dave

Tổng quan về e-CNY, đồng tiền kỹ thuật số của Trung Quốc

Một trong những lĩnh vực thú vị nhất khi nghiên cứu Trung Quốc và Bitcoin là đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số. Hướng dẫn này tóm tắt những bản cập nhật mới nhất về dự án Nhân dân tệ kỹ thuật số (e-CNY) khi chúng ta bước vào năm 2024.

e-CNY/Nhân dân tệ kỹ thuật số là gì?

e-CNY là phiên bản tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) của Trung Quốc. Điều này có nghĩa là ngân hàng trung ương tham gia trực tiếp vào việc phát hành tài khoản cho các cá nhân. e-CNY là một CBDC bán lẻ, được thiết kế để công chúng sử dụng, không giống như CBDC bán buôn mà các ngân hàng sử dụng. Nó nhằm mục đích thay thế tiền mặt, không sinh lãi và được neo giá 1:1 với Nhân dân tệ của Trung Quốc.

Tôi có thể sử dụng e-CNY ở đâu?

Một số thương nhân chấp nhận e-CNY và nó cũng được sử dụng trong hệ thống giao thông công cộng ở các thành phố lớn như Bắc Kinh. Trong Thế vận hội mùa đông, nó là một trong ba hình thức thanh toán được chấp nhận.

Tôi có thể mua e-CNY không?

Không, bạn không thể mua e-CNY trừ khi bạn ở một trong 29 khu vực thí điểm ở Trung Quốc. Nếu bạn ở nước ngoài và không thể truy cập cửa hàng ứng dụng của Trung Quốc, bạn sẽ không thể nhận được e-CNY. Các hướng dẫn chi tiết hơn giải thích về 29 khu vực mà bạn có thể nhận được e-CNY.

Nếu bạn thử mua e-CNY trên iPhone, bạn sẽ bị từ chối nếu vị trí điện thoại của bạn không nằm trong một trong những khu vực thí điểm. Tuy nhiên, nếu bạn ở một trong những khu vực này, hiện có hướng dẫn cho người nước ngoài tham gia hệ thống. Alipay và WeChat Pay cũng cho phép đăng ký bằng thẻ tín dụng quốc tế. Đây là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn của Trung Quốc nhằm thu hút du khách quốc tế, bao gồm cả việc cấp quyền miễn thị thực cho một số quốc gia vào năm 2024.

e-CNY có phải là lựa chọn thay thế cho Bitcoin không?

e-CNY là câu trả lời của Trung Quốc đối với Bitcoin, một loại tiền điện tử mà chính phủ Trung Quốc đã cố gắng cấm. Nghiên cứu về e-CNY bắt đầu vào khoảng năm 2014, với việc Sáng kiến nghiên cứu tiền tệ kỹ thuật số bắt đầu vào năm 2016. Tuy nhiên, có sự khác biệt đáng kể giữa e-CNY và Bitcoin.

1. Các cấp độ quyền riêng tư: Mặc dù có các cấp độ quyền riêng tư, nhưng ngân hàng trung ương yêu cầu cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân để sử dụng hệ thống. Ngay cả ở cấp độ thấp nhất, bạn cũng cần cung cấp số điện thoại, ở Trung Quốc, số điện thoại này được liên kết với ID thực của bạn.
2. Lựa chọn nhà cung cấp: Ngân hàng trung ương chọn tất cả các nhà cung cấp và mã là mã đóng và không thể xác minh trực tuyến. Ban đầu, ngân hàng đã thử nghiệm công nghệ sổ cái phân tán, nhưng hiện đang sử dụng sổ cái tập trung. Điều này có tác động đến bảo mật mạng, vì phần mềm do chính phủ quản lý và có quyền truy cập vào dữ liệu người dùng. Không giống như Bitcoin, không có cách nào để xác minh công khai mã hoặc phát triển các tính năng bổ sung.
3. Dữ liệu giao dịch: Ngân hàng trung ương chỉ công bố dữ liệu giao dịch một cách chọn lọc, vì vậy tình trạng của mạng vẫn chưa rõ ràng. Dựa trên dữ liệu có sẵn, nhiều ví tiền không thường xuyên thực hiện giao dịch và chúng ta phải dựa vào số liệu thống kê của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc.
4. Xác định giá: Giá của Bitcoin được thị trường quyết định, trong khi đồng Nhân dân tệ được neo một phần vào đô la Mỹ. Một số người thích điều này để tránh biến động, nhưng điều này có thể đồng nghĩa với việc bỏ lỡ lợi nhuận dài hạn vượt quá rủi ro.

Trạng thái hiện tại của e-CNY vào năm 2024

e-CNY đã được triển khai tại 29 thành phố. Bất chấp cách dùng từ “thí điểm” mà nhà nước Trung Quốc sử dụng, rõ ràng là e-CNY đã sẵn sàng để triển khai toàn diện. Nó là một phần trong cách ngân hàng trung ương Trung Quốc theo dõi nguồn cung tiền. Mặc dù chương trình thí điểm bao gồm các khoản tiền hết hạn, nhưng tỷ lệ áp dụng lại rất chậm. Các số liệu thống kê chính thức xác nhận rằng e-CNY không được ưa chuộng. Các bằng chứng giai thoại, như báo cáo của South China Morning Post, chỉ ra rằng hầu hết mọi người thích Alipay và WeChat Pay hơn.

Mặc dù khối lượng thanh toán đã tăng lên, đạt 250 tỷ đô la trong nửa đầu năm 2023, nhưng nó vẫn chỉ chiếm 0,16% tổng khối lượng tiền tệ của Trung Quốc. Đây là xu hướng tăng nếu so với mức 14 tỷ đô la được báo cáo trong hai năm đầu tiên ra mắt e-CNY.

Hồng Kông đã thí điểm chấp nhận e-CNY, với các hướng dẫn và lời giới thiệu tích cực trên phương tiện truyền thông nhà nước, cho thấy Trung Quốc có ý định triển khai e-CNY toàn diện.

Các tác động của e-CNY đối với quyền riêng tư

Các cấp độ quyền riêng tư của e-CNY có nghĩa là ngân hàng trung ương kiểm soát thông tin nhận dạng cá nhân và biết số dư của từng tài khoản. e-CNY cung cấp phiên bản ngoại tuyến với thẻ thông minh phần cứng có thể truyền giá trị qua NFC, nhưng những thẻ này chỉ có thể chứa một số tiền nhỏ.

Ngân hàng trung ương có thể biết số dư và tài khoản ví tiền, cùng với thông tin cá nhân cần thiết để tạo các tài khoản này. Ngân hàng cũng có thể làm hết hạn các khoản tiền, như đã thấy trong trường hợp tiền được thả từ máy bay được sử dụng để thử nghiệm e-CNY.

Mục tiêu của nhà nước Trung Quốc đối với e-CNY

e-CNY không nhằm mục đích thay thế Alipay và WeChat Pay. Tuy nhiên, Trung Quốc đã gặp phải vấn đề trong lĩnh vực công nghệ, khi bắt giữ những người sáng lập và ngăn chặn các đợt chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng. Hệ thống ngân hàng, vốn phối hợp chặt chẽ với các cơ quan quản lý, cung cấp nền tảng ổn định cho hệ thống tài chính của Trung Quốc. Mục tiêu chính của Trung Quốc đối với e-CNY là tạo ra một tùy chọn thanh toán trong nước khác.

e-CNY được đưa ra nhằm ngăn chặn sự thay thế tiền tệ bằng Libra và các loại tiền điện tử như Bitcoin. Trong một bài báo của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, tiền điện tử được coi là công cụ “gây ra những rủi ro tiềm ẩn đối với an ninh tài chính và ổn định xã hội”.

Trung Quốc cũng đang tiến hành dự án M-Bridge với BIS Innovation Hub, trong đó có sự tham gia của các CBDC bán buôn tương tác với các ngân hàng trung ương khác. Dự án có sự tham gia của các ngân hàng trung ương Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và Ả Rập Saudi, và nhằm mục đích quốc tế hóa đồng Nhân dân tệ. Chiến lược của Trung Quốc là xuất khẩu các tiêu chuẩn tiền tệ kỹ thuật số cho các chính phủ khác và cải thiện các khoản thanh toán xuyên biên giới cho các mặt hàng thiết yếu.

Bằng cách hiểu về e-CNY, các ứng dụng và tác động của nó, chúng ta có thể thấy cách Trung Quốc định hình tương lai của các khoản thanh toán kỹ thuật số. e-CNY đại diện cho một bước tiến đáng kể hướng tới một xã hội không dùng tiền mặt, với cả những lợi ích và thách thức. Liệu nó có trở thành một lựa chọn thay thế phổ biến cho các hệ thống thanh toán hiện tại hay không vẫn chưa được biết, nhưng chắc chắn nó đánh dấu một bước phát triển quan trọng trong bối cảnh tài chính toàn cầu.

Tether đóng băng 29,62 triệu đô la trong địa chỉ Tron được liên kết đến Hoàng gia Campuchia

Giới thiệu

Tether, đơn vị phát hành stablecoin, đã đóng băng 29.620.000 đô la Mỹ bằng USDT được lưu trữ tại một địa chỉ trên mạng Tron. Địa chỉ này có liên quan đến một chợ trực tuyến được những kẻ lừa đảo ở Đông Nam Á sử dụng, bao gồm cả gia đình Hun, gia tộc nắm quyền ở Campuchia.

Khoản tiền bị đóng băng

Vào ngày 13 tháng 7 năm 2024, Tether đã đóng băng địa chỉ TRON TNVaKW, nơi lưu trữ hơn 29,62 triệu đô la Mỹ bằng USDT. Bitrace, một công ty chuyên phân tích dữ liệu về blockchain, đã xác nhận rằng ví này có liên quan đến Huione Guarantee, một thị trường trực tuyến thuộc sở hữu của một tập đoàn có liên hệ đến Hoàng gia Campuchia. Theo phân tích của Bitrace, địa chỉ này đã được kích hoạt vào ngày 9 tháng 7 năm 2024.

Huione Guarantee là gì?

Huione Guarantee là một thị trường trực tuyến thuộc sở hữu của một tập đoàn tại Campuchia. Tập đoàn này có liên quan đến gia tộc Hun, gia tộc nắm quyền ở Campuchia. Theo Bitrace, Huione Guarantee đã tạo điều kiện cho các giao dịch có tổng giá trị ít nhất là 11 tỷ đô la. Nhiều giao dịch trong số này có liên quan đến các vụ lừa đảo, chẳng hạn như “giết heo”, tống tiền tình dục và các loại tội phạm mạng khác. Họ chủ yếu sử dụng USDT để thanh toán, điều này giúp cho việc chuyển tiền trở nên nhanh chóng và ẩn danh hơn.

Tại sao Tether lại đóng băng địa chỉ này?

Bitrace cho rằng Tether đã đóng băng địa chỉ TRON do các liên kết của địa chỉ này với các hoạt động bất hợp pháp. Địa chỉ này có thể đã giúp rửa tiền từ các tội phạm như gian lận và trộm tiền điện tử. Bằng cách đóng băng địa chỉ này, Tether muốn ngăn chặn các hoạt động tội phạm tiếp diễn.

Vai trò của các công ty phân tích blockchain

Các công ty phân tích blockchain như Bitrace và Elliptic đóng vai trò quan trọng trong việc xác định và theo dõi các hoạt động bất hợp pháp trên blockchain. Các công ty này phân tích dữ liệu blockchain để phát hiện ra các khuôn mẫu và mối liên hệ giữa các địa chỉ và giao dịch. Trong trường hợp này, cả Bitrace và Elliptic đều đã xác định được các hoạt động đáng ngờ có liên quan đến Huione Guarantee và các địa chỉ liên quan của công ty này.

Tác động của việc đóng băng

Mặc dù Tether đã có hành động như vậy, Huione Guarantee vẫn tiếp tục hoạt động. Bitrace báo cáo rằng Huione đã kích hoạt một địa chỉ kinh doanh mới là TQuFSv và đã chuyển 114.800 USDC từ địa chỉ TNVaKW đã bị đóng băng. Ngoài ra, địa chỉ kinh doanh cũ của họ là TL8TBp vẫn đang hoạt động. Điều này có nghĩa là Huione Guarantee vẫn có thể nhận và chuyển tiền thông qua các địa chỉ khác này.

Tội phạm mạng và lừa đảo tiền điện tử

Huione Guarantee đã bị phát hiện có liên quan đến nhiều loại tội phạm mạng và lừa đảo tiền điện tử khác nhau. Các hoạt động này bao gồm lừa đảo kiểu “giết heo”, lừa đảo tống tiền tình dục và các hoạt động lừa đảo khác. Trong các vụ lừa đảo kiểu “giết heo”, những kẻ lừa đảo sẽ dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào các kế hoạch giả mạo, trong khi những kẻ lừa đảo tống tiền tình dục lại đe dọa sẽ công bố thông tin riêng tư của nạn nhân nếu họ không trả tiền chuộc. Những vụ lừa đảo này thường sử dụng tiền điện tử như USDT để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch, khiến các cơ quan chức năng gặp khó khăn trong việc theo dõi số tiền.

Tầm quan trọng của việc đóng băng các địa chỉ bất hợp pháp

Việc đóng băng các địa chỉ có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp là rất quan trọng để ngăn chặn các tội phạm tiếp diễn. Bằng cách đóng băng địa chỉ TRON có liên quan đến Huione Guarantee, Tether đã khiến cho nhóm này khó có thể tiếp tục các hoạt động lừa đảo hơn. Hành động này cũng phát đi một thông điệp đến những kẻ lừa đảo khác, rằng hành vi phạm tội của chúng có thể bị theo dõi và ngăn chặn.

Vai trò của Tether trong hệ sinh thái tiền điện tử

Là một đơn vị phát hành stablecoin, Tether đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử. USDT được sử dụng rộng rãi trong nhiều giao dịch khác nhau nhờ sự ổn định và thanh khoản của đồng tiền này. Tuy nhiên, điều này cũng khiến cho đồng tiền trở nên hấp dẫn đối với những kẻ tội phạm muốn chuyển những khoản tiền lớn một cách nhanh chóng và ẩn danh. Các hành động đóng băng các địa chỉ bất hợp pháp của Tether sẽ giúp duy trì niềm tin vào sự ổn định và an toàn của stablecoin này.

Tương lai của bảo mật blockchain

Sự hợp tác giữa Tether, các công ty phân tích blockchain và những bên liên quan khác là rất quan trọng để nâng cao tính bảo mật của blockchain. Nhờ hợp tác với nhau, họ có thể xác định và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp một cách hiệu quả hơn. Khi công nghệ tiếp tục phát triển, các phương pháp mà những kẻ tội phạm sử dụng cũng sẽ tiếp tục phát triển. Do đó, cần phải liên tục nỗ lực và có những tiến bộ trong lĩnh vực phân tích blockchain để đi trước một bước so với những tên tội phạm mạng.

Kết luận

Quyết định đóng băng 29,62 triệu đô la bằng USDT có liên quan đến một địa chỉ Tron được liên kết với Hoàng gia Campuchia của Tether đã làm nổi bật cuộc chiến chống lại các vụ lừa đảo và tội phạm mạng liên quan đến tiền điện tử đang diễn ra. Nhờ có sự trợ giúp của các công ty phân tích blockchain như Bitrace và Elliptic, các hoạt động bất hợp pháp có thể được xác định và ngăn chặn, qua đó đảm bảo một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy hơn. Mặc dù có nhiều thách thức, những hành động như vậy là rất cần thiết để duy trì tính toàn vẹn của thị trường tiền điện tử và bảo vệ người dùng khỏi các vụ lừa đảo.