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Genesis Global

加密货币借贷机构 Genesis Global 已获准向其客户返还约 30 亿美元的现金和加密货币。这是其破产清算程序的一部分。该公司的所有者，Digital Currency Group（DCG），将无法从此次破产中获得任何追偿。

法院裁决与反对意见

星期五，美国破产法官肖恩·莱恩批准了 Genesis 的第 11 章清算计划。DCG 辩称，Genesis 应该根据从 2023 年 1 月开始的加密资产价值向客户和债权人付款。当时，Genesis 申请破产，且加密货币价格低得多。例如，比特币在 2023 年 1 月价值 21,084 美元，但现在价值 67,000 美元。

DCG 希望将客户索赔限制在这些较低的价格范围内，但莱恩法官驳回了这一反对意见。他表示，即使将客户索赔限制在较低的价格范围内，Genesis 仍需要向其他债权人付款，包括声称拥有 320 亿美元债权的联邦和州金融监管机构。因此，没有足够的资产可供 DCG 获得任何追偿。

估值分歧

Genesis 和 DCG 对于谁应该从加密货币价格的上涨中受益存在分歧。Genesis 的律师肖恩·奥尼尔在星期五表示，该公司不同意 DCG 的说法，即客户可以按照 2023 年 1 月以来的较低价格“全额”获得报酬。奥尼尔强调称，“我们不认同将索赔限制在请愿日期价值范围内的想法”。

还款计划

Genesis 正在尝试尽可能以加密货币的形式向客户偿还。然而，该公司没有足够的加密货币来偿还所有债务。2 月份，Genesis 估计它将能够根据未来的价格变动向其客户支付高达其索赔价值 77% 的款项。

对 Digital Currency Group 的影响

Digital Currency Group（DCG）将无法从 Genesis 的破产清算中获得任何追偿。法官的裁决以及其他债权人的巨额索赔意味着，没有足够的资产可供 DCG 获得还款。这种情况突显了加密货币价格波动对破产程序的影响。

客户索赔与未来付款

Genesis 的客户有望以现金和加密货币的形式收到付款。他们收到的金额将取决于加密货币的未来价格。尽管面临可用的加密货币资产有限的挑战，Genesis 仍致力于向其客户返还尽可能多的价值。

联邦和州金融监管机构的索赔

联邦和州金融监管机构对 Genesis 拥有总计 320 亿美元的巨额索赔。这些索赔优先于对 DCG 的任何追偿，这进一步降低了 DCG 从破产程序中收到任何资产的可能性。

清算

Genesis Global 的破产清算以及法院批准其第 11 章清算计划标志着向客户返还资金迈出的重要一步。尽管遭到了 DCG 的反对，法院还是做出了有利于客户的裁决，使他们能够从 2023 年 1 月以来加密货币价格上涨中受益。儘管由於可用的加密貨幣資產有限而持續面臨挑戰，Genesis 仍致力於向其客戶支付盡可能多的款項。

币安中的老大哥监视

重大和解：币安与美国政府

币安，全球最大的加密货币交易所，最近因与多个美国机构（包括司法部 (DoJ)、商品期货交易委员会 (CFTC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和海外资产控制办公室 (OFAC)）达成 43 亿美元的巨额和解而登上头条新闻。该和解缘起于币安违反反洗钱和贸易制裁规定。作为协议的一部分，币安同意接受政府任命的监察员监督其运营。

监察员到位：司法部和 FinCEN 负责

经过彻底的遴选程序，司法部任命咨询公司 Forensic Risk Alliance (FRA) 监督币安。另一方面，预计知名律师事务所 Sullivan & Cromwell 将负责 FinCEN 的监控。任命这些合规监察员，意味着币安将受到严密监控，司法部将监控三年，FinCEN 将监控五年。

Forensic Risk Alliance 的作用

Forensic Risk Alliance 是一家专门提供合规和反欺诈服务的公司，目前受命执行一项至关重要的任务。他们需要确保币安遵守认罪协议的条款。FRA 将有权访问币安的内部记录、设施和员工，以监控并报告该公司遵守美国法律的情况。

对币安创始人的影响

币安创始人赵长鹏也面临着个人后果。他承认指控属实，并同意辞去首席执行官职务，获刑四个月。他相对较轻的判决，被普遍认为是由于他同意对币安的运营进行广泛监控。

监视对加密交易的影响

这种新级别的监视在加密货币界是前所未有的。随着政府监控人员进驻币安，与传票或区块链分析等任何先前的数据收集方法相比，监视的规模都大了许多。美国政府首次可以直接了解几乎所有通过币安进行的加密交易，这极大地增强了其监视和制止非法活动的能力。

争议和竞争

在赢得币安监控合约之前，Sullivan & Cromwell 是热门候选，此前该公司曾与币安的竞争对手 FTX 合作。然而，其与 FTX 的关联，尤其是在其于 2022 年 11 月崩盘后，引起了争议，并导致政府改变了决定。尽管受到批评，Sullivan & Cromwell 仍在加密领域发挥着重要作用，并且仍有望获得与 FinCEN 为期五年的监控工作。

正在进行的法律挑战

尽管与司法部和其他机构达成和解，但币安仍面临着重大法律挑战。该公司尚未解决美国证券交易委员会 (SEC) 提起的一宗价值数十亿美元的诉讼，该诉讼涉及未注册证券。此外，币安继续在多个国家应对法律问题，这凸显了全球加密货币市场复杂的监管环境。

展望：加密监视的新时代

司法部和 FinCEN 对币安进行双重监控，代表了加密货币监视的新时代。如此全面的政府监管可能会重塑全球加密货币交易所的运营方式。加强审查将有助于打击金融犯罪，但也意味着加密交易者在交易中需要格外谨慎。

随着我们观察币安如何适应这些严格的条件，加密货币交易的前景显然正在发生变化。币安采取的措施及其对美国政府法规的遵守，可能会为全球其他加密货币平台树立先例。

SEC诉Kraken：围绕加密货币法规的战斗

加密货币的世界正在迅速发展，而监管机构正努力跟上这一步伐。这导致了美国证券交易委员会 (SEC) 和热门加密货币交易所 Kraken 之间的冲突。

SEC的指控

2023 年 11 月，SEC 指控 Kraken 以未注册的证券交易所、经纪人、交易商和清算机构的身份运营。SEC 声称，Kraken 方便了他们认为是“投资合同”的加密资产的买卖，因此受证券法约束。

据 SEC 称，Kraken 未注册这些职能，剥夺了投资者的重要保护，例如 SEC 的检查、记录保存要求和防止利益冲突的保障措施。SEC 的申诉还对 Kraken 的业务惯例提出了担忧，包括将客户资金和加密资产与其自身资金混合在一起，他们声称这给投资者带来了损失风险。

Kraken的回击

Kraken 强烈反对 SEC 的指控。他们认为，SEC 试图将其权力扩大到法律限制之外，并且在其平台上交易的加密资产根据定义投资合同的最高法院案例豪威测试，不属于证券。

Kraken 的律师指出，SEC 并未明确指出他们认为哪些特定加密资产是证券。他们认为，SEC 要求法院接受模糊的“投资生态系统”概念，而不是关注实际交易的资产。

什么是投资合同？

豪威测试确立了投资被视为证券必须满足的三个标准：

1. 投资金钱
2. 在一项共同事业中
3. 期望从他人的努力中获利

Kraken 认为，加密资产不符合这些标准。投资者并未为了仅从 Kraken 的努力中获利的预期而将资金投入一项共同事业。他们买卖数字资产，希望随着时间的推移，这些资产的价值会增加。

加密货币监管的未来

SEC 对 Kraken 提起的诉讼是一起具有里程碑意义的案件，可能对加密货币监管的未来产生重大影响。如果 SEC 胜诉，它可能会迫使加密货币交易所向 SEC 注册并遵守全新的法规。这可能会减缓加密货币行业的增长，并使新企业更难进入市场。

另一方面，如果 Kraken 胜诉，这可能对 SEC 监管加密货币领域的努力造成重大挫折。它还可能导致该行业的更多创新和增长。

对投资者意味着什么？

SEC 与 Kraken 的案件是一场复杂的法庭斗争，具有深远的影响。投资者应意识到交易加密货币（尤其是在未注册交易所中交易）所涉及的潜在风险。在投资任何加密资产之前，进行自己的研究并了解法律环境非常重要。

FTX 在破产案中提供了令人惊讶的还款计划

倒闭的加密货币交易所 FTX 提出了一个新的计划来应对其破产。该计划可能会让其大多数客户拿回所有资金，外加一点额外补贴！但是，该计划仍需得到法院的批准。

该计划说了什么？

该计划称，FTX 将向几乎所有客户（98%）返还 118% 的资金。这笔款项将以现金形式发放，客户将在法院批准该计划后的 60 天内收到这笔款项。

对于其他非政府机构的债权人，他们将获得 100% 的资金外加利息。这笔利息是为了弥补他们等待资金所需的时间。

这个计划比 FTX 最初设想的要好得多。早在 10 月份，他们认为自己可能只能偿还 90% 的客户资金。1 月份时，情况看起来更乐观了，新任首席执行官表示，他认为每个人都会全额拿回自己的资金。

所有的钱从哪里来？

FTX 破产是因为它损失了大量资金。过去一年半的时间里，该公司一直在寻找和出售所有剩余资产，例如股票和其他投资。这为他们提供了大量现金来偿还债权人。

尽管有些人可能这么认为，但加密货币市场的反弹并不是造成所有这些现金的原因。事实上，FTX 在破产时损失了许多有价值的加密货币。

与政府达成和解

FTX 还必须处理政府的索赔。例如，美国国税局（负责收税的机构）表示，FTX 欠他们 240 亿美元！作为该计划的一部分，FTX 将向美国国税局支付 2 亿美元现金，并承诺稍后向他们支付更多款项，但仅当在向其他人付款后有剩余资金时才会支付。

其他政府机构，如监管期货交易的商品期货交易委员会 (CFTC)，也同意只要客户先得到偿还，就等待拿回自己的资金。

还可能设立一个特别基金来为一些客户提供更多返款。不过，这方面的细节还不清楚。

法庭听证会和身败名裂的首席执行官

讨论该计划的庭审定于 6 月举行。法官将在那里决定是否批准该计划。

值得注意的一件有趣的事情是，FTX 的前首席执行官萨姆·班克曼-弗里德试图利用客户可能拿回所有资金这一事实为自己辩护。他被判犯有欺诈罪并被判处 25 年监禁，但他计划上诉。

尽管 FTX 可能能够向每个人偿还款项，但许多人认为，班克曼-弗里德仍然应该为他犯下的罪行受到惩罚。他们认为，是律师和调查人员的辛勤工作，而不仅仅是市场上的好运，让 FTX 获得了偿还客户的资金。

FTX 破产：关键问题解答

这个新的 FTX 还款计划引发了许多问题。让我们来看看其中一些最常见的问题。

我能拿回多少钱？

该计划称，大多数客户（98%）将拿回其 FTX 账户中资金的 118%。这笔款项将以现金形式发放，您应该在法院批准该计划后的 60 天内收到这笔款项。

重要的是要记住，这只是一个提议，法院仍需批准。最终的计划有可能会有所不同。

我什么时候能拿到钱？

如果法院批准该计划，您可以在 60 天内收到您的资金。但是，在法院做出决定之前，无法保证确切的日期。

您最好也随时了解有关破产案的最新消息。您可以通过查看 FTX 破产网站或关注报道加密货币的新闻媒体来做到这一点。

如果我还有疑问怎么办？

如果您对 FTX 破产计划或其可能如何影响您的还有任何疑问，您可以尝试联系 FTX 破产法庭。他们可能有在线信息或可供您拨打的电话号码。

您还可以寻求专门处理破产案件的律师或其他专业人士的帮助。他们也许能够就您的情况提供更具体的建议。

重要提示：本文仅供参考，不应视为法律建议。

FTX 的未来

FTX 破产案仍在进行中，该公司未来的长期发展尚不确定。法院最终将决定如何分配剩余资产，以及 FTX 是否能够再次运营。

整个事件提醒了我们在加密货币投资中涉及的风险。在投资任何加密货币交易所之前，对它进行调查并了解潜在风险非常重要。

Binance陷入困境：尼日利亚因加密货币陷入僵局

加密货币巨头币安网（Binance）和尼日利亚政府之间爆发了一场争吵。这一切始于讨论币安网在尼日利亚运营方式的会议。但随着秘密交易和拘留的指控，事情迅速恶化。让我们详细了解一下发生了什么。

受邀嘉宾突然被拘留

2024年初，尼日利亚议员邀请币安网代表讨论有关加密货币的规定。币安网派出了金融犯罪侦查专家Tigran Gambaryan和币安非洲区负责人Nadeem Anjarwalla。

当尼日利亚官员提出秘密交易时，事情变得奇怪了。他们希望币安网秘密支付大量加密货币来消除问题。币安网拒绝了，称这是可疑且错误的。

要求和拘留

尼日利亚想要的不仅仅是秘密付款。他们还向币安施压，要求停止允许人们在他们的平台上交易尼日利亚货币奈拉。他们甚至想要币安网用户隐私信息！

当币安网不妥协时，事情变得严重了。冈巴里扬和安加瓦拉突然被捕，他们的手机和护照也被没收。币安网表示他们被承诺安全通过，但显然没有发生。

冈巴里扬仍被困在尼日利亚，尼日利亚表示，在币安网按照他们的要求行事之前，他不会被释放。

Binance反击

对这些拘留感到愤怒，币安网关闭了在尼日利亚的一些服务。他们希望这会给尼日利亚施压，迫使其释放冈巴里扬。

整个情况一团糟！币安网表示，尼日利亚通过以这种方式对待公司为其他国家树立了坏榜样。他们只想在公开场合受到公平审判，而不是在密室里达成秘密交易。

Binance在尼日利亚的未来是什么？

币安网在尼日利亚的未来不确定。他们能与政府达成协议吗？冈巴里扬会被释放吗？只有时间才能证明一切。

这种情况引发了关于政府如何监管加密货币的重要问题。企业是否必须放弃用户的隐私信息？政府是否可以用逮捕向企业施压？这些都是没有简单答案的难题。

与此同时，尼日利亚的加密货币用户陷入了困境。他们无法再使用某些币安网服务，他们担心这场争斗对他们国家加密货币的未来意味着什么。