sull’industria delle criptovalute, evidenziando la necessità di una migliore regolamentazione e supervisione.