币安中的老大哥监视
重大和解：币安与美国政府
币安，全球最大的加密货币交易所，最近因与多个美国机构（包括司法部 (DoJ)、商品期货交易委员会 (CFTC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和海外资产控制办公室 (OFAC)）达成 43 亿美元的巨额和解而登上头条新闻。该和解缘起于币安违反反洗钱和贸易制裁规定。作为协议的一部分，币安同意接受政府任命的监察员监督其运营。
监察员到位：司法部和 FinCEN 负责
经过彻底的遴选程序，司法部任命咨询公司 Forensic Risk Alliance (FRA) 监督币安。另一方面，预计知名律师事务所 Sullivan & Cromwell 将负责 FinCEN 的监控。任命这些合规监察员，意味着币安将受到严密监控，司法部将监控三年，FinCEN 将监控五年。
Forensic Risk Alliance 的作用
Forensic Risk Alliance 是一家专门提供合规和反欺诈服务的公司，目前受命执行一项至关重要的任务。他们需要确保币安遵守认罪协议的条款。FRA 将有权访问币安的内部记录、设施和员工，以监控并报告该公司遵守美国法律的情况。
对币安创始人的影响
币安创始人赵长鹏也面临着个人后果。他承认指控属实，并同意辞去首席执行官职务，获刑四个月。他相对较轻的判决，被普遍认为是由于他同意对币安的运营进行广泛监控。
监视对加密交易的影响
这种新级别的监视在加密货币界是前所未有的。随着政府监控人员进驻币安，与传票或区块链分析等任何先前的数据收集方法相比，监视的规模都大了许多。美国政府首次可以直接了解几乎所有通过币安进行的加密交易，这极大地增强了其监视和制止非法活动的能力。
争议和竞争
在赢得币安监控合约之前，Sullivan & Cromwell 是热门候选，此前该公司曾与币安的竞争对手 FTX 合作。然而，其与 FTX 的关联，尤其是在其于 2022 年 11 月崩盘后，引起了争议，并导致政府改变了决定。尽管受到批评，Sullivan & Cromwell 仍在加密领域发挥着重要作用，并且仍有望获得与 FinCEN 为期五年的监控工作。
正在进行的法律挑战
尽管与司法部和其他机构达成和解，但币安仍面临着重大法律挑战。该公司尚未解决美国证券交易委员会 (SEC) 提起的一宗价值数十亿美元的诉讼，该诉讼涉及未注册证券。此外，币安继续在多个国家应对法律问题，这凸显了全球加密货币市场复杂的监管环境。
展望：加密监视的新时代
司法部和 FinCEN 对币安进行双重监控，代表了加密货币监视的新时代。如此全面的政府监管可能会重塑全球加密货币交易所的运营方式。加强审查将有助于打击金融犯罪，但也意味着加密交易者在交易中需要格外谨慎。
随着我们观察币安如何适应这些严格的条件，加密货币交易的前景显然正在发生变化。币安采取的措施及其对美国政府法规的遵守，可能会为全球其他加密货币平台树立先例。
