泰国银行在全国范围内打击诈骗的行动中冻结了 300 万个账户，许多普通民众和小企业发现自己无法使用他们的钱。 泰国银行 (BoT) 表示，冻结旨在制止欺诈和保护公民，但此举已使家庭、供应商和店主难以支付账单并维持其业务运营。 网络犯罪调查局 (CCIB) 报告称，犯罪团伙正在使用“骡子账户”转移资金并欺骗银行。“骡子账户”是指骗子用来接收或发送被盗资金的账户，有时由甚至不知道他们的账户被用于犯罪的人拥有。
此次打击行动于 8 月开始，当时泰国银行与反在线诈骗行动中心 (AOC) 和反洗钱办公室 (AMLO) 合作。 他们共同决定对转账和每日限额实施严格的规定。 目标是制止欺诈行为，并阻止诈骗资金蔓延。 数字经济和社会部（DES）也加入了进来，设立了一个“作战室”，每天处理数百起投诉。 人们从泰国各地打电话来说他们的钱被锁定了。 警察局和呼叫中心收到了大量公民和企业账户被暂停的报告。
当局表示，他们的目标是“骡子账户”，但许多无辜的人也被卷入其中。 一些卖家在不知情的情况下收到了骗子发来的钱，他们的账户被冻结。 在一个案例中，骗子向一个孩子的账户发送了 100,000 泰铢，并告诉孩子转发。 该账户被标记，并且该家人失去了访问权限，尽管他们与欺诈无关。 警长 Pol Lt Gen Trairong Phiwpan 说，骗子正在使用新的方式洗钱。 他们没有仅仅转移被盗资金，而是从真正的卖家那里购买商品并转售以换取现金。 这使得一些企业看起来可疑，即使他们没有参与其中。 他解释说，一些供应商可能知情加入以赚取佣金，但大多数人都被骗了。
泰国银行助理行长 Daranee Saeju 表示，调查人员正在追踪资金路线以追回被盗资金。 她解释说，只有与“骡子账户”相关的账户才应该被冻结。 尽管如此，许多公民仍然感到因他们没有犯下的罪行而受到惩罚。 BoT 承认，9 月 1 日的银行业务系统错误也使情况变得更糟。 该错误阻止了账户余额更新，并给试图查看还剩下多少钱的客户造成了更多困惑。
DES 表示，根据泰国法律，只有获得法院支持的警方命令才能永久冻结账户。 银行、AOC 或 AMLO 的冻结是暂时的，旨在快速审查。 暂停审查通过查看资金流动模式、交易路线以及账户活动是否与正常行为相符来进行。 官员表示，一旦账户被清除，它可以在几分钟内解冻。 尽管如此，人们抱怨审查需要太长时间，并且对银行系统的信任度正在下降。
BoT 承诺为受害者提供更快的审查和公平的赔偿。 CCIB 还派遣了更多官员来帮助警察局和呼叫中心更快地处理案件。 目标是保护人们免受欺诈，同时纠正困住无辜公民的错误。 当局表示，他们正在制定新的程序以改进系统并防止错误。 他们希望恢复人们对泰国银行的信心，许多人说，这种信心因大规模冻结而动摇。
批评者认为，冻结数百万个账户是一个极端的举动。 Hodder Law 创始人 Sasha Hodder 表示，公民可能更喜欢使用加密货币，因为银行可以冻结资金，但他们“无法冻结比特币”。 她的评论引发了关于数字资产是否可能对担心失去对其银行账户访问权限的人更安全的辩论。 目前，泰国继续在预防欺诈与公民和企业的权利之间取得平衡。 此次打击行动表明，在线诈骗和洗钱不仅会对欺诈受害者，也会对与此无关的人造成损害。 许多人希望，通过新的规则和更快的审查，泰国银行将能够阻止诈骗，而不会再次冻结无辜家庭和企业的资金。
