加密货币骗局激增，投资者损失创纪录的 56 亿美元

联邦调查局（FBI）互联网犯罪投诉中心 (IC3) 的一份新报告显示，2023 年，投资者因加密货币骗局损失了创纪录的 56 亿美元。这比 2022 年增加了 45%，使其成为与加密货币相关的金融犯罪中记录的最高损失之一。

尽管加密货币骗局仅占全部金融诈骗投诉的 10%，但仍造成了报告损失中将近一半的损失。FBI 报告强调了与加密货币相关的金融犯罪问题日益严重，并警告人们在处理加密货币投资时要保持谨慎。

根据 FBI 报告，投资诈骗是 2023 年最常见且代价最高的与加密货币相关的骗局类型。在 69000 起加密货币犯罪报告中，将近一半与诈骗投资有关，诈骗者从受害者那里窃取了约 40 亿美元。

加密货币投资诈骗计划通常包括诈骗者承诺高额回报且风险很低。其中许多计划旨在欺骗投资者向虚假平台投入大量资金，然后才意识到他们无法提取自己的资金。

最危险的诈骗类型之一被称为“杀猪盘”，诈骗者会通过长时间建立关系（通常通过消息应用程序）来获取受害者的信任，然后说服他们投资于虚假的加密货币平台。当受害者意识到这是一个骗局时，他们往往已经损失了巨额资金。

FBI 报告还显示，2023 年，年龄在 30 岁至 49 岁之间的受害者对投资诈骗的投诉最多。然而，60 岁以上的人损失的资金最多，他们的损失总额超过 12.4 亿美元。这意味着，虽然年轻人更容易上当受骗，但老年人受骗后损失的资金最多。

加利福尼亚州是加密货币诈骗投诉最多的州。2023 年，加利福尼亚州的居民提交了 9522 起投诉，损失总额为 12 亿美元。总体而言，美国占去年提交的所有与加密货币相关的欺诈报告的 83%，这凸显了提高美国投资者意识和保护的必要性。

FBI 的报告特别提到了“信任利用”计划，也称为杀猪盘。在这些骗局中，诈骗者通过长时间获取受害者的信任来操纵受害者。诈骗者通常在社交媒体或约会平台上结识受害者，在那里他们会慢慢建立关系，然后说服受害者投资于虚假的加密货币平台。

受害者常常在为时已晚时才意识到自己受骗了。这些骗局特别危险，因为它们具有很强的人性和操纵性。受害者不仅会损失金钱，而且还常常会因为被他们信任的人背叛而感到痛苦。

许多杀猪盘骗局的受害者已经积累了巨额债务，试图挽回损失，但这只会让他们陷入更深的骗局。FBI 建议投资者对任何要求他们在未经验证的平台上进行投资的人保持高度警惕。

FBI 报告中令人不安的一个细节是加密货币骗局与人口贩卖之间的联系。ProPublica 在 2022 年进行的一项调查（后来得到联合国证实）发现，许多运营这些加密货币骗局的人实际上是人口贩卖的受害者。

这些人常常被关押在东南亚各地的骗局场所，在那里他们被迫参与欺诈活动。诈骗工作人员是通过虚假的招聘广告招募的，然后被关押起来，被迫通过欺诈性加密货币投资骗取人们的钱财来偿还巨额债务。

由于这些骗局活动同时涉及人口贩卖和金融犯罪，因此特别难以打击，给执法部门带来了复杂的情况。FBI 警告在美国旅行的公民小心虚假的招聘广告，尤其是在亚洲，因为这些广告可能与劳工贩卖有关。

加密货币已成为犯罪分子的最爱工具，因为它具有去中心化、交易快速以及难以追踪或追回资金的特点。因此，诈骗者转向加密货币来实施欺诈活动，而不必担心轻易被抓。

特别是投资诈骗，随着加密货币的兴起而激增。诈骗者可以创建虚假的平台或账户，承诺高额投资回报，然后携着投资者的钱消失。受害者无法追回自己的资金，因为加密货币交易是不可逆的。

除了投资诈骗之外，加密货币领域还出现了其他类型的骗局。其中包括技术支持诈骗，其中诈骗者假扮成客户服务代理来窃取金钱或个人信息，以及政府假冒诈骗，其中诈骗者声称来自官方机构，欺骗受害者向他们发送加密货币。

FBI 的报告强调了保护自己免受加密货币诈骗的重要性。保护自己的最佳方法之一是在汇款之前验证任何投资机会。对那些听起来好得令人难以置信的提议保持谨慎，尤其是那些承诺高回报且风险很低的时候。

避免预付服务费，这些服务承诺追回损失的资金也很重要。许多诈骗者在受害者受骗后通过提供“追回服务”来利用受害者，要求他们支付更多资金以换取追回最初的投资。这些追回计划几乎总是欺诈性的，受害者最终会损失更多的钱。

为了避免成为加密货币诈骗的受害者，FBI 建议了解最新的欺诈类型并学习如何识别警告信号。在处理未知平台时务必保持谨慎，切勿投资超过自己承受得起的金额。

FBI 报告按年龄、位置和诈骗类型细分了有关加密货币欺诈的数据。60 岁以上的受害者遭受了最高的经济损失，仅在 2023 年就损失了超过 16 亿美元。这可能是因为老年人常常不太熟悉加密货币和投资中涉及的风险。

该报告还强调了加密货币诈骗的地理分布。加利福尼亚州的投诉和损失总额最高，有超过 9000 起投诉和 12 亿美元的报告损失。其他投诉数量较多的州包括德克萨斯州、佛罗里达州和纽约州。

在全球范围内，美国在投诉数量和损失总额方面均居首位，占 2023 年所有与加密货币相关的欺诈报告的 83%。这表明，美国投资者是诈骗者的主要目标，他们利用了美国市场中加密货币的流行。

为了应对日益严重的加密货币诈骗问题，FBI 成立了虚拟资产部门 (VAU)。该部门负责调查和起诉与加密货币相关的犯罪。VAU 与其他执法机构密切合作，追查诈骗者并追回被盗资金。

FBI 还鼓励加密货币诈骗的受害者尽快举报。及时举报可以帮助执法部门识别模式并追踪负有责任的犯罪分子。受害者可以通过互联网犯罪投诉中心 (IC3) 提交报告，协助 FBI 进行调查。

除了调查诈骗之外，FBI 还为受害者提供资源，包括如何避免成为诈骗受害者的提示。该机构强调了了解加密货币风险及其在投资未经验证的平台时的注意事项的重要性。

FBI 2023 年的报告描绘了一幅令人担忧的加密货币诈骗激增景象。投资者损失了创纪录的 56 亿美元，其中大部分损失归因于投资诈骗。该报告提醒投资者保持谨慎并了解加密货币的风险。通过遵循最佳实践并了解杀猪盘等常见骗局，投资者可以保护自己，避免成为加密货币诈骗的下一个受害者。