Coinbase İngiltere 4,5 Milyon Dolar Para Cezasına Çarptırıldı
Cezanın Arka Planı
Tanınmış bir kripto para borsası olan Coinbase, İngiltere’de sorunlarla karşılaştı. İngiltere Finansal Yönetim Kurumu (FCA), Coinbase’in İngiltere kolu CB Payments Limited’a (CBPL) ağır bir 4,5 milyon dolar para cezası kesti. Nedeni mi? Müşteri kabulüyle ilgili gönüllü bir anlaşmaya uymadılar.
2020 yılında CBPL, FCA ile “yüksek riskli” kabul edilen müşterileri kabul etmeme konusunda anlaştı. Ancak, 13.416 yüksek riskli müşteriyi kabul ederek anlaşmayı ihlal ettiler. FCA bunu ciddi bir ihlal olarak gördü ve onları cezalandırmaya karar verdi.
İhlalin Ayrıntıları
FCA’ya göre CBPL’nin zayıf kontrolleri vardı. Bu zayıflıklar, suçluların kara para aklamak için CBPL’yi kullanmasını kolaylaştırdı. FCA’da uygulama ve piyasa gözetimi müdür yardımcısı olan Therese Chambers, 25 Temmuz’da yaptığı açıklamada şunları söyledi:
“CBPL’nin kontrollerinde önemli zayıflıklar vardı ve FCA bunu kendisine bildirdi, bu nedenle gereklilikler gerekiyordu. Ancak CPBL bu gerekliliklere defalarca aykırı davrandı. Bu, suçluların suç gelirlerinin aklanması için CBPL’yi kullanma riskini artırdı. Piyasalarımızın bütünlüğünü tehlikeye atan böyle bir gevşekliğe müsamaha göstermeyeceğiz.”
Kripto Para Endüstrisine Etkileri
FCA’nın Coinbase İngiltere’yi para cezasına çarptırma kararı, bölgedeki diğer kripto para borsaları için daha fazla incelemenin başlangıcı olabilir. Bu artan inceleme, bazı platformları faaliyet göstermek için daha kripto dostu düzenleyici yargı bölgeleri aramaya itebilir.
Bununla ilgili olarak FCA, Coinbase’in İngiltere koluna Elektronik Para Yönetmeliği 2011 kapsamında ceza kesti. Bu para cezası, FCA’nın bu düzenlemeye dayanarak ilk kez yaptırım uyguladığı için dikkat çekicidir.
Para Cezasının Ayrıntıları
İngiliz düzenleyici kurum, Coinbase Group’un CBPL’sine 4,5 milyon dolara eşdeğer 3.503.546 pound para cezası kesti. FCA, ihlallerin şirketin gönüllü anlaşması (VREQ) için ilk izleme uygulamalarının eksikliğinden dolayı son iki yıldır fark edilmeden kaldığını tespit etti.
Coinbase İngiltere’nin CBPL’si yalnızca küçük bir yüzdesini oluşturan yüksek riskli müşterileri kabul etti. Coinbase tarafından paylaşılan bir açıklamaya göre, kabul ettikleri müşterilerin yalnızca %0,34’ü “yüksek riskli” olarak değerlendirildi. CBPL, bu müşterilerin 30 Ekim 2020 ile 1 Ekim 2023 tarihleri arasında “istemeden kabul edildiğini” iddia ediyor. Bu da FCA’nın soruşturmasına ve ardından gelen eylemine yol açtı.
FCA Soruşturmasının Odak Noktası
FCA’nın soruşturması kripto para birimi işlemlerine odaklanmadı. Bunun yerine CBPL’nin e-para aktarım hizmetlerini inceledi. FCA, CBPL’ye 2017’den bu yana bir e-para kurumu olarak yetki verdi ve belirli yargı bölgelerindeki müşterilere e-para ve ödeme hizmetleri sunuyor. Ancak FCA, CBPL’ye müşteriler adına kripto varlık işlemleri yapma yetkisi vermedi. Bu nedenle FCA’nın soruşturması herhangi bir kripto varlık işlemini incelemedi.
Coinbase’in Para Cezasına Tepkisi
Coinbase para cezasına, bazı yüksek riskli müşterileri istemeden kabul ettiklerini belirterek yanıt verdi. Müşterilerinin yalnızca küçük bir kısmının etkilendiğini vurguladılar. Ayrıca para cezasının %30 indirimli uygulandığını çünkü FCA ile meseleyi çözmeyi kabul ettiklerini belirttiler.
İngiltere’de Kripto Para Düzenlemesinin Geleceği
Bu para cezası, İngiltere’de kripto para birimi hizmetleri sağlayıcılarına yönelik daha geniş çaplı bir baskının başlangıcını işaret edebilir. FCA’nın kararı, kripto para endüstrisi için daha sıkı düzenlemelere yol açabilir, bu da bu işletmelerin çalışma şeklini etkileyebilir.
Önemli Noktaların Özeti
- Coinbase İngiltere’nin kolu CBPL, FCA tarafından 4,5 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
- Para cezası, FCA ile gönüllü bir anlaşmayı ihlal ederek 13.416 yüksek riskli müşteriyi kabul etmeleri nedeniyle verildi.
- FCA, CBPL’nin kontrollerindeki zayıflıkları vurgulayarak kara para aklama riskleri konusunda endişelerini dile getirdi.
- Bu para cezası, FCA’nın Elektronik Para Yönetmeliği 2011 kapsamında aldığı ilk yaptırım niteliğindedir.
- FCA’nın soruşturması e-para aktarım hizmetlerine odaklandı, kripto para birimi işlemlerine değil.
- Coinbase, müşterilerin yalnızca %0,34’ünün yüksek riskli olduğunu ve istemeden kabul edildiğini belirtti.
- FCA ile konuyu çözmeyi kabul ettikleri için para cezasına %30 indirim uygulandı.
Sonuç
FCA’nın Coinbase İngiltere’ye yönelik eylemi, diğer kripto para borsalarına düzenleyici anlaşmalara uymanın önemi konusunda bir uyarı görevi görüyor. Kripto para endüstrisi büyümeye devam ettikçe, düzenleyici kurumların uyumluluğu sağlamak ve finansal piyasaların bütünlüğünü korumak için denetimlerini artırmaları muhtemeldir. Coinbase ve diğer borsalar için bu, benzer para cezalarından kaçınmak ve yasal sınırlar dahilinde faaliyet gösterdiklerinden emin olmak için daha sıkı kontrol ve izleme uygulamaları anlamına geliyor.
