加密巨头被罚数十亿美元，前老板锒铛入狱

全球最大的加密货币交易所币安在创始人赵长鹏 (CZ) 承认违反洗钱法后陷入困境。洗钱是指试图隐瞒资金来源的行为，通常来自非法活动。

CZ 认罪并辞职

去年，CZ 承认自己做错了，辞去了币安首席执行官的职务。他还被处以 5000 万美元的巨额罚款，而币安本身则被处以高达 43 亿美元的巨额罚款！这是一大笔钱！一位法官裁定，出于警示目的，CZ 还应在监狱里待一段时间。

CZ 为何惹上麻烦？

CZ 的问题源于未遵循为阻止洗钱而制定的规则。这些规则就像留意可疑活动的警犬。由于没有这些警犬，币安变成了罪犯可能藏匿资金的地方。检察官（为政府辩护的律师）表示，这使币安成为包括恐怖分子和伤害儿童者在内的恶人的枢纽。

币安未报告可疑活动

想象一下一家银行，如果有人在没有解释的情况下存入 100 万美元现金，它永远不会告诉警察。币安所做的事情就是这样！检察官说，币安没有报告超过 100,000 笔看似可疑的交易，尽管他们本应这样做。这些交易可能涉及罪犯甚至恐怖组织！

CZ 表示歉意

在庭审期间，CZ 为自己的行为道歉，并表示他已经吸取了教训。他想专注于一个新项目，一个在线教育平台，帮助人们更多地了解事物。法官听取了 CZ 的意见，并理解他感到悔恨，这意味着他对自己的行为感到难过。

CZ 将被判入狱多久？

法官裁定 CZ 应被判处四个月监禁。一些人认为他应得到更长时间的监禁，而另一些人则认为他不应该入狱。法官考虑了 CZ 与警方合作并帮助他们了解币安出了什么问题的因素。

这对加密货币意味着什么？

CZ 的案件对整个加密货币行业来说都是一件大事，该行业仍然相当新。它表明加密公司需要遵循与银行和其他金融机构相同的规则。这将有助于确保加密货币用于好的事情，而不是坏的事情。

加密之王陨落

CZ 曾经是加密领域的一位大人物。他于 2017 年创立币安并将其打造成一家超级成功的公司，赚取了数十亿美元。但他的财富和权力无法保护他不受违法行为后果的影响。这个案子提醒我们，无论拥有多少钱，没有人能凌驾于法律之上。

多米诺骨牌效应：币安和 FTX

CZ 的麻烦与另一家名为 FTX 的大型加密公司有关，该公司的负责人是 Sam Bankman-Fried (SBF)。这两家公司有点像竞争对手。2022 年，CZ 决定出售币安持有的所有 FTX 特殊数字货币。此举吓到了投资者，并让他们对 FTX 产生了担忧，最终导致其垮台。

币安的下一步是什么？

随着 CZ 的出局，许多人想知道币安的命运会如何。该公司仍在支付巨额罚款，并致力于改进其系统以防止洗钱。只有时间才能证明此案从长远来看会对币安产生怎样的影响。

币安创始人因洗钱面临牢狱之灾

大麻烦了！一家允许人们交易加密货币（一种数字货币）的巨型公司的创始人可能要进监狱了。这家公司叫币安，其创始人赵长鹏，绰号 CZ。检察官（为政府工作的律师）表示，CZ 帮助人们隐藏他们通过不良途径赚取的钱款，从而触犯了法律。

这种犯罪被称为洗钱。这就像试图洗干净脏衣服以使其看起来干净一样。检察官要求判处 CZ 三年监禁，因为他们相信他这样做是为了让自己和币安赚更多钱。

币安发生了什么？

去年，CZ 和币安承认他们搞砸了。他们没有遵循旨在阻止罪犯使用通过不良途径获得的钱款的规则。这些规则被称为反洗钱 (AML) 法规。可以将它们想象成抓捕试图隐藏脏钱之人的特殊指令。

涉及巨额资金！ 检察官表示，币安未报告超过 100,000 笔可疑交易，例如可能与坏人有关的交易。他们错过了很多交易！他们甚至允许来自伊朗（一个美国对其进行制裁的国家）的人交易价值近 9 亿美元的加密货币。

不仅仅是洗钱 检察官表示，事情变得更糟了。他们认为币安还帮助了恐怖主义和买卖儿童虐待图片和视频等可怕行为的罪犯。他们还表示，一些绑架勒索的钱款最终流入了币安。哎呀！

为什么 CZ 会惹上麻烦？

检察官表示，CZ 知道自己在做什么。他们找到了他讨论币安在遵守规则的情况下不会如此成功的信息。他们认为他做出了违法的蓄意决定，以便为自己和币安赚更多的钱。

处罚是什么？

检察官要求判处 CZ 3 年监禁，并处以 5000 万美元的罚款。这是一大笔钱，但低于币安已同意支付的巨额罚款，即超过 40 亿美元！

CZ 的律师表示他不应该入狱。他们表示，他正在为自己的错误承担责任，并且已经支付了巨额罚款。他们还指出，其他任何人在类似情况下都没有被判入狱。

接下来的会发生什么？

法官将决定 CZ 将被处以多长时间的惩罚（如果有的话）。该决定即将做出，即 4 月 30 日。

此案意义重大，因为它表明即使是巨型公司及其领导人也可能因违法而惹上麻烦。这也提醒人们遵守规则很重要，尤其是在涉及金钱和阻止犯罪的情况下。

X 提供类似迷你银行的付款服务！

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使用 X 支付轻松汇款

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使用 X 积累您的资金

以下是令人兴奋的部分：X 计划让您为保存在 X 支付电子钱包中的资金赚取利息。这意味着您的资金可以随着时间的推移而略有增长，就像在银行的普通储蓄账户中一样。虽然细节仍在制定中，但这就像因将您的现金保存在 X 中而获得奖励！

X 与传统银行：有什么区别？

那么，X 支付与普通银行账户相比如何？X 专注于在您的手机上轻松方便地进行日常交易。另一方面，银行提供更广泛的金融服务，例如贷款和支票签发。但随着 X 支付的不断发展，谁知道接下来可能会推出哪些功能？

X 支付安全吗？

X 将安全性作为重中之重。他们正在努力使 X 支付成为一种安全可靠的理财方式。就像您对银行账户信息保密一样，您也会希望确保您的 X 支付登录详细信息安全。

X 支付在全国范围内推广！

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X 会接受加密货币吗？

这是许多 X 用户都在问的一个问题。虽然 X 支付目前专注于普通货币（如美元或欧元），但有一些暗示表明他们将来可能会增加加密货币功能。X 的创建者埃隆·马斯克是加密货币的忠实拥护者，所以谁知道未来会有什么令人兴奋的发展！

X 支付：一瞥金钱的未来

X 支付不仅仅是一种汇款方式。它让我们瞥见了我们的手机成为我们金融中心的美好未来。想象一下支付账单、管理您的储蓄，甚至进行投资——所有这些都来自一个应用程序！随着 X 支付的不断发展，看到它将如何改变我们处理资金的方式将会非常有趣。

FTX 崩盘的余波：山姆·班克曼-弗里德在诉讼中对抗为其站台的名人

围绕主要加密货币交易所 FTX 崩盘的闹剧仍在继续，并且出现了令人惊讶的转折。因欺诈被定罪的年轻加密货币天才山姆·班克曼-弗里德已同意与在 FTX 宣布破产前起诉为其站台的名人的投资者合作。这份 A 级名单中包括汤姆·布雷迪和沙奎尔·奥尼尔等著名运动员，以及演员拉里·戴维。

这一举动令人困惑，因为班克曼-弗里德目前正在对因诈骗 FTX 客户而被判处 25 年监禁的判决提出上诉。针对名人的诉讼称，他们误导了公众，并对在 FTX 投资加密货币的安全性撒了谎。投资者认为，班克曼-弗里德的内幕消息可能会改变其案件的局面。

从加密货币之王到合作证人

班克曼-弗里德曾被视为加密货币领域的领导者，但他的公司在 2022 年 11 月申请破产后分崩离析。FTX 部分因一场由著名名人参与的大规模广告活动而广受欢迎。然而，该公司遇到了财务困难，最终不得不关闭。

现在，班克曼-弗里德似乎正在从他在布鲁克林的监狱牢房中玩一场新游戏。如果班克曼-弗里德在针对名人的支持者的案件中为投资者提供帮助，他们已经同意撤销对其提出的未来诉讼。如果法官批准此项协议，这可能会大大减少班克曼-弗里德的法律问题。但是，究竟是什么促使他采取这一行动呢？

一些法律专家猜测，班克曼-弗里德可能希望提高其在上诉中胜诉的机会。其他人认为，他可能试图将 FTX 崩盘的部分责任从自己身上转移到为该公司站台的名人身上。

班克曼-弗里德能否帮助投资者赢得诉讼？

诉讼的成功取决于证明名人宣传 FTX 时知道自己正在误导公众。班克曼-弗里德的合作可能至关重要，因为他可能拥有证据来表明名人参与 FTX 的程度。

例如，如果班克曼-弗里德能够出示电子邮件或消息，证明他已警告名人 FTX 产品的潜在风险，那么这将大大加强针对他们的诉讼。但是，他的帮助可能存在限制。

名人代言协议通常涉及精心制作的脚本和对他们所宣传的公司进行的最低程度的调查。如果班克曼-弗里德无法证明名人故意误导了公众，那么诉讼可能会失败。

无休无止的传奇

FTX 崩盘引发的問題仍在影响整个加密货币行业。随着一位声名狼藉的首席执行官可能对抗名人，这一最新发展肯定会为这个已经疯狂的故事增添更多戏剧性。

诉讼针对为 FTX 站台的名人

诉讼称，班克曼-弗里德及其聘请为 FTX 站台的名人应对美国投资者损失约 110 亿美元负责。在 FTX 于 2022 年 11 月宣布破产后，投资者希望收回部分资金。

32 岁的班克曼-弗里德在今年早些时候对自己的定罪提出上诉，此前一名法官命令他支付 110 亿美元并判处他 25 年监禁。

作为投资者撤回针对他的诉讼的回报，班克曼-弗里德已同意分享许多文件，包括财务记录和有关参与 FTX 的其他人员的信息。他还将回答对他提起诉讼的投资者的提问。

目前尚不清楚名人可能遇到什么问题，因为班克曼-弗里德已向他们支付报酬以宣传 FTX。据报道，一些名人已收到数十万美元。

这份长达 41 页的诉状指控名人以违反佛罗里达州法律的方式参与了 FTX 的运营。该诉讼还声称，FTX 误导了公众并引诱他们进行投资。

诉讼显示，律师已设法从 FTX 找到了电子邮件和短信，其中显示该公司计划如何利用使用移动应用程序进行投资的普通投资者。这些电子邮件和短信已被隐藏，但律师已设法恢复它们。

诉讼中提到了多位名人的姓名，包括 NFL 四分卫汤姆·布雷迪及其前超级名模妻子吉赛尔·邦辰。他们参加了 FTX 在 2021 年发起的一场大型广告活动，并出现在鼓励人们加入 FTX 平台的广告中。

篮球明星斯蒂芬·库里也因参加广告活动而被诉讼提及，他在该活动中表示，他无需成为加密货币专家，因为 FTX 使得购买、出售和交易加密货币变得简单且安全。

喜剧演员拉里·戴维因其为 FTX 拍摄的超级碗广告而被诉讼提及，他在广告中扮演了历史上拒绝马桶和灯泡等好主意的不同角色。广告的结尾是戴维拒绝 FTX，并附有“不要成为拉里”的信息。

诉讼还提到了沙奎尔·奥尼尔和网球明星大坂なおみ，该诉讼有可能极大地改变加密货币领域的名人代言和影响者营销格局。

揭示名人代言加密货币的风险

此项诉讼引发了有关为加密货币等复杂金融产品站台的名人的责任的重要问题。批评者认为，名人通常缺乏充分理解其所宣传产品的财务知识，这可能会误导其粉丝和追随者。此外，向名人支付的高额代言费可能会促使他们忽视危险信号。

诉讼强调，在投资任何金融产品之前，无论由谁代言，投资者都必须先进行自己的研究非常重要。加密货币尤其是一个具有内在风险的不稳定且不断发展的市场。

展望：潜在结果和对行业的影响

加密货币行业、投资者和名人将密切关注此项诉讼的结果。如果投资者胜诉，这可能会为针对为有风险的金融产品站台的名人提起的未来诉讼树立一个先例。这可能导致对加密货币领域的影响者营销监管更加严格，要求名人对其代言的产品接受更严格的培训。

另一方面，如果诉讼失败，这可能会鼓舞名人继续为加密货币站台，而不必担心会产生严重后果。这可能会进一步模糊真正产品推荐和付费广告之间的界限，从而可能损害不知情的投资者。

FTX 崩盘：对投资者和名人的警示故事

FTX 的崩盘是一个明确的警示，提醒人们与投资加密货币相关的固有风险。这一最新发展，即蒙羞的首席执行官可能对抗名人，突显了加密货币行业透明度、责任制和负责任的营销实践的重要性。这是一个对名人参与者、加密货币法规的未来以及投资者的保护都具有深远影响的故事。